¿Qué es el Protocolo Fei (FEI & TRIBE)? Todo sobre los tokens FEI y TRIBE

Fei Protocol, uno de los proyectos más conocidos en el espacio DeFi 2.0, ha ayudado en el crecimiento "2.0" de las monedas estables del mercado. ¡Pasemos el resto de este artículo aprendiendo sobre el Protocolo Fei, la moneda estable FEI y el token TRIBE!

¿Qué es el Protocolo Fei?

Antes de profundizar en el Protocolo Fei, me gustaría analizar el estado actual de las monedas estables en el mercado.

Debido a la conveniencia y popularidad de las monedas estables USDT, USDC y BUSD, nosotros, como usuarios minoristas, interactuamos principalmente con ellas en casi todas las actividades de DeFi. Pero estas monedas estables son emitidas por entidades centralizadas.

Como resultado, este concepto de moneda estable es diametralmente opuesto al concepto original de descentralización de la cadena de bloques y existen preocupaciones sobre estas monedas estables; por lo tanto, se requiere una moneda estable "más" descentralizada para abordar este problema.

DAI es la primera solución. Es un tipo de moneda estable sobregarantizada que se emite completamente en cadena. Un usuario necesita depositar activos como ETH o BTC para acuñar una parte de DAI que se puede usar para varios propósitos. Sin embargo, todavía hay algunos problemas. La sobrecolateralización de DAI conduce a problemas con la eficiencia del capital. En consecuencia, la expansión a gran escala de DAI es un desafío.

Fei Protocol presentó la moneda estable FEI en enero de 2021 como un concepto completamente nuevo destinado a resolver los problemas enumerados anteriormente.

Sitio web del Protocolo Fei: https://fei.money/

Fei Protocol también le dio a DeFi en ese momento una nueva dirección en el concepto de valores controlados por protocolo (PCV).

Para aquellos que no están familiarizados con el término "PCV", el Valor Controlado del Protocolo es el mecanismo por el cual los Proyectos "poseerán" la liquidez en lugar de "tomarla prestada" de los usuarios. Comparémoslo con el mecanismo de acuñación de monedas estables (DAI) Maker DAO

• Maker DAO : los usuarios depositan sus activos como garantía para la menta DAI.
• Protocolo Fei l: los usuarios "venden" sus activos, como ETH, para recibir monedas estables FEI. En este caso, todo ETH pertenecerá al Protocolo Fei, que tendrá control total sobre esos activos → Este es el concepto principal de Valor Controlado por Protocolo (PCV). 

Valor controlado por el usuario frente a valor controlado por protocolo

¿Cómo funciona el Protocolo Fei? 

Mecanismo de acuñación y canje

Para interactuar con las monedas estables de FEI, los usuarios deben seguir estos pasos: 

• Mint : deposite sus activos (ETH en v1 o DAI en v2) en Fei Protocol y reciba las respectivas monedas estables de FEI.
• Canjear : en contraste con la acción anterior, devuelva sus monedas estables FEI al Protocolo Fei y reciba sus activos iniciales de vuelta.

Perfecto - Mecanismo de canje

El precio de los activos en el proceso de acuñación y redención será respaldado y determinado por Chainlink Oracle.

El mantenimiento de clavijas 

Las monedas estables FEI están respaldadas por activos en el Tesoro. En general, el proceso de mantenimiento ocurrirá siguiendo los dos casos: 

• Si FEI > $1: Mint FEI en Fei Protocol a $1 y véndalo en el mercado.
• Si FEI < 1$:=""> Compre FEI en el mercado y canjee al precio de $1 en el Protocolo Fei.

El mantenimiento de clavijas

Protocolo Fei x Ondo Finance 

En el pasado, Fei Protocol se asoció con Ondo Finance para ofrecer liquidez como servicio (LaaS), un término predominante recientemente. Tomaré un ejemplo para ilustrar el beneficio de este evento de asociación.

Cada hora nacen muchos proyectos nuevos en el criptomercado, y estos proyectos requieren una liquidez adecuada para ejecutar el protocolo cuando comienzan.

• Método anterior: para lograr suficiente liquidez, algunos proyectos optarán por ofrecer a los usuarios sus tokens nativos a través de recompensas de "minería de liquidez" a un APR "loco". Como resultado, los tokens obtenidos se arrojan continuamente al mercado, lo que tiene un efecto negativo en el protocolo.
• Nuevo método : con Liquidity as a Service que proporcionan Fei Protocol y Ondo Finance, los nuevos proyectos solo necesitan depositar sus tokens nativos en la bóveda de liquidez de Ondo con una duración flexible, y Fei Protocol igualará su depósito con una cantidad equivalente de monedas recién acuñadas. Monedas estables FEI para formar un par de liquidez. Los tokens se emparejan en un AMM como Uniswap o SushiSwap. 

Combinación de Fei Protocol y Ondo Finance

→ Este método eliminará todos los costos de capital iniciales. Por lo tanto, Liquidity as a Service (LaaS) de Fei es una forma rápida y económica de obtener liquidez denominada en USD para un proyecto. 

Fei v1 y Fei v2

La versión Fei 2

El 15 de diciembre de 2021, Fei Protocol lanzó oficialmente Fei v2 con estos cambios principales: 

• Estabilidad : en Fei v2, las tarifas de canje han disminuido del 1% al 0,5%. Esto ayuda a los espectaculares a arbitrar FEI fácilmente y obtener más ganancias.
• Alineación de incentivos : en Fei v1, los tokens TRIBE se utilizan para la gobernanza y solo como incentivo para las monedas estables de FEI. Sin embargo, los poseedores de Fei v2, TRIBE tendrán la piel en el juego como beneficiarios directos y portadores de riesgos del rendimiento de PCV.
• Gestión eficaz de PCV: los activos en PCV se gestionarán automáticamente a través del fondo de inversión de Balancer v2 para gestionar el riesgo, desplegar liquidez y obtener rendimiento con una mayor eficiencia de capital.

Información del token FEI & TRIBE

¿Qué es FEI Stablecoin?

Las monedas estables de FEI no tienen límite. La cantidad de FEI de nueva acuñación se determinará en función de la cantidad de activos depositados en el Protocolo Fei.

¿Qué es el token TRIBE?

Tribe es el token de gobernanza del Protocolo Fei

Métricas de tokens TRIBE

• Nombre simbólico: Tribu
• Ticker : TRIBU
• Cadena de bloques : Ethereum    
• Estándar de token : ERC-20
• Contrato : 0xc7283b66eb1eb5fb86327f08e1b5816b0720212b
• Tipo de token : Gobernanza
• Suministro total : 1,000,000,000 TRIBU
• Suministro Circulante : 455,015,530 TRIBU.

Asignación de tokens TRIBE 

• Tesorería DAO : 40%
• IDO : 20%
• Equipo central Fei : 13%
• Grupo Génesis : 10%
• Recompensas de participación : 10%
• Inversores del equipo central de Fei : 5%
• Subvenciones : 2%

Asignación de tokens TRIBE

Venta de tokens TRIBE

Fei Protocol lanzó TRIBE y FEI a los usuarios el 22 de marzo de 2021, a través del evento Genesis Group, que sucedió en dos frases: 

• Compromiso ETH: Todos los participantes en el Grupo Génesis recibieron una parte del 10% del suministro inicial de TRIBE, que fue de 100M TRIBE.
• IDO : Ocurrió después de la finalización de Génesis. El 20% de los tokens de Tribe (200M TRIBE) se vendieron a través de IDO.  

Calendario de lanzamiento de tokens TRIBE 

Calendario de lanzamiento de tokens TRIBE

Casos de uso de tokens TRIBE

El token TRIBE tiene estas funciones principales: 

• Gobernanza : Gestionar el PCV del Protocolo Fei y votar propuestas.
• Incentivos : Apoyar e incentivar a los usuarios que se unan a las actividades DeFi en el Protocolo Fei.
• Recompras : el 20% del capital del protocolo se utilizará para recomprar tokens TRIBE. El procedimiento de recompra se realizará automáticamente por Balancer Smart Pool.

Cómo comprar el token TRIBE

Puede comprar TRIBE Token a través de estos intercambios: 

• DEX: Uniswap,...
• CEX: Binance, Gate.io KuCoin, BKEK,... 

Alternativamente, puede usar Coin98 Exchange para intercambiar otros tokens por BICO haciendo clic en el botón Intercambiar al final del artículo.

Cómo obtener el token de la TRIBU 

Puede obtener tokens TRIBE de varias maneras, que incluyen:

• Apuesta tokens TRIBE en FeiRari Fuse Pool para ganar más TRIBE.
• Proporcionar liquidez para el par TRIBE-FEI LP.

Cómo almacenar TRIBE 

Puede almacenar el token TRIBE en Coin98 Wallet con estos simples pasos:

Paso 1: Abra Coin98 Wallet y haga clic en Recibir en la pantalla de inicio.

Paso 2: busque el token TRIBE .

Paso 3: Haga clic en el resultado correcto, copie la dirección de la billetera y envíe TRIBE a esta dirección.

Cómo almacenar TRIBE

Equipo, inversores y socios 

Equipo 

Equipo de Protocolo Fei

inversores 

Fei Protocol ha recibido financiación de muchas firmas de capital de riesgo conocidas, incluidas a16z, Coinbase Venture, Framework y otras.

Inversores de Fei Protocol

Socios

Debido a que Fei Protocol proporciona liquidez como servicio (LaaS), todos los proyectos que necesiten liquidez de Fei Protocol serán socios de este proyecto. 

Además, la colaboración de Fei Protocol y Ondo Finance, que se mencionó anteriormente, también es un gran evento de socios en el que todos ganan para ambos proyectos.

Hoja de ruta y actualización

Actualización de protocolo (terminado)

• Integración de eslabones de cadena.
• Respaldo de la TRIBU.
• Actualización de seguridad.

Integraciones de Core Lending (terminado) 

• Amplíe el rango de asociación con 4 proyectos de préstamo, incluidos Rari Capital Fuse, CREAM, Aave y Kashi.

Otras iniciativas (terminadas) 

• Compra de stETH para generación de rendimiento.
• Revisar las oportunidades de DAI/stablecoin con mayor claridad sobre la estrategia de implementación.

Hoja de ruta futura

La función principal, la gestión algorítmica de PCV, se lanzará tras el lanzamiento de Balancer de los grupos gestionados.

Hoja de ruta de FEi v2

¿Es Fei Protocol una buena inversión? 

Espero que haya entendido qué es el Protocolo Fei con la información mencionada anteriormente. Este artículo debería brindarle una visión profunda del proyecto, por lo que no hay asesoramiento financiero. Debe hacer su propia investigación antes de realizar cualquier inversión y ser responsable de su propio fondo. 

Sin embargo, Coin98 Insights proporcionará algunos puntos notables sobre el proyecto para brindarle la mejor visión general para tomar sus propias decisiones.

Desde la perspectiva de un inversor minorista

Fei Protocol ya ha administrado más de $750 millones en valor con un índice de garantía del 240 % (el índice de garantía se calcula dividiendo el valor total de PCV por el valor del FEI circulante del usuario). Como resultado, el FEI circulante del usuario de este protocolo ahora es de $313 millones.

Valor de PCV en el protocolo Fei

Como puede ver ahora, el ingreso neto de Fei Protocol ahora es de $ 439 millones, ¡un valor enorme! Como se mencionó anteriormente, una parte de las ganancias de PCV se utilizará para recomprar tokens TRIBE. En este caso, se utilizarán más de $ 13 millones en valor para recomprar TRIBE, lo que brindará grandes beneficios a los titulares. 

Otro método de inversión es unirse a las actividades de Fei Protocol, como proporcionar liquidez para obtener rendimiento. 

La APR más alta en Fei es apostar en TRIBE y obtener un APY del 26,9 %, o una forma más estable con el par FEI-DAI con una APR del 20,9 % (superior a la agricultura de muchos pares de monedas estables en el mercado, que solo ofrecen entre el 5 y el 10 %). ).
 

Grupos de cultivo actuales en el protocolo Fei

Desde la perspectiva de los proyectos 

Los clientes de Fei Protocol no son solo usuarios minoristas, sino también miles de proyectos en el mercado que necesitan liquidez. Esta imagen comparará algunas características entre Fei Protocol, Olympus Pro y Tokemak, uno de los principales proyectos de DeFi 2.0 .

Protocolo Fei y otros protocolos DeFi 2.0

• Olympus Pro: los proyectos poseen liquidez a perpetuidad, pero esta liquidez debe comprarse por adelantado a un costo de capital.
• Tokemak : los proyectos pueden tomar prestada liquidez gratuita de Tokemak, pero solo una pequeña cantidad de proyectos son elegibles.
• Fei x Ondo : los proyectos solo necesitan depositar sus tokens nativos, Fei Protocol agregará las respectivas monedas estables FEI para formar un par comercial. En este caso, Fei ofrece a los proyectos una liquidez adecuada y los proyectos solo necesitan pagar una pequeña tarifa de préstamo de liquidez del Protocolo Fei (5-10% APR, bastante razonable). 

Proyectos Similares 

Algunos proyectos que también funcionan en el sector de las stablecoins son Ample Forth o Basis Cash.

Otros proyectos DeFi 2.0 que utilizan PCV (Protocol Controlled Value) o POL (Protocol Owned Liquidity) son Olympus , Tokemak , Wonderland , etc. Para obtener más información, puede ver la pila DeFi 2.0 aquí.

Pila DeFi 2.0

Conclusión 

Coin98 Insights espera que haya obtenido toda la información importante sobre el Protocolo Fei, incluidas sus características y aspectos destacados a lo largo de este tema.

Si tiene alguna pregunta sobre TRIBE o desea saber más sobre TRIBE, no dude en dejar un comentario a continuación y unirse a Coin98 Community para obtener más información sobre Crypto.