Comment DeFi 2020 ? Aperçu des tendances DeFi 2020 (partie 1)

Cet article résume toutes les connaissances les plus élémentaires et la feuille de route afin que vous puissiez comprendre le plus facilement la tendance chaude 2020 - Defi 2020.

Comment DeFi 2020 est un article qui aide les lecteurs à avoir un aperçu des tendances actuelles DeFi 2020.

Dans l'article, j'ai mentionné de nombreux mots-clés et Coin98 avait également des articles détaillés pour ces mots-clés, joints afin que tout le monde puisse lire et saisir les informations rapidement.

Qu'est-ce que le DeFi ?

DeFi = Finance décentralisée (finance décentralisée). Les produits et services financiers qui appliquent la technologie blockchain (en particulier la décentralisation) sont appelés DeFi. Pour en savoir plus sur DeFi, vous devez lire:

1. Qu'est-ce que le DeFi ? » Lire l'article ici .
2. DeFi Simplifié : Comprendre DeFi en 3 Minutes » Lire l'article ici .

Fonctionnalités de DeFi

1. Sans autorisation (aucune autorisation requise) : si vous l'aimez, utilisez-le, si vous ne l'aimez pas, alors c'est bon. Personne n'a le droit (ou ne peut) vous empêcher de participer à l'utilisation d'un tel produit DeFi.
2. Trustless (non-trust): Les frères qui ont rejoint DeFi ne craignent pas que cette personne se fasse arnaquer (en termes de blockchain). Smartcontract s'occupera de cette partie "Trustless".
3. Transparence (transparence).

Pour mieux comprendre, lisez l'article Qu'est-ce que la DeFi ci-dessus !

Pourquoi DeFi Boom? Boom?

Les échanges de base et les plus anciens sont DEX - les utilisateurs négocient via des portefeuilles, sans avoir à déposer d'argent sur l'échange, vos clés, vous les conservez.

Cependant, je veux que vous compreniez plus largement, pas seulement DEX (échange décentralisé).

Ça se passe comme ça : les applications DeFi tournent actuellement autour de la crypto (si vous voyez d'autres applications en plus de la crypto, merci d'ajouter des commentaires pour m'aider).

Les problèmes de crypto sont également un énorme PAIN-POINT que de nombreux bigboys cherchent à résoudre.

C'est la liquidité.

Pourquoi avez-vous besoin de liquidité ?

Vous souhaitez acheter/vendre 1 pièce ? Alors qui va vous parler ?

Un autre commerçant, bien sûr.

Le processus d'une transaction se déroule comme suit :

• Chaque personne passera des carnets de commande à des prix différents.
• Chaque carnet de commandes correspondant génère 1 transaction.
• Les transactions effectuées à des prix différents créeront des vagues sur le marché.
• Plus le Bid - Ask (le prix de l'offre et le prix de la demande) sont proches l'un de l'autre, moins le prix sera volatil au moment de la transaction.

Mais si vous souhaitez vendre beaucoup de jetons en même temps, le prix de la transaction va changer et avoir tendance à baisser. En raison du faible volume d'ordres d'achat.

Cela ne conviendra pas aux commerçants avec de grandes mains. Le besoin qui en découle est :

• Transaction pratique : à tout moment, n'importe où, sans entrave, transactions depuis le portefeuille toujours, pas besoin d'intermédiaires.
• Grande liquidité ( Liquidité ).

Alors, comment DeFi résout-il ce Pain-Point ?

Pour être bref, dans le mécanisme DeFi, il y aura des pools (comprenez-le comme un pool ou un réservoir de jetons/pièces). Là, vous voulez vendre des ETH (ou acheter) et obtenir immédiatement des USDT (et vice versa). Lorsque le réservoir d'eau est plein, plus de personnes viennent puiser de l'eau plus confortablement.

C'est pourquoi le Yield Farming & Liquidity Mining est né.

Rendement agricole et extraction de liquidité

Pour obtenir le pool de liquidités :

Les projets ont besoin d'incitations pour que les participants fournissent ce pool de liquidités. Alors, qu'est-ce qui motive les utilisateurs (organisations) à donner leurs jetons (Crypto Assets - y compris les jetons, les stablecoins, ..) ?

Nous avons le concept : Yield Farming & Liquidity Mining.

Yield Farming : Fournir des liquidités (fermiers) aux pools pour gagner (ferme) x % de profit (du montant total).

Liquidity Mining : Fournir des liquidités (fournisseurs de liquidités) aux pools pour collecter des récompenses (fermes) lors de la fourniture de jetons de liquidité et de gouvernance (exemple : $YAM, $CRV, $BAL, $SNX, $MKR... ).

En tant que telles, les activités qui fournissent des liquidités aux pools de liquidités et reçoivent des récompenses rentables sont appelées agriculture.

Problème résolu:

• Les fournisseurs de liquidité reçoivent des récompenses (OK).
• Les commerçants ont une liquidité de négociation rapide et facile directement sur le portefeuille (OK).

PAIN-POINT est résolu => OK.

De plus, dans le mécanisme de fonctionnement de Yield Farming & Liquidity Mining, il y a un jeton de gouvernance - un jeton de gouvernance.

Jeton de gouvernance

Les agriculteurs recevront des récompenses "de ferme à ferme", notamment : des frais de transaction (1 partie) et un jeton. Ce sont généralement des jetons de gouvernance (jetons d'administration).

Avec ces jetons de gouvernance, on peut :

• Staking pour augmenter le taux de réception des récompenses.
• Voter pour des changements à la politique de ce projet.

=> Le besoin de posséder un jeton de gouvernance ne cesse d'augmenter.

Liste des projets populaires (et jetons de gouvernance) avec ce modèle :

(Lisez tout pour comprendre ce que font tous ces projets de tendance DeFi).

• MakerDAO (MKR) » Lire l'article ici
• Composé (COMP) » Lire l'article ici
• Uniswap (UNI) » Lire l'article ici
• Balancer (BAL) » Lire l'article ici
• Synthétique (SNX) » Lire l'article ici
• ETHLend (LEND) » Lire l'article ici
• Curve Finance (CRV) » Lire l'article ici
• yEarn Finance (YFI) » Lire l'article ici

Lisez ces nouveaux articles sur les projets DeFi pour comprendre le fonctionnement de DeFi.

Plateforme Oracle Blockchain

«Oracle (signifiant à l'origine oracle, homme sage) en informatique, c'est une partie / un système qui collecte et capture des informations, des événements en temps réel pour fournir des ordinateurs, d'autres processeurs dans le système ou dans la blockchain. En tant que nœuds pour obtenir les informations les plus précises en temps réel lors de la réalisation d'un consensus.

Donc dans Blockchain :

Oracle est une solution pour aider à transformer les données (données - informations compréhensibles par l'homme) en Smart Contract (informations de blockchain compréhensibles).

Les projets DeFi se concentrent principalement sur les problèmes de liquidité (comme mentionné ci-dessus). Cela nécessite des mises à jour de prix en temps réel et fiables.

C'est pourquoi Oracle Blockchain Platform a pris le trône récemment.

L'accent est mis sur :

Les projets Oracle peuvent ne pas être des projets DeFi. Ils n'émettent pas de jetons de nature DeFi. Mais cela est directement lié au fonctionnement des projets DeFi.

Oracle est donc souvent mentionné aux côtés de DeFi.

Comprenez la nature des projets Oracle, puis ne le traduisez plus par Oracle. Appelez-le simplement Oracle Blockchain Platform.

Les oracles du projet doivent savoir :

• Chainlink (construit sur Ethereum) » Lire ici .
• Protocole de bande (s'appuie sur Cosmos SDK) » Lire ici .
• DIA (émergent) » Lire ici .
• Tellor (Binance Labs) » Lire ici .

De nouvelles fonctionnalités de DeFi ?

Échange - Échange

Les transactions chez les personnes DeFi utilisent souvent le mot Swap - Swap.

L'argent (jeton) que vous mettez dans la cagnotte et que vous échangez contre un autre jeton. En même temps, d'autres personnes recevront les jetons que vous avez mis.

Tellement simple. Mais pour comprendre comment fonctionnent les pools et les DEX (permettant l'échange), lisez l'article sur Uniswap ici : C'est le mode de fonctionnement le plus typique de l'échange.

Les échanges qui autorisent Swap doivent savoir :

• Uniswap, Mooniswap, échange de 1 pouce.. (Ethereum).
• Échange de confiance (Tron).

Comment attraper DeFi Trend? (ne sois pas un retardataire)

• Comprendre l'essence de DeFi et son fonctionnement (voir ci-dessus).
• Préparez ETH sur le portefeuille en ligne pour participer à l'investissement en jetons DeFi lorsque l'occasion se présente.
• Apprenez à utiliser les applications DeFi (Uniswap, DEX, Wallet...).
• Installez le portefeuille Coin98 sur votre téléphone, vous pourrez bientôt échanger Uniswap directement sur le portefeuille Coin98.
• En outre, la mise à jour proactive des nouvelles connaissances sur DeFi est indispensable. Le marché change très rapidement. Vous encourager à utiliser Twitter pour mettre à jour rapidement les informations cryptographiques (n'oubliez pas de lire de manière sélective).

Comment gagner de la tendance DeFi ?

Bigboy (grosse main)

Devenez un agriculteur - un agriculteur agricole => Fournissez un pool de liquidités (créateur de marché automatisé) => Recevez des récompenses (frais et gouvernance des jetons).

De cette façon, recevez des récompenses régulièrement et en toute sécurité. Mais seulement pour les frères avec beaucoup d'argent. Si vous êtes des investisseurs particuliers avec un petit capital, les récompenses reçues ne sont pas significatives.

Investisseurs de détail (en termes d'investissement de détail)

Investissez des jetons de projets DeFi pour recevoir des bénéfices lorsque le prix augmente.

Voici les statistiques sur les bénéfices des investissements symboliques de certains projets DeFi :

• $XOR x636 (3 mois).
• $DOS x248 (5 mois).
• $ YFI x147 (20 jours).
• $ SNX x119 (sur 1 an).
• $LEND x108 (12 mois).
• $ RUNE x68 (10 mois).
• $ KNC x 142 (8 mois).

Fou!

Il y a aussi d'anciens projets comme LEND, DOS qui ont fortement augmenté. Pourquoi?

Ces projets modifient le mécanisme du token - tokenomics, augmentant ainsi son utilité. La demande d'achat de la demande d'achat est supérieure à la demande de vente de la demande de vente, ce qui entraîne une augmentation du prix.

Si vous voulez comprendre l'essence de la tokenomic de ces projets, rendez-vous sur Coin98.net pour rechercher des mots-clés symboliques.

Quel est le risque sur la DeFi Trend ?

• Jeton d'arnaque : De nombreux faux jetons sont mis en vente (sur Uniswap beaucoup de clones et de faux jetons).
• La vitesse de développement est trop rapide, certains projets ne sont pas audités en profondeur, créant des trous. YAM avait un problème de code qui provoquait la génération de 100 fois plus de jetons que prévu. Le prix YAM est passé de 159 $ à 0,28 $ au point le plus bas.

L'avenir de DeFi (Partie 1)

En 2017, la tendance ICO (la plupart des gens achètent ICO et obtiennent xx).

• Les joueurs doivent utiliser des ETH pour acheter des projets ICO => stimuler la demande pour acheter des ETH.
• ETH est passé de 10 $ à 1400 $, x140 fois.

En 2020, les tendances DeFi :

• Les joueurs qui souhaitent rejoindre DeFi doivent principalement utiliser ETH pour échanger.
• Les frais d'essence augmentent parfois jusqu'à 600 Gwei (Crazy !?) Cher mais beaucoup de gens adhèrent encore car c'est toujours rentable.
• Cliquez sur la nécessité d'acheter des ETH pour vous inscrire.

Il en va de même pour l'opportunité uniquement dans Ethereum.

NE SONT PAS!

Ethereum est une plate-forme blockchain, DeFi est principalement constituée de projets construits sur Ethereum et nécessite l'adhésion d'ETH.

Mais non seulement Ethereum, mais de nombreuses autres plates-formes blockchain. Et bien sûr, personne ne veut être laissé pour compte.

• Tron Network essaie de construire son écosystème DeFi avec Trustswap » Lire l'article ici .
• Polkadot a aussi son propre universel avec Oracle complet, plateforme de smartcontract, DeFi, Dex, Polkaswap... » Lire l'article ici .
• Et Solana devient de plus en plus chaude, avançant lentement avec Serum (l'animal de compagnie de FTX) » Lire l'article ici .
• Les autres...

En savoir plus sur le potentiel de ces concurrents, vous pourrez projeter par vous-même les opportunités de croissance et d'investissement.

Restez à l'écoute pour la partie 2!

Mots-clés chauds à l'avenir (sera chaud à l'avenir) :

• Finance Hakka.
• Trou noir.
• LIEN Finance (un projet avec un mécanisme de fonctionnement similaire à MarkerDAO, MRK).

L'avenir de DeFi (Partie 2)

Bientôt disponible...

Ok, lisez ici si vous avez des questions, vous pouvez m'envoyer directement une boîte de réception ou vous inscrire au cours DeFi 101.

Cette série de cours est faite par toute l'équipe Coin98, je vais partager une partie, à savoir : Comment investir dans la tendance DeFi pour les investisseurs particuliers ?

PS : Les articles mentionnés ici sont tous des produits enthousiastes de l'équipe Coin98. Si vous le trouvez utile, partagez-le avec vos amis !