Che cosè il pool di prestito? Comprendi e guadagna con Lending Pool

Il cuore del team del progetto Lending Pool sono i Liquidity Pool Assets (LP). Allora, qual è l'opportunità di trarre profitto da questo gruppo di progetto?

In questo articolo, condividerò con tutti una panoramica del team di progetto Lending & Borrowing e alcune opportunità che possono essere trarre profitto da questo gruppo di progetto.

Prestito e prestito

Concetto di base

Prestito e prestito può essere inteso letteralmente come prestito e prestito, dove:

• I prestatori (depositanti) prestano denaro per ricevere interessi sui loro depositi.
• I mutuatari (prestiti) prenderanno in prestito e pagheranno gli interessi sul denaro che prendono in prestito.

Processo di sviluppo

Dal 2017 ad oggi, Lending & Borrowing in Crypto ha sperimentato:

Prestito e prestito P2P

• Utilizzando Smart Contracts , mutuatari e prestatori possono firmare contratti di prestito e prestito senza passare attraverso intermediari. Invece, i contratti intelligenti si autoeseguono e consentono transazioni senza fiducia.
• I prestiti P2P richiedono garanzie (prestiti garantiti), di solito Crypto Assets (alcuni sono altamente liquidi). L'importo massimo che un utente può prendere in prestito, determinato dall'importo della garanzia fornita, varia in genere dal 50 al 75% del valore delle criptovalute garantite.
• Entro il 2018 - 2019, Concept Lending Pool ha iniziato ad apparire ed è diventato il modello più utilizzato oggi.

Piscina di prestito

• Il cuore del team del progetto Lending Pool sono i Liquidity Pool Assets (LP). I prestatori trasferiranno le criptovalute supportate al pool di liquidità, in cambio riceveranno interessi.
• I mutuatari depositeranno altri Crypto Asset nel Liquidity Pool come garanzia e prenderanno in prestito i token che desiderano dal Liquidity Pool e pagheranno gli interessi. Il tasso di interesse sarà calcolato automaticamente secondo la formula disponibile e dipende dalla domanda e dall'offerta di ciascuna classe di attività nel Pool.

Che cos'è il pool di prestiti in DeFi?

Nell'ambito di questo articolo, impariamo solo sul gruppo di progetto Lending Pool con le caratteristiche più basilari di prestito, prestito e tassi di interesse.

Pool di prestito su Ethereum

I primi Lending Pool sono nati su Ethereum, e questo è anche il luogo in cui portare questo team di progetto al livello successivo.Il concetto più basilare del team di Lending Pool è prestito, prestito e interesse.

• I prestatori (depositanti) depositano Crypto Assets nel Pool per ricevere tassi di interesse variabili.
• I mutuatari (prendente il prestito) ipotecano Crypto Asset in Pool per prendere in prestito una somma e pagare gli interessi in base all'importo che prendono in prestito.
• Gli interessi (tassi di interesse) sono calcolati in base a una formula predeterminata, a seconda delle esigenze di prestito e di prestito di quella classe di attività nel rispettivo Pool.

Il gruppo di progetto su Lending Pool su Ethereum si sviluppa in modo diverso, sia orizzontalmente che verticalmente, ma può essere suddiviso nelle seguenti 2 tipologie:

• Gruppo di progetto Primitives Lending Pool: alcuni componenti dei progetti in questo gruppo sono spesso profondamente integrati a livello di protocollo con altri progetti, si può affermare che i Primitives Lending Pool sono la base per la costruzione di altri prodotti. Questo pool in genere rappresenta oltre il 95% del TVL di tutte le piattaforme di pool di prestiti su Ethereum. Ad esempio, DAI di Maker, cToken di Compound, aToken di Aave. I principali pool di prestiti di primitivi includono: Compound, Aave, Maker.
• Long Tail Lending Pool Team: può essere inteso come un gruppo di progetto rivolto a mercati di nicchia, spesso si concentra sullo sviluppo per risolvere un certo punto "bloccato" nel mercato attuale. Notevoli pool di prestiti a coda lunga includono: Cream Finance, Ruler protocol, Unit Protocol, Euler XYZ (non live), Maple Finance (non live), Basis Lending (non live).

Ad esempio, Cream Finance consente di prendere in prestito e prestare token di progetti meno popolari e illiquidi. Inoltre, Cream aggiunge anche molte funzionalità alla sua piattaforma per aumentare l'efficienza del capitale (Iron Bank, Swapping,...).

Pool di prestito sul livello 2 e altre catene

Ci sono 2 motivi per cui posso ordinare per "Ethereum e il resto":

• La maggior parte delle catene Layer 2 & Other sono ancora nella fase di sviluppo dell'infrastruttura, Smart Contract. Il progetto non è pronto per creare protocollo e Dapp Layer su di esso.
• Il numero di progetti di prestito su piattaforme è molto limitato. Se è così, sono solo progetti di Lending Pool con il concetto più semplice (prestito, prestito e tassi di interesse). Anche alcune piattaforme non hanno ancora progetti di Lending Pool.

Ecco i "due giocatori" di spicco al di fuori dell'ecosistema Ethereum:

• Binance Smart Chain : il pool di prestiti più importante su BSC è Venus , combina le caratteristiche di Maker e Compound. La caratteristica più importante di Venus potrebbe essere TVL (TVL $ 9B) ma si ferma ancora su una piattaforma di prestito con TVL elevato, non può vederlo come Primitives Lending Pool, perché i suoi componenti non sono stati applicati in profondità altri protocolli.
• Kava : Kava Platform e Hard Protocol sono 2 pool di prestiti sull'ecosistema Kava. Mentre Kava Platform funziona in modo simile a Maker per creare una Stablecoin decentralizzata chiamata USDX, Hard Protocol funziona in modo simile a Compound consentendo agli utenti di prestare e prendere in prestito una serie di diverse risorse crittografiche.

Opportunità di investimento con Lending Pool

A mio parere personale, penso che ci siano 2 opportunità per investire in Lending Pool:

• Su Layer 2 & Other Chains, è possibile investire in progetti Lending Pool con un semplice Concept (prestito, prestito e interessi).
• Su Ethereum, le opportunità di investimento sono molto più difficili da trovare, richiedendoti di trovare pool di prestiti con vantaggio comparativo unico (USP) che affrontino un certo punto "bloccato" del mercato, il che non è facile nemmeno per chi ha esperienza nel mercato delle criptovalute.

riepilogo

Ecco alcuni punti chiave dell'articolo:

• Lending & Borrowing è un pezzo importante del puzzle DeFi.
• Attualmente, Lending Pool è il modello di prestito e prestito più utilizzato e popolare.
• Lending Pool su Ethereum cresce di più, sia orizzontalmente che verticalmente.
• Una buona opportunità di investimento in questo gruppo di progetti è investire in pool di prestiti su Layer 2 e altre catene.