Il mercato delle criptovalute è uneconomia in miniatura?

Analizza la struttura e il funzionamento dell'economia tradizionale, mappando così il mercato Crypto per proiettarne il futuro.

Ciao ragazzi! Come sapete, il sito web di Coin98 Insights è un canale informativo su analisi fondamentali e approfondite nel mercato delle criptovalute. Tuttavia, nel contesto in cui Crypto si sta gradualmente diffondendo, attirando anche la partecipazione di istituzioni di investimento, banche, persino governi nel mercato finanziario tradizionale, ecc., questi attori hanno un impatto sempre più profondo sul mercato Crypto.

Pertanto, il team di Coin98 Insights avvierà una serie di articoli con l'argomento "La finanza tradizionale correlata allo spazio crittografico - In che modo il mercato finanziario tradizionale è correlato alla criptovaluta?" , per fornirti una panoramica e un'analisi più approfondite di come funzionano i mercati finanziari tradizionali. Mappali anche sui mercati Crypto e DeFi per analizzare e prevedere lo sviluppo futuro di questo mercato. 

Questa serie di articoli tratta i seguenti argomenti:

• Le somiglianze dell'economia con il mercato Crypto.
• Confronta la tradizionale panoramica dei mercati finanziari con la DeFi (storia, tendenze di sviluppo, dimensioni del mercato).
• Immergiti in un confronto pezzo per pezzo della finanza tradizionale con i pezzi del puzzle DeFi per rispondere alla domanda: questo puzzle è ancora interessante in cui investire?

Nel primo articolo, ti presenterò come il mercato delle criptovalute sia come un'economia in miniatura? 

Panoramica della struttura e del funzionamento dell'economia

Attraverso una lunga storia, ora ci sono molte teorie che spiegano la struttura e come funziona l'economia. Tuttavia, in questa sezione, utilizzerò la teoria dell'equilibrio generale sviluppata dall'economista francese Leon Walras.

La struttura dell'economia

Secondo Leon Walras, nella struttura di un'economia di mercato, ci sono tre tipi di mercati: il mercato delle materie prime, il mercato dei capitali e il mercato del lavoro. Lì dentro:

3 componenti dell'economia

• Mercato dei prodotti: un luogo in cui avvengono la produzione, la fornitura e lo scambio di beni e servizi.
• Mercato dei capitali: il luogo in cui si incontrano le esigenze di prestito e prestito, formando il costo del capitale e dei tassi di interesse.
• Mercato del lavoro: è qui che viene assunto il lavoro, dove si forma il prezzo del lavoro (o quello che chiamiamo salari).

In che modo questi fattori si influenzano a vicenda?

Questi tre mercati sono praticamente indipendenti l'uno dall'altro, ma grazie alle loro attività produttive e commerciali, hanno uno stretto rapporto tra loro. 

Come interagiscono i mercati di cui sopra

In particolare, quando c'è una domanda di mercato per un determinato prodotto (servizio o beni), le aziende condurranno ricerche, produrranno e venderanno quel prodotto. 

E durante questa operazione, le imprese dovranno prendere in prestito capitali per espandere la produzione e le attività commerciali al fine di ottenere maggiori profitti. Allo stesso tempo, quando si espande l'attività, ci sarà una maggiore domanda di assunzione di lavoratori, creando il mercato del lavoro.

Come funziona l'economia

Il fattore chiave di un'economia è se crea valore aggiunto o no? Qual è il valore aggiunto qui?

Per semplificare le cose per te, puoi facilmente immaginare, un'economia è considerata in crescita quando quell'economia crea più prodotti (beni e servizi), ma questi prodotti devono essere utilizzati dalle persone Consumo, consumo, crescita economica. 

=> La cosa da notare qui è che aumenta anche la produzione di più beni e servizi e la domanda di quei prodotti. Quindi l'economia crescerà e viceversa.

Come funziona l'economia

Un esempio più specifico è quando si è verificata la rivoluzione industriale 4.0, con lo sviluppo delle tecnologie dell'informazione. L'economia ha lanciato molti nuovi prodotti (ad es. Netflix, Facebook, Tiktok, ...) e il mercato ha accolto questi prodotti in modo molto positivo. Grazie a ciò, l'economia è cresciuta e si dice che la rivoluzione 4.0 abbia un grande potenziale per lo sviluppo dell'economia.

E viceversa, nel contesto dell'epidemia di Covid-19. Molte attività commerciali subiscono ritardi a causa della riduzione della domanda dei consumatori (a causa delle politiche di distanziamento sociale) con conseguente produzione di beni e servizi senza domanda da parte dei consumatori. Di conseguenza, l'economia ha subito un forte calo.

Crypto & DeFi è un'economia in miniatura

Forse fino ad ora avrete una certa mentalità: "Crypto o Bitcoin è solo un gioco finanziario, solo Pump & Dump". Tuttavia, se stiamo sulla panoramica dalla mappatura dalla struttura e dal funzionamento dell'economia di cui sopra, avremo una visione diversa del valore di Crypto & DeFi. 

Dov'è il valore aggiunto di Bitcoin?

Un'economia deve creare valore aggiunto per sopravvivere e svilupparsi a lungo. Allora, dov'è il valore aggiunto di Crypto & DeFi?

Quando Bitcoin è nato per la prima volta dopo la crisi economica del 2008, quando si parlava di Bitcoin, la gente pensava al "Pagamento", una valuta al di fuori del sistema capitalista. 

Al momento, Bitcoin non è più legato al "Pagamento", ma al "Digital Gold" o "Store of value Asset Class". Uno strumento che ci aiuta a immagazzinare valore che protegge gli asset dall'inflazione.

Un piccolo riepilogo per te sull'inflazione e sulle attività di Store of value:

• Come ho analizzato sopra, l'economia ha una crescita quando vengono prodotti più beni e servizi e la domanda per l'aumento di tali beni e servizi aumenta.
• La valuta è solo uno strumento per riflettere il valore dei prodotti creati, nonché per facilitare lo scambio di prodotti (ad esempio, un'economia con x prodotti avrà x' dollari in futuro. applicazione stampata).
• All'aumentare di x (crescita economica), anche x' deve aumentare della stessa quantità. Tuttavia, a causa del problema dell'informazione asimmetrica, il governo rilascerà più denaro di quanto non sia in realtà per avviare la crescita (come le piattaforme DeFi creano il Liquidity Mining Program per attirare gli utenti).
• Durante le recessioni economiche (corrispondente all'uso del programma di estrazione di liquidità che il mercato scarica) porterà a x' molto più di x e porterà a un forte aumento dell'inflazione causando il deprezzamento della valuta (o il deprezzamento del token). esempio). E di conseguenza, il valore di USD diminuisce nel tempo, come puoi vedere nell'immagine qui sotto:

Una famosa foto della svalutazione del dollaro nel tempo

Pertanto, Bitcoin sarà una risorsa che ci aiuterà a proteggerci dall'inflazione e a proteggere il nostro potere d'acquisto. 

È anche il valore aggiunto di Bitcoin perché soddisfa l'esigenza di uno Store of value asset. Se Bitcoin è un servizio, allora corrisponde al servizio di proteggere la nostra ricchezza dall'inflazione. 

Inoltre, il numero crescente di aziende esistenti che accettano pagamenti ha ulteriormente rafforzato il valore di Bitcoin.

Il valore aggiunto di Crypto e DeFi

Quindi, Bitcoin crea valore aggiunto, ma per quanto riguarda l'intero mercato Crypto e DeFi? 

Poiché Bitcoin crea valore aggiunto, i "servizi" che nascono all'interno della DeFi creano tutti valore aggiunto come:

• AMM/DEX: Semplifica il possesso di Bitcoin Exchange.
• Prestito e prestito: dove possiamo ottenere maggiori profitti prestando Bitcoin e ricevere interessi.
• Derivati/Assicurazioni: uno strumento per proteggersi dalla volatilità dei prezzi a breve termine.
• Oracoli: fornisce servizi di dati per garantire che non vi siano variazioni di prezzo eccessive tra i mercati.
• Asset Management: piattaforme che ti aiutano a ottenere prestazioni più elevate quando detieni Bitcoin (o altri asset).
• …

La DeFi aiuta gli utenti a catturare più valore dalla detenzione di Bitcoin

Nel processo per aiutarti a ottenere il valore aggiunto creato da Bitcoin (Store of value), o per aiutarti a ottimizzare le fonti di profitto, queste piattaforme raccoglieranno una parte della commissione.

Con i meccanismi per catturare valore per i token delle piattaforme, questi protocolli non sono diversi dalle imprese di produzione i cui token corrispondenti sono azioni in borsa.

Si tratta in particolare di DeFi, e di Crypto in generale? Come puoi vedere, il mercato delle criptovalute non è solo DeFi, ma ha anche molte monete basate su Blockchain, NFT e infrastrutture come Chainlink, The Graph, ecc. Allora, dov'è il loro valore?

Quando espandi l'immagine sopra, vedrai più chiaramente:

Descrivi semplicemente i collegamenti nell'economia Crypto (

• Blockchain come Ethereum, BSC, Solana, ecc., oltre a poter fungere da base per lo sviluppo della DeFi, ci sono anche casi d'uso che risolvono molte esigenze come applicazioni in logistica, banche, agricoltura, stoccaggio, ecc. … (informazioni dettagliate possono essere trovate qui ).
• Dalla risoluzione di problemi al di fuori della DeFi (come intrattenimento, pagamenti, ...), Crypto riceverà indietro il flusso di cassa degli investimenti e renderà il mercato sempre più forte.
• Altre piattaforme infrastrutturali come Chainlink, The Graph, ecc. saranno fattori importanti per il funzionamento del sistema di cui sopra.

Pertanto, entrambi creano valore aggiunto sulla base della formazione iniziale di Bitcoin come risorsa di riserva di valore. 

Struttura del mercato delle criptovalute

Basato sulla struttura dell'economia composta da 3 componenti come ho detto sopra, il mercato Crypto ha le seguenti somiglianze:

• Mercato del prodotto: come ho analizzato sopra, il prodotto (beni e servizi) nell'attuale mercato delle criptovalute è la copertura dell'inflazione di Bitcoin, i servizi DeFi (scambio, gestione patrimoniale, ecc.) ...), oggetti da collezione e intrattenimento (NFT) e alcuni usi Casi che applicano Blockchain in pratica...
• Mercati dei capitali: più evidente nelle piattaforme di prestito e prestito, che funzionano proprio come nei mercati finanziari tradizionali (solo non così complicati).
• Mercato del lavoro: attualmente, i dipendenti (o sviluppatori) di Crypto sono per lo più ancora impiegati nell'economia tradizionale. Per quanto riguarda le piattaforme del mercato del lavoro senza fiducia e decentralizzate, attualmente vedo molto poco. Solo alcuni esempi importanti oggi sono Keep3r Network o Human Protocol .

Poiché l'origine del mercato delle criptovalute ha origine ed è basato su Bitcoin, un asset finanziario, puoi vedere chiaramente che i prodotti basati su di esso hanno un pregiudizio molto finanziario.

La prova sta nel mercato del lavoro sottosviluppato (decentralizzato o costruito su blockchain), così come il mercato dei prodotti principalmente legato alla finanza (intrattenimento e applicazioni da collezione attraverso l'attuale NFT) ancora piuttosto pesante su finanza e investimenti).

Pertanto, l'attuale economia Crypto manca ancora di molti pezzi e i mercati non sono diversificati. Pertanto, l'opportunità per Crypto di svilupparsi oltre la DeFi oggi è enorme. 

Andamento di sviluppo della Crypto Economy (cEconomy)

In questa sezione, confronterò e analizzerò lo sviluppo storico dell'economia e sulla base di tale previsione il futuro della "Crypto Economy".

Storia dello sviluppo

Storia della formazione e dello sviluppo dell'economia (in modo semplice):

• L'economia di partenza è prevalentemente basata sull'agricoltura di sussistenza, anche i prodotti prodotti sono molto semplici (agricoltura e allevamento sono i principali).
• Il periodo della rivoluzione industriale ha sminuito il ruolo dell'agricoltura di sussistenza, spostandola a forme di agricoltura più estensive e monoculturali negli ultimi tre secoli. La crescita economica si è verificata principalmente nei settori minerario, edile e manifatturiero. Il commercio è diventato più importante a causa della maggiore necessità di scambio e distribuzione di prodotti nella comunità.
• Nelle economie della moderna società dei consumi, sempre più servizi, finanza e tecnologia stanno contribuendo...

Confrontando il mercato Crypto possiamo vedere una somiglianza:

Contrasto con lo sviluppo del mercato Crypto

• Inizia con lo sviluppo di Bitcoin (che è la merce più elementare).
• Con l'avvento di Ethereum e Smart contract è come la rivoluzione industriale, aprendo molte applicazioni per Crypto come infrastruttura per sviluppare le fasi successive (come lo sviluppo industriale, la costruzione di ponti, ecc.) per servire il prossimo passo di sviluppo) . DeFi in questa fase di sviluppo.
• Viene sviluppata l'interoperabilità cross-chain , multi-chain e inter-chain (simile al commercio internazionale) i flussi di valore vengono convogliati tra le catene per ottimizzare i reciproci punti di forza. Man mano che le Dapp DeFi si sviluppano su ecosistemi che diventano gradualmente saturi, sarà necessaria un'interazione multi-catena per massimizzare i benefici.
• Sempre più Dapp in molti campi diversi dalla DeFi vengono gradualmente costruiti.

Tendenze future

Rispetto allo sviluppo dell'economia, vedrai chiaramente il fatto che l'economia si sviluppa da semplice a complessa e con molte relazioni diverse.

E nel processo di sviluppo economico, le vecchie industrie non scompaiono ma al contrario sono ancora in crescita (l'agricoltura e la zootecnia sono ancora in crescita) ma si svilupperanno in una forma diversa e complessa, più complicata.

Il mercato delle criptovalute in generale è ancora piuttosto piccolo al momento e ha un grande potenziale di sviluppo in futuro. Ma che dire di ogni parte dell'economia? In che direzione si svilupperanno?

In termini di storia dello sviluppo:

• Come puoi vedere, nel mercato attuale BTC insieme ad altre Blockchain si è sviluppato molto e sta gradualmente diventando più saturo. A lungo termine continueranno a crescere ma avranno un tasso di crescita più lento rispetto ai seguenti Settori.
• Con Smart contract e mercato DeFi, al momento vedo ancora che i pezzi del puzzle sono ancora abbastanza giovani così come gli Stack DeFi che non sono stati riempiti completamente (possiamo vedere AMM, Lending, Stablecoin, ... sono molto sviluppati, anche se Tuttavia , altri titoli come Derivati ​​o Asset Management, ecc. non hanno lasciato molto segno sul mercato).
• Questo è stato seguito dallo sviluppo di Multi-chain e Cross-chain (come il commercio internazionale nell'economia). Sebbene ciò sia accaduto abbastanza spesso nel corso della storia dello sviluppo, per promuovere questo segmento sono necessarie alcune infrastrutture (come lo sviluppo dei porti marittimi, i sistemi di trasporto nei mercati tradizionali).
• E poi ci sono altre Dapp sviluppate per servire più scopi nella vita al di fuori della DeFi. In questo caso possiamo citare alcuni esempi tipici come il segmento Gaming con Trend Play per guadagnare , il segmento MUSIC con AUDIO, il segmento delle collezioni d'arte con diffusione NFT e piattaforme Marketplace,...

Considerando la struttura dell'economia:

• Mercato dei prodotti: attualmente, i prodotti principali sono ancora fortemente finanziari. Pertanto, in futuro, la tendenza continuerà a sviluppare prodotti esistenti (DeFi & Blockchain), e allo stesso tempo vedremo molte nuove tendenze come Gaming o NFT (Prodotti che vanno al di fuori del settore finanziario).
• Mercato dei capitali: poiché il mercato delle criptovalute sta crescendo e la DeFi è la più forte al momento, sembra che il mercato dei capitali delle criptovalute si stia lentamente avvicinando alla saturazione. Tuttavia, ci sono ancora nicchie che possono svilupparsi in questo mercato (avrò un'analisi più dettagliata di questo segmento in questa serie).
• Mercato del lavoro: questa è una nicchia abbastanza nuova nel mercato delle criptovalute, poiché attualmente solo l'aspetto più importante è Keep3r Network e Human Protocol. Quindi questo può anche essere un luogo in cui troviamo buone opportunità di investimento.

Pertanto, con la crescente popolarità della Blockchain, ci saranno molti prodotti costruiti in futuro e ci sono sempre molte opportunità sul mercato. 

Epilogo

Quindi, attraverso l'introduzione e il confronto della panoramica dell'economia tradizionale e del mercato Crypto, puoi vedere che ci sono molte somiglianze nella struttura così come nel trend di sviluppo che potrebbero verificarsi in futuro.

Proprio come l'economia quando il mercato è in crescita, i pezzi e gli strati nel mercato Crypto sono saturi. Non è che la crescita non stia continuando, sta solo rallentando. 

Poiché il mercato continua a crescere a lungo termine, ci saranno sempre nuovi prodotti in fase di sviluppo, il che significa che le opportunità sono sempre sul mercato. Devi solo tenere d'occhio il mercato, aggiornarti regolarmente con le innovazioni per poter cogliere le prime opportunità.

E perché il mercato delle criptovalute è legato a molti prodotti finanziari. Quindi il prossimo problema di cui parlerò con te è: quali somiglianze ha la DeFi con il mercato finanziario tradizionale? In che fase di sviluppo sei attualmente? 

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