उधार पूल क्या है? लेंडिंग पूल के साथ समझें और लाभ कमाएं

लेंडिंग पूल प्रोजेक्ट टीम के मूल में लिक्विडिटी पूल एसेट्स (एलपी) हैं। तो इस परियोजना समूह से लाभ कमाने का अवसर क्या है?

इस लेख में, मैं सभी के साथ उधार और उधार लेने वाली परियोजना टीम का एक सिंहावलोकन और कुछ अवसरों को साझा करूंगा जिन्हें इस परियोजना समूह से लाभ कमाया जा सकता है।

उधार देना और उधार लेना

मूल अवधारणा

उधार और उधार को शाब्दिक रूप से उधार और उधार के रूप में समझा जा सकता है, जहां:

• ऋणदाता (जमाकर्ता) अपनी जमाराशियों पर ब्याज प्राप्त करने के लिए धन उधार देते हैं।
• उधारकर्ता (ऋण लेने वाले) उधार लेंगे और उनके द्वारा उधार लिए गए धन पर ब्याज का भुगतान करेंगे।

विकास की प्रक्रिया

2017 से अब तक, क्रिप्टो में उधार और उधार का अनुभव हुआ है:

P2P उधार देना और उधार लेना

• स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स का उपयोग करके , उधारकर्ता और ऋणदाता बिचौलियों से गुजरे बिना उधार और उधार अनुबंध पर हस्ताक्षर कर सकते हैं। इसके बजाय, स्मार्ट अनुबंध स्वयं निष्पादित होते हैं और भरोसेमंद लेनदेन की अनुमति देते हैं।
• P2P ऋणों को संपार्श्विक (संपार्श्विक ऋण) की आवश्यकता होती है, आमतौर पर क्रिप्टो एसेट्स (कुछ अत्यधिक तरल होते हैं)। प्रदान की गई संपार्श्विक की राशि द्वारा निर्धारित अधिकतम राशि जो उपयोगकर्ता उधार ले सकता है, आमतौर पर संपार्श्विक क्रिप्टो एसेट्स के मूल्य का 50 - 75% तक होता है।
• 2018 - 2019 तक, कॉन्सेप्ट लेंडिंग पूल दिखाई देने लगा और आज सबसे व्यापक रूप से इस्तेमाल किया जाने वाला मॉडल बन गया है।

उधार पूल

• लेंडिंग पूल प्रोजेक्ट टीम के मूल में लिक्विडिटी पूल एसेट्स (एलपी) हैं। ऋणदाता समर्थित क्रिप्टो एसेट्स को लिक्विडिटी पूल में ट्रांसफर करेंगे, बदले में उन्हें ब्याज मिलेगा।
• उधारकर्ता अन्य क्रिप्टो एसेट्स को लिक्विडिटी पूल में संपार्श्विक के रूप में जमा करेंगे और लिक्विडिटी पूल से अपने इच्छित टोकन उधार लेंगे और ब्याज का भुगतान करेंगे। ब्याज दर की गणना उपलब्ध फॉर्मूले के अनुसार स्वचालित रूप से की जाएगी और यह पूल में प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग की आपूर्ति और मांग पर निर्भर करती है।

डेफी में लेंडिंग पूल क्या है?

इस लेख के दायरे में, हम केवल उधार पूल परियोजना समूह के बारे में सीखते हैं जिसमें उधार, उधार और ब्याज दरों की सबसे बुनियादी विशेषताएं हैं।

एथेरियम पर उधार पूल

पहला उधार पूल एथेरियम पर पैदा हुआ था, और यह इस परियोजना टीम को अगले स्तर तक ले जाने का स्थान भी है। लेंडिंग पूल टीम की सबसे बुनियादी अवधारणा उधार, उधार और ब्याज है।

• ऋणदाता (जमाकर्ता) फ्लोटिंग ब्याज दर प्राप्त करने के लिए क्रिप्टो एसेट्स को पूल में जमा करते हैं।
• उधारकर्ता (ऋण लेने वाला) एक राशि उधार लेने और उनके द्वारा उधार ली गई राशि के आधार पर ब्याज का भुगतान करने के लिए क्रिप्टो एसेट को पूल में गिरवी रखता है।
• ब्याज (ब्याज दरों) की गणना एक पूर्व निर्धारित फॉर्मूले से की जाती है, जो संबंधित पूल में उस परिसंपत्ति वर्ग की उधार और उधार लेने की जरूरतों पर निर्भर करता है।

एथेरियम पर लेंडिंग पूल पर प्रोजेक्ट ग्रुप क्षैतिज और लंबवत दोनों तरह से विकसित होता है, लेकिन इसे निम्नलिखित 2 प्रकारों में विभाजित किया जा सकता है:

• आदिम ऋण पूल परियोजना समूह: इस समूह में परियोजनाओं के कुछ घटकों को अक्सर अन्य परियोजनाओं के साथ प्रोटोकॉल स्तर पर गहराई से एकीकृत किया जाता है, यह कहा जा सकता है कि आदिम ऋण पूल उत्पादों के निर्माण की नींव हैं। अन्य उत्पाद। यह पूल आमतौर पर एथेरियम पर सभी लेंडिंग पूल प्लेटफॉर्म के टीवीएल के 95% से अधिक के लिए जिम्मेदार है। उदाहरण के लिए, मेकर से DAI, कंपाउंड से cToken, Aave से aToken। उल्लेखनीय आदिम ऋण पूल में शामिल हैं: कंपाउंड, एव, मेकर।
• लॉन्ग टेल लेंडिंग पूल टीम: आला बाजारों को लक्षित एक परियोजना समूह के रूप में समझा जा सकता है, वे अक्सर मौजूदा बाजार में एक निश्चित "अटक" बिंदु को हल करने के लिए विकास पर ध्यान केंद्रित करते हैं। उल्लेखनीय लंबी पूंछ उधार पूल में शामिल हैं: क्रीम वित्त, शासक प्रोटोकॉल, यूनिट प्रोटोकॉल, यूलर एक्सवाईजेड (लाइव नहीं), मेपल फाइनेंस (लाइव नहीं), बेसिस लेंडिंग (लाइव नहीं)।

उदाहरण के लिए, क्रीम फाइनेंस कम लोकप्रिय और तरल परियोजनाओं के टोकन उधार लेने और उधार देने की अनुमति देता है। इसके अलावा, क्रीम पूंजी दक्षता (आयरन बैंक, स्वैपिंग,...) को बढ़ाने के लिए अपने प्लेटफॉर्म में बहुत सारी सुविधाएँ भी जोड़ता है।

परत 2 और अन्य श्रृंखलाओं पर उधार पूल

मेरे लिए "एथेरियम और बाकी" के आधार पर छाँटने के 2 कारण हैं:

• अधिकांश परत 2 और अन्य श्रृंखलाएं अभी भी बुनियादी ढांचे के विकास, स्मार्ट अनुबंध के चरण में हैं। परियोजना उस पर प्रोटोकॉल और डैप परत बनाने के लिए तैयार नहीं है।
• प्लेटफार्मों पर उधार देने वाली परियोजनाओं की संख्या बहुत सीमित है। यदि ऐसा है, तो यह केवल सबसे सरल अवधारणा (उधार, उधार और ब्याज दरों) के साथ उधार पूल परियोजनाएं हैं। यहां तक ​​कि कुछ प्लेटफॉर्म्स के पास अभी तक कोई लेंडिंग पूल प्रोजेक्ट नहीं हैं।

एथेरियम पारिस्थितिकी तंत्र के बाहर प्रमुख "दो खिलाड़ी" हैं:

• बिनेंस स्मार्ट चेन : बीएससी पर सबसे प्रमुख उधार पूल वीनस है , यह मेकर और कंपाउंड की विशेषताओं को जोड़ती है। वीनस के बारे में सबसे प्रमुख विशेषता TVL (TVL $9B) हो सकती है, लेकिन यह अभी भी उच्च TVL वाले लेंडिंग प्लेटफॉर्म पर रुकती है, इसे प्रिमिटिव लेंडिंग पूल के रूप में नहीं देखा जा सकता है, क्योंकि इसके घटकों को गहराई से लागू नहीं किया गया है। अन्य प्रोटोकॉल।
• कावा : कावा प्लेटफॉर्म और हार्ड प्रोटोकॉल कावा पारिस्थितिकी तंत्र पर 2 उधार पूल हैं। जबकि कावा प्लेटफॉर्म यूएसडीएक्स नामक एक विकेंद्रीकृत स्थिर मुद्रा बनाने के लिए मेकर के समान काम करता है, हार्ड प्रोटोकॉल कंपाउंड के समान काम करता है जिससे उपयोगकर्ताओं को कई अलग-अलग क्रिप्टो एसेट्स को उधार और उधार लेने की अनुमति मिलती है।

लेंडिंग पूल के साथ निवेश का अवसर

मेरी व्यक्तिगत राय में, मुझे लगता है कि लेंडिंग पूल में निवेश करने के 2 अवसर हैं:

• लेयर 2 और अन्य श्रृंखलाओं पर, उधार पूल परियोजनाओं में एक साधारण अवधारणा (उधार, उधार और ब्याज) के साथ निवेश करना संभव है।
• एथेरियम पर, निवेश के अवसरों को खोजना बहुत कठिन होता है, जिसके लिए आपको अद्वितीय तुलनात्मक लाभ (यूएसपी) उधार पूल खोजने की आवश्यकता होती है जो एक निश्चित बाजार "अटक" बिंदु को संबोधित करते हैं, जो कि क्रिप्टो बाजार में अनुभव वाले लोगों के लिए भी आसान नहीं है।

सारांश

यहाँ लेख के कुछ प्रमुख बिंदु दिए गए हैं:

• उधार देना और उधार लेना DeFi पहेली का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है।
• वर्तमान में, लेंडिंग पूल सबसे व्यापक रूप से इस्तेमाल किया जाने वाला और लोकप्रिय लेंडिंग एंड बॉरोइंग मॉडल है।
• एथेरियम पर उधार पूल क्षैतिज और लंबवत दोनों तरह से सबसे अधिक बढ़ता है।
• इस परियोजना समूह में निवेश का एक अच्छा अवसर लेयर 2 और अन्य श्रृंखलाओं पर उधार पूल में निवेश करना है।