DeFi semplificato - Questo articolo ti aiuta a comprendere meglio l'ecosistema Dei nel modo più dettagliato in soli 3 minuti.
Panoramica
DeFi è l'acronimo di Decentralized Finance (aka Open Finance).
Secondo Coin98, la DeFi può essere definita come segue:
Un ecosistema di prodotti e servizi finanziari costruito su una rete decentralizzata (Blockchain).
Per essere classificato come DeFi, un prodotto o servizio finanziario deve avere i seguenti attributi:
Alcuni componenti comuni in DeFi al momento:
Prestito e prestito
Prendere in prestito e prestare è uno dei casi d'uso più popolari nell'ecosistema DeFi di Ethereum al momento.
Panoramica
Prestito/prendere in prestito in DeFi è un nuovo modo completamente automatizzato di prendere in prestito e prestare, senza la necessità di terzi o di un contratto scritto.
Affinché ciò avvenga, le piattaforme/protocolli di prestito DeFi utilizzeranno contratti intelligenti per stabilire regole per:
Ammontare del prestito:
Qual è il tasso di prestito massimo basato sulla garanzia?
Tasso d'interesse:
Attività collaterali:
Le piattaforme/protocolli di prestito DeFi beneficeranno di:
Rapporto di garanzia
Al momento, la maggior parte delle piattaforme/protocolli di prestito DeFi condurrà attività di prestito basate sull'eccesso di garanzia. Cioè, puoi prendere in prestito solo un importo inferiore alla proprietà che ipotechi.
Inoltre, il Collateral Ratio delle piattaforme/protocolli di prestito è piuttosto elevato, con una media di circa il 325%. Cioè, se ipotechi $ 1000, puoi prendere in prestito solo fino a circa $ 308.
Ecco i tassi ipotecari delle 3 piattaforme/protocolli di prestito più diffusi:
Tasso di prestito / prestito di interesse
I tassi di interesse sui prestiti/prestiti dipenderanno da ciascuna piattaforma/protocollo e diverse classi di attività avranno tassi di interesse diversi.
Per monitorare e confrontare i tassi di interesse tra piattaforme/protocolli di prestito, puoi utilizzare lo strumento LoanScan.io.
Crescita dei prestiti DeFi
Il prestito DeFi ha avuto un forte sviluppo dal 2018 alla metà del 2019 con la crescita del totale delle attività bloccate (TVL) che ha raggiunto il +30,002,5% (più di 300 volte).
Attualmente, con un totale di asset bloccati (TVL) che raggiunge $ 443 milioni, DeFi Lending rappresenta oltre il 66,7% del valore dell'ecosistema DeFi su Ethereum.
Tuttavia, DeFi Lending sta ancora occupando una quota elevata nell'intero ecosistema. Tuttavia, dall'inizio del 2019 ad oggi la quota dei prestiti è in calo (~35%).
Questo è mostrato nella tabella seguente:
Ciò dimostra che la DeFi si sta spostando in altre aree oltre ai prestiti.
DEX e protocolli
DEX è l'acronimo di Decentralized Exchange.
DEX può essere definito come segue:
DEX è una piattaforma/protocollo che consente a due parti qualsiasi di scambiare risorse crittografiche peer-to-peer senza doversi fidare di una terza parte.
Quattro caratteristiche della classificazione DEX:
Direttamente sulla blockchain (on-chain) o gestito da una terza parte (off-chain).
Incluso negli smart contract sulla blockchain (on-chain)
Oppure, molte terze parti aggregano ordini di acquisto e vendita per creare liquidità (fuori catena).
Vantaggi di DEX:
Volume DEX totale 2019
Il volume degli scambi di DEX nel 2019 è di 2,3 miliardi di dollari, in calo del 74% (quasi 4 volte) rispetto al 2017.
Il volume degli scambi DEX nel 2019, ancora dominato dal gruppo DEX Order Books, rappresenta il 57,82%, guidato da IDEX.
Segue da vicino il gruppo Pooled Liquidity (Kyber + Uniswap) che rappresenta il 31,5% del volume totale degli scambi.
E,
Il volume degli scambi si sta spostando dal gruppo DEX Order Books al pool DEX Pooled Liquidity.
Questo è chiaramente mostrato nel volume degli scambi degli ultimi 3 mesi, Uniswap + Kyber ha rappresentato oltre il 60% del volume degli scambi.
Protocolli di trading a margine
DeFi Margin Trading è solo nella fase iniziale.
Il DeFi Margin Trading può essere definito come:
una piattaforma/protocollo che consente agli utenti di acquistare/vendere criptovalute più grandi di quelle che già hanno in modo automatizzato senza fidarsi di terze parti.
Quando si tratta di DeFi Margin Trading, ci deve essere:
Trading con margine DeFi 2019
Sebbene sia apparso solo tra la fine del 2018 e l'inizio del 2019. Tuttavia, il gruppo DeFi Margin Trading ha un tasso di crescita relativamente veloce, con un valore totale delle attività bloccate (TLV) che raggiunge ~ $ 24,7 milioni, con un aumento del + 12,240% dopo solo 1 anno.
A settembre 2019, il DeFi Margin Trading Team rappresentava circa il 7,19% del TLV totale di DeFi.
Tuttavia, al momento, questo tasso è solo del 3,78%, in calo del 47% in soli 3 mesi.
Si tratta dello stato instabile delle piattaforme/protocolli DeFi Margin.
Derivati e attività
I derivati DeFi possono essere:
una piattaforma/protocollo che consente agli utenti di creare, acquistare e vendere derivati relativi alle criptovalute senza passare per terze parti.
A proposito, DeFi Derivatives avrà i punti che devi sapere:
Esempio: Synthetix
Derivati DeFi nel 2019
I derivati DeFi sono un segmento in rapida crescita in termini di asset bloccati (TVL), in aumento di oltre il +9753,3% (~97,5x) in un solo anno.
Attualmente, DeFi Derivatives rappresenta il 26,68% dell'intero ecosistema DeFi, appena dietro l'array DeFi Lending.
Tuttavia, DeFi Derivatives è altamente frammentato poiché Synthetix da solo rappresenta il 97,89% del valore TVL totale.
Portafogli/Aggregatori
DeFi Wallets/Aggregators è un gioco su EQUITY, non più su TOKEN.
Portafogli DeFi
Per essere classificato come portafoglio DeFi, il portafoglio ospitato DEVE essere un portafoglio non di custodia.
Non detentivo significa:
Gli utenti prendono il controllo completo delle proprie risorse crittografiche detenendo chiavi private.
Ricorda: non le tue chiavi, non le tue monete.
Alcuni popolari portafogli non di custodia: MyEtherWallet, Argent, Metamask...
Aggregatori DeFi
Gli aggregatori sono intesi come un aggregatore di molti prodotti DeFi diversi, consentendo agli utenti di selezionare e utilizzare più prodotti contemporaneamente.
Ad esempio, DEX.AG è un aggregatore di DEX, che consente agli utenti di acquistare e vendere token tramite vari DEX.
La maggior parte degli aggregatori è apparsa solo dal 2019, con alcuni nomi popolari come:
Instadapp, DeFiZap, ParaSwap, Zerion, DefiSaver, DEX.AG, 1inch.exchange…..ecc
Opportunità di investimento in Aggregatori?
Per VC: SÌ.
Tuttavia, gli aggregatori non hanno ancora modo di guadagnare entrate/profitti. Tuttavia, i fondi di investimento VC accettano ancora di versare capitale di investimento in questo tipo di investimento. Con due recenti progetti tipici, InstaDapp ($ 2,4 milioni) e Zerion ($ 2 milioni).
Per i nostri fratelli e sorelle: DURO!
Scopri come funzionano le commissioni di transazione di Ethereum, cosa significano le commissioni base e le commissioni prioritarie e metodi pratici per ridurre i costi di transazione in modo sicuro.
Scopri come verificare l'identità dei fondatori e degli sviluppatori di criptovalute utilizzando prove pubbliche e indipendenti, senza ricorrere al doxxing, alla divulgazione di dati privati o al rischio di compromettere il tuo portafoglio.
Impara come realizzare profitti con le meme coin utilizzando uscite graduali, controlli di liquidità, limiti di rischio, consapevolezza fiscale e regole chiare prima di un'inversione di tendenza improvvisa.
Scopri come funziona il DCA (Dollar Cost Averaging) nel mercato ribassista delle criptovalute, quali rischi può ridurre, da cosa non può proteggerti e come costruire un piano disciplinato senza confonderlo con un investimento sicuro.
Impara a leggere i pattern candlestick delle criptovalute utilizzando OHLC, i corpi delle candele, le ombre, il contesto del trend, la conferma e i controlli del rischio, senza considerare i pattern come garanzie.
Scopri come gestire le controversie sui pagamenti P2P in criptovalute, confronta l'attesa con la presentazione di un ricorso, conserva le prove, evita rilasci rischiosi e inoltra la tua richiesta all'assistenza dell'exchange.
Hai perso la tua app di autenticazione? Scopri come Coinbase, Binance, Kraken e OKX gestiscono il recupero dell'autenticazione a due fattori, il ripristino delle impostazioni di sicurezza, le verifiche dell'identità e i blocchi dei prelievi.
Scopri come funziona la tassazione delle criptovalute negli Stati Uniti, quali transazioni sono tassabili, quali documenti conservare, come vengono calcolati il costo di acquisto e i guadagni e dove dichiararli.
Scopri come tracciare l'attività del tuo portafoglio con Etherscan e BscScan, leggere i dettagli delle transazioni, seguire i trasferimenti di token, verificare le approvazioni ed evitare gli errori più comuni.
Impara a individuare i segnali di allarme più pericolosi nei white paper e nelle roadmap delle criptovalute, dagli sblocchi nascosti dei token e dai team non verificabili alle autorizzazioni rischiose degli smart contract.
