ما هو مخطط بونزي؟ كيف تحمي نفسك من عمليات الاحتيال بونزي

في هذه المقالة اليوم ، سنناقش عملية احتيال Ponzi. كان هذا النوع من الاحتيال موجودًا منذ فترة طويلة واتخذ العديد من الأشكال. في عالم التشفير ، لا يوجد استثناء.

سنناقش ماهية عملية احتيال Ponzi وكيف تعمل وبعض الأمثلة البارزة في مجال العملات المشفرة.

ما هو مخطط بونزي؟

تم تسمية مخطط بونزي من قبل تشارلز بونزي ، الذي أدار مخططًا ناجحًا في أوائل العشرينات من القرن الماضي. إنه احتيال استثماري يتضمن دفع عائدات مزعومة للمستثمرين الحاليين من الأموال التي يساهم بها مستثمرون جدد.

عادةً ما تشارك مخططات Ponzi في أنشطة مثل بيع منتج أو خدمة غير موجودة ، أو الوعد بعوائد مفرطة أو غير واقعية ، أو دفع عوائد للمستثمرين الأوائل بأموال مستثمرة من قبل مستثمرين لاحقين ، بدلاً من أرباح فعلية. 

تم تسمية Ponzi من قبل Charles Ponzi ، الذي أدار مخططًا ناجحًا في أوائل العشرينات من القرن الماضي

كيف يعمل مخطط بونزي؟

يعمل مخطط بونزي من خلال وعود المستثمرين بعوائد عالية للاستثمار في مشروع معين. ثم يتم استخدام الأموال المستثمرة لسداد مستثمرين سابقين ، مما يعطي مظهرًا أن الاستثمار مربح. ومع ذلك ، في نهاية المطاف ، ليس هناك ما يكفي من المال لسداد الجميع وينهار المخطط.

اليوم ، هناك العديد من الأنواع المختلفة من مخططات Ponzi ، لكن لديهم جميعًا قاسمًا مشتركًا واحدًا: يعتمدون على مستثمرين جدد للحفاظ على استمرار المخطط. إذا لم يكن هناك مستثمرون جدد ، فسوف ينهار المخطط في النهاية.

عادة ما يعمل مخطط Ponzi على النحو التالي: 

• يخبر المروج المستثمرين المحتملين أنه يمكنهم توقع الحصول على عائد مرتفع للغاية على استثماراتهم ، غالبًا 30٪ شهريًا أو أكثر. 
• لإقناع المستثمرين المحتملين ، قد ينتج المروج أيضًا وثائق مزيفة لإظهار مقدار الأموال التي جناها المستثمرون السابقون. 
• قد يحصل بعض المستثمرين الأوائل بالفعل على العوائد الموعودة مع تدفق الأموال من مستثمرين جدد. هذا يخلق انطباعًا خاطئًا عن الاستدامة ويشجع المزيد من الناس على الاستثمار. 
• في النهاية ، لا يوجد عدد كافٍ من المستثمرين الجدد وينهار المخطط ، تاركًا معظم الأشخاص الذين استثمروا من أموالهم. 

كان Bitconnect عبارة عن مخطط Ponzi للعملات المشفرة الذي استمر من 2016 إلى 2018

أحد الأمثلة في فضاء التشفير: 

"كان Bitconnect عبارة عن مخطط Ponzi للعملات المشفرة الذي استمر من 2016 إلى 2018. قدم المخطط للمستثمرين عوائد عالية من خلال" استثمار "في عملتهم المشفرة ، Bitconnect Coin (BCC). 

ومع ذلك ، كانت Bitconnect Coin مجرد رمز تم إنشاؤه على بروتوكول Omni Layer وليس له قيمة جوهرية. تم دفع العوائد المرتفعة التي وعدت بها Bitconnect ببساطة من قبل مستثمرين جدد ، مما يجعلها مخطط Ponzi الكلاسيكي. 

انهار المخطط في نهاية المطاف في أوائل عام 2018 ، عندما توقفت Bitconnect عن دفع العوائد للمستثمرين وأغلقت البورصات. أدى ذلك إلى انخفاض حاد في سعر BCC ، وخسر العديد من المستثمرين معظم أو كل أموالهم. 

تزعم لائحة الاتهام هذه وجود مخطط ضخم للعملات المشفرة احتال على المستثمرين بأكثر من ملياري دولار ، كما قال المدعي الأمريكي راندي غروسمان عن المنطقة الجنوبية من كاليفورنيا.

إذا كنت تفكر في الاستثمار في مخطط بونزي ، فتذكر أنه إذا كان يبدو جيدًا لدرجة يصعب تصديقها ، فمن المحتمل أن يكون كذلك. تأكد من إجراء البحث الخاص بك قبل استثمار أي أموال. وإذا لم تكن متأكدًا من أي فرصة استثمارية ، فمن الأفضل دائمًا أن تتخذ جانبًا من الحذر وتتجنبها تمامًا.

لماذا لا يزال العديد من المستثمرين يقعون في عملية احتيال بونزي؟

لا يزال العديد من المستثمرين يقعون في عملية احتيال Ponzi لأنهم لا يفهمون كيفية عمل هذه المخططات. تعد مخططات Ponzi بعوائد عالية مع القليل من المخاطر أو بدون مخاطر. غالبًا ما يستخدمون أموال المستثمرين الجدد لدفع العوائد الموعودة للمستثمرين الأوائل ، مما يعطي المخطط مظهرًا وكأنه مربح. لكن في النهاية ، لا يوجد ما يكفي من المستثمرين الجدد لمواصلة تنفيذ المشروع ، وينهار.

قد يكون من الصعب اكتشاف مخططات بونزي لأنها يمكن أن تبدو وكأنها أعمال مشروعة للوهلة الأولى. ولكن هناك بعض العلامات التحذيرية التي يمكنك الانتباه لها:

• عوائد عالية: ربما تكون هذه هي العلامة الأكثر وضوحًا على أن شيئًا ما قد يكون مخطط بونزي. إذا كان الاستثمار يبدو جيدًا جدًا لدرجة يصعب تصديقه ، فمن المحتمل أن يكون كذلك.
• ضغوط للاستثمار بسرعة: غالبًا ما تحاول مخططات بونزي الضغط على الناس للاستثمار قبل أن تتاح لهم فرصة التفكير في الأمر أو إجراء أبحاثهم. قد يقولون إن الفرصة متاحة فقط لفترة محدودة ، أو أنك بحاجة إلى التحرك الآن للدخول في الطابق الأرضي.
• استراتيجيات الاستثمار المعقدة أو السرية : غالبًا ما تستخدم مخططات بونزي استراتيجيات استثمار معقدة أو سرية يصعب على الغرباء فهمها. يتم ذلك عن قصد ، لجعل الأمر أكثر صعوبة على الناس لمعرفة ما يحدث بالفعل.
• الاستثمارات غير المسجلة : غالبًا ما تتضمن مخططات بونزي استثمارات غير مسجلة لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات أو الهيئات التنظيمية الأخرى. هذه علامة حمراء أخرى ، لأنها تعني أنه لا توجد معلومات عامة متاحة حول الاستثمار.
• المروجين غير المعروفين أو غير المثبتين: غالبًا ما يتم الترويج لمخططات Ponzi من قبل أشخاص غير معروفين أو لديهم سجل مشكوك فيه. كن حذرًا من الاستثمار مع شخص لا تعرفه أو لا يمكنك العثور على معلومات عنه.
• الافتقار إلى الشفافية: تفتقر مخططات Ponzi عادةً إلى الشفافية ، مما يجعل من الصعب فهم كيفية استثمار أموالك والرسوم التي يتم تحصيلها.

إذا رأيت أيًا من هذه العلامات التحذيرية ، فكن حريصًا جدًا قبل استثمار أي أموال. تذكر ، إذا كان الاستثمار يبدو جيدًا لدرجة يصعب تصديقه ، فمن المحتمل أن يكون كذلك.

كيف تحمي نفسك من عمليات الاحتيال بونزي

مخططات بونزي للأسف شائعة جدًا في عالم الاستثمار. في الواقع ، يستخدم المحتالون ببساطة الأموال من المستثمرين الجدد لسداد المستثمرون الحاليون ، مما يعطي مظهر الربحية. في النهاية ، ينهار المخطط عندما لا يكون هناك ما يكفي من الأموال الجديدة لاستدامته.

بينما يمكن أن تتخذ مخططات Ponzi العديد من الأشكال المختلفة ، إلا أن هناك بعض العلامات الحمراء الشائعة التي يمكنك الانتباه إليها. إذا اقتربت من استثمار يبدو جيدًا لدرجة يصعب تصديقه ، فتأكد من إجراء البحث قبل تسليم أي أموال. 

بالإضافة إلى ذلك ، كن حذرًا من أي استثمار يتطلب منك إبقاء أموالك مغلقة لفترة طويلة من الوقت ، حيث قد يكون ذلك علامة على أن الشركة تواجه مشاكل في التدفق النقدي. 

أخيرًا ، لا تتردد في طرح الأسئلة - إذا لم يتمكن الشخص الذي يروج للاستثمار من إعطائك إجابات واضحة وموجزة ، فمن الأفضل أن تكون واضحًا.

بينما قد يكون من الصعب اكتشاف مخططات بونزي ، فإن إدراكك للمخاطر التي تشكلها هو أفضل طريقة لحماية نفسك. إذا اقتربت من أي وقت مضى بشأن استثمار يبدو جيدًا بدرجة يصعب تصديقها ، فتذكر أن تقوم بأداء واجبك وطرح الكثير من الأسئلة قبل اتخاذ أي قرارات. من خلال اتخاذ هذه الاحتياطات ، ستكون أقل عرضة للوقوع ضحية إحدى عمليات الاحتيال هذه.

استنتاج

أخيرًا ، لقد تعلمت عن حيل Ponzi وكيف تعمل. لقد تعرفت أيضًا على بعض العلامات الحمراء الشائعة التي يجب الانتباه إليها. إذا كنت تفكر يومًا في الاستثمار في شيء ما ، فتأكد من إجراء البحث أولاً ولا تستثمر أبدًا أموالًا أكثر مما يمكنك تحمل خسارته.

آمل أن يكون هذا المقال قد ساعدك في فهم حيل Ponzi بشكل أفضل وكيفية تجنبها. إذا كانت لديك أي أسئلة ، فلا تتردد في ترك تعليق أدناه وسأبذل قصارى جهدي للإجابة عليها. شكرا لقرائتك!