KYCとは？KYCは暗号通貨でどのように機能しますか？（2022）

ビットコインの黎明期から、ユーザーの身元を確認する方法が必要でした。従来の金融業界では、これは通常、KYC（Know-Your-Customer）プロセスを通じて行われます。

暗号通貨取引所は、マネーロンダリング防止（AML）規制などに準拠するためにKYCも採用しています。この記事では、暗号空間でKYCが重要である理由を探ります。

KYCとは？ 

KYCは「KYC」の略です。これは、金融機関が顧客の身元を確認するために使用するプロセスです。KYCプロセスは、企業が法的要件および規制要件を満たすだけでなく、詐欺やマネーロンダリングのリスクを軽減するのに役立ちます。また、顧客が本人であることを確認することで、企業が顧客との信頼関係を築くのにも役立ちます。

KYCは「KYC」の略です

従来の金融業界では、KYCは通常、名前、住所、生年月日など、顧客に関する基本的な情報を収集する必要があります。また、パスポートや運転免許証などの身分証明書の提示が必要になる場合もあります。

暗号通貨の世界では、KYCはしばしばわずかに異なる形を取ります。取引所では、お客様に氏名、生年月日、住所の提供を求める場合があります。一部の取引所では、顧客が自分の写真と自分のIDを含む自分撮りをアップロードする必要もあります。

KYCは暗号通貨でどのように機能しますか？

暗号通貨取引所またはウォレットにサインアップすると、通常、Know Your Customer（KYC）の検証を完了するように求められます。これには、取引所またはウォレットに、名前、住所、生年月日などの個人情報を提供することが含まれます。その後、取引所またはウォレットはこの情報を使用して本人確認を行います。

KYCプロセスは、マネーロンダリングやその他の金融犯罪を防ぐように設計されています。本人確認を行うことで、取引所またはウォレットは、盗まれた資金を使用したり、マネーロンダリングを試みたりしていないことを確認できます。

KYCプロセスを実行するときに実行する手順：

1. 取引所またはウォレットにアカウントを作成します。
2. お名前、ご住所、生年月日などの個人情報をご提供ください。
3. 取引所またはウォレットは、この情報を使用して本人確認を行います。
4. 確認されると、取引所またはウォレットを使用して暗号通貨を購入、販売、および取引できるようになります。

KYC検証を完了するのは少し面倒ですが、一般的にはすばやく簡単に実行できます。確認が完了すると、エクスチェンジやウォレットを問題なく使用できるようになります。

Binance、Coinbase、Krakenを含む多くの取引所とウォレットは、KYC検証を提供します。

暗号通貨の購入、販売、または取引を検討している場合は、KYCプロセスを実行する必要があります。本人確認を行うことで、盗まれた資金を使用したり、マネーロンダリングを試みたりしていないことを確認できます。

なぜKYCが必要なのですか？

KYCの目的は、マネーロンダリングやその他の金融犯罪を防ぐことです。銀行やその他の金融機関は、顧客の身元を特定して確認することで、犯罪活動に使用されていないことを確認できます。KYCは、詐欺やその他のリスクから企業を保護するのにも役立ちます。

• KYCは、マネーロンダリング防止規制への準拠を保証します。
• KYCは、銀行や金融機関が顧客の身元を特定して検証するのに役立ちます。
• KYCは、顧客のデューデリジェンスプロセスの必要な部分です。
• KYCは、銀行や金融機関が顧客との信頼と信頼を築くのを支援します。
• KYCは、KYCの原則の重要な部分です。
• KYCは、銀行や金融機関が評判のリスクから身を守るのに役立ちます。
• KYCは優れたコーポレートガバナンスの重要な要素です。

暗号通貨でKYCは何に使用されますか？

暗号通貨は、近年人気が高まっています。ますます多くの人々がそれらに投資するにつれて、規制とコンプライアンス対策の必要性がより重要になっています。

多くの国では、マネーロンダリング防止法を遵守するために企業はKYC情報を収集する必要があります。この情報を収集して検証することにより、企業は政府が違法行為に従事している個人を追跡して起訴するのを助けることができます。

ユーザーは、BinanceExchangeを使用する前にKYCを完了する必要があります

KYCコンプライアンス対策の必要性がますます重要になっています。たとえば、暗号通貨取引所は、マネーロンダリング防止法に準拠するために、ユーザーからKYC情報を収集する必要があります。この情報を収集することにより、取引所は、政府が違法な目的で暗号通貨を使用している個人を追跡して起訴するのに役立ちます。

KYCコンプライアンスは、暗号通貨での支払いを受け入れる企業にとっても重要です。これらの企業は、KYCガイドラインに準拠するために、名前、住所、生年月日、その他の識別情報などの顧客情報を収集する必要があります。次に、この情報が正確で最新であることを確認するための措置を講じる必要があります。

KYCガイドラインに準拠することで、企業は顧客を詐欺やマネーロンダリングから保護することができます。さらに、彼らは政府が違法な目的で暗号通貨を使用している個人を追跡して起訴するのを助けることができます。 

暗号通貨への投資を検討している場合は、取引している取引所のKYCコンプライアンス要件を理解していることを確認してください。これにより、投資を安全に保ち、不注意で犯罪者を支援しないようにすることができます。

KYCには何が必要ですか？KYCの一般的なタイプは何ですか？

KYCでは通常、パスポート、国民IDカード、運転免許証が必要です

KYCの要件は通常次のとおりです。

• 十分な身分証明書：パスポート、国民IDカード、またはその他の政府発行のID。
• 住所の証明：最近の公共料金の請求書、銀行の明細書、またはあなたの名前と住所が記載されたその他の公式文書。
• 鮮明な写真：あなたの顔をはっきりと示すパスポートスタイルの写真または自撮り写真。
• 生年月日：年齢を確認し、未成年者の取引を防ぐため。
• 連絡先情報：メールアドレスと電話番号。

これらの要件は、使用している取引所によって若干異なる場合がありますが、一般的に、これはKYCに必要な情報です。

要件について不明な点がある場合や質問がある場合は、サイトに直接連絡することをお勧めします。サイトがお手伝いします。

KYCの長所と短所

KYCのメリット

暗号通貨に関しては、KYCの主な利点は次のとおりです。

• KYCは、企業がその事業について透明性を持って進んでいることを示しているため、潜在的な顧客や投資家との信頼関係を築くのに役立ちます。
• KYCは、マネーロンダリングやその他の金融犯罪の防止に役立ちます。
• KYCは、規制への準拠を確実にするのに役立ちます。

KYCのデメリット

ただし、考慮すべきKYCの欠点はまだいくつかあります。

• KYCの実装には、コストと時間がかかる可能性があります。
• KYCは、顧客や投資家に負担をかける可能性があり、顧客や投資家は、身元を確認するために広範な文書を提供しなければならない場合があります。
• KYCは、身元を確認するために個人情報が第三者と共有される可能性があるため、プライバシーの懸念を引き起こす可能性があります。

最終的に、KYCが有利であるかどうかは、特定の組織と個人に依存します。ただし、一般的に、長所は短所を上回る傾向があります。

KYCの一般的な手順

KYCの手順は会社によって異なります。ただし、次のようないくつかの一般的な手順があります。

• ステップ1：顧客の識別。お客様は、氏名、住所、生年月日、連絡先などの個人情報を提供する必要があります。
• ステップ2：顧客の確認。顧客は、政府発行のIDやパスポートなどの補足文書を提供して本人確認を行う必要があります。
• ステップ3：リスク評価。顧客のリスクプロファイルは、居住国、資金源、取引履歴などの要因に基づいて評価されます。
• ステップ4：継続的な監視。顧客は、疑わしい活動がないか継続的に監視され、リスクプロファイルが変更された場合は、追加情報または文書の提供を求められる場合があります。

リスクが高いとみなされる顧客の場合、金融機関は強化されたデューデリジェンスを実施する必要があります。これには、顧客へのインタビューや追加の文書の提供を要求するなどの追加の措置が含まれる場合があります。

顧客がオンボーディングされると、金融機関は、追加のデューデリジェンスの必要性を引き起こす可能性のあるリスクプロファイルの変化について顧客を監視し続ける必要があります。これには通常、アカウントアクティビティを定期的に確認し、異常なトランザクションや疑わしいトランザクションにフラグを立てることが含まれます。

KYCプログラムの詳細は、リスクアペタイトと対象となる規制に応じて、金融機関ごとに異なります。ただし、すべてのKYCプログラムを有効にするには、これらの4つの基本的な手順に従う必要があります。

結論

暗号通貨取引所は、マネーロンダリング防止（AML）規制に準拠するために、KYC（Know-Your-Customer）対策を採用することが増えています。これは、KYCがプライバシーの侵害であると主張することで、暗号コミュニティ内でいくらかの摩擦を引き起こしました。

ただし、取引所がKYCを必要とする理由はいくつかあります。特に、匿名のトランザクションが犯罪行為に使用される可能性がある暗号通貨ではそうです。

暗号通貨取引所がKYCを必要とする理由と、それがAMLコンプライアンスの観点から提供する利点について理解を深めていただければ幸いです。

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