Inverse Finance lanza Anchor & Dola: El producto óptimo para pedir prestado y prestar

El artículo explica sobre un nuevo producto muy potencial de Inverse Finance, Anchor & Dola, el producto óptimo para pedir prestado y prestar.

Compound, Maker, Synthetix y Iron Bank tienen muchos enfoques diferentes, pero todos tienen el mismo objetivo de permitir a los usuarios hipotecar activos para obtener crédito.

Los protocolos generales de préstamo como Compound emiten crédito en la forma de permitir a los usuarios tomar prestados activos respaldados por el protocolo. En cuanto a los protocolos sintéticos como Synthetix, Maker emite créditos en forma de tokens ERC 20 como DAI, sUSD, sTSLA. Aunque son diferentes, son esencialmente solo hermanos que piden prestado en función del monto de su garantía.

El lanzamiento de Iron Bank fue un gran avance, el producto no tenía "DAI" y permitió a los socios cuidadosamente seleccionados y auditados obtener préstamos de Iron Bank. Maker DAO tiene DAI, pero el DAI de Maker DAO no se puede usar para tomar prestados activos del protocolo.

Entonces, ¿qué pasa si hay un producto que combina las dos fortalezas de tener tokens y poder tomar prestados activos del protocolo?

Acerca de ANCHOR & DOLA 

Anchor Protocol es la bifurcación de productos del mercado monetario de Inverse Finance de Compound. Lo que hace que el proyecto sea especial es su relación con DOLA, una moneda estable emitida en Anchor.

Cada DOLA vale $ 1 y se puede usar para tomar prestado cualquier activo del protocolo sin verse afectado por los factores circundantes.

Esto ayudará:

1. A medida que aumentan los activos en Anchor, también aumenta el uso y la versatilidad de DOLA.
2. A diferencia de Maker, los prestatarios de DOLA aún reciben intereses sobre la garantía.
3. DOLA es una propiedad generadora de rendimiento. El usuario puede comprar DOLA y dárselo a Anchor para obtener interés.
4. Cuando se lanzan nuevos activos sintéticos en Anchor, se pueden combinar diferentes tipos de sintetizadores, lo que permite a los operadores utilizar una cantidad ilimitada de apalancamiento.

Préstamos de protocolo a protocolo

Al emitir DOLA y prestar solo a protocolos seleccionados y cuidadosamente auditados, Anchor tendrá la misma funcionalidad que Iron Bank, pero el límite de crédito será reemplazado por la cantidad de DOLA prestada.

Préstamos de alto riesgo 

Actualmente, el token de Inverse Finance - INV todavía no se puede comercializar y no tiene valor, pero es probable que en el futuro, si Inverse DAO decide abrir la función de negociación, creará más casos de uso para Anchor.

Cuando hay suficiente liquidez, INV puede ser un token de respaldo para DOLA y Anchor (puede imaginarse como MKR y DAI). Esto permitirá extraer DOLA y prestar a otras partes y recibir intereses. 

Los prestatarios pueden usar DOLA como garantía en Anchor y tomar prestadas otras fichas o usarlas como monedas estables. En caso de que el prestatario incumpla, los tenedores de INV pagarán la DOLA pendiente y recibirán la garantía.

Valor acumulado

Cuando Anchor tiene un grupo diverso y activos de préstamos, junto con una abundante cantidad de liquidez. El DAO inverso puede capturar oportunidades de rendimiento a través de listados de activos de los protocolos DeFi.

Los pasos incluyen:

1. La DAO inversa encuentra una oportunidad para ceder desde otro protocolo.
2. La DAO tomará prestada del propio protocolo una cantidad de DOLA.
3. Si ese protocolo requiere activos estables (intercambie DOLA por monedas estables en Curve), si ese protocolo requiere activos volátiles, use DOLA como garantía y tome prestados activos de Anchor (lista de activos de ese protocolo) y luego préstelos usted mismo de Anchor).
4. El DAO usa ese activo para generar rendimiento.
5. Haga lo contrario y queme el DOLA original prestado, y al mismo tiempo ahorre los intereses.

El autopréstamo de DAO también ayuda a quienes depositan DOLA en Anchor a recibir tasas de interés, lo que ayuda a optimizar la eficiencia del uso del capital.

plan de lanzamiento

El plan se divide en 3 partes:

1. Convierta lentamente a DOLA en una moneda estable descentralizada y confiable .
2. Garantice la liquidez de DOLA antes de habilitar los préstamos en Anchor.
3. Mitigación de los riesgos relacionados con Anchor debido a las fluctuaciones de precios de ETH

Etapa 0 (actualmente)

• Préstamo de Anchor no está disponible actualmente. DOLA está vinculado temporalmente a DAI y se puede comprar en 1:1.

Estado 1

• Inverse DAO vota para pagar INV a los proveedores de liquidez (LP) para DOLA - par ETH en Uniswap y DOLA - 3CRV Curve Metapool, lo que ayuda a aumentar la demanda y la liquidez de DOLA.
• El aumento de la liquidez en Curve Metapool ayudará al proceso de desvinculación de DOLA con DAI.

Fase 2

• Habilite el préstamo DOLA de Anchor con un techo de deuda bajo. Inicialmente, solo se aceptaba ETH como garantía. La tasa hipotecaria será del 200% por seguridad y se reducirá gradualmente.
• Habrá recompensas INV para prestatarios y prestamistas en Anchor. Los titulares de Dola pueden depositar en Anchor y recibir rendimiento.
• DOLA se convierte en una moneda estable independiente, directamente vinculada al valor del dólar.

Etapa 3

• Reduzca la tasa de su hipoteca al 130%.
• Soporte para más activos para Anchor.
• Soporte para usar DOLA como garantía y préstamo de ETH.
• Los prestatarios de DOLA usan ETH como garantía de rendimiento.

Guía de entrada

1. Comprender los riesgos que implica el uso de un protocolo no auditado.
2. Compre DAI y conviértalo a DOLA en 1:1 aquí.
3. Proporcione liquidez en el grupo DOLA /ETH en Uniswap.
4. Únase a Discord, Telegram y siga Twitter para mantenerse informado sobre los próximos planes del proyecto.

Riesgos potenciales 

Debo enfatizar, hay muchos riesgos asociados con un producto que NO ES AUDITORÍA y el proyecto no será responsable por ninguna pérdida de su propiedad.

Los riesgos pueden incluir:

• Riesgo de contrato inteligente : Ser atacado causando daños a la propiedad.
• Riesgo de los socios : la mayoría de las claves de administración están controladas por la parte que implementa. Pasará a la administración de la comunidad después del exitoso lanzamiento del producto.
• Riesgos de arbitraje : Las pérdidas involucradas al comprar/vender DOLA.
• Riesgo de liquidación : cuando se activa el mecanismo de préstamo en Anchor, si no agrega suficiente ETH como garantía, correrá el riesgo de ser liquidado.
• Riesgos de activos montados .

Epílogo

DeFi se desarrolla muy rápidamente y mejora constantemente, las limitaciones actuales pueden ser reemplazadas por completo por las que llegan tarde en solo uno o dos días.

Inverse es un testimonio de eso, el producto toma lo que es "por excelencia" de los productos anteriores, lo combina y lo mejora para crear una versión más completa. 

Como usuarios de DeFi, somos los beneficiarios directos de este cambio. Como inversor, Inverse Finance en general y Anchor/DOLA en particular es un rompecabezas DeFi digno de nuestra atención.

Referencias aquí.