Polkadot-Ökosystem: Verleihen und Leihen

Projektübersicht, prominente Projekte im Sektor Lending & Borrowing im Polkadot-Ökosystem.

Aber ich erwähnte im Artikel über das Polkadot-Ökosystem: Dezentralisierte Börsen (DEX) als „Wenn Dex der erste Schritt ist, um den Cashflow auf Onchain zu fördern, dann ist Lending & Borrowing der nächste Schritt, um Benutzern zu helfen, mehr Geld auszugeben, das sie besitzen (Margin-Handel). , ...)“.

In diesem Artikel werde ich die obige These klarer darstellen und einen Überblick über herausragende Projekte im Sektor Lending & Borrowing geben.

Warum ist Lending & Borrowing wichtig für DeFi?

Rückblickend auf 2017, als der beliebte Weg, um vom Krypto-Markt zu profitieren, darin bestand, niedrig zu kaufen und hoch zu verkaufen, aber diese Methode hat die Einschränkung, dass sie nicht verwendet werden kann, wenn der Markt in einen Abwärtstrend eintritt.

In den Jahren 2018 bis 2019 beginnen wir zu sehen, wie sich eine Welle von Derivaten auf dem Kryptomarkt entwickelt. Die Benutzer sind nicht länger darauf beschränkt, wie man „Hold“ im Jahr 2017 spielt, egal wie der Markt auf und ab geht, die Benutzer haben die Möglichkeit, Geld zu verdienen.

Dabei sehen wir die Bedürfnisse der Menschen, die „mehr verbrauchen wollen“, mehr Gewinn wollen, dieses Kind halten wollen, aber trotzdem in ein anderes einsteigen wollen, … Dies wird im wirklichen Leben sichtbarer sein.

Bei DeFi sind die Dinge ähnlich, wenn Benutzer mehr durch den Kauf und das Halten von 1 verdienen möchten, werden sie nach Produkten suchen, die es ihnen ermöglichen, mehr von ihrem Kapital zu verwenden.

Lending & Borrowing wurde aus den tatsächlichen Bedürfnissen der Benutzer geboren, der Kreditgeber erhält Zinsen auf den Kreditbetrag, der Kreditnehmer kann mehr Kapital einsetzen, um die Rendite seiner Investition zu maximieren.

Darüber hinaus hat Lending & Borrowing auch viele verschiedene Märkte und Benutzerbedürfnisse hervorgebracht:

• Angebot und Nachfrage jedes Vermögenswerts im Kreditpool führen zu einer Änderung der Zinssätze (Float-Rate-Zinsen) => Zinsmarkt (Zinsmarkt: Saffron, 88mph,...)
• Farming auf verschiedenen Lending Pools zur Gewinnmaximierung (Yield Optimizer: Yearn,...)
• ...

Lesen Sie hier eine ausführlichere Analyse von Lending & Borrowing in der DeFi-Lego-Serie .

Verleihen und Leihen auf Polkadot

Das heute am weitesten verbreitete und erfolgreichste Lending & Borrowing-Modell ist der Lending Pool (Aave, Maker, Compound, ...).

Auf Polkadot ist es ähnlich, die beiden Projekte, die ich unten vorgestellt habe, verwenden beide das Lending-Pool-Modell.

Acala - Liquid Staking Derivatives und Stablecoin-Plattform (Parachain)

Acala ist eine Kombination aus einem Lending Pool und einem Liquid Staking Derivatives-Protokoll.

Der Lending Pool von Acala funktioniert ähnlich wie der Maker, Benutzer können Vermögenswerte hinterlegen, um Sicherheiten zu leisten und einen USD (Acala USD) abzuheben, funktioniert in anderen Protokollen, andere Anwendungsfälle sind ebenfalls in die Acala-Plattform integriert, um zu helfen.

Darüber hinaus kommt die Stärke von Acala aus der Parachain-Architektur von Polkadot. Acala baut auf dem Substrate-Framework auf, um auf Polkadot von Grund auf Parachain werden zu können. Parachain zu sein ermöglicht:

• Daten und Token können nahtlos zwischen Parachains übertragen werden.
• Treten Sie Relaychain Security bei.

Dadurch können andere Token-Parachains nativ als Collateral in Acala verwendet werden, ohne dass Bridge verwendet werden muss.

Konomi Network - AMM, Wallet und Kreditpool (Parachain)

Konomi Network ist ein Trio von Produkten, darunter: Konomi Trade, Konomi Lend, Konomi Wallet.

• Konomi Wallet : Hilft dabei, Benutzerpositionen in dezentralen Wallets zusammenzufassen und aktive Positionen in verschiedenen Protokollen zu verwalten. Es ergänzt Konomi Trade und Konomi Leding, um die beste Benutzererfahrung zu bieten.
• Konomi Trade : Ermöglicht Benutzern den Zugriff auf die Liquidität von Vermögenswerten im Polkadot-Ökosystem. Es unterstützt Liquiditätsprotokolle, die auf dem beliebten AMM-Modell von Uniswap basieren. Benutzer müssen nur das Konomi Wallet mit dem Protokoll verbinden und handeln.
• Konomi Lend : Ist ein Kreditpool, der es Benutzern ermöglicht, Immobilien zu leihen und zu verleihen. Es funktioniert ähnlich wie Compound und Aave. Benutzer legen Vermögenswerte in das Protokoll ein und erhalten Zinsen, Kreditnehmer können bis zu 50 % - 75 % des Werts der Vermögenswerte in das Protokoll einzahlen (Übersicherheit) und müssen Zinsen auf ihre Kredite zahlen.

Ähnlich wie Acala ist auch Konomi von Anfang an als Polkadot Parachain konzipiert, sodass Konomis Lending mit mehr Assets (DOT, Parachain Tokens) interagieren kann.

Zwei nützliche Videos zum Polkadot-Ökosystem, die Sie sich nicht entgehen lassen sollten.

Folgen Sie dem praktischen Polkadot-Ökosystem mit DotMarketCap und Parachains.info hier .

Stake DOT & KSM nehmen am Parachain Auction Slot teil. Gewinnchance oder potenzielles Risiko? hier .

Zusammenfassung

Polkadot Parachain wurde noch nicht gestartet, daher ist nicht bekannt, welche Projekte diesen Sektor dominieren werden, aber einige können von Concept erkannt werden, Parachain-Projekte in ferner Zukunft können leichter mit anderen Parachains interagieren. Projekte bieten auch nicht einfach nur eine Funktion, sondern mischen sie oft zusammen, um mehr Benutzer in ihr Ökosystem zu locken, da jede Parachain auf Polkadot als separates Ökosystem betrachtet werden kann.