¿Qué es un esquema Ponzi? Cómo protegerse contra las estafas Ponzi

En este artículo de hoy, discutiremos la estafa Ponzi. Este tipo de estafa existe desde hace mucho tiempo y ha tomado muchas formas. En el mundo de las criptomonedas, no hay excepción.

Discutiremos qué es una estafa Ponzi, cómo funciona y algunos ejemplos notables en el espacio de las criptomonedas.

¿Qué es un esquema Ponzi?

El esquema Ponzi es nombrado por Charles Ponzi, quien ejecutó un esquema exitoso a principios de la década de 1920. Es un fraude de inversión que involucra el pago de supuestas ganancias a inversionistas existentes de fondos aportados por nuevos inversionistas.

Los esquemas Ponzi generalmente se involucran en actividades como vender un producto o servicio que no existe, prometer rendimientos excesivos o poco realistas, o pagar rendimientos a los inversionistas iniciales con dinero invertido por inversionistas posteriores, en lugar de ganancias reales. 

Ponzi es nombrado por Charles Ponzi, quien ejecutó un esquema exitoso a principios de la década de 1920.

¿Cómo funciona el esquema Ponzi?

El esquema Ponzi funciona prometiendo a los inversores altos rendimientos por invertir en una determinada empresa. El dinero que se invierte luego se usa para pagar a los inversores anteriores, dando la apariencia de que la inversión es rentable. Sin embargo, eventualmente, no hay suficiente dinero para pagar a todos y el esquema se derrumba.

Hoy en día, existen muchos tipos diferentes de esquemas Ponzi, pero todos tienen una cosa en común: dependen de nuevos inversores para mantener el esquema en marcha. Si no hay nuevos inversionistas, el esquema colapsará eventualmente.

El esquema Ponzi generalmente funciona así: 

• El promotor les dice a los inversores potenciales que pueden esperar recibir un rendimiento muy alto de su inversión, a menudo del 30% mensual o más. 
• Para convencer a los inversores potenciales, el promotor también puede producir documentación falsa para mostrar cuánto dinero han ganado los inversores anteriores. 
• Es posible que a algunos de los primeros inversores se les paguen los rendimientos prometidos a medida que el dinero fluye de nuevos inversores. Esto crea una falsa impresión de sostenibilidad y anima a más gente a invertir. 
• Eventualmente, no hay suficientes nuevos inversionistas y el esquema colapsa, dejando a la mayoría de las personas que han invertido de su bolsillo. 

Bitconnect fue un esquema Ponzi de criptomonedas que se ejecutó de 2016 a 2018

Uno de los ejemplos en el espacio criptográfico: 

“Bitconnect fue un esquema Ponzi de criptomonedas que se desarrolló entre 2016 y 2018. El esquema ofreció a los inversores altos rendimientos a través de una "inversión" en su criptomoneda patentada , Bitconnect Coin (BCC). 

Sin embargo, Bitconnect Coin era simplemente un token creado en el protocolo Omni Layer y no tenía valor intrínseco. Los nuevos inversores simplemente pagaron los altos rendimientos prometidos por Bitconnect, lo que lo convierte en un esquema Ponzi clásico. 

El esquema colapsó finalmente a principios de 2018, cuando Bitconnect dejó de pagar rendimientos a los inversores y cerró sus intercambios. Esto condujo a una fuerte caída en el precio de BCC y muchos inversores perdieron la mayor parte o la totalidad de su dinero. 

Esta acusación alega un esquema masivo de criptomonedas que defraudó a los inversores por más de $ 2 mil millones, dijo el fiscal federal Randy Grossman para el Distrito Sur de California.

Si está pensando en invertir en un esquema Ponzi, recuerde que si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Asegúrese de investigar antes de invertir dinero. Y si alguna vez no está seguro acerca de una oportunidad de inversión, siempre es mejor errar por el lado de la precaución y evitarla por completo.

¿Por qué muchos inversores siguen cayendo en la estafa Ponzi?

Muchos inversores todavía caen en la estafa Ponzi porque no entienden cómo funcionan estos esquemas. Los esquemas Ponzi prometen altos rendimientos con poco o ningún riesgo. A menudo usan el dinero de los nuevos inversionistas para pagar los rendimientos prometidos a los inversionistas anteriores, lo que le da al esquema la apariencia de ser rentable. Pero eventualmente, no hay suficientes nuevos inversionistas para mantener el esquema en marcha, y se derrumba.

Los esquemas Ponzi pueden ser difíciles de detectar porque a primera vista pueden parecer negocios legítimos. Pero hay algunas señales de advertencia de las que puede estar atento:

• Altos rendimientos: esta es quizás la señal más obvia de que algo podría ser un esquema Ponzi. Si una inversión suena demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea.
• Presión para invertir rápidamente: los esquemas Ponzi a menudo intentan presionar a las personas para que inviertan antes de que tengan la oportunidad de pensar en ello o investigar. Es posible que digan que la oportunidad solo está disponible por un tiempo limitado, o que debe actuar ahora para entrar en la planta baja.
• Estrategias de inversión complejas o secretas : los esquemas Ponzi a menudo utilizan estrategias de inversión complejas o secretas que son difíciles de entender para los extraños. Esto se hace intencionalmente, para que a las personas les resulte más difícil darse cuenta de lo que realmente está pasando.
• Inversiones no registradas: los esquemas Ponzi a menudo involucran inversiones que no están registradas en la SEC u otros organismos reguladores. Esta es otra señal de alerta, ya que significa que no hay información pública disponible sobre la inversión.
• Promotores desconocidos o no probados: los esquemas Ponzi a menudo son promovidos por personas que no son muy conocidas o tienen un historial cuestionable. Tenga cuidado de invertir con alguien que no conoce o sobre quien no puede encontrar información.
• Falta de transparencia: los esquemas Ponzi generalmente carecen de transparencia, lo que dificulta comprender cómo se invierte su dinero y qué tarifas se cobran.

Si ve alguna de estas señales de advertencia, tenga mucho cuidado antes de invertir dinero. Recuerde, si una inversión suena demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea.

Cómo protegerse contra las estafas Ponzi

Desafortunadamente, los esquemas Ponzi son muy comunes en el mundo de las inversiones. En realidad, los estafadores simplemente están usando dinero de nuevos inversionistas para pagar a los existentes, dando la apariencia de rentabilidad. Eventualmente, el esquema colapsa cuando no ingresa suficiente dinero nuevo para sostenerlo.

Si bien los esquemas Ponzi pueden tomar muchas formas diferentes, hay algunas señales de alerta comunes que debe tener en cuenta. Si se le acerca una inversión que suena demasiado buena para ser verdad, asegúrese de investigar antes de entregar cualquier dinero. 

Además, desconfíe de cualquier inversión que requiera que mantenga su dinero bajo llave durante un período prolongado de tiempo, ya que esto podría ser una señal de que la empresa tiene problemas de flujo de caja. 

Finalmente, no dude en hacer preguntas: si la persona que promueve la inversión no puede darle respuestas claras y concisas, probablemente sea mejor mantenerse alejado.

Si bien los esquemas Ponzi pueden ser difíciles de detectar, ser consciente de los peligros que representan es la mejor manera de protegerse. Si alguna vez se le acerca una inversión que parece demasiado buena para ser verdad, recuerde hacer su tarea y hacer muchas preguntas antes de tomar una decisión. Si toma estas precauciones, será mucho menos probable que sea víctima de una de estas estafas.

Conclusión

Finalmente, ha aprendido sobre las estafas Ponzi y cómo funcionan. También ha aprendido acerca de algunas de las señales de alerta comunes a las que debe prestar atención. Si alguna vez está pensando en invertir en algo, asegúrese de investigar primero y nunca invierta más dinero del que puede permitirse perder.

Espero que este artículo te haya ayudado a comprender mejor las estafas Ponzi y cómo evitarlas. Si tiene alguna pregunta, no dude en dejar un comentario a continuación y haré todo lo posible para responderla. ¡Gracias por leer!