Port Finance ist ein unbeaufsichtigtes Geldmarktprotokoll, das auf Solana basiert , einer Blockchain mit guter Skalierbarkeit und niedrigen Transaktionsgebühren. Das Projekt hat eine vollständige Palette von Kreditprodukten bereitgestellt, darunter: Darlehen mit variablem Zinssatz, Darlehen mit festem Zinssatz und Zinsswaps.
Port Finance möchte durch eine einfachere Benutzeroberfläche, die weniger Sicherheiten erfordert, sowie einen anpassbaren Liquidationsschwellenwert basierend auf Volatilität und Kreditwürdigkeit ein Liquiditätsgateway für das Solana-Ökosystem sein.
Das Projekt möchte die Vorteile der Solana-Blockchain wie schnelle Verarbeitungsgeschwindigkeit, geringe Latenz usw. nutzen, um innovative Kredit- und Zinsderivatprodukte bereitzustellen, deren Bereitstellung für das Ethereum-Ökosystem schwierig ist . :
Durch die Bereitstellung zahlreicher Zinssatzoptionen für Benutzer, abhängig von ihrem Kreditbedarf, wie oben beschrieben, hofft das Entwicklungsteam, mehr Liquidität für Port Finance zu gewinnen, sodass Benutzer mehr Kredite zu niedrigeren Zinssätzen aufnehmen können.
Die Beleihungsquote (LTV) ist das Verhältnis des maximal aufgenommenen Betrags zum Wert der Sicherheit. Die meisten Sicherheiten, die Port Finance akzeptiert, liegen in Form von Stablecoins vor: USDC, USDT, SOL …
Abbildung: LTV-Verhältnis gemäß Port Finance im Dezember 2021 (Quelle: Port Finance)
Kreditprotokoll mit variablem Zinssatz
Kreditprodukte mit variablem Zinssatz haben Zinssätze, die auf Angebot und Nachfrage basieren, Cross-Hypotheken und Sofortkredite.
Dieses Protokoll hat eine ähnliche Implementierung wie Compound Finance auf Ethereum mit drei Kernfunktionen:
Aufgrund der Transaktionsverarbeitungsgeschwindigkeit der Solana-Blockchain bietet die Kreditvergabe und Liquidation auf Port Finance viele Vorteile gegenüber aktuellen Produkten auf Ethereum. Da immer mehr Liquidatoren auf den Markt kommen, können Benutzer von Port Finance bei gleicher Sicherheit mehr Kredite aufnehmen als auf anderen Plattformen.
Vergleichstabelle der Protokollparameter zwischen anderen Protokollen mit Port Finance. (Quelle: Port Finance )
Festzins-Kreditprotokoll
Port Finance zielt darauf ab, einen Markt für Festzinssätze aufzubauen, indem es das Auftragsbuch von Serum nutzt, um Folgendes bereitzustellen: Darlehensprodukte mit fester Laufzeit und festem Zinssatz mit sensibler, präziserer Zinserkennung.
Das Projekt stellt dem Markt Kredite mit einer festen Laufzeit von 7 Tagen zur Verfügung. Danach können Nutzer den Kredit verlängern oder auf 14-Tage-, 21-Tage-Kredite umstellen...
Die Plattform wird außerdem pToken einführen, einen derivativen Token mit einem entsprechenden 1:1-Umrechnungskurs (dieser Kurs kann sich zur Zinsberechnung ändern) für das zugrunde liegende Darlehen. Darüber hinaus wird es auf der Plattform einen Markt für pToken und Basis-Token geben, wie zum Beispiel: USDC/pUSDC, SOL/pSOL, ETH/pETH…
Beispiel: Zinssatz für USDC/pUSDC im Orderbuch:
Durch einen separaten pToken entfällt für Kreditgeber und Kreditnehmer die Notwendigkeit, Beträge für dieselbe Kreditlaufzeit zu erfassen, und sorgt für die Übertragbarkeit oder Zusammensetzbarkeit des Krediteigentums.
Kreditnehmer müssen Krypto-Assets hinterlegen und entsprechende pTokens generieren, die sie im Verhältnis von Kredit zu besichertem Wert ausleihen möchten. Kreditgeber werden ihre Kryptowährung im Austausch für diese pTokens verwenden. Am Ende der Kreditlaufzeit können sie ihren pToken gegen den Basis-Token eintauschen (ähnlich wie bei der Kreditrückzahlung).
Jeder Kreditnehmer verfügt über ein Konto, auf dem der von ihm geliehene Betrag ausgewiesen ist. Wenn die Kreditlaufzeit abläuft und der Kreditnehmer seinen Kredit nicht zurückgezahlt hat, kann ein Liquidator (Dritter) kommen und den Kredit liquidieren, indem er das Geld des Kreditnehmers zurückzahlt und dann das Konto beschlagnahmt. Sicherheit mit einem Abschlag auf den Kreditbetrag.
Zinsswap (Zinsswap-Protokoll)
Schließlich strebt Port Finance die Einführung eines Zinsswap-Marktes zwischen festen und variablen Zinssätzen an.
Kreditgeber mit festem Zinssatz möchten den höchstmöglichen Zinssatz, um die Rendite zu maximieren, während Kreditgeber mit variablem Zinssatz den niedrigsten festen Zinssatz wünschen, um bei niedrigem Wechselkurs einen Gewinn zu erzielen. Der variable Zinssatz steigt stärker als der feste Zinssatz.
Diese Beziehung ähnelt der von Käufern und Verkäufern in einem zentralen Limit-Orderbuch (CLOB). Dabei ist der Käufer der Kreditgeber mit variablem Zinssatz (der den niedrigsten festen Zinssatz wünscht) und der Verkäufer der Kreditgeber mit festem Zinssatz (der den höchsten festen Zinssatz möchte).
Port Finance kann mithilfe der Serum-Matching-Engine einen solchen Markt schaffen.
Port Finance konzentriert sich auf die Perfektionierung des Produkts „Fixed Rate Lending“.
Dezember 2021: Das Projekt hat eine intuitive Benutzeroberfläche bereitgestellt, über die Benutzer Kredite und Kredite zu einem festen Zinssatz aufnehmen können. Darüber hinaus arbeitet das Entwicklungsteam auch mit mehreren externen Market Makern zusammen, um Liquidität im Orderbuch bereitzustellen.
Januar 2022: Bietet mehr festverzinsliche Kredite und ermöglicht Benutzern gleichzeitig die Ausleihe von Vermögenswerten zu einem festen Zinssatz mit ihren vorhandenen Kryptowährungen.
Februar 2022: Zinsswap einsetzen.
Entwicklungsteam
Die wichtigsten Mitglieder von Port Finance sind eine Gruppe von Ingenieuren, die mit Google, Facebook, Microsoft zusammengearbeitet haben und Open-Source-Code für Serum und Solana beigesteuert haben.
Investoren
Das Projekt hat in einer Serie-A-Runde unter der Leitung der bekannten Investmentorganisation Alameda Research unter Beteiligung anderer Investmentorganisationen wie Spartan Group, Brevan Howard, A41, Jump Capital, Solana Foundation, GSR und Defi Alliance 5,3 Millionen US-Dollar eingesammelt.
PORT ist der native Token des Port Finance-Ökosystems.
Details zum Port Finance-Token:
Token-Zuteilung:
Mit dem PORT-Token können Benutzer an der Governance teilnehmen und die Protokollgebühren teilen, die sie von allen Produkten des Ökosystems erhalten.
PORT-Token-Inhaber können sich an der Steuerung des Projekts beteiligen, z. B. an der Anpassung des Kredit-zu-Sicherheiten-Verhältnisses, der Liquidationsschwellen usw. und anderen Änderungen im Zusammenhang mit Protokollen.
Sobald das Absteckprogramm eingerichtet ist, können Benutzer PORT abstecken, um einen Anteil an den Einnahmen aus den Servicegebühren der Plattform zu erhalten, wie zum Beispiel: Gebühr für die Protokollausleihe, Gebühr für die schnelle Ausleihe.
Derzeit wurde der PORT-Token an den meisten großen Börsen auf dem Markt eingeführt.
Port Finance ist ein Kreditprotokoll, das darauf abzielt, innovative Kreditdienstleistungen mit attraktiven Kreditkonditionen bereitzustellen, wie zum Beispiel: Mehr Kredite mit weniger Sicherheiten, flexibler Zinsberechnungsmechanismus, einfach zu bedienende Transaktionsschnittstelle … Dies hat dem Projekt einen Wettbewerbsvorteil gegenüber Ethereum verschafft. basierte Kreditvergabeprotokolle.
Das Erscheinen von Port Finance trägt auch wesentlich zur Entwicklung des dezentralen Finanzmarktes DeFi im Solana-Ökosystem bei. Führende Investmentfonds auf dem Markt wie Alameda Research, Spartan Group usw. haben kürzlich ebenfalls Millionen von Dollar in das Projekt investiert.
Derzeit liegen dem Port Finance-Projekt nicht viele Informationen vor, um eine detaillierte Einschätzung des Potenzials vornehmen zu können. Investoren müssen mehr Recherche betreiben, um eine objektivere Einschätzung zu erhalten, wenn sie beabsichtigen, sich an dem Projekt zu beteiligen.
Port Finance ist ein Liquiditätsprotokoll, das innovative Kreditprotokolle und eine einfache Benutzeroberfläche bietet und mehrere Arten von Sicherheiten akzeptiert, von denen alle Beteiligten profitieren. Investoren, die sich für dieses Projekt interessieren, finden weitere Informationen zum Projekt auf TraderH4 oder offiziellen Kommunikationskanälen wie:
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