Port Finance es un protocolo de mercado monetario no supervisado, basado en Solana , una cadena de bloques con buena escalabilidad y tarifas de transacción bajas. El proyecto ha proporcionado un conjunto completo de productos crediticios que incluyen: Préstamos de interés variable, préstamos de interés fijo y swaps de tasa de interés.
Port Finance pretende ser una puerta de entrada de liquidez para el ecosistema de Solana a través de una interfaz de usuario más simple que requiere menos garantía junto con un umbral de liquidación ajustable basado en la volatilidad y el crédito.
El proyecto desea aprovechar las ventajas de la cadena de bloques de Solana, como la velocidad de procesamiento rápida, la baja latencia, etc., para proporcionar productos innovadores de préstamos y derivados de tasas de interés que son difíciles de implementar para el ecosistema Ethereum :
Al brindarles a los usuarios muchas opciones de tasas de interés según sus necesidades de préstamo como se mencionó anteriormente, el equipo de desarrollo espera atraer más liquidez a Port Finance para que los usuarios puedan pedir prestado más y tasas de interés más bajas.
El índice de préstamo (LTV) es la relación entre la cantidad máxima prestada y el valor de la garantía. La mayor parte de la garantía que acepta Port Finance es en forma de monedas estables: USDC, USDT, SOL…
Figura: Relación LTV según lo prescrito por Port Finance en diciembre de 2021 (Fuente: Port Finance)
Protocolo de préstamos a tasa variable
Los productos de préstamos de tasa variable tienen tasas de interés basadas en la oferta y la demanda, hipotecas cruzadas y préstamos instantáneos.
Este protocolo tiene una implementación similar a Compound Finance en Ethereum con tres características principales:
Con la velocidad de procesamiento de transacciones de la cadena de bloques de Solana, los préstamos y liquidaciones en Port Finance tienen muchas ventajas sobre los productos actuales en Ethereum. A medida que ingresan más liquidadores al mercado, los usuarios de Port Finance pueden obtener más préstamos con el mismo nivel de garantía que en otras plataformas.
Tabla de comparación de parámetros de protocolo entre otros protocolos con Port Finance. (Fuente: Finanzas Portuarias )
Protocolo de préstamos a tasa fija
Port Finance tiene como objetivo construir un mercado de tasa fija mediante el uso de la cartera de pedidos de Serum para proporcionar: Productos de préstamo de tasa fija y plazo fijo con una detección de tasa de interés sensible y precisa más nítida.
El proyecto ofrece al mercado préstamos con un plazo fijo de 7 días. Después de eso, los usuarios pueden extender el préstamo o convertirlo a préstamos de 14 días, 21 días...
La plataforma también presentará pToken, un token derivado con una tasa de conversión correspondiente de 1:1 (esta tasa está sujeta a cambios para calcular el interés) para el préstamo subyacente. Además, habrá un mercado para pToken y tokens básicos en la plataforma como: USDC/pUSDC, SOL/pSOL, ETH/pETH…
Ejemplo: Tasa de interés para USDC/pUSDC en el libro de órdenes:
Tener un pToken separado elimina la necesidad de que los prestamistas y los prestatarios registren los montos para el mismo plazo del préstamo, y proporciona la transferibilidad o componibilidad de la propiedad del préstamo.
Los prestatarios deben depositar criptoactivos y generar los pTokens correspondientes que desean tomar prestados en una proporción de préstamo/valor garantizado. Los prestamistas usarán su criptomoneda a cambio de estos pTokens. Al final del plazo del préstamo, pueden cambiar su pToken por el token base (similar al reembolso del préstamo).
Cada prestatario tendrá una cuenta que representa la cantidad que ha pedido prestado. Si el período del préstamo expira y el prestatario no ha reembolsado su préstamo, un síndico (tercero) puede venir y liquidar el préstamo reembolsando los fondos del prestatario y luego confiscando la garantía con un descuento del monto del préstamo.
Intercambio de tipos de interés (Protocolo de intercambio de tipos de interés)
Por último, Port Finance tiene como objetivo implementar un mercado de swaps de tasas de interés entre tasas de interés fijas y flotantes.
Los prestamistas de tasa fija quieren la tasa de interés más alta posible para maximizar los rendimientos, mientras que los prestamistas de tasa variable quieren la tasa fija más baja para obtener ganancias cuando la tasa de cambio es baja.
Esta relación es similar a la de compradores y vendedores en un libro central de órdenes limitadas (CLOB). Donde el comprador es el prestamista de tasa flotante (que quiere la tasa fija más baja) y el vendedor es el prestamista de tasa fija (que quiere la tasa fija más alta).
Port Finance puede crear dicho mercado utilizando el motor de comparación Serum.
Port Finance se está enfocando en perfeccionar el producto de préstamo de tasa fija.
Diciembre de 2021: el proyecto ha proporcionado una interfaz de usuario intuitiva para que los usuarios presten y tomen prestado a una tasa de interés fija. Además, el equipo de desarrollo también trabaja con varios creadores de mercado externos para proporcionar liquidez en la cartera de pedidos.
Enero de 2022: ofrece más activos de préstamos a tasa fija, al tiempo que permite a los usuarios tomar prestados activos a una tasa fija utilizando sus criptomonedas existentes.
Febrero 2022: Despliegue de Swap de Tasas de Interés.
Equipo de desarrollo
Los miembros clave de Port Finance son un grupo de ingenieros que han trabajado con Google, Facebook, Microsoft y aquellos que han contribuido con código fuente abierto a Serum y Solana.
inversores
El proyecto ha recaudado US$5,3 millones en ronda Serie A, liderado por la reconocida organización de inversión Alameda Research con la participación de otras organizaciones de inversión como Spartan Group, Brevan Howard, A41, Jump Capital, Solana Foundation, GSR y Defi Alliance.
PORT es el token nativo del ecosistema Port Finance.
Detalles del token de Port Finance:
Asignación de tokens:
El token PORT permite a los usuarios participar en la gobernanza y compartir las tarifas de protocolo obtenidas de todos los productos del ecosistema.
Los titulares de tokens PORT pueden participar en la gobernanza del proyecto, como: Ajuste de las proporciones de préstamo a garantía, umbrales de liquidación... y otros cambios relacionados con los protocolos.
Una vez que se ha establecido el programa de replanteo, los usuarios pueden replantear PORT para obtener una parte de los ingresos de las tarifas de servicio de la plataforma, tales como: tarifa de préstamo de protocolo, tarifa de préstamo rápido.
Actualmente, el token PORT se ha lanzado en la mayoría de los principales intercambios del mercado.
Port Finance es un protocolo de préstamo que tiene como objetivo proporcionar servicios de préstamo innovadores con condiciones de préstamo atractivas, tales como: Prestar más con menos garantía, mecanismo de cálculo de interés flexible, transacción Interfaz fácil de usar... Esto le ha dado al proyecto una ventaja competitiva sobre Ethereum- protocolos de préstamo basados.
La aparición de Port Finance también contribuye significativamente al desarrollo del mercado financiero descentralizado DeFi en el ecosistema de Solana. Fondos de inversión líderes en el mercado como Alameda Research, Spartan Group… también invirtieron recientemente millones de dólares en el proyecto.
Actualmente, el proyecto Port Finance no cuenta con mucha información para poder hacer una evaluación detallada del potencial. Los inversores deben investigar más para obtener una evaluación más objetiva si tienen la intención de participar en el proyecto.
Port Finance es un protocolo de liquidez que proporciona protocolos de préstamo innovadores, una interfaz de usuario simple, acepta múltiples tipos de garantías que benefician a todas las partes involucradas. Los inversores que estén interesados en este proyecto pueden encontrar más información sobre el proyecto en TraderH4 o en los canales de comunicación oficiales como:
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BENQI es una de las piezas importantes del ecosistema Avalanche. Únase a TraderH4 para descubrir qué es BENQI (QI), así como información detallada sobre el token QI.
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