ما هو اعرف عميلك؟ كيف يعمل اعرف عميلك في العملة المشفرة؟ (2022)

منذ الأيام الأولى لعملة البيتكوين ، كانت هناك حاجة لطرق للتحقق من هوية المستخدمين. في العالم المالي التقليدي ، يتم ذلك عادةً من خلال عمليات اعرف عميلك (KYC).

تبنت بورصات العملات المشفرة أيضًا "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) وغير ذلك الكثير. سوف تستكشف هذه المقالة سبب أهمية KYC في مساحة التشفير.

ما هو اعرف عميلك؟ 

KYC تعني "اعرف عميلك". إنها عملية تستخدمها المؤسسات المالية للتحقق من هوية عملائها. تساعد عملية "اعرف عميلك" الشركات على تلبية المتطلبات القانونية والتنظيمية ، فضلاً عن الحد من مخاطر الاحتيال وغسيل الأموال . كما أنه يساعد الشركات على بناء الثقة مع عملائها من خلال التأكد من أنهم هم من يقولون.

KYC تعني "اعرف عميلك"

في عالم المال التقليدي ، تتضمن عملية "اعرف عميلك" عادةً جمع بعض المعلومات الأساسية حول العميل ، مثل الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد. قد يُطلب من العميل أيضًا تقديم إثبات الهوية ، مثل جواز السفر أو رخصة القيادة.

في عالم العملات المشفرة ، غالبًا ما تتخذ KYC شكلاً مختلفًا قليلاً. قد تتطلب التبادلات من العملاء تقديم الاسم الكامل وتاريخ الميلاد والعنوان. تتطلب بعض التبادلات أيضًا من العملاء تحميل صورة لأنفسهم ، بالإضافة إلى صورة شخصية مع هويتهم.

كيف يعمل اعرف عميلك في العملة المشفرة؟

عندما تقوم بالتسجيل في بورصة أو محفظة للعملات المشفرة ، سيُطلب منك عادةً إكمال التحقق من اعرف عميلك (KYC). يتضمن ذلك تزويد التبادل أو المحفظة ببعض المعلومات الشخصية ، مثل اسمك وعنوانك وتاريخ ميلادك. ستستخدم البورصة أو المحفظة بعد ذلك هذه المعلومات للتحقق من هويتك.

تم تصميم عملية "اعرف عميلك" لمنع غسيل الأموال والجرائم المالية الأخرى. من خلال التحقق من هويتك ، يمكن أن تتأكد البورصة أو المحفظة من أنك لا تستخدم الأموال المسروقة أو تحاول غسل الأموال.

الخطوات التي يجب القيام بها عند إجراء عملية "اعرف عميلك":

1. قم بإنشاء حساب في البورصة أو المحفظة.
2. قدم معلوماتك الشخصية ، مثل اسمك وعنوانك وتاريخ ميلادك.
3. ستستخدم البورصة أو المحفظة هذه المعلومات للتحقق من هويتك.
4. إذا تم التحقق من هويتك ، فستتمكن من استخدام التبادل أو المحفظة لشراء العملات المشفرة وبيعها وتداولها.

قد يكون إكمال التحقق من KYC أمرًا صعبًا بعض الشيء ، ولكنه سريع وسهل التنفيذ بشكل عام. بمجرد أن يتم التحقق منك ، ستتمكن من استخدام البورصة أو المحفظة دون أي مشاكل.

تقدم العديد من البورصات والمحافظ بما في ذلك Binance و Coinbase و Kraken التحقق من KYC.

إذا كنت تبحث عن شراء أو بيع أو تداول العملات المشفرة ، فستحتاج إلى متابعة عملية اعرف عميلك (KYC). من خلال التحقق من هويتك ، يمكنك التأكد من أنك لا تستخدم الأموال المسروقة أو تحاول غسل الأموال.

لماذا نحتاج KYC؟

الغرض من "اعرف عميلك" هو منع غسيل الأموال والجرائم المالية الأخرى. من خلال تحديد هوية العملاء والتحقق منها ، يمكن للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى المساعدة في ضمان عدم استخدامها في أنشطة إجرامية. تساعد KYC أيضًا في حماية الشركات من الاحتيال والمخاطر الأخرى.

• يضمن "اعرف عميلك" الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال.
• تساعد KYC البنوك والمؤسسات المالية على تحديد هوية عملائها والتحقق منها.
• KYC هو جزء ضروري من عملية العناية الواجبة للعميل.
• تساعد KYC البنوك والمؤسسات المالية على بناء الثقة مع عملائها.
• KYC هو جزء مهم من مبدأ اعرف عميلك.
• تساعد KYC البنوك والمؤسسات المالية على حماية نفسها من مخاطر السمعة.
• يعد اعرف عميلك (KYC) عنصرًا مهمًا في الحوكمة الرشيدة للشركات.

ما هو KYC المستخدمة في Cryptocurrency؟

اكتسبت العملات المشفرة شعبية في السنوات الأخيرة. مع تزايد عدد الأشخاص الذين يستثمرون فيها ، أصبحت الحاجة إلى اللوائح وتدابير الامتثال أكثر أهمية.

في العديد من البلدان ، يتعين على الشركات جمع معلومات "اعرف عميلك" من أجل الامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال. من خلال جمع هذه المعلومات والتحقق منها ، يمكن للشركات أن تساعد الحكومة في تعقب ومقاضاة الأفراد المتورطين في أنشطة غير قانونية.

يتعين على المستخدمين إكمال KYC قبل استخدام Binance Exchange

أصبحت الحاجة إلى إجراءات الامتثال لـ "اعرف عميلك" أكثر أهمية. على سبيل المثال ، يُطلب من عمليات تبادل العملات المشفرة جمع معلومات "اعرف عميلك" من مستخدميها من أجل الامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال. من خلال جمع هذه المعلومات ، يمكن أن تساعد البورصات الحكومة في تعقب ومقاضاة الأفراد الذين يستخدمون العملات المشفرة لأغراض غير قانونية.

يعد الامتثال لـ KYC مهمًا أيضًا للشركات التي تقبل المدفوعات بالعملة المشفرة. من أجل الامتثال لإرشادات KYC ، يجب على هذه الشركات جمع معلومات العملاء مثل الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد ومعلومات التعريف الأخرى. يجب عليهم بعد ذلك اتخاذ خطوات للتأكد من أن هذه المعلومات دقيقة وحديثة.

من خلال الامتثال لإرشادات KYC ، يمكن للشركات المساعدة في الحفاظ على عملائها في مأمن من الاحتيال وغسيل الأموال. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنهم مساعدة الحكومة في تعقب ومحاكمة الأفراد الذين يستخدمون العملات المشفرة لأغراض غير قانونية. 

إذا كنت تفكر في الاستثمار في العملات المشفرة ، فتأكد من فهمك لمتطلبات الامتثال لـ KYC في البورصات التي تتعامل معها. سيساعدك هذا في الحفاظ على أمان استثماراتك والتأكد من أنك لا تدعم المجرمين عن غير قصد.

ما الذي يتطلبه اعرف عميلك؟ ما هي الأنواع الشائعة من KYC؟

جواز السفر ، بطاقة الهوية الوطنية ، رخصة القيادة مطلوبة عادة في KYC

عادة ما تكون متطلبات "اعرف عميلك":

• إثبات هوية كافٍ: جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية أو أي بطاقة هوية صادرة عن جهة حكومية.
• إثبات العنوان: فاتورة مرافق حديثة أو كشف حساب مصرفي أو مستندات رسمية أخرى تحمل اسمك وعنوانك.
• صورة واضحة: صورة بنمط جواز السفر أو صورة شخصية تظهر وجهك بوضوح.
• تاريخ الميلاد: للتحقق من عمرك ومنع المتاجرة دون السن القانونية.
• معلومات الاتصال: عنوان البريد الإلكتروني ورقم الهاتف.

قد تختلف هذه المتطلبات قليلاً اعتمادًا على التبادلات التي تستخدمها ، ولكن بشكل عام ، هذه هي المعلومات المطلوبة لـ KYC.

إذا لم تكن متأكدًا من أي من المتطلبات أو كان لديك أي أسئلة ، فمن الأفضل دائمًا الاتصال بالمواقع مباشرة وسيكون بإمكانهم مساعدتك.

مزايا وعيوب "اعرف عميلك"

مزايا KYC

عندما يتعلق الأمر بالعملة المشفرة ، يمكن سرد المزايا الرئيسية لـ KYC على النحو التالي:

• يمكن أن يساعد "اعرف عميلك" في بناء الثقة مع العملاء أو المستثمرين المحتملين ، لأنه يظهر أن الشركة مستعدة للتحلي بالشفافية بشأن عملياتها.
• يمكن أن تساعد "اعرف عميلك" في منع غسل الأموال والجرائم المالية الأخرى.
• يمكن أن تساعد "اعرف عميلك" في ضمان الامتثال للوائح.

عيوب KYC

ومع ذلك ، لا تزال هناك بعض عيوب "اعرف عميلك" التي يجب أخذها في الاعتبار:

• قد يكون تطبيق "اعرف عميلك" مكلفًا ويستغرق وقتًا طويلاً.
• يمكن أن يفرض "اعرف عميلك" عبئًا على العملاء أو المستثمرين ، الذين قد يضطرون إلى تقديم وثائق مكثفة للتحقق من هويتهم.
• يمكن لـ KYC إنشاء مخاوف تتعلق بالخصوصية ، حيث يمكن مشاركة المعلومات الشخصية مع أطراف ثالثة للتحقق من الهوية.

في النهاية ، يعتمد تحديد ما إذا كان "اعرف عميلك" مفيدًا أم لا على المؤسسة المحددة والفرد. ومع ذلك ، بشكل عام ، تميل المزايا إلى التفوق على العيوب.

الخطوات الشائعة لـ KYC

تختلف خطوات "اعرف عميلك" من شركة إلى أخرى. ومع ذلك ، هناك بعض الخطوات الشائعة على النحو التالي:

• الخطوة 1: تحديد هوية العميل. يجب على العميل تقديم معلوماته الشخصية ، مثل الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد ومعلومات الاتصال.
• الخطوة 2: التحقق من العميل. يجب على العميل التحقق من هويته من خلال تقديم المستندات الداعمة ، مثل بطاقة هوية صادرة عن جهة حكومية أو جواز سفر.
• الخطوة الثالثة: تقييم المخاطر. سيتم تقييم ملف المخاطر الخاص بالعميل بناءً على عوامل مثل بلد الإقامة ومصدر الأموال وتاريخ المعاملة.
• الخطوة 4: المراقبة المستمرة. ستتم مراقبة العملاء بحثًا عن أي نشاط مشبوه على أساس مستمر وقد يُطلب منهم تقديم معلومات أو وثائق إضافية إذا تغير ملف تعريف المخاطر الخاص بهم.

بالنسبة للعملاء الذين يُعتبرون من ذوي المخاطر العالية ، قد تحتاج المؤسسات المالية إلى إجراء العناية الواجبة المعززة ، والتي قد تتضمن تدابير إضافية مثل إجراء مقابلات مع العميل أو مطالبتهم بتقديم المزيد من الوثائق.

بمجرد انضمام العميل ، يجب على المؤسسات المالية الاستمرار في مراقبته بحثًا عن أي تغييرات في ملف تعريف المخاطر يمكن أن تؤدي إلى الحاجة إلى مزيد من العناية الواجبة. يتضمن هذا عادةً مراجعة نشاط الحساب بشكل منتظم والإبلاغ عن أي معاملات غير عادية أو مشبوهة.

تختلف تفاصيل برنامج "اعرف عميلك" من مؤسسة مالية إلى مؤسسة مالية ، اعتمادًا على مدى استعدادها للمخاطر واللوائح التي تخضع لها. ومع ذلك ، يجب أن تتبع جميع برامج "اعرف عميلك" هذه الخطوات الأساسية الأربع حتى تكون فعالة.

استنتاج

تتبنى بورصات العملات المشفرة بشكل متزايد إجراءات اعرف عميلك (KYC) من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). لقد تسبب هذا في بعض الاحتكاك داخل مجتمع التشفير ، حيث جادل البعض بأن KYC يعد انتهاكًا للخصوصية.

ومع ذلك ، هناك العديد من الأسباب الوجيهة التي تجعل البورصات تتطلب KYC وخاصة في العملات المشفرة ، حيث يمكن استخدام المعاملات المجهولة في النشاط الإجرامي.

آمل أن تكون قد اكتسبت فهمًا أفضل لسبب طلب عمليات تبادل العملات المشفرة KYC والفوائد التي توفرها من حيث الامتثال لمكافحة غسل الأموال.

لا تتردد في الاتصال بنا إذا كانت لديك أي أسئلة أخرى ، ولا تنسى الانضمام إلى مجتمع Coin98 للحصول على آخر التحديثات والمقالات الأكثر إثارة للاهتمام.