La inversión pasiva en forma de Yield Farming no está muy lejos de los inversores en criptomonedas. Seguro que los inversores conocen proyectos de gran envergadura como: Yearn.Finance, Curve Finance, Synthetix, Maker DAO, etc. Entonces, ¿alguna vez te has preguntado cómo es el modelo operativo de Yield Farming? Para comprender mejor este modelo, hoy TraderH4 analizará el modelo operativo de Inverse Finance, uno de los protocolos para crear rendimientos en monedas estables, y luego continuará invirtiendo esos rendimientos en ciertos activos. .
Inverse.finance es un conjunto de herramientas financieras descentralizadas sin permiso administrado por Inverse DAO, una organización autónoma descentralizada construida sobre la plataforma Ethereum . Para que sea más fácil de entender, Inverse.finance es un protocolo que brinda una solución de inversión pasiva creando Yields en Stablecoins, es decir, según el modelo “Gana X en tu Y”, similar a enviar DAI para recibir intereses. moneda ETH.
Los principales productos de Inverse.finance son Anchor , DOLA y DCA Vaults:
Anchor es un mercado de divisas, un protocolo de activos agregados que permite pedir prestado y prestar.
DOLA es una moneda estable, creada usando otros activos en Anchor como garantía y también puede usar DOLA como garantía para tomar prestados otros activos en Anchor similar a la moneda DAI de MakerDAO.
DCA Vaults permite promediar el precio de los tokens, es decir, en lugar de comprar una gran cantidad de tokens a un precio y mantenerlos independientemente de las fluctuaciones en el precio del token, el mecanismo DCA de Inverse.finance permite comprar a plazos, si el precio baja, habrá más comprado Esto aumentará sus tenencias de fichas sin presión total a un precio.
Leer más: El crecimiento de Stablecoin podría representar una amenaza para los mercados crediticios.
El modelo operativo de Inverse.finance girará en torno a 2 componentes principales, incluidos los productos Inverse DAO e Inverse.finance (Anchor, DOLA, DCA Vault)
Función del cuchillo inverso
Inverse DAO como una organización autónoma descentralizada, esta organización administrará los productos Inserve.finance y Anchor, DOLA, DCA Vault a través de la votación en cadena en la plataforma Ethereum, donde los titulares de INV son los votantes o proponentes.
La actividad tiene lugar en DCA Vault
La idea de DCA Vault se origina en el modelo "Gana X en tu Y", lo que significa que los usuarios invertirán sus Stablecoins en estrategias de ganancias y aplicarán el modelo de estrategia DCA (promedio de costo en dólares) para obtener ganancias para comprar otros criptoactivos. (actualmente el proyecto permite la compra de 3 tokens, ETH, WBTC, YFI y stablecoins depositables DAI y USDC). Inverse.finance (INV) está implementando 4 estrategias como se muestra en la imagen a continuación.
Gane X en sus estrategias Y en Inverse.finance. Fuente: Inverse.finance.
El modelo DCA Vault funciona en 4 pasos de la siguiente manera:
Paso 1: Los inversores depositan Stablecoins (DAI, USDC) en DCA Vault y reciben Vault Tokens con una proporción de 1:1.
Paso 2: Las Stablecoins del inversor se enviarán a Yearn V2 correspondientes a la bóveda depositada previamente y comenzarán a obtener recompensas de ganancias.
Paso 3: Las recompensas de ganancias obtenidas en el paso 2 comprarán automáticamente tokens de destino en AMM ( una vez al día), es decir, criptoactivos como: ETH, WBTC, YFI.
Paso 4: Cuando el inversionista retira su Stablecoin, los tokens de Vault recibidos en el paso 1 se quemarán (Burn) y el inversionista recibirá de vuelta la totalidad de la stablecoin previamente depositada junto con la ganancia obtenida en forma de tokens de destino (ETH, WBTC o YFI).
Los detalles se ilustran en la siguiente figura:
El modelo DCA Vault funciona en 4 pasos
Actividades que se desarrollan en Anchor banking
Anchor es un mercado monetario, así como un protocolo de activos sintéticos similar a Compound, que permite a los usuarios pedir prestado y prestar en la plataforma.
Los participantes en Anchor incluyen: Liquidity Pool Assets (LP) (simplemente entendido como Liquidity Pool), prestamistas (Lender) y prestatarios (Borrowers).
El mecanismo de acción lo resumiré en los siguientes 2 pasos:
Paso 1: el prestamista transferirá los criptoactivos respaldados por Inserve.finance al grupo de liquidez y recibirá intereses a cambio.
Paso 2: los prestatarios depositarán sus criptoactivos en el Liquidity Pool como garantía, cuando tomen prestados los tokens que necesitan del Pool, pagarán un interés. El interés se calcula automáticamente en función de la oferta y la demanda de cada clase de activo del Pool.
En Anchor, hay una nueva criptomoneda, DOLA, DOLA será la primera moneda estable emitida por Anchor. Los inversores pueden usar DOLA como garantía para pedir prestados otros criptoactivos y viceversa. El precio de DOLA está vinculado a DAI (estable en $ 1), los inversores pueden depositar DAI y usar DAI como garantía para generar DOLA.
Los detalles se ilustran en la siguiente figura:
Mecanismo de funcionamiento de Anchor Banking
Algunos criptoactivos de Inverse.finance para prestamistas como: INV, WBTC, Dola, ETH, YFI, Sushi, etc.
Activos criptográficos de Inverse.finance para prestamistas. Fuente: Inverse.finance
Algunos activos criptográficos de Inverse.finance están disponibles para los prestatarios (Prestatarios) para garantías como: INV, Dola, ETH, YFI, Sushi, etc.
Activos criptográficos de Inverse.finance para prestatarios. Fuente: Inverse.finance.
Se puede decir que Yearn.finance abrió un gran campo de Yield Farming para el mercado de criptomonedas, Yearn.finance en sí mismo también creó una gran sorpresa para los inversores cuando el precio de YFI superó a BTC y se denominó BTC del mercado DeFi . Con la propuesta de Yearn.finance para que Inverse.finance integre Yearn V2 Vaults en Inverse Finance Vaults, ha creado capital disponible y fortalecido a Inverse.finance desde su creación.
Por otro lado, la mayoría de los proyectos como Compound, MakerDAO, Synthetix, etc. brindan garantías para que los criptoactivos se pidan prestados, en otras palabras, se pedirán prestados como garantía, el riesgo es si el precio de los activos Si el token de la garantía del inversionista cae profundamente, ese activo será liquidado. Para resolver este problema, MakerDAO creó la moneda estable DAI para asegurar los activos de los prestatarios contra este riesgo. Es decir, cuando el prestatario deposita la garantía en la Bóveda de MakerDAO, recibirá de vuelta una cantidad de DAI correspondiente a la garantía, cuando pague la DAI prestada para el sistema, recibirá la totalidad de sus activos de vuelta. han cambiado. Sin embargo, DAI no podrá tomar prestados activos de MakerDAO.
Por lo tanto, Inverse.finance ha ideado una solución que combina crédito criptográfico con una fuente de capital disponible, lo que aumentará la eficiencia del capital. Específicamente integrados en el mismo Pool on Anchor, los inversores pueden usar activos criptográficos compatibles con Inverse.finance para obtener ganancias de muchas maneras: obtener ganancias al traer activos depositados en la Bóveda para prestarlos, o utilizarlos para pedir prestado DOLA, pero use este número de DOLA para servir a cualquier propósito, en cualquier lugar que los inversores quieran incluso utilizar como garantía para pedir prestada otra propiedad. Como puede verse, la solución que ofrece Inverse.finance a los inversores puede tanto crear ingresos pasivos como optimizar su propio capital. Entonces, según los lectores, ¿Inverse.finance realmente tiene potencial?
Arriba hay información sobre el modelo operativo de Inverse.finance de muchas fuentes que TraderH4 sintetiza e investiga para los lectores. Espero poder ayudarlo a comprender mejor el proyecto y el modelo de operación de un Yield Farming típico como Inverse.finance.
¿La solución que trae Inverse.finance al mercado financiero de criptomonedas es realmente potencial? Hable con nosotros en Telegram Group TraderH4. Y no olvide visitar el sitio web de TraderH4 para actualizar rápidamente los próximos eventos del proyecto. Nos vemos de nuevo en el próximo número de "Análisis de modelos activos" de TraderH4.
Nota: toda la información de este artículo tiene como objetivo proporcionar a los lectores la información más reciente del mercado y no debe considerarse un consejo de inversión. Esperamos que lea atentamente la información anterior antes de tomar una decisión de inversión.
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