Ecosistema Terra: una mega espansione oltre un ecosistema DeFi

Dopo l'esplosione di DeFi e NFT, Terra prevede di continuare ad avere una serie di vittorie consecutive puntando al pagamento globale.

Crypto è in circolazione da un decennio e sono state apportate migliaia di innovazioni e miglioramenti. Col passare del tempo, la corsa alle criptovalute è competitiva e solo i veri costruttori con applicazioni utilizzabili possono sopravvivere a lungo termine. Il team Terra ha costruito un fossato di stablecoin per dominare il mercato delle stablecoin basato su blockchain.

Paesaggio Terra DeFi nel 2022

Questo articolo introdurrà l'ultima panoramica di Terra e scaverà più a fondo nell'ecosistema per trovare preziose informazioni per prepararsi a un nuovo anno redditizio. Quindi esploriamo la panoramica della blockchain Terra e del suo ecosistema!

Panoramica della Terra

Cos'è la Terra (LUNA)?

Terra (LUNA) è la piattaforma blockchain per contratti intelligenti di maggior successo in cima a Cosmos che ha la sua stablecoin algoritmica UST con ancoraggio in USD. Il token nativo di Terra è LUNA che riceve molti vantaggi dalla crescita di questa stablecoin UST e dall'ecosistema DeFi.

Terra Blockchain e il suo ecosistema interconnesso

Sfruttate dalla sua stablecoin interna all'ecosistema, le applicazioni DeFi sulla blockchain di Terra stanno prosperando rapidamente poiché il TVL totale è saldamente al secondo posto nelle criptovalute, solo dietro al TVL dell'ecosistema Ethereum. La performance di TVL ha dimostrato la validità della strategia stablecoin di Terra. 

Punti salienti della Terra

• Stablecoin algoritmica UST: LUNA ha una relazione articolata con UST poiché il meccanismo di ribilanciamento della stablecoin si basa su LUNA. In breve, UST > $ 1, quindi $ 1 di LUNA viene scambiato in UST per aumentare l'offerta di UST per riportare la stablecoin a $ 1 e viceversa. È per la prima volta che il futuro di un ecosistema DeFi è ancorato alla stablecoin UST implementata su larga scala.
• Strategia DeFi: Terra sta costruendo fossati che circondano le applicazioni DeFi che alla fine possono essere Dapp a catena incrociata. A differenza di altre piattaforme di smart contract, Terra ha costruito una stablecoin UST leader con incentivi per supportare la crescita di Dapps.
• Interoperabilità di Cosmos: come accennato, Terra è costruita sopra Cosmos e molti cripto degen credono nel futuro dell'Internet della blockchain. Cosmos sta accogliendo molti blockchain col passare del tempo. Terra si collegherà alla blockchain padre Cosmos per ereditare i vantaggi degli altri.
• Acquisizione del valore: Cosmos (ATOM) ha catturato solo un piccolo valore poiché l'ecosistema Terra e il prezzo LUNA sono aumentati di recente. Pertanto, LUNA condivide solo una piccola parte con ATOM. 
• Un'alternativa di pagamento: Terra è considerato il sistema di pagamento decentralizzato che detronizza i metodi di pagamento tradizionali come Paypal.
• Do Kwon e SEC: Do Kwon - fondatore di Terra ha risposto al caso della SEC contro di lui e Terraform Labs, che ha creato un'impennata nella comunità. Il risultato finale non è stato ancora raggiunto, ma l'evento ha mostrato la responsabilità del team nel proteggere la comunità Terra.

Numeri di evidenziazione della Terra 

Aggiornato: 8 febbraio 2022. (Fonte:  https://terra.smartstake.io/ust )

• Valuta principale: LUNA;
• Fornitura LUNA: 818M;
• Stablecoin nativo: UST;
• Stablecoin UST Fornitura: 11.25B;
• Indirizzi Unici Terra: 120.769;
• Totale LUNA delegati/Totale LUNA offerta: 306.164.879/818.527.236 (37%);
• Staking LUNA aprile: 9,66%
• Coefficiente di Nakamoto: 20;
• Coefficiente di Gini: 0,5135;

Tabella di marcia e progressi nello sviluppo

• 2018: Nasce l'idea Terra.
• 2019: Columbus-1 mainnet, Columbus-2 aggiorna l'infrastruttura DeFi, Columbus-4 si concentra sullo sfruttamento dell'utilità di LUNA e sul miglioramento della sicurezza.
• 2020: CHAI Card per raggiungere ulteriormente la frontiera degli utenti. Columbus-4 consente agli sviluppatori di implementare contratti intelligenti su blockchain Terra.
• 2021: Columbus-5 con cambiamenti economici, pool di comunità, Ozone, IBC e Stargate.

Al momento, IBC è il driver chiave che consente a Terra di comunicare con altre blockchain basate su Cosmos. Le attività crittografiche e la liquidità sono interconnesse a una forza congiunta seguita dalla nozione di Cosmos.

Sviluppo dell'ecosistema

Ecosistema Terra a metà 2021. Fonte: Terrians_

Ecosistema Terra nel 2022. Fonte: Terrians_

Partendo da alcuni progetti per un'industria DeFi (oltre 100 progetti) in cima alla blockchain di Terra , ha mostrato l'enorme numero di costruttori di criptovalute che stanno contribuendo all'ecosistema. Questa crescita è una pietra miliare notevole per Terra poiché ha creato un ecosistema DeFi completo che circonda la blockchain basata su Cosmos. 

Oltre un ecosistema

Terra punterà al mercato globale dei pagamenti con la stablecoin UST, un obiettivo finale del team. Per raggiungere questo traguardo, Terra supporta la creazione di applicazioni UST su varie piattaforme (mobile, web e hardware) per raggiungere la frontiera degli utenti in tutto il mondo .

Investitori e Partner

Nel 2019 HASHED ha investito in Terra. L'investimento è il più grande successo del capitale di rischio HASHED. Come uno dei primi investitori, ha stabilito una visione ambiziosa per Terra per conquistare il mercato monetario con la tecnologia blockchain. Il risultato è enorme per HASHED.

Terra e HASHED condividono una cosa in comune in coreano. Entrambe le parti hanno costruito una relazione solida fin dall'inizio. Alla fine del 2021, HASHED ha raccolto $ 200 milioni per alimentare lo sviluppo di Web 3, il fondo precedente era stato raccolto di $ 120 milioni nel 2020. Sebbene HASHED non abbia rilasciato il piano dettagliato per il fondo, possiamo aspettarci che il denaro arriverà all'ecosistema Terra.

Stablecoin algoritmico UST

Terra ha la missione finale di portare la sua stablecoin algoritmica UST all'adozione di massa in tutto il mondo. La capitalizzazione di mercato di oltre 11 miliardi di UST ha rivelato la sua accettazione poiché ha sovraperformato la più grande stablecoin decentralizzata di MakerDAO, DAI, con una capitalizzazione di mercato di 10 miliardi. Di conseguenza, LUNA cattura molto valore poiché l'offerta totale di UST è in crescita.

Stablecoin algoritmico UST

La stablecoin UST che circola nell'ecosistema è come il sangue in un corpo, diagnostica la salute e stima le dimensioni dell'ecosistema. La strategia di Terra è concentrare il supporto per accelerare le applicazioni DeFi. Dal momento che il team Terra prevede di conquistare il mercato del mondo reale con la stablecoin, la DeFi sarà un driver indiscutibilmente importante.

Adozione dell'UST. Fonte: Terrian_

Sarà un tale spreco non sfruttare la più grande stablecoin algoritmica decentralizzata UST tra le blockchain. UST è ora supportato sulla maggior parte delle migliori piattaforme blockchain, offrendo un enorme impatto quando si sale a bordo degli ecosistemi.

A dicembre 2021, NEAR ha superato il 20% quando è stata rilasciata l'integrazione UST, mostrando l'influenza della stablecoin UST con una base di utenti in crescita. L'espansione di UST è indubbiamente e possiamo aspettarci un'adozione più forte in futuro.

Panoramica dell'ecosistema Terra

Il 2021 è stato un anno epico per ogni ecosistema blockchain, inclusa Terra. La TVL totale dell'ecosistema Terra è in continua crescita a un ritmo veloce (quasi 400 volte nel 2021) , rendendo la classifica TVL di Terra solo dietro al gigante degli smart contract Ethereum. In particolare, Anchor è un progetto leader con oltre il 50% di dominio nell'ecosistema.

TVL totale nell'ecosistema Terra

DEX/Piattaforme di trading

• Terraswap e Astroport sono DEX di tipo standard su Terra che è uno dei primi Dapp a bordo dell'ecosistema. Come nel nome del progetto contenente "Terra" e i pionieri, che è uno dei fattori che aiuta Terraswap e Astroport a essere i DEX con il maggior numero di TVL su Terra, rispettivamente $ 700 milioni e $ 800 milioni.
• Loop Markets è un hub di scambio in cima alla blockchain di Terra, contenente molte utilità che gli utenti possono sperimentare. Il TVL totale di Loop Markets è di circa $ 50 milioni, un numero modesto rispetto ad altri DEX. Tuttavia, la piattaforma ha creato una suite DeFi su Terra per facilitare gli utenti con il trading di criptovalute.

Mercati ad anello

• OpenOcean dovrebbe essere 1 pollice di Terra con numeri di prestazioni impressionanti. La piattaforma integrata con DeFi e CeFi per facilitare l'esperienza dell'utente con le migliori tariffe nel mercato delle criptovalute.

Statistiche OpenOcean

⇒ DEX e le piattaforme di trading generano sempre il maggior volume di scambi e concentrano la liquidità per ogni ecosistema blockchain. In generale, per il momento, DEX e le piattaforme di trading su Terra funzionano senza problemi. Alcuni DEX generano milioni di dollari di entrate dalle commissioni di trading.

Tuttavia, nonostante le entrate elevate e la vasta base di utenti, TerraSwap, Astroport e OpenOcean non hanno rilasciato i loro piani di token. Questa potrebbe essere un'opportunità per i cripto degen di cercare lanci retroattivi di token da contributi significativi. Inoltre, dovremmo seguire di più per ulteriori annunci e considerare attentamente prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.

Derivati/Sintetici

• Mirror Protocol , un protocollo di risorse sintetiche incubato da Terraform Labs, fornisce non solo risorse sintetiche ma anche prestiti e agricoltura sulla piattaforma. Con oltre $ 600 milioni in TVL, ha una solida posizione nei migliori protocolli che hanno il più grande TVL su Terra. Dal momento che ottiene il supporto di Terraform Labs, è indubbio che ottenga trazione dalla comunità.

La TVL totale di Mirror Protocol è diminuita dal lancio e non vi è alcun segno di afflusso di denaro aggiuntivo.

Mirror Protocol TVL

• Altered Protocol , un progetto di token elastico, ha rilasciato la sua piattaforma per consentire agli utenti di scambiare UST in ALTE. Inoltre, la piattaforma può creare asset sintetici sotto forma di token CW-20 ma questa funzionalità non è stata ancora rilasciata.
• Nebula , una piattaforma ETF, integrata con Astroport per il miglioramento della liquidità. Tuttavia, il team non ha ancora lanciato Nebula nonostante gli annunci di novembre 2021 e gennaio 2022.

⇒ La categoria delle risorse sintetiche si sta sviluppando a un ritmo veloce da quando viene avviata dal braccio di rischio di Terra Money, Terraform Labs. Mirror Protocol è l'attore più attivo sul campo mentre altri sono imminenti per lanciare le loro piattaforme.

Possiamo notare che i Terraform Labs con i loro progetti concessi stanno dominando l'ecosistema Terra con un'inondazione di denaro (fondo per l'ecosistema DeFi da $ 150 milioni a luglio 2021). Se c'è spazio per la crescita di altri progetti crittografici basati su Terra?

Mercato monetario / Protocollo di prestito e prestito

• Anchor Protocol , un mercato monetario decentralizzato incubato da Terraform Labs, con un TVL di 7,9 miliardi di dollari sta dominando l'ecosistema Terra. Il grafico mostra la crescita stabile del TVL su Anchor, il che significa che il flusso di denaro si sta riversando nel protocollo. D'altra parte, la capitalizzazione di mercato dei token ANC sembra andare dall'altra parte all'inizio del 2022.

Anchor Protocol TVL

Anchor Protocol $ ANC Market Cap

Il rapporto capitalizzazione di mercato/TVL di Anchor Protocol è di circa 0,046, il che rende il prezzo ANC sottovalutato poiché il protocollo detiene miliardi di dollari in TVL . Questo numero su altri protocolli è maggiore di Anchor; quindi dovremmo valutare la tokenomica e il valore acquisito dal token per stimare il prezzo praticabile.

• Orion Money, una piattaforma di generazione di rendimento di stablecoin cross-chain, si connette con Anchor Protocol on Terra per sfruttare l'uso di stablecoin tra blockchain.
• Protocollo Levana integrato con un protocollo di prestito basato su Terra, Protocollo Marte , per sfruttare le risorse depositate per un migliore utilizzo. Tuttavia, Mars Protocol non ha ancora annunciato la rete principale. Di conseguenza, entrambi i progetti dovrebbero essere rilasciati presto, offrendo all'ecosistema più giocatori di qualità.

⇒ Il mercato monetario è il braccio strategico di Terra poiché può massimizzare il potenziale della stablecoin UST. Terra ha Anchor Protocol come uno dei principali attori DeFi supportati da Terraform Labs, che fa bene alla salute dell'ecosistema. Nella fase di fioritura, Terra ha individuato una strategia per concentrare la liquidità nel protocollo del mercato monetario per una crescita stabile.

Attualmente, tutti i componenti DeFi di Terra funzionano attivamente e abbiamo una certa liquidità interconnessa tra le piattaforme crittografiche. Gli investitori al dettaglio possono partecipare ad attività di asset staking o prestito per ottenere rendimenti stabili. 

Rendimento di picchettamento

• LIDO , una piattaforma per lo staking di liquidità, è il secondo nome più grande su Terra con oltre $ 3,5 miliardi in TVL. La piattaforma è disponibile anche su Ethereum e Solana rispettivamente con $ 5,7 miliardi e $ 200 milioni in TVL.

LIDO Protocollo TVL

Pylon Protocol, un protocollo di investimento di rendimento, è un'altra forte applicazione DeFi su Terra. Questo progetto dimostra la capacità competitiva della blockchain Terra con UST. Poiché gli utenti sono alla ricerca di una piattaforma di investimento senza perdite in questo mercato ad alta volatilità, Pylon è un punto di riferimento.

⇒ Con i due protocolli di questa categoria, gli utenti di Terra possono utilizzare il capitale in modo più efficiente generando rendimento e reddito passivo dalle loro risorse crittografiche. LIDO e Pylon offrono rispettivamente circa il 9% e il 20% di APY , che è al di sopra del numero medio di APY del 5% di staking sulla maggior parte dei protocolli/blockchain.

Terra APY picchettamento su LIDO

Laboratori Terraform

In questa sezione, ci addentreremo nel ramo d'impresa di Terra, Terraform Labs, e perché svolge un ruolo di primo piano nello sviluppo dell'ecosistema. Esploriamo il portfolio Terraform Labs:

• Mirror Protocol - protocollo di risorse sintetiche.
• Anchor Protocol - mercato monetario.
• Protocollo Pylon : investimento e pagamento senza perdite.

Abbiamo esaminato i tre progetti nelle sezioni precedenti e abbiamo compreso le loro solide posizioni all'interno dell'ecosistema Terra. Al momento, stanno agendo come i principali attori della DeFi su Terra.

Daniel Shin e Do Kwon

Terraform Labs è il costruttore più importante della blockchain Terra e della stablecoin UST. Pertanto, il team comprende la visione dietro le due idee ambiziose. Per accelerare lo sviluppo di Terra, hanno anche dato una mano per costruire Dapps sopra la blockchain tramite incubazioni.

Nel luglio 2021, Terraforms Labs si è distinta per raccogliere 150 milioni di dollari da importanti capitali di rischio, tra cui Arrington Capital, BlockTower Capital, Delphi Digital, Galaxy Digital, Hashed, Lightspeed Ventures, Pantera Capital, Parafi Capital e SkyVison Capital, per avviare lo sviluppo DeFi su Terra. Sono stati discussi tre nomi citati.

Nonostante il chiaro esito delle tre incubazioni, altri progetti basati su Terra stanno lottando per aprire la strada ai riflettori su Terra. Potremmo aspettarci futuri programmi di incentivi da parte di altri per non fare di Terra un parco giochi “centralizzato” solo per i grandi giocatori.

Ponte

Ponte Terra. Fonte: Terrian_

I ponti a catena incrociata consentono a Terra di espandersi oltre il suo ecosistema, in particolare è costruito sulla piattaforma blockchain di livello 0, Cosmos. Allbridge, Wormhole, Axelar e Terra Bridge aiutano le risorse crittografiche a interconnettersi tra blockchain.

Pagamenti

• Chai , un'app di pagamento, fornisce applicazioni UST per l'adozione di massa in Corea del Sud, la patria di Terra e UST. Ha raggiunto milioni di utenti. Come illustrato nel grafico, il numero di nuovi utenti sta gradualmente aumentando nel tempo, ovvero circa 2,5 milioni di utenti in Corea del Sud. I coreani stanno adottando la nuova stablecoin basata su blockchain.

La base di utenti di CHAI è in crescita

• Kado , gateway di carte regalo, consente agli utenti di spendere UST per acquisti nel mondo reale. 
• Memepay , un gateway di pagamento, si concentra sul mercato mongolo.
• Tiiik Money , un'applicazione per risparmiare denaro, si rivolge al mercato australiano.

⇒ Il pagamento è la frontiera per l'adozione di massa di UST. Diventerà inutile per UST se si limita a un solo ecosistema DeFi. Poiché UST è disponibile per il pagamento in alcuni paesi, tra cui Corea, Mongolia e Australia, segue una strategia sicura quando prende di mira paesi con normative crittografiche complete.

NFT

NFT sulla Terra. Fonte: Terrian_

⇒ Nonostante la strategia incentrata sulla DeFi, anche gli NFT su Terra prosperano. Possiamo nominare alcuni NFT che sono simili (in qualche modo biforcuti) agli NFT su altre piattaforme blockchain emergenti, Galactic Punks, LunaKiittys, Luna Apes, Wat Da Pug, TerraFloki Labs, ecc.

Loop Markets NFT

Gli NFT sono illiquidi e non hanno quasi nessun caso d'uso. Loop Markets si distingue per essere un pioniere nell'integrare un mercato NFT su piattaforma e creare un oggetto da collezione NFT. Implementerà le NFT in un modo che abilita le NFT con più utilità per i collezionisti . Tuttavia, al momento, Loop NFT Marketplace è in fase demo, non lanciato ufficialmente.

NFTerra Hackathon

Opportunità di investimento con Terra

Investimenti in token

Gettoni progetto su Terra

Questo è il modo più semplice per investire nell'ecosistema Terra per gli investitori al dettaglio. Molti protocolli su Terra hanno rilasciato i loro token di progetto dopo il lancio. Possiamo valutarli per valutare se sono sottovalutati o troppo cari per cronometrare i nostri investimenti.

Staking/Rendimento agricolo/Prestito

Con le criptovalute su Terra, gli investitori possono depositare in alcuni protocolli per ottenere notevoli ritorni sui loro investimenti. Tuttavia, gli investitori dovrebbero essere consapevoli dei rischi, inclusi rug-pull, perdita impermanente, liquidazione, blocco dei token,... mentre partecipano a tali metodi di investimento.

Esploriamo l'APY medio di questi protocolli:

• LIDO : 9% APY.
• Protocollo Pilone: ​​20% APY.
• Protocollo di ancoraggio: vicino al 20% di APY.
• StaderLabs: 10% aprile.
• Staking LUNA: 9,66% APR.
• Mercati in loop: 285,45% - 12 mesi di aprile.
• Apollo DAO: 15%-70% APY, a seconda delle coppie di token.

Investimento in attività sintetiche

Protocollo Specchio

If investors are looking for synthetic products, Mirror Protocol is a go-to synthetic asset platform. It also offers users a premium deriving from the difference between the pool and oracle price. The synthetic assets follow the volatility of the real-world prices and they can be hugely impacted when the pools have little liquidity. Investors should put this into accounts for synthetic asset investments.

Launchpad

StarTerra launchpad performance:

• Orion Money (ORION): 1,460%.
• Loop Markets (LOOP): 380%.
• Terra Land (TLAND): 770%.

For an IDO platform, the number of new launches is an important metric to measure sustainability in the long term. Without launches, the IDO platform will be useless. Speaking of StarTerra, we can see there are always imminent projects ready to be launched, building a moat for it. 

StarTerra's Upcoming Sales

In generale, la tendenza IDO nelle criptovalute si sta esaurendo poiché il mercato sta tremando con un'elevata volatilità in questo momento. Quando si trova nella fase rialzista, i lanci di IDO ottengono spesso molta trazione da parte della comunità, con conseguente raccolta di un'enorme quantità di capitale.

Airdrop

Link: https://www.terradrops.io/

Link: https://learnterra.io/airdrops/

Previsioni della Terra

Terra con un'idea avventurosa di stablecoin ha stimolato il mercato da quando è salita dal basso ai primi 10 progetti crittografici con la capitalizzazione di mercato più alta. Coin98 Insights avanzerà alcune previsioni sul fatto che Terra e il suo ecosistema potrebbero andare avanti ed esploriamo cosa possiamo fare nella prossima ondata.

• Opportunità per altre nicchie DeFi: DEX e Money Market stanno ottenendo la massima trazione dalla community. D'altra parte, la nicchia dei derivati ​​e delle opzioni è ancora in via di sviluppo. Le opportunità per gli investitori sono imminenti, ma dovremmo considerare attentamente i nostri investimenti poiché il mercato delle criptovalute è estremamente rischioso.
• Giochi basati su NFT con modello DeFi: nel novembre 2021, Terra ha annunciato di entrare nel mercato dei giochi in Corea, dando un buon segnale poiché si stima che l'industria dei giochi coreana avrà un valore di oltre $ 15 miliardi nel 2020.

Terra sta invadendo il mercato dei giochi coreano

• Altro che Terraform Labs? Si prevede che Terra attirerà sempre più grandi attori che entrano nell'ecosistema per accelerare Dapps. Ci sono ancora alcuni grandi nomi di capitale di rischio che appaiono e le piattaforme di lancio di IDO su Terra saranno un attore chiave per ottenere trazione dalla comunità.
• Adozione di massa in corso: questo è l'obiettivo principale di Terra con UST. Il sistema di pagamento globale ora vale miliardi di dollari e UST punta a vincere. Se UST è in grado di realizzare l'ambizione, LUNA catturerà sicuramente tonnellate di valore.

Conclusione

Per concludere, questo è tutto ciò che devi sapere su Terra e il suo ecosistema. Ci auguriamo che tu abbia acquisito preziose informazioni per comprendere il potenziale futuro e trovare opportunità nel mercato delle criptovalute. Altri riassunti dell'ecosistema sono in movimento, restate sintonizzati!