Acala es una plataforma Polkadot DeFi que brinda servicios financieros modulares y viene con un centro de liquidez diseñado específicamente para admitir Polkadot DeFi. Trae la funcionalidad de préstamos, préstamos y monedas estables al ecosistema más amplio de Polkadot.
Acala es una plataforma integral de finanzas descentralizadas (DeFi) basada en Web 3.0. Dado que la red Acala es el primer protocolo DeFi lanzado con las subastas de paracaídas de Polkadot , se considera el centro DeFi de Polkadot. Compatible con la máquina virtual de Ethereum, los desarrolladores pueden migrar fácilmente sus proyectos de Ethereum a la red de Acala. Esto significa que tiene el potencial de convertirse en el centro de DeFi para prácticamente todas las criptomonedas.
La red Acala utiliza un sistema de token dual, que consiste en un token de gobierno llamado ACA y una moneda estable descentralizada nativa llamada USD. El token ACA también se usa para pagar cualquier tarifa de transacción. Junto con ACA, hay una gama de tokens adicionales que pueden pagar tarifas de transacción en la red Acala.
Fundada por la Fundación Acala, Acala es esencialmente una colaboración intensiva entre dos equipos desarrollados con Polkadot DeFi, llamados Polkawallet y Laminar. La Fundación ha estado tratando de desarrollar el mercado DeFi en diferentes cadenas de bloques conectadas por la Cadena de Retransmisión. Con este fin, se creó la red Acala como una capa financiera operada y propiedad de la comunidad, utilizando el marco Substrate de Polkadot. Si bien Acala incluye funciones de aplicaciones financieras, su principal área de enfoque es mejorar las capacidades de desarrollo y las iniciativas de interoperabilidad.
El desarrollo de la red de Acala comenzó por primera vez en 2019 cuando la Fundación Web3 otorgó a Acala una subvención de desarrollo. Desde entonces, la red Acala ha recibido fondos adicionales de las firmas de criptoinversión Pantera Capital y Polychain Capital. Estos fondos privados recaudaron más de US$8 millones en agosto de 2020 y la red Acala se lanzó oficialmente en Polkadot a fines de 2021.
La red Acala ofrece un intercambio descentralizado (DEX), un protocolo de participación líquida y una moneda estable, lo que lo convierte en un proyecto criptográfico completo, parte de la iniciativa Polkadot DeFi. Dado que la red de Acala es totalmente compatible con EVM, tiene muchos beneficios para los inversores en criptomonedas de Acala.
Con esta plataforma, obtendrá acceso a DApps, criptoactivos y derivados basados en DOT. Actualmente, la red Acala consta de tres partes: AcalaSwap, Honzon y Homa.
AcalaSwap es un creador de mercado automatizado (AMM) basado en una interfaz de intercambio estándar que le brinda la capacidad de negociar varios activos criptográficos en fondos de liquidez. Cualquier proveedor de liquidez puede ganar tarifas por colocar criptomonedas de Acala en grupos. Si bien Acala DEX utiliza una estructura muy familiar, no es necesario cambiar completamente las cosas cuando se trata de comercio descentralizado.
Por otro lado, una nueva característica posible a través de la red Acala DEX es la capacidad de comerciar de forma nativa entre diferentes criptomonedas, en cualquier cadena de bloques conectada a Polkadot. Tenga en cuenta que tanto Polkadot como Kusama han sido ampliamente adoptados. De hecho, los proyectos populares anuncian que quieren unirse a Polkadot a través de parachains de forma regular. Por lo tanto, se cree que la cantidad de liquidez entre cadenas disponible a través de Acala DEX siempre se mantendrá.
Una diferencia notable entre la red DEX de Acala y todas las demás plataformas DEX basadas en Ethereum es que Acala DEX es mucho más asequible de usar. Polkadot se conoce como una cadena de bloques de alto rendimiento que permite pequeñas tarifas de gas. Estas tarifas se pueden pagar en la criptomoneda Acala y muchas criptomonedas adicionales.
Honzon es el protocolo de moneda estable utilizado con la red de criptomonedas Acala. Acala ha aprovechado su reputación como una red interoperable entre cadenas mediante el desarrollo de su propia moneda estable aUSD, una moneda estable matemática vinculada 1:1 a USD. Sin embargo, también está totalmente respaldado por otras garantías criptográficas.
La plataforma de monedas estables aUSD, impulsada por el protocolo Honzon, se creó para extraer monedas estables cada vez que los usuarios de criptomonedas depositan estas monedas como garantía. En el lanzamiento de este protocolo, la plataforma de moneda estable aUSD pudo aceptar ETH, BTC y DOT como garantía. Se cree que las monedas adicionales eventualmente serán compatibles con parachains.
aUSD stablecoin es fácil de entender. Una vez que se deposita la garantía de Acala (o muchas otras monedas), se acuña oficialmente un USD, luego puede abrir una posición garantizada. Tomar esta posición significa que debe dinero directamente al protocolo, que debe devolverse junto con una cierta cantidad de intereses en una fecha posterior.
Una vez que haya pagado su posición garantizada, el protocolo mencionado anteriormente quemará la misma cantidad de moneda estable aUSD, lo que reduce la cantidad de moneda estable aUSD actualmente en circulación. Este proceso permite que la moneda estable aUSD mantenga su cotización en USD. Si está considerando invertir en la moneda estable aUSD, es importante saber que Honzon viene con mayor estabilidad y seguridad.
El ecosistema Polkadot DeFi se centra en la vinculación de activos. La “vinculación” implica un proceso similar al replanteo. Durante la vinculación, sus tokens se bloquean con un contrato inteligente por una cierta cantidad de utilidad. A cambio recibirá intereses.
Antes del desarrollo de las finanzas descentralizadas, era difícil encontrar plataformas que usaran activos de participación. Una vez que existen estos activos, no pueden ser utilizados para la liquidez. Ahora que se han creado derivados apostados, las plataformas criptográficas pueden acceder a la liquidez apostada.
La Red Acala va un paso más allá al proporcionar titulares de DOT LDOT a través del protocolo Homa. También conocido como Liquid DOT, LDOT es un token que se utiliza para representar su liquidez apostada. Su LDOT puede eliminarse del protocolo Homa antes de usarse como moneda estable USD colateral a través de Honzon.
Acala brinda a los desarrolladores, proyectos e inversores préstamos de la comunidad DOT con la capacidad de agrupar todo su capital criptográfico sin apostar al DOT directamente en el mercado. El protocolo está diseñado de esta manera para resolver los problemas de liquidez que vienen con DOT apostado.
Si bien Acala no necesariamente ha revolucionado DeFi, tiene algunos aspectos únicos que lo distinguen de otros centros de DeFi. En primer lugar, la red de criptomonedas Acala se centra en la colaboración a través de su infraestructura DeFi entre cadenas, lo que beneficia a toda la industria. Los inversores pueden pedir prestado e hipotecar completamente con criptomonedas de otras cadenas de bloques. También puede usar AMM para intercambiar criptomonedas sin tener que envolverlas primero, lo que simplifica todo el proceso.
Si ya ha invertido en la plataforma Polkadot, entonces la red de criptomonedas Acala esencialmente ha facilitado la plataforma Polkadot DeFi. Las funciones DeFi más modernas y avanzadas son compatibles con Acala. Si posee el token Acala, tiene la capacidad de obtener una ganancia pasiva con él específicamente. El beneficio que obtienes se basa en la cantidad de tokens apostados. Todas sus recompensas de participación se pagan en ACA.
A pesar de las ricas funciones de seguridad de Acala, así como de toda la plataforma DeFi de Polkadot, el 14 de agosto de 2022 se produjo un hackeo de DeFi en Acala, que resultó en la extracción de una gran parte de la moneda estable aUSD. A su vez, aUSD perdió alrededor del 99% de su valor, razón por la cual el hackeo de Acala DeFi se encuentra entre los ataques criptográficos más graves que se han producido en años. La actividad minera experimentada por la red de Acala fue tan intensa que el precio de un USD cayó a 0. Anteriormente, estaba vinculado 1:1 al dólar estadounidense.
El equipo de desarrollo de Acala determinó rápidamente que el ataque de Acala DeFi fue causado por una configuración incorrecta del grupo de liquidez aUSD/iBTC, que había estado activo justo antes de ese día. Este incidente resultó en un error de acuñación con una cantidad considerable de USD. Un hacker involucrado en el hackeo de Acala DeFi pudo ganar alrededor de 1280 millones de dólares en un dólar, que se cambió por una cantidad mucho menor de ACA.
Poco después de que comenzara el hackeo de Acala DeFi, Acala puso el parachain en modo de mantenimiento, lo que detuvo todos los intercambios. La fuente de precios de Oracle y las transacciones entre cadenas también se detuvieron, lo que resultó en que el pirata informático se quedara atrapado con $ 1.28 mil millones en tokens aUSD sin valor.
Algunos usuarios adicionales imitaron el truco original para ganar entre 25.000 y 80 millones de dólares en un dólar. La cantidad total robada fue menos de US$10 millones excluyendo la dependencia de aUSD. Después del hackeo de Acala DeFi, muchos criptoinversionistas comenzaron a cuestionar la viabilidad de la red Acala.
Desde la brecha en la red de Acala a mediados de agosto, el equipo ha estado tratando de recuperar alrededor de 3 mil millones de USD para ayudar a acercar el valor a la paridad de 1:1 USD. En el segundo seguimiento, después del hackeo de Acala DeFi, pudieron recuperar alrededor de 1680 millones de dólares estadounidenses. El primer rastro permite la recuperación de 1.290 millones de dólares estadounidenses. Se esperan informes de seguimiento adicionales en las próximas semanas, lo que puede reducir la gravedad del ataque de Acala DeFi.
Si bien el hackeo de Acala DeFi fue grave, el equipo de Acala pudo congelar rápidamente todos los servicios, lo que mitigó de manera efectiva el impacto causado por el hackeo. Aproximadamente 16 usuarios separados que contribuyeron al fondo de liquidez de aUSD recibieron las monedas aUSD acuñadas durante el hackeo de Acala DeFi. Si bien aUSD se valoró inicialmente en alrededor de US $ 0,01 luego del hackeo de Acala DeFi, ahora está valorado en alrededor de US $ 0,85 debido a los recientes esfuerzos de recuperación.
Como token de la plataforma Acala, ACA se ha asignado para recompensas, inversores estratégicos, el equipo de Acala, un mayor desarrollo del ecosistema y una cierta cantidad de reserva. Para fines de 2026, se distribuirán más de $800 millones en ACA. La cantidad distribuida a los participantes del préstamo colectivo, los socios estratégicos y el equipo de Acala aumentará con el tiempo.
ACA actualmente tiene un precio de US $ 0,2 y tiene un suministro circulante de más de 508 millones de tokens. La capitalización de mercado ronda los 120 millones de dólares estadounidenses. Acala tiene como objetivo publicar pronto un informe de seguimiento final más detallado sobre el reciente hackeo de DeFi, que la comunidad puede verificar utilizando datos en la cadena. Luego, las propuestas se formarán mediante la garantía de un USD. La comunidad podrá tomar decisiones y planificar la restauración del servicio.
El hackeo de Acala DeFi dañó inmediatamente el valor de un USD. Si bien el equipo de Acala ha tomado medidas para solucionar este problema, el alcance y la gravedad del ataque significa que debe tomarse un tiempo para determinar si Acala es una buena inversión para su cartera de inversiones o no.
Aunque el hack se detuvo, la hoja de ruta de desarrollo de Acala sigue siendo ambiciosa y eventualmente podría ayudar a los criptoinversionistas a ganar confianza en la plataforma. Por ejemplo, Acala finalmente quiere habilitar las transferencias de saldo y está trabajando para invertir más en el crecimiento del ecosistema en los próximos años.
Antes de invertir, considere centrarse en lo que el equipo de Acala tiene que decir sobre los pasos adicionales que tomarán para abordar los problemas causados por el hackeo de Acala DeFi. Si solucionan estos problemas, podrá invertir sin preocuparse demasiado por su cartera de criptomonedas.
A pesar de la gravedad del hackeo de Acala DeFi, el equipo de Acala tomó muchas medidas para recuperar el aUSD acuñado y evitar los problemas causados por este hackeo. Sin embargo, algunos criptoinversionistas aún no confían en Acala y dicen que la plataforma no está tan descentralizada como se anuncia. Ya sea que elija invertir en la moneda estable aUSD o decida llevar sus criptoactivos a otra parte, está claro que el hackeo de Acala DeFi ha causado un daño significativo a la reputación de la plataforma, así como a su valor aUSD.
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