Inverse Finance bringt Anchor & Dola auf den Markt: Das optimale Produkt zum Ausleihen und Verleihen

Der Artikel erläutert ein sehr potenzielles neues Produkt von Inverse Finance, Anchor & Dola, das optimale Produkt für die Kreditaufnahme und -vergabe.

Compound, Maker, Synthetix und Iron Bank haben viele unterschiedliche Ansätze, aber alle haben das gleiche Ziel, Benutzern zu ermöglichen, Vermögenswerte zu verpfänden, um Kredite zu leihen.

Allgemeine Kreditvergabeprotokolle wie Compound geben Kredite in der Form aus, dass Benutzer Vermögenswerte ausleihen können, die vom Protokoll unterstützt werden. Bei synthetischen Protokollen wie Synthetix gibt Maker Gutschriften in Form von ERC 20-Token wie DAI, sUSD, sTSLA aus. Obwohl sie unterschiedlich sind, sind sie im Wesentlichen nur Brüder, die sich Kredite auf der Grundlage der Höhe ihrer Sicherheiten leihen.

Die Einführung von Iron Bank war ein großer Durchbruch, das Produkt hatte kein „DAI“ und ermöglichte es sorgfältig ausgewählten und geprüften Partnern, Geld bei Iron Bank zu leihen. Maker DAO hat DAI, aber Maker DAOs DAI kann nicht verwendet werden, um Assets aus dem Protokoll auszuleihen.

Was wäre also, wenn es ein Produkt gäbe, das die beiden Stärken kombiniert, Token zu haben und Vermögenswerte aus dem Protokoll ausleihen zu können?

Über ANKER & DOLA 

Anchor Protocol ist die Geldmarktproduktgabel von Inverse Finance von Compound. Das Besondere an dem Projekt ist seine Beziehung zu DOLA, einer auf Anchor ausgegebenen Stablecoin.

Jeder DOLA ist 1 USD wert und kann verwendet werden, um beliebige Vermögenswerte aus dem Protokoll zu leihen, ohne von den umgebenden Faktoren beeinflusst zu werden.

Das wird helfen:

1. Mit zunehmendem Vermögen in Anchor steigen auch die Nutzung und Vielseitigkeit von DOLA.
2. Im Gegensatz zu Maker erhalten DOLA-Kreditnehmer weiterhin Zinsen auf die Sicherheiten.
3. DOLA ist eine ertragsgenerierende Immobilie. Der Benutzer kann DOLA kaufen und Anchor geben, um Zinsen zu erhalten.
4. Wenn neue synthetische Assets auf Anchor veröffentlicht werden, können verschiedene Arten von Synthesizern kombiniert werden, sodass Trader eine unbegrenzte Hebelwirkung nutzen können.

Ausleihe von Protokoll zu Protokoll

Durch die Ausgabe von DOLAs und die Kreditvergabe nur an ausgewählte und sorgfältig geprüfte Protokolle hat Anchor die gleiche Funktionalität wie Iron Bank, aber das Kreditlimit wird durch den Betrag der geliehenen DOLA ersetzt.

Subprime-Darlehen 

Derzeit ist das Token von Inverse Finance – INV noch nicht handelbar und wertlos, aber es ist wahrscheinlich, dass in Zukunft, wenn Inverse DAO beschließt, die Handelsfunktion zu öffnen, es mehr Anwendungsfälle für Anchor schaffen wird.

Wenn genügend Liquidität vorhanden ist, kann INV ein Backstop-Token für DOLA und Anchor sein (Sie können sich wie MKR und DAI vorstellen). Dies ermöglicht es, DOLA abzubauen und an andere Parteien zu verleihen und Zinsen zu erhalten. 

Kreditnehmer können DOLA als Sicherheit für Anchor verwenden und andere Token ausleihen oder als Stablecoins verwenden. Falls der Kreditnehmer ausfällt, zahlen die INV-Inhaber die ausstehende DOLA und erhalten die Sicherheiten.

Wert akkumulieren

When Anchor verfügt über einen vielfältigen Pool und Darlehensvermögen sowie über reichlich Liquidität. Das Inverse DAO kann Renditechancen durch Asset-Listings aus DeFi-Protokollen nutzen.

Die Schritte umfassen:

1. Inverse DAO findet eine Gelegenheit, von einem anderen Protokoll nachzugeben.
2. Die DAO leiht sich aus dem Protokoll selbst einen DOLA-Betrag.
3. Wenn dieses Protokoll stabile Vermögenswerte erfordert (tauschen Sie DOLA gegen Stablecoins auf Curve), wenn dieses Protokoll volatile Vermögenswerte erfordert, verwenden Sie DOLA als Sicherheit und leihen Sie Vermögenswerte von Anchor (Liste der Vermögenswerte aus diesem Protokoll) und leihen Sie sie dann selbst von Anchor).
4. Die DAO verwendet diesen Vermögenswert, um Erträge zu generieren.
5. Tun Sie das Gegenteil und verbrennen Sie die ursprünglich geliehene DOLA und sparen Sie gleichzeitig die Zinsen.

Die Selbstausleihe durch DAO hilft auch denjenigen, die DOLA in Anchor einzahlen, Zinssätze zu erhalten, was zur Optimierung der Kapitalnutzungseffizienz beiträgt.

Startplan

Der Plan ist in 3 Teile gegliedert:

1. Verwandeln Sie DOLA langsam in eine dezentrale und vertrauenswürdige Stablecoin .
2. Stellen Sie die Liquidität für DOLA sicher, bevor Sie die Kreditvergabe in Anchor aktivieren.
3. Minderung von Anker-bezogenen Risiken aufgrund von ETH-Preisschwankungen

Stufe 0 (aktuell)

• Das Ausleihen von Anchor ist derzeit nicht verfügbar. DOLA ist vorübergehend an DAI gebunden und kann 1:1 erworben werden.

Zustand 1

• Inverse DAO stimmt dafür, INV an Liquiditätsanbieter (LPs) für das DOLA-ETH-Paar auf Uniswap und DOLA-3CRV Curve Metapool zu zahlen, was dazu beiträgt, die Nachfrage und Liquidität für DOLA zu erhöhen.
• Erhöhte Liquidität auf Curve Metapool wird den Prozess der Entbindung von DOLA mit DAI unterstützen.

Phase 2

• Aktivieren Sie das DOLA-Darlehen von Anchor mit niedriger Schuldenobergrenze. Zunächst wurde nur ETH als Sicherheit akzeptiert. Der Hypothekenzins beträgt sicherheitshalber 200 % und wird schrittweise gesenkt.
• Es wird INV-Belohnungen für Kreditnehmer und Kreditgeber auf Anchor geben. Dola-Inhaber können bei Anchor einzahlen und Erträge erhalten.
• DOLA wird zu einem unabhängigen Stablecoin, der direkt an den Dollarwert gekoppelt ist.

Stufe 3

• Senken Sie Ihren Hypothekenzins auf 130 %.
• Unterstützung für mehr Assets für Anchor.
• Unterstützung für die Verwendung von DOLA als Sicherheit und das Ausleihen von ETH.
• DOLA-Kreditnehmer verwenden ETH als Renditesicherheit.

Führen Sie den Affen hinein

1. Machen Sie sich mit den Risiken vertraut, die mit der Verwendung eines ungeprüften Protokolls verbunden sind.
2. Hier DAI kaufen und 1:1 in DOLA umwandeln .
3. Stellen Sie Liquidität im DOLA /ETH-Pool auf Uniswap bereit.
4. Tritt Discord, Telegram bei und folge Twitter, um über bevorstehende Pläne des Projekts auf dem Laufenden zu bleiben.

Mögliche Risiken 

Ich muss betonen, dass mit einem Produkt, das NICHT AUDIT ist, viele Risiken verbunden sind und das Projekt nicht für den Verlust Ihres Eigentums verantwortlich ist.

Zu den Risiken können gehören:

• Risiko durch Smart Contract : Angegriffen zu werden und Sachschaden zu verursachen.
• Risiko von Partnern : Die meisten Admin-Schlüssel werden von der bereitstellenden Partei kontrolliert. Wechselt nach erfolgreicher Produkteinführung in die Community-Administration.
• Risiken durch Arbitrage : Die Verluste beim Kauf/Verkauf von DOLA.
• Liquidationsrisiko : Wenn der Leihmechanismus von Anchor aktiviert ist und Sie nicht genügend ETH als Sicherheit hinzufügen, besteht die Gefahr, dass Sie liquidiert werden.
• Risiken aus montierten Vermögenswerten .

Epilog

DeFi entwickelt sich sehr schnell und verbessert sich ständig, die heutigen Einschränkungen können in nur ein oder zwei Tagen vollständig durch Nachzügler ersetzt werden.

Inverse ist ein Beweis dafür, das Produkt nimmt das, was "wesentlich" aus früheren Produkten ist, kombiniert und verbessert, um eine vollständigere Version zu erstellen. 

Als DeFi-Nutzer sind wir die direkten Nutznießer dieser Änderung. Als Investor ist Inverse Finance im Allgemeinen und Anchor/DOLA selbst im Besonderen ein DeFi-Puzzle, das unsere Aufmerksamkeit verdient.

Referenzen hier.