ما هو القرض العاجل؟ 3 طرق لمنع هجمات القرض السريع

في هذا المقال ، سوف نلقي نظرة فاحصة على القروض السريعة وكيفية عملها ، بالإضافة إلى مزايا وعيوب استخدامها.

بدأت القروض السريعة بالفعل في اكتساب قوة جذب في مجتمع العملات المشفرة ، ومن المحتمل أن تصبح أكثر شهرة في المستقبل. في حين أنه يمكن أن يقدم العديد من الفوائد ، بما في ذلك السيولة الفورية والقدرة على التداول بالرافعة المالية ، إلا أنه يأتي أيضًا مع بعض المخاطر. 

ما هو القرض العاجل؟

القرض العاجل هو شكل جديد نسبيًا من القروض غير المضمونة المتاحة للمتداولين على بعض بروتوكولات التمويل اللامركزية . يطلق عليها لأنها مكتملة في معاملة واحدة ولا تتطلب أي ضمانات ليتم ترحيلها من قبل المقترض.

هذا يجعلها جذابة للمتداولين الذين يرغبون في الاستفادة من فرص المراجحة أو الاستفادة من رأس مالهم بطريقة أخرى ولكن قد لا يكون لديهم الضمانات المطلوبة للحصول على قرض تقليدي.

قروض فلاش هي اختراع جديد في مساحة DeFi

كيف يعمل القرض العاجل؟

يمكن النظر إلى القرض العاجل على أنه قرض غير مضمون يتم الحصول عليه وسداده في فترة زمنية قصيرة جدًا. من أجل الحصول على قرض سريع ، تحتاج عمومًا فقط إلى أن يكون لديك حساب على منصة الإقراض ، ولا يلزم وجود أصول إضافية أو حتى فحوصات ائتمانية. 

للحصول على قرض سريع ، ما عليك سوى تحديد مبلغ المال الذي تريد اقتراضه والمضي قدمًا في ذلك. تتم معالجة القرض بعد ذلك بشكل فوري تقريبًا ويتم إيداع الأموال في حسابك. سيتم إرسال المعاملة إلى blockchain  وسيتعين عليك سداد القرض. إذا لم تكن كذلك ، فسيتم رفض المعاملة من قبل الشبكة.

بمجرد حصولك على الأموال ، يمكنك استخدامها لأي غرض تريده. الشيء الرئيسي هنا هو أن كل شيء يجب القيام به في معاملة واحدة. لا يمكنك الحصول على القرض ثم سداده لاحقًا. وهذا ما يجعل القروض السريعة فريدة ومحفوفة بالمخاطر أيضًا. 

للقروض السريعة 3 تطبيقات رئيسية ، بما في ذلك التحكيم والضمانات والتصفية الذاتية. أدناه سوف نتعمق في كيفية عمل كل من هذه.

موازنة

التحكيم هو عملية الاستفادة من فروق الأسعار في الأسواق المختلفة.

على سبيل المثال ، لنفترض أن لديك 1 ETH وتريد التحكيم بين فرق السعر لـ ETH / USDT في بورصتين مختلفتين.

1. تقترض 1 ETH من البورصة A بسعر 100 دولار.
2. قم ببيع 1 ETH في البورصة B مقابل 110 دولارات.
3. سداد القرض في البورصة أ مع الإيثريوم المقترض زائد 10 دولارات (100 دولار + 10 دولارات = 110 دولارات).
4. احتفظ بالفرق كأرباحك! في هذه الحالة ، تكون قد حققت عائدًا على الاستثمار بنسبة 10٪.

مقايضة الضمانات

مقايضة الضمانات هي عملية استخدام أحد الأصول كضمان لاقتراض أصل آخر.

على سبيل المثال ، لنفترض أن لديك 1 ETH وتريد استعارة USDT . 

1. يمكنك طرح 1 ETH كضمان وتقترض USDT من منصة القروض السريعة. 
2. استخدم USDT لشراء ETH في البورصة. 
3. قم ببيع الإيثريوم في نفس البورصة أو في بورصة مختلفة بسعر أعلى. 
4. سداد القرض مع USDT بالإضافة إلى الفائدة. 
5. احتفظ بالفرق كأرباحك! في هذه الحالة ، تكون قد حققت ربحًا من فرق السعر بين ETH و USDT.

التصفية الذاتية

التصفية الذاتية هي عملية استخدام قرض سريع لسداد قرض آخر.

على سبيل المثال ، لنفترض أنك اقترضت 1 ETH من بورصة بسعر فائدة 5٪.

1. تحصل على قرض سريع مقابل 1.05 ETH.
2. استخدم 1.05 ETH لسداد القرض الأصلي.
3. احتفظ بـ 0.05 ETH كأرباح! في هذه الحالة ، تكون قد حققت عائدًا على الاستثمار بنسبة 5٪.

تزداد شعبية القروض السريعة في مجال العملات المشفرة  لأنها توفر طريقة لتحقيق أرباح سريعة من فروق الأسعار بين البورصات أو الأصول. 

في حين أن هناك مخاطر متضمنة ، كما هو الحال مع أي نوع من الاستثمار ، يمكن أن تكون المكافآت المحتملة كبيرة. لذلك ، إذا كنت تبحث عن طريقة لتحقيق بعض الأرباح السريعة والسهلة ، فقد تكون القروض السريعة هي السبيل للذهاب!

لماذا استخدام القروض السريعة؟ ما هو القرض السريع المستخدم؟

يتم إنشاء القروض السريعة لتلبية الحاجة إلى الوصول السريع والمريح إلى الائتمان. في النظام المصرفي التقليدي ، قد تستغرق القروض أيامًا أو حتى أسابيع للموافقة عليها وتمويلها. قد تكون هذه مشكلة إذا احتجنا إلى التمويل على الفور للاستفادة من الفرص أو تغطية النفقات غير المتوقعة.

توفر القروض العاجلة طريقة للحصول على التمويل بسرعة ، دون عناء المرور بعملية الإقراض التقليدية. هناك حالتا استخدام للقروض السريعة في مجال العملات المشفرة.

أولاً ، يمكن استخدام القروض السريعة للاستفادة من فرص المراجحة. 

على سبيل المثال ، لنفترض أن لديك USDC في إحدى البورصات وترى أن سعر USDC أعلى في بورصة أخرى.

• مع القرض السريع ، يمكنك اقتراض USDC في البورصة الأولى ، وبيعها في البورصة الثانية بسعر أعلى ، ثم سداد القرض في البورصة الأولى.
• لا يعمل هذا النوع من المراجحة إلا إذا كنت قادرًا على الحصول على القرض وبيع USDC بسرعة كافية حتى لا يتغير فرق السعر قبل أن تتمكن من إكمال الصفقة.

ثانيًا ، يمكن استخدام القروض السريعة لتوفير السيولة لبروتوكولات DeFi. 

على سبيل المثال ، لنفترض أن لديك USDC في خزنة MakerDAO.

• يمكنك استخدام USDC كضمان لاقتراض DAI من بروتوكول Maker.
• بمجرد حصولك على DAI ، يمكنك بعد ذلك استخدامه للتداول في بورصة لامركزية أو المشاركة في بروتوكول DeFi آخر.
• عند الانتهاء ، يمكنك سداد القرض بفائدة واستعادة USDC الخاص بك.

القروض السريعة هي طريقة جديدة ومبتكرة للوصول إلى الائتمان بسرعة في مجال العملات المشفرة. يمكن استخدامها لفرص المراجحة أو لتوفير السيولة لبروتوكولات DeFi.

إذا كنت تبحث عن طريقة سريعة وسهلة للحصول على تمويل ، فقد تكون القروض السريعة هي الحل المناسب لك.

مخاطر القروض السريعة

يمكن أن يكون القرض العاجل طريقة رائعة للحصول على تمويل سريع ، ولكنه يأتي أيضًا مع بعض المخاطر. فيما يلي بعض المخاطر التي يجب أن تكون على دراية بها قبل الحصول على قرض سريع بالعملة المشفرة:

• التقلبات: يمكن أن تكون قيمة العملة المشفرة متقلبة للغاية ، مما يعني أن المبلغ الذي اقترضته قد يكون أقل قيمة في الوقت الذي تسدده فيه. قد يجعلك هذا مدينًا بأكثر مما تقترض ، أو حتى يعرضك لخطر التخلف عن سداد قرضك.
• السيولة: غالبًا ما يتم تقديم القروض السريعة بالعملات المشفرة ، والتي قد يكون من الصعب تحويلها إلى نقود. قد يجعل ذلك من الصعب سداد قرضك إذا انخفضت قيمة العملة المشفرة أو إذا كنت بحاجة إلى الوصول إلى النقد لأغراض أخرى.
• الأمان: غالبًا ما تتعرض بورصات ومحافظ العملات المشفرة للقرصنة ، مما قد يعرض قرضك للخطر. إذا سُرقت قيمة قرضك أو ضاعت ، فقد لا تتمكن من سدادها.
• التنظيم: لا يتم تنظيم العملة المشفرة حاليًا في معظم الولايات القضائية ، مما يعني أنه قد يكون هناك القليل من الحماية للمقترضين إذا حدث خطأ ما.
• السمعة: ارتبط مقدمو القروض السريعة أحيانًا بالفنانين المحتالين والنشاط الاحتيالي. هذا يمكن أن يجعل من الصعب العثور على مقرض حسن السمعة ، ويمكن أن يعرضك أيضًا لخطر الخداع.

قبل الحصول على قرض سريع بالعملة المشفرة ، تأكد من فهم المخاطر التي تنطوي عليها. اختر مقرضًا ذا سمعة طيبة وتأكد من أن لديك خطة لسداد قرضك إذا كانت قيمته.

أين تستخدم قروض فلاش

حالة الاستخدام الأكثر شيوعًا للقروض السريعة في مساحة العملات المشفرة هي فرص المراجحة. بعض الأماكن الشائعة التي يمكنك فيها استخدام القروض السريعة هي:

افي

Aave هو بروتوكول إقراض يقدم قروض سريعة. يمكن للمستخدمين أداء قروض سريعة على Aave للاستفادة من فرص المراجحة. ومع ذلك ، قد يحتاج المستخدمون إلى مهارات الترميز لإجراء قرض سريع على Aave.

Aave هو بروتوكول الإقراض الرائد في السوق مع خيار القرض السريع

MakerDAO

MakerDAO هو بروتوكول يسمح لك بضمانات عملاتك المشفرة واستعارة Dai. يمكن تنفيذ جميع خطوات القرض السريع في معاملة واحدة.

تعرف على المزيد: كيفية استخدام MakerDAO

هذه مجرد أمثلة قليلة على الأماكن التي يمكن فيها استخدام القروض السريعة في العملات المشفرة. مع استمرار نمو المساحة ، من المحتمل أن نرى المزيد والمزيد من حالات الاستخدام للقروض السريعة.

ما هو هجوم القرض السريع؟

هجوم القرض السريع هو نوع من الاستغلال الذي يسمح للمهاجم باقتراض الأموال من منصة الإقراض ثم استخدام هذه الأموال للتلاعب بسعر العملة المشفرة أو الأمان. يقوم المهاجم في النهاية بسداد القرض مع زيادة قيمة الأصل ، مما يؤدي إلى ربح. 

يمكن استخدام هجمات القروض السريعة لضخ الأسعار وإغراقها أو وضع أوامر بيع كبيرة تؤدي إلى انخفاض الأسعار أو حتى خلق نقص مصطنع في السيولة. في بعض الحالات ، تمكن المهاجمون من اقتراض أموال كافية لاستنزاف احتياطيات منصة الإقراض بالكامل ، مما أدى إلى انهيارها.

كيف يعمل هجوم القرض السريع

عادة ما يتم تنفيذ هجمات القروض السريعة عن طريق اقتراض عدد كبير من الأموال من مزود قروض سريعة ، مثل dYdX أو MakerDAO. ثم يستخدم المهاجم هذه الأموال لشراء كمية كبيرة من أصل معين ، مثل ETH أو USDC. الهدف هو رفع سعر الأصل حتى يتمكنوا من بيعه بربح. 

للقيام بذلك ، غالبًا ما يستخدم المهاجم الروبوتات الآلية لإنشاء وحدة تخزين زائفة في التبادلات. هذا يجعل الأمر يبدو كما لو أن هناك طلبًا على الأصل أكثر مما هو موجود بالفعل ، ويرفع السعر.

يمكن للمهاجم بعد ذلك بيع الأصل بالسعر المتضخم بشكل مصطنع وسداد القرض ، وسحب الفرق في جيبه. غالبًا ما يستخدم هذا النوع من الهجوم للتلاعب بالأسعار لتحقيق مكاسب قصيرة الأجل ، ولكن يمكن أيضًا استخدامه لاستغلال نقاط الضعف في بروتوكولات DeFi واستنزاف السيولة.

أمثلة على هجوم القروض السريعة

تعرض كريم التمويل للهجوم عن طريق قرض سريع عدة مرات

في أكتوبر 2021 ، فوجئ مستخدمو Cream Finance عندما تعرضت منصتهم لهجوم مفاجئ من قبل ممثل غير معروف. استغل هذا الهجوم ، الذي أطلق عليه اسم "هجوم القرض السريع" ، عيبًا في عقد Cream Finance الذكي وأدى إلى خسارة 130 مليون دولار.

سمح ذلك للمهاجم بتجميع قدر كبير من رأس المال بسرعة ، والذي استخدموه بعد ذلك لشراء الأصول على المنصة ورفع الأسعار. وكانت النتيجة النهائية أن العديد من المستخدمين خسروا المال ، واضطر فريق كريم فاينانس إلى إغلاق المنصة لمنع المزيد من الضرر.

فكيف حدث هذا مع كريم فاينانس؟

بدأ الهجوم مع المهاجم الذي حصل على 500 مليون دولار أمريكي من DAI و 2 مليار دولار من ETH بقرضين منفصلين من Aave and Compound. تم الحصول على هذه القروض باستخدام ميزة القرض السريع ، والتي تتيح للمستخدمين الحصول على قرض وسداده في نفس المعاملة. 

ثم استخدم المهاجم هذه الأموال في المنطقة في CREAM ورموز ERC-20 الأخرى على منصة Cream Finance. وفقًا للبيانات ، نجح المتسللون في نقل أموال بقيمة 130 مليون دولار إلى عناوين متعددة. بعد الحادث ، انخفض سعر توكن CREAM بنسبة 37 ٪ في بضع دقائق.

بينما كان هذا الهجوم ضارًا بالتأكيد ، كان من الممكن أن يكون أسوأ بكثير إذا لم يتم إيقاف المهاجم عندما تم إيقافه. اتخذ فريق Cream Finance منذ ذلك الحين خطوات لتحسين أمان منصتهم ، ولا يسعنا إلا أن نأمل أن تتعلم منصات DeFi الأخرى من هذا الحادث أيضًا.

كيفية منع هجوم القرض السريع

في حين أن هجوم القرض السريع يمكن أن يكون مدمرًا لعملة مشفرة ، إلا أن هناك بعض الطرق لمنعه. 

• تتمثل إحدى الطرق في تطبيق حد على المبلغ الذي يمكن اقتراضه في قرض سريع واحد . سيجعل هذا الحد من الصعب على المتسللين اقتراض ما يكفي لتغطية المبلغ الكامل للهجوم. 
• هناك طريقة أخرى لمنع القرصنة على القروض السريعة وهي طلب ضمانات للحصول على قروض. هذا من شأنه أن يجعل اقتراض الأموال أكثر تكلفة على المتسللين ، حيث سيحتاجون إلى تقديم ضمانات للحصول على قرض. 
• أخيرًا ، هناك طريقة أخرى لمنع اختراق القروض السريعة وهي زيادة الشفافية حول عملية الإقراض. من خلال زيادة صعوبة إخفاء المتسللين لأنشطتهم ، يمكننا زيادة صعوبة تنفيذ هذه الهجمات عليهم.

على الرغم من عدم وجود نظام مثالي ، فمن خلال تنفيذ هذه الإجراءات ، يمكننا أن نجعل الأمر أكثر صعوبة على المتسللين لتنفيذ هجمات قروض سريعة والمساعدة في الحفاظ على عملتنا المشفرة آمنة.

ما هي موازنة القرض السريع؟

موازنة القرض السريع هي عملية الحصول على قرض قصير الأجل من أجل شراء أصل ، والاحتفاظ به لفترة من الوقت ، ثم بيعه لتحقيق ربح. يمكن استخدام هذا النوع من إستراتيجيات التداول في أي سوق ، ولكن غالبًا ما يتم استخدامه في مجال العملات المشفرة نظرًا للطبيعة المتقلبة للأصول الرقمية. 

من أجل الحصول على قرض سريع ، يجب على المتداولين أولاً الحصول على ضمانات في شكل عملة مشفرة أخرى أو عملة مستقرة . سيقومون بعد ذلك بإرسال هذه الضمانات إلى منصة إقراض حيث يمكنهم الحصول على قرض بالمبلغ المطلوب. بمجرد تمويل القرض ، يمكن للمتداول استخدام رأس المال لشراء الأصل الذي يرغب في تداوله. 

بعد امتلاك الأصل لفترة زمنية محددة ، سيقوم المتداول ببيعها وسداد القرض بفائدة. إذا سارت الأمور على ما يرام ، فسيحصل المتداول على ربح بعد قول وفعل كل شيء. 

في حين أن المراجحة على القروض السريعة يمكن أن تكون طريقة رائعة لكسب المال ، فهي أيضًا استراتيجية محفوفة بالمخاطر. إذا انخفض سعر الأصل قبل أن يتم بيعه ، فقد يتعرض المتداول لخسارة. على هذا النحو ، فإن هذا النوع من التداول مناسب فقط لأولئك الذين يرتاحون لتحمل مستويات عالية من المخاطر.

مستقبل القروض السريعة

يثير هجوم القرض السريع مخاوف بشأن بروتوكولات DeFi

أصبحت القروض السريعة أداة شائعة في مجال العملات المشفرة ، مما يسمح للمستخدمين باقتراض الأموال دون ضمانات. ومع ذلك ، هناك بعض المخاوف بشأن المخاطر المحتملة المرتبطة بالقروض السريعة. 

كانت هناك عدة هجمات للقروض السريعة في الماضي ، ومن المحتمل حدوث المزيد في المستقبل. القروض السريعة جذابة للمهاجمين لأنها يمكن استخدامها لاستغلال نقاط الضعف في العقود الذكية . 

على الرغم من وجود بعض المخاوف بشأن المخاطر المحتملة المرتبطة بالقروض السريعة ، إلا أنها لا تزال تحظى بشعبية بين مستخدمي العملات المشفرة. وذلك لأن القروض السريعة تقدم عددًا من الفوائد ، بما في ذلك القدرة على اقتراض الأموال دون ضمان. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن استخدام القروض السريعة لتوفير السيولة للبورصات اللامركزية .

من المحتمل أن تستمر القروض السريعة في لعب دور مهم في مجال العملات المشفرة في المستقبل. إذا كنت تفكر في استخدام قرض سريع ، فتأكد من فهمك للمخاطر واتخاذ خطوات للتخفيف منها.

استنتاج

في الختام ، بينما تقدم القروض السريعة بعض المزايا ، فإنها تأتي أيضًا مع قدر معين من المخاطر. يجب أن تدرك المشاريع التي تقدمها لهم ذلك وأن تتخذ خطوات للتخفيف من المخاطر. قبل الحصول على قرض سريع ، تأكد من أنك تفهم المخاطر المحتملة وأنك مرتاح لها.

إذا كانت لديك أي أسئلة ، فلا تتردد في التواصل معنا لمناقشة المزيد من العملات المشفرة ، ولا تنس الانضمام إلى مجتمع Coin98 للحصول على آخر التحديثات.