طرح پونزی چیست؟ چگونه از خود در برابر کلاهبرداری های پونزی محافظت کنید

در این مقاله امروز، ما در مورد کلاهبرداری پونزی صحبت خواهیم کرد. این نوع کلاهبرداری از دیرباز وجود داشته و اشکال مختلفی به خود گرفته است. در دنیای کریپتو هیچ استثنایی وجود ندارد.

ما در مورد اینکه کلاهبرداری Ponzi چیست، چگونه کار می کند و چند نمونه قابل توجه در فضای ارزهای دیجیتال بحث خواهیم کرد.

طرح پونزی چیست؟

طرح پونزی توسط چارلز پونزی نامگذاری شده است که در اوایل دهه 1920 یک طرح موفق را اجرا کرد. این یک کلاهبرداری سرمایه گذاری است که شامل پرداخت بازده ادعایی به سرمایه گذاران موجود از وجوه کمک سرمایه گذاران جدید است.

طرح‌های پونزی معمولاً در فعالیت‌هایی مانند فروش محصول یا خدماتی که وجود ندارد، وعده بازده بیش از حد یا غیرواقعی، یا پرداخت بازده به سرمایه‌گذاران اولیه با پول سرمایه‌گذاری شده توسط سرمایه‌گذاران بعدی، به جای سود واقعی، انجام می‌شود. 

پونزی توسط چارلز پونزی، که یک طرح موفق را در اوایل دهه 1920 اجرا کرد، نامگذاری شده است.

طرح پونزی چگونه کار می کند؟

طرح پونزی با قول دادن به سرمایه‌گذاران با بازده بالا برای سرمایه‌گذاری در یک سرمایه‌گذاری خاص کار می‌کند. پولی که سرمایه‌گذاری می‌شود سپس برای بازپرداخت سرمایه‌گذاران قبلی استفاده می‌شود و ظاهر سودآوری سرمایه‌گذاری را نشان می‌دهد. با این حال، در نهایت، پول کافی برای بازپرداخت همه وجود ندارد و این طرح سقوط می کند.

امروزه، انواع مختلفی از طرح های پونزی وجود دارد، اما همه آنها یک چیز مشترک دارند: آنها برای ادامه طرح به سرمایه گذاران جدید متکی هستند. اگر سرمایه گذار جدیدی وجود نداشته باشد، این طرح در نهایت از بین خواهد رفت.

طرح پونزی معمولاً به این صورت عمل می کند: 

• مروج به سرمایه گذاران بالقوه می گوید که می توانند انتظار داشته باشند که بازده بسیار بالایی از سرمایه گذاری خود دریافت کنند، اغلب 30 درصد در ماه یا بیشتر. 
• برای متقاعد کردن سرمایه‌گذاران بالقوه، مروج ممکن است اسناد جعلی نیز ارائه کند تا نشان دهد سرمایه‌گذاران قبلی چقدر پول به دست آورده‌اند. 
• برخی از سرمایه گذاران اولیه ممکن است با ورود پول از سرمایه گذاران جدید، بازده وعده داده شده را دریافت کنند. این یک تصور نادرست از پایداری ایجاد می کند و افراد بیشتری را به سرمایه گذاری تشویق می کند. 
• در نهایت، سرمایه‌گذاران جدید کافی وجود ندارد و این طرح سقوط می‌کند و اکثر افرادی که سرمایه‌گذاری کرده‌اند از جیب خود خارج می‌شوند. 

Bitconnect یک طرح پولزی ارز دیجیتال بود که از سال 2016 تا 2018 اجرا شد.

یکی از نمونه های موجود در فضای کریپتو: 

«Bitconnect یک طرح پولزی ارز دیجیتال بود که از سال 2016 تا 2018 اجرا شد. این طرح از طریق «سرمایه‌گذاری» در ارز رمزنگاری اختصاصی آنها ، بیت‌کانکت کوین (BCC) بازده بالایی را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌کرد. 

با این حال، Bitconnect Coin صرفاً یک توکن ایجاد شده بر روی پروتکل لایه Omni بود و هیچ ارزش ذاتی نداشت. بازده بالای وعده داده شده توسط Bitconnect صرفاً توسط سرمایه گذاران جدید پرداخت شد و آن را به یک طرح کلاسیک Ponzi تبدیل کرد. 

این طرح در نهایت در اوایل سال 2018، زمانی که Bitconnect پرداخت بازده به سرمایه گذاران را متوقف کرد و صرافی های خود را تعطیل کرد، از بین رفت. این منجر به کاهش شدید قیمت BCC شد و بسیاری از سرمایه گذاران بیشتر یا تمام پول خود را از دست دادند. 

رندی گروسمن، دادستان ایالات متحده در ناحیه جنوبی کالیفرنیا گفت: این کیفرخواست ادعا می کند که یک طرح ارز دیجیتال گسترده که بیش از 2 میلیارد دلار از سرمایه گذاران کلاهبرداری کرده است.

اگر به سرمایه گذاری در طرح پونزی فکر می کنید، به یاد داشته باشید که اگر آنقدر خوب به نظر می رسد که درست نباشد، احتمالاً همینطور است. قبل از سرمایه گذاری، حتما تحقیقات خود را انجام دهید. و اگر در مورد یک فرصت سرمایه گذاری مطمئن نیستید، همیشه بهتر است احتیاط کنید و از آن اجتناب کنید.

چرا بسیاری از سرمایه گذاران هنوز درگیر کلاهبرداری پونزی هستند؟

بسیاری از سرمایه گذاران هنوز درگیر کلاهبرداری پونزی می شوند زیرا نمی دانند این طرح ها چگونه کار می کنند. طرح‌های پونزی بازدهی بالا با ریسک کم یا بدون ریسک را وعده می‌دهند. آنها اغلب از پول سرمایه گذاران جدید برای پرداخت بازده وعده داده شده به سرمایه گذاران قبلی استفاده می کنند، که ظاهری سودآور به این طرح می دهد. اما در نهایت، سرمایه‌گذاران جدید کافی برای ادامه این طرح وجود ندارد و این طرح از بین می‌رود.

تشخیص طرح‌های پونزی ممکن است دشوار باشد زیرا در نگاه اول می‌توانند مانند کسب‌وکارهای قانونی به نظر برسند. اما برخی از علائم هشدار دهنده وجود دارد که می توانید مراقب آنها باشید:

• بازده بالا: این شاید واضح ترین نشانه این باشد که چیزی ممکن است یک طرح پونزی باشد. اگر یک سرمایه گذاری خیلی خوب به نظر می رسد که درست نباشد، احتمالاً همینطور است.
• فشار برای سرمایه گذاری سریع: طرح های پونزی اغلب سعی می کنند قبل از اینکه فرصتی برای فکر کردن در مورد آن یا انجام تحقیقات خود داشته باشند، افراد را برای سرمایه گذاری تحت فشار قرار دهند. آنها ممکن است بگویند که این فرصت فقط برای مدت محدودی در دسترس است، یا اینکه برای ورود به طبقه همکف باید همین الان اقدام کنید.
• استراتژی های سرمایه گذاری پیچیده یا مخفی : طرح های پونزی اغلب از استراتژی های سرمایه گذاری پیچیده یا مخفی استفاده می کنند که درک آن برای خارجی ها دشوار است. این به عمد انجام می شود، تا برای مردم دشوارتر شود که بفهمند واقعاً چه اتفاقی می افتد.
• سرمایه گذاری های ثبت نشده: طرح های پونزی اغلب شامل سرمایه گذاری هایی است که در SEC یا سایر نهادهای نظارتی ثبت نشده اند. این یک پرچم قرمز دیگر است، زیرا به این معنی است که هیچ اطلاعات عمومی در مورد سرمایه گذاری در دسترس نیست.
• مروجین ناشناخته یا اثبات نشده: طرح های پونزی اغلب توسط افرادی تبلیغ می شود که شناخته شده نیستند یا سابقه مشکوکی دارند. مراقب سرمایه گذاری با کسی باشید که نمی شناسید یا نمی توانید اطلاعاتی در مورد او پیدا کنید.
• عدم شفافیت: طرح‌های پونزی معمولاً فاقد شفافیت هستند و درک نحوه سرمایه‌گذاری پول و هزینه‌های دریافتی را دشوار می‌سازد.

اگر هر یک از این علائم هشدار دهنده را مشاهده کردید، قبل از سرمایه گذاری بسیار مراقب باشید. به یاد داشته باشید، اگر سرمایه گذاری بیش از حد خوب به نظر می رسد که درست باشد، احتمالاً اینطور است.

چگونه از خود در برابر کلاهبرداری های پونزی محافظت کنید

طرح های پونزی متاسفانه در دنیای سرمایه گذاری بسیار رایج هستند. در واقعیت، کلاهبرداران صرفاً از پول سرمایه‌گذاران جدید برای پرداخت سرمایه‌های موجود استفاده می‌کنند و ظاهر سودآوری را نشان می‌دهند. در نهایت، زمانی که پول جدید کافی برای حفظ آن وجود نداشته باشد، این طرح از بین می رود.

در حالی که طرح‌های پونزی می‌توانند اشکال مختلفی داشته باشند، برخی از پرچم‌های قرمز رایج وجود دارند که می‌توانید مراقب آنها باشید. اگر در مورد سرمایه‌گذاری‌ای که خیلی خوب به نظر می‌رسد به‌عنوان واقعی‌تر به نظر می‌رسد، با شما تماس می‌گیرند، حتماً قبل از تحویل هر پولی تحقیق کنید. 

علاوه بر این، مراقب هرگونه سرمایه گذاری باشید که شما را ملزم می کند پول خود را برای مدت طولانی قفل نگه دارید، زیرا این می تواند نشانه ای باشد که شرکت دچار مشکلات جریان نقدی است. 

در نهایت، در پرسیدن سؤال تردید نکنید - اگر شخصی که سرمایه‌گذاری را تبلیغ می‌کند نمی‌تواند پاسخ‌های واضح و مختصر به شما بدهد، احتمالاً بهتر است که از خود دوری کنید.

در حالی که تشخیص طرح های پونزی ممکن است دشوار باشد، آگاهی از خطراتی که آنها ایجاد می کنند بهترین راه برای محافظت از خود است. اگر تا به حال در مورد سرمایه‌گذاری‌ای که به نظر می‌رسد خیلی خوب به نظر می‌رسد با شما تماس گرفته شود، به یاد داشته باشید که تکالیف خود را انجام دهید و قبل از هر تصمیمی سؤالات زیادی بپرسید. با انجام این اقدامات احتیاطی، احتمال کمتری دارد که قربانی یکی از این کلاهبرداری ها شوید.

نتیجه

در نهایت، شما در مورد کلاهبرداری های پونزی و نحوه کار آنها یاد گرفته اید. شما همچنین در مورد برخی از پرچم های قرمز رایج که باید مراقب آنها باشید یاد گرفته اید. اگر تا به حال به سرمایه گذاری در چیزی فکر می کنید، ابتدا مطمئن شوید که تحقیقات خود را انجام دهید و هرگز بیش از آنچه که می توانید از دست بدهید، سرمایه گذاری نکنید.

امیدوارم این مقاله به شما در درک بهتر کلاهبرداری های پونزی و نحوه جلوگیری از آنها کمک کرده باشد. اگر سوالی دارید، در زیر کامنت بگذارید و من تمام تلاش خود را می کنم تا به آنها پاسخ دهم. با تشکر از شما برای خواندن!