¿Qué es el Fondo de Préstamos? Comprenda y obtenga ganancias con Lending Pool

El núcleo del equipo del proyecto Lending Pool son los Activos del Fondo de Liquidez (LP). Entonces, ¿cuál es la oportunidad de obtener ganancias de este grupo de proyectos?

En este artículo, compartiré con todos una descripción general del equipo del proyecto Lending & Borrowing y algunas oportunidades que se pueden aprovechar de este grupo de proyectos.

préstamos y préstamos

Concepto basico

Lending & Endeudamiento puede entenderse literalmente como prestar y pedir prestado, donde:

• Los prestamistas (depositantes) prestan dinero para recibir intereses sobre sus depósitos.
• Los prestatarios (tomadores de préstamos) pedirán prestado y pagarán intereses sobre el dinero que toman prestado.

Proceso de desarrollo

Desde 2017 hasta ahora, Lending & Borrowing in Crypto ha experimentado:

Préstamos y préstamos P2P

• Mediante el uso de contratos inteligentes , los prestatarios y los prestamistas pueden firmar contratos de préstamo y préstamo sin pasar por intermediarios. En cambio, los contratos inteligentes son autoejecutables y permiten transacciones sin confianza.
• Los préstamos P2P requieren garantías (préstamos garantizados), generalmente criptoactivos (algunos son muy líquidos). La cantidad máxima que un usuario puede pedir prestada, determinada por la cantidad de garantía proporcionada, generalmente oscila entre el 50 y el 75 % del valor de los criptoactivos garantizados.
• Para 2018 - 2019, Concept Lending Pool comenzó a aparecer y se convirtió en el modelo más utilizado en la actualidad.

Grupo de préstamos

• El núcleo del equipo del proyecto Lending Pool son los Activos del Fondo de Liquidez (LP). Los prestamistas transferirán los criptoactivos admitidos al grupo de liquidez y, a cambio, recibirán intereses.
• Los prestatarios depositarán otros Criptoactivos en el Fondo de liquidez como garantía y tomarán prestados los Tokens que deseen del Fondo de liquidez y pagarán intereses. La tasa de interés se calculará automáticamente de acuerdo con la fórmula disponible y depende de la oferta y la demanda de cada clase de activo en el Pool.

¿Qué es el Lending Pool en DeFi?

En el alcance de este artículo, solo aprendemos sobre el grupo de proyectos Lending Pool con las características más básicas de préstamo, endeudamiento y tasas de interés.

Grupo de préstamos en Ethereum

Los primeros Lending Pools nacieron en Ethereum, y este es también el lugar para llevar este equipo de proyecto al siguiente nivel.El concepto más básico del equipo de Lending Pool es préstamo, préstamo e interés.

• Los prestamistas (depositantes) depositan criptoactivos en el grupo para recibir tasas de interés flotantes.
• Los prestatarios (tomadores de préstamos) hipotecan Crypto Asset en Pool para pedir prestada una suma y pagar intereses en función de la cantidad prestada.
• Los intereses (tasas de interés) se calculan a partir de una fórmula predeterminada, según las necesidades de préstamo y endeudamiento de esa clase de activos en el Pool respectivo.

El grupo de proyectos de Lending Pool en Ethereum se desarrolla de manera diversa, tanto horizontal como verticalmente, pero se puede dividir en los siguientes 2 tipos:

• Grupo de proyectos Primitives Lending Pool: Algunos componentes de los proyectos en este grupo a menudo están profundamente integrados a nivel de protocolo con otros proyectos, se puede decir que Primitives Lending Pools son la base para la construcción de otros productos. Este grupo generalmente representa más del 95% del TVL de todas las plataformas de grupos de préstamos en Ethereum. Por ejemplo, DAI de Maker, cToken de Compound, aToken de Aave. Los grupos de préstamos primitivos notables incluyen: Compound, Aave, Maker.
• Long Tail Lending Pool Team: puede entenderse como un grupo de proyecto que se enfoca en nichos de mercado, a menudo se enfocan en desarrollar para resolver un cierto punto "atascado" en el mercado actual. Los grupos de préstamos de cola larga notables incluyen: Cream Finance, Ruler protocol, Unit Protocol, Euler XYZ (Not Live), Maple Finance (Not Live), Basis Lending (Not Live).

Por ejemplo, Cream Finance permite pedir prestado y prestar tokens de proyectos menos populares e ilíquidos. Además, Cream también añade un montón de funcionalidades a su Plataforma para aumentar la eficiencia del capital (Iron Bank, Swapping,...).

Grupo de préstamos en la capa 2 y otras cadenas

Hay 2 razones para ordenar por "Ethereum y el resto":

• La mayoría de las cadenas de Capa 2 y Otras aún se encuentran en la etapa de desarrollo de infraestructura, Smart Contract. El proyecto no está listo para construir el protocolo y la capa Dapp en él.
• El número de proyectos de préstamo en plataformas es muy limitado. Si es así, son solo proyectos de Lending Pool con el concepto más simple (préstamos, préstamos y tasas de interés). Incluso algunas plataformas aún no tienen ningún proyecto de Lending Pool.

Aquí están los "dos jugadores" prominentes fuera del ecosistema Ethereum:

• Binance Smart Chain : El Lending Pool más destacado en BSC es Venus , combina las características de Maker y Compound. La característica más destacada de Venus puede ser TVL (TVL $ 9B) pero aún se detiene en una plataforma de préstamos con TVL alto, no puede verlo como Primitives Lending Pool, porque sus componentes no se han aplicado profundamente a otros protocolos.
• Kava : Kava Platform y Hard Protocol son 2 grupos de préstamos en el ecosistema de Kava. Si bien Kava Platform funciona de manera similar a Maker para crear una Stablecoin descentralizada llamada USDX, Hard Protocol funciona de manera similar a Compound, lo que permite a los usuarios prestar y tomar prestados varios criptoactivos diferentes.

Oportunidad de inversión con Lending Pool

En mi opinión personal, creo que hay 2 oportunidades para invertir en Lending Pool:

• En la Capa 2 y Otras Cadenas, es posible invertir en proyectos de Lending Pool con un Concepto simple (préstamos, préstamos e Intereses).
• En Ethereum, las oportunidades de inversión son mucho más difíciles de encontrar, lo que requiere que encuentre grupos de préstamos de ventaja comparativa única (USP) que aborden un determinado punto de "atasque" del mercado, lo cual no es fácil incluso para aquellos con experiencia en el mercado de criptomonedas.

resumen

Estos son algunos puntos clave del artículo:

• Los préstamos y préstamos son una pieza importante del rompecabezas DeFi.
• Actualmente, Lending Pool es el modelo de préstamos y préstamos más utilizado y popular.
• Lending Pool en Ethereum es el que más crece, tanto horizontal como verticalmente.
• Una buena oportunidad de inversión en este grupo de proyectos es invertir en fondos comunes de préstamos en la capa 2 y otras cadenas.