¿Qué es la agricultura de rendimiento? ¿Cómo funciona la agricultura de rendimiento? (2022)

En este artículo, explicaremos qué es la agricultura de rendimiento, cómo funciona en el espacio de las criptomonedas y algunos de los beneficios clave que ofrece. 

Yield Farming es un tema candente en estos días en la comunidad criptográfica en general y DeFi en particular. Comprender la agricultura de rendimiento es importante porque permite a las personas invertir sus criptomonedas y aún así obtener un ingreso pasivo de ellas.

¿Qué es la agricultura de rendimiento?

La agricultura de rendimiento es una estrategia utilizada por los inversores en criptomonedas para generar ingresos pasivos a partir de sus inversiones. Esto se puede hacer de varias maneras diferentes, como mantener criptomonedas que paguen dividendos o ejecutar nodos maestros para monedas con mecanismos de recompensa incorporados. 

Ya sea que esté comenzando a invertir en criptomonedas o haya estado involucrado durante algún tiempo, la agricultura de rendimiento puede ser una excelente estrategia para generar recompensas adicionales y aprovechar al máximo su cartera de inversiones.

Yield Farming es una forma rentable de iniciarse en el mundo de las criptomonedas

¿Cómo funciona la agricultura de rendimiento?

La agricultura de rendimiento permite a los inversores obtener rendimiento colocando monedas o tokens en una aplicación descentralizada o dApp . El rendimiento consiste en el rendimiento porcentual de la inversión y generalmente se paga con frecuencia, como diariamente o semanalmente. Los inversores pueden comenzar a obtener rendimientos casi de inmediato, sin necesidad de esperar a que se incluya una nueva moneda o ficha en un intercambio.

Hay varios tipos de productos de agricultura de rendimiento, incluidos los préstamos de financiación colectiva, los grupos de participación y los servicios de alojamiento de Masternode. Cada producto tiene sus propias ventajas y desventajas. Por ejemplo, los inversores que apuestan sus monedas en un grupo pueden obtener más rendimiento, pero no podrán votar propuestas como lo harían si apostaran las monedas ellos mismos. Sin embargo, al agrupar los recursos, es menos probable que pierdan toda su inversión debido a un ataque u otras circunstancias imprevistas.

Tipos de agricultura de rendimiento

Hay 3 tipos principales de agricultura de rendimiento

proveedor de liquidez 

Los proveedores de liquidez a veces se denominan "creadores de mercado" y desempeñan un papel esencial para ayudar a garantizar que los mercados funcionen de manera eficiente. Estos participantes del mercado compran activos de vendedores dispuestos y los venden a compradores dispuestos, proporcionando así liquidez bilateral para el activo. Por lo general, obtienen sus ganancias a través de diferenciales de oferta y demanda, o cobrando directamente a los inversores una tarifa por sus servicios.

Grupo de apuestas

Los grupos de participación permiten a los inversores unir sus recursos para participar en sistemas de prueba de participación como Pancakeswap o Uniswap. Al unirse a un grupo de participación, los inversionistas pueden obtener rendimientos más altos de los que obtendrían si tuvieran el suyo propio, ya que pueden aprovechar las economías de escala. 

Empréstitos y préstamos

Las plataformas de préstamo y préstamo como MakerDAO o Compound ofrecen rendimiento al permitir que los inversores bloqueen sus criptoactivos como garantía y luego tomen prestado contra ellos. Estas plataformas suelen cobrar intereses sobre los préstamos, que es la forma en que generan ingresos y pagos a los inversores.

Cómo calcular los rendimientos agrícolas de rendimiento

Cuando se trata de ganar criptomonedas a través de la agricultura de rendimiento, existen algunos factores clave que afectarán sus rendimientos generales. 

El primer factor que deberá considerar es la tasa de interés que ofrece la granja de rendimiento. Esto puede referirse a APR y APY.

La tasa de porcentaje anual ( APR ) y el rendimiento porcentual anual ( APY ) son dos formas de expresar la tasa de interés de una inversión. APR es la tasa de interés simple, mientras que APY tiene en cuenta el efecto de capitalización. La capitalización ocurre cuando se gana interés no solo sobre la inversión original sino también sobre el interés acumulado de períodos anteriores.

Suponiendo que no haya tarifas u otros cargos, la APR y la APY serán las mismas si el interés se paga solo una vez al año. Pero si el interés se paga con más frecuencia, por ejemplo, mensual o trimestralmente, se producirá una capitalización y el APY será más alto que el APR.

Para calcular el APY, debe conocer la tasa de interés, la frecuencia de capitalización y la cantidad de años que se mantendrá la inversión.

La fórmula es:  APY = (1 + r/n)^n - 1

• r es la tasa de interés.
• n es el número de veces al año que se capitaliza el interés y n es el número de años que se mantendrá la inversión.

Por ejemplo, suponga que tiene una inversión que paga un interés del 2 % anual y que el interés se capitaliza trimestralmente.

El APY sería:  APY = (1 + 0.02/4)^4 - 1 = 0.0408 o 4.08%

Como puede ver, el APY es más alto que el APR debido al efecto de capitalización.

Hay algunos sitios web que ofrecen cálculos de APR y APY, como https://www.omnicalculator.com/finance/apy

Pros y contras de la agricultura de rendimiento

Beneficios de la agricultura de rendimiento

Hay beneficios para la agricultura de rendimiento, tales como: 

• Mayores rendimientos: al apostar sus activos en un protocolo de generación de rendimiento, puede obtener un mayor rendimiento de la inversión que si simplemente tuviera esos mismos activos.
• Rendimientos compuestos: la agricultura de rendimiento también le permite aumentar sus rendimientos reinvirtiendo sus ganancias en el protocolo, lo que a su vez aumenta su participación general y sus ganancias potenciales.
• Ingresos pasivos: la agricultura de rendimiento puede proporcionarle un flujo de ingresos pasivos, lo que le permite ganar dinero sin tener que trabajar activamente para obtenerlo. Esto es especialmente beneficioso si tiene otros compromisos que le impiden comerciar o participar en otras actividades en el espacio de las criptomonedas.
• Diversificación: la agricultura de rendimiento también puede ayudar a diversificar su cartera, ya que le brinda exposición a una nueva clase de activos que no está correlacionada con los mercados financieros tradicionales.
• Acceso a nuevos proyectos: al participar en la agricultura de rendimiento, puede obtener acceso temprano a nuevos proyectos y protocolos que aún se encuentran en su fase de desarrollo. Esto le permite entrar en la planta baja de empresas potencialmente rentables.
• Participación de la comunidad: la agricultura de rendimiento a menudo requiere una participación activa en la comunidad, ya que muchos protocolos requieren que los usuarios participen en la gobernanza u otras actividades. Esto puede ayudarlo a conectarse con personas de ideas afines y mantenerse actualizado sobre los últimos desarrollos en el espacio.
• Educación: la agricultura de rendimiento también puede ser una excelente manera de aprender sobre el espacio de las criptomonedas y cómo funciona. Al participar en la agricultura de rendimiento, puede conocer nuevos proyectos y protocolos, así como la tecnología subyacente que los impulsa.
• Gestión de riesgos: la agricultura de rendimiento puede ayudarlo a administrar su riesgo al permitirle distribuir su inversión en varios activos y protocolos diferentes. Esta diversificación puede ayudar a mitigar los riesgos asociados con la inversión en cualquier proyecto o protocolo en particular.

Hay muchos beneficios de participar en la agricultura de rendimiento para los inversores y titulares de criptomonedas. Ya sea que esté buscando mayores rendimientos, ingresos pasivos, participación de la comunidad o acceso a nuevos proyectos, la agricultura de rendimiento puede ayudarlo a alcanzar sus objetivos y generar riqueza en el espacio criptográfico en rápido crecimiento.

Riesgos de la agricultura de rendimiento

Cuando se trata de la agricultura de rendimiento en criptomonedas, existen algunos riesgos que los inversores deben tener en cuenta. 

En primer lugar, los productores de rendimiento deben sentirse cómodos con la volatilidad de los criptomercados. Los precios pueden oscilar violentamente hacia arriba y hacia abajo, y esto puede tener un gran impacto en el valor de sus activos. 

En segundo lugar, los productores de rendimiento deben ser conscientes del potencial de los hackeos y las estafas. Ha habido numerosos casos de agricultores que han perdido la totalidad de sus propiedades a manos de actores malintencionados. 

En tercer lugar, el riesgo de liquidación es algo que todos los productores de rendimiento deben tener en cuenta. Si el valor de sus activos cae por debajo de cierto nivel, puede estar sujeto a una liquidación forzosa por parte de la bolsa. Esto puede conducir a grandes pérdidas. 

Cuarto, las implicaciones fiscales son otra cosa a considerar. En algunas jurisdicciones, la agricultura de rendimiento puede resultar en fuertes impuestos. 

Finalmente, los productores de rendimiento deben ser conscientes de la posibilidad de tirones de alfombra. Esto es cuando un proyecto se cierra repentinamente, dejando a los inversores en lo alto y secos. 

Con todo, la agricultura de rendimiento es una propuesta arriesgada. Sin embargo, si se siente cómodo con los riesgos, puede ser una excelente manera de obtener ingresos pasivos. Solo asegúrese de hacer su propia investigación e invertir solo lo que puede permitirse perder.

Las mejores plataformas agrícolas de rendimiento

Curve Finance : Curve Finance es un intercambio descentralizado para el comercio de criptomonedas que se centra en el comercio eficiente de monedas estables. El enfoque de Curve en las monedas estables permite a los inversores evitar criptoactivos más volátiles. Es un creador de mercado automatizado ( AMM ) que mantiene bajas tarifas y deslizamientos mediante el uso de fondos de liquidez.

Aave : es un protocolo de liquidez no custodial descentralizado donde los usuarios pueden participar como depositantes o prestatarios. Hay más de $ 22 mil millones de liquidez bloqueada en Aave en 7 redes y más de 13 mercados.

Uniswap : es el intercambio descentralizado más grande que opera en la cadena de bloques Ethereum. Permite a los usuarios de cualquier parte del mundo intercambiar criptomonedas sin intermediarios. 

Pancakeswap : es un intercambio descentralizado desarrollado para facilitar el intercambio de tokens BEP-20. BEP-20 es un token estándar de Binance que debe seguirse en Binance Smart Chain.

¿Es rentable la agricultura de rendimiento?

La respuesta corta es: depende.

La agricultura de rendimiento es una estrategia nueva y relativamente inexplorada en el mundo de la inversión en criptomonedas. Como tal, no hay una respuesta definitiva sobre si es rentable o no. Hay una serie de factores que pueden afectar la rentabilidad de la agricultura de rendimiento, incluidos los tokens específicos involucrados, el tiempo invertido y las condiciones del mercado.

Sin embargo, algunos de los primeros en adoptar la agricultura de rendimiento han obtenido ganancias significativas. Por ejemplo, un usuario de Reddit afirmó haber ganado más de $100 000 en solo seis semanas mediante la agricultura de rendimiento de varios protocolos DeFi . Si bien estos tipos de rendimiento no están garantizados, muestran que existe un potencial de ganancias con esta estrategia.

Por supuesto, al igual que cualquier otra estrategia de inversión, es importante investigar y comprender los riesgos involucrados antes de sumergirse. Para comenzar con la agricultura de rendimiento, primero debe encontrar un protocolo DeFi de alto rendimiento que coincida con sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo. . También debe mantenerse al tanto de las condiciones del mercado y asegurarse de mantenerse actualizado sobre los últimos desarrollos en este espacio en rápida evolución.

En última instancia, solo el tiempo dirá si la agricultura de rendimiento puede cumplir su promesa de un crecimiento constante de las ganancias. Sin embargo, para los inversores dispuestos a arriesgarse con esta estrategia relativamente nueva, las ganancias potenciales bien podrían valer la pena.

Conclusión

En conclusión, la agricultura de rendimiento en criptomonedas ha permitido que muchas personas se involucren en el comercio y la inversión. Además, es una gran oportunidad para los nuevos comerciantes debido a la baja barrera de entrada.

Si bien existen algunas desventajas potenciales de la agricultura de rendimiento, como el alto riesgo debido a la volatilidad y la dificultad para comprender cómo funciona, también hay varias ventajas que lo hacen atractivo. Dicho esto, como con cualquier inversión, siempre hay riesgos involucrados. Asegúrese de considerar cuidadosamente todos los pros y los contras antes de decidir si la agricultura de rendimiento es adecuada para usted.

Espero que haya adquirido algún conocimiento sobre la agricultura de rendimiento en criptomonedas a partir de este artículo. Buena suerte y no olvides unirte a Coin98 Community para obtener más información valiosa.