نظام بولكادوت البيئي: الإقراض والاقتراض

نظرة عامة على المشاريع والمشاريع البارزة في قطاع الإقراض والاقتراض في نظام Polkadot البيئي.

لكني ذكرت في مقال حول Polkadot Ecosystem: التبادلات اللامركزية (DEX) على النحو التالي "إذا كانت Dex هي الخطوة الأولى لتعزيز التدفق النقدي على Onchain ، فإن الإقراض والاقتراض هو الخطوة التالية لمساعدة المستخدمين على إنفاق المزيد من الأموال التي يمتلكونها (التداول بالهامش) ، ...) ".

في هذه المقالة ، سأقدم الأطروحة أعلاه بشكل أكثر وضوحًا وأقدم لمحة عامة عن المشاريع البارزة في قطاع الإقراض والاقتراض.

لماذا يعتبر الإقراض والاقتراض مهمًا لـ DeFi؟

إذا نظرنا إلى الوراء إلى عام 2017 ، عندما كانت الطريقة الشائعة للربح من سوق العملات المشفرة هي الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع ، ولكن هذه الطريقة لها قيود لا يمكن استخدامها عندما يدخل السوق في اتجاه هبوطي.

مع بداية 2018-2019 ، بدأنا في رؤية موجة من المشتقات تتطور في سوق العملات المشفرة. لم يعد المستخدمون مقيدون بكيفية لعب "Hold" في عام 2017 ، بغض النظر عن تقلبات السوق ، يتمتع المستخدمون بالقدرة على كسب المال.

وبالتالي ، فإننا نرى احتياجات الناس "يريدون استخدام المزيد" ، يريدون المزيد من الأرباح ، ويريدون الاحتفاظ بهذا الطفل ولكن لا يزالون يرغبون في إدخال طفل آخر ، ... سيكون هذا أكثر وضوحًا في الحياة الواقعية. اقتصادي - ائتمان.

في DeFi ، الأشياء متشابهة ، عندما يرغب المستخدمون في كسب المزيد من الشراء والاحتفاظ بـ 1 ، فإنهم سيبحثون عن المنتجات التي تسمح لهم باستخدام المزيد من رأس مالهم.

نشأ الإقراض والاقتراض من الاحتياجات الفعلية للمستخدمين ، ويحصل المقرض على فائدة على مبلغ القرض ، ويمكن للمقترض استخدام المزيد من رأس المال لتعظيم العائد على استثماراته.

بالإضافة إلى ذلك ، ولّد الإقراض والاقتراض أيضًا العديد من الأسواق المختلفة واحتياجات المستخدمين:

• يؤدي العرض والطلب على كل أصل في مجموعة الإقراض إلى تغيير أسعار الفائدة (معدل الفائدة المتغير) => سوق الفائدة (سوق الفائدة: الزعفران ، 88 ميل في الساعة ، ...)
• الزراعة في مجموعات إقراض مختلفة لتحقيق أقصى قدر من الأرباح (مُحسِّن العائد: Yearn، ...)
• ...

اقرأ المزيد من التحليل المتعمق للإقراض والاقتراض في سلسلة DeFi Lego هنا .

الإقراض والاقتراض على Polkadot

نموذج الإقراض والاقتراض الأكثر استخدامًا والأكثر نجاحًا اليوم هو تجمع الإقراض (Aave ، Maker ، Compound ، ...).

إنه مشابه في Polkadot ، المشروعان اللذان قدمتهما أدناه ، كلاهما يستخدم نموذج Lending Pool.

Acala - مشتقات السيولة Staking ومنصة عملات مستقرة (Parachain)

Acala هو مزيج من مجمع الإقراض وبروتوكول مشتقات السيولة Staking.

يعمل مجمع الإقراض في Acala بشكل مشابه لـ Maker ، ويُسمح لأصول الإيداع للمستخدمين بالقيام بالضمانات ويمكنهم سحب عملات USD (Acala USD) في بروتوكولات أخرى ، كما يتم دمج وقائع الاستخدام الأخرى في منصة Acala للمساعدة. إضافة حوافز للمشاركين في Acala Lending Pool.

بالإضافة إلى ذلك ، تأتي قوة Acala من هندسة Parachain في Polkadot. تم بناء Acala في الجزء العلوي من إطار الركيزة لتكون قادرة على أن تصبح Parachain من نقطة الصفر على Polkadot ، ويسمح كونك Parachain بما يلي:

• يمكن نقل البيانات والرموز بين parachains بسلاسة.
• انضم إلى أمان Relaychain.

هذا يسمح ، يمكن استخدام الرموز المميزة الأخرى كضمانات في Acala محليًا دون الحاجة إلى استخدام Bridge.

شبكة Konomi - AMM والمحفظة ومجموعة الإقراض (Parachain)

شبكة Konomi عبارة عن ثلاثة منتجات تشمل: Konomi Trade و Konomi Lend و Konomi Wallet.

• Konomi Wallet : تساعد في تجميع مواقع المستخدمين في المحافظ اللامركزية وإدارة المراكز النشطة في بروتوكولات مختلفة. إنه يكمل Konomi Trade و Konomi Leding لتوفير أفضل تجربة للمستخدم.
• Konomi Trade : يسمح للمستخدمين بالوصول إلى سيولة الأصول في نظام Polkadot البيئي. وهو يدعم بروتوكولات السيولة على أساس نموذج AMM الشهير الخاص بـ Uniswap. يحتاج المستخدمون فقط إلى توصيل Konomi Wallet بالبروتوكول والتجارة.
• Konomi Lend : هو مجمع إقراض يتيح للمستخدمين استعارة وإقراض العقارات. يعمل بشكل مشابه لـ Compound و Aave. يقوم المستخدمون بإيداع الأصول في البروتوكول والحصول على الفائدة ، ويمكن للمقترضين اقتراض ما يصل إلى 50٪ - 75٪ من قيمة أصول الإيداع في البروتوكول (تأمين إضافي) وعليهم دفع فائدة على قروضهم.

على غرار Acala ، تم تصميم Konomi أيضًا ليكون Polkadot Parachain منذ البداية مما يسمح لـ Konomi's Lending بالتفاعل مع المزيد من الأصول (DOT ، Parachain Tokens).

مقطعا فيديو مفيدان لنظام Polkadot البيئي يجب ألا تفوتهما.

اتبع نظام Polkadot البيئي الملائم مع DotMarketCap و Parachains.info هنا .

انضم Stake DOT & KSM إلى Parachain Auction Slot. فرصة ربح أم مخاطر محتملة؟ هنا .

ملخص

لم يتم إطلاق Polkadot Parachain بعد ، لذلك ليس من المعروف أي المشاريع ستهيمن على هذا القطاع ، ولكن يمكن التعرف على بعضها من Concept ، يمكن لمشاريع Parachain في المستقبل البعيد التفاعل بسهولة أكبر مع Parachains الأخرى. لا توفر المشاريع أيضًا ميزة ببساطة ، ولكن غالبًا ما تخلطها معًا لجذب المزيد من المستخدمين في نظامها البيئي لأن كل Parachain على Polkadot يمكن اعتباره نظامًا بيئيًا منفصلاً.