Che cosè lagricoltura del rendimento? Come funziona Yield Farming? (2022)

In questo articolo, spiegheremo cos'è l'agricoltura del rendimento, come funziona nello spazio delle criptovalute e alcuni dei principali vantaggi che offre. 

Yield Farming è un argomento caldo in questi giorni nella comunità delle criptovalute in generale e nella DeFi in particolare. Comprendere l'agricoltura del rendimento è importante perché consente alle persone di investire le proprie criptovalute e di ottenere comunque un reddito passivo da esse.

Che cos'è l'agricoltura del rendimento?

L'agricoltura del rendimento è una strategia utilizzata dagli investitori di criptovaluta per generare reddito passivo dai loro investimenti. Questo può essere fatto in diversi modi, ad esempio detenendo criptovalute che pagano dividendi o eseguendo nodi master per monete con meccanismi di ricompensa integrati. 

Sia che tu abbia appena iniziato a investire in criptovalute o sia stato coinvolto per un po' di tempo, l'agricoltura del rendimento può essere un'ottima strategia per generare ricompense aggiuntive e ottenere il massimo dal tuo portafoglio di investimenti.

Yield Farming è un modo redditizio per iniziare nel mondo delle criptovalute

Come funziona Yield Farming?

Yield farming consente agli investitori di guadagnare rendimento inserendo monete o token in un'applicazione decentralizzata o dApp . Il rendimento è costituito dal ritorno percentuale sull'investimento e di solito viene pagato frequentemente come giornalmente o settimanalmente. Gli investitori possono iniziare a guadagnare rendimenti quasi immediatamente, senza dover attendere che una nuova moneta o token venga quotato in una borsa valori.

Esistono diversi tipi di prodotti di yield farming, inclusi prestiti in crowdfunding, staking pool e servizi di hosting Masternode. Ogni prodotto ha i suoi vantaggi e svantaggi. Ad esempio, gli investitori che scommettono le loro monete in un pool possono guadagnare più rendimento ma non saranno in grado di votare su proposte come farebbero se scommettessero loro stessi le monete. Tuttavia, mettendo insieme le risorse, è meno probabile che perdano l'intero investimento a causa di un attacco o di altre circostanze impreviste.

Tipi di produzione agricola

Ci sono 3 tipi principali di Yield Farming

Fornitore di liquidità 

I fornitori di liquidità sono talvolta indicati come "market maker" e svolgono un ruolo essenziale nell'aiutare a garantire che i mercati operino in modo efficiente. Questi partecipanti al mercato acquistano attività da venditori disponibili e le vendono ad acquirenti disponibili, fornendo così liquidità bilaterale per l'attività. In genere guadagnano i loro profitti attraverso spread bid/ask o addebitando direttamente agli investitori una commissione per i loro servizi.

Piscina di picchettamento

I pool di staking consentono agli investitori di unire le proprie risorse per partecipare a sistemi proof-of-stake come Pancakeswap o Uniswap. Entrando a far parte di un pool di staking, gli investitori sono in grado di guadagnare rendimenti più elevati di quelli che sarebbero in grado di possedere da soli poiché possono trarre vantaggio dalle economie di scala. 

Prestito e prestito

Le piattaforme di prestito e prestito come MakerDAO o Compound offrono rendimenti consentendo agli investitori di bloccare le proprie risorse crittografiche come garanzia e quindi prendere in prestito contro di esse. Queste piattaforme in genere addebitano interessi sui prestiti, ed è così che generano entrate e ritorni sui pagamenti per gli investitori.

Come calcolare i rendimenti della produzione agricola

Quando si tratta di guadagnare criptovaluta attraverso l'agricoltura del rendimento, ci sono alcuni fattori chiave che influenzeranno i tuoi rendimenti complessivi. 

Il primo fattore da considerare è il tasso di interesse offerto dalla yield farm. Questo può fare riferimento ad APR e APY.

Il tasso percentuale annuo ( APR ) e il rendimento percentuale annuo ( APY ) sono due modi per esprimere il tasso di interesse su un investimento. APR è il tasso di interesse semplice, mentre APY tiene conto dell'effetto della composizione. Il capitaling si verifica quando l'interesse viene guadagnato non solo sull'investimento originario ma anche sull'interesse accumulato nei periodi precedenti.

Supponendo che non ci siano commissioni o altri oneri, APR e APY saranno gli stessi se gli interessi vengono pagati solo una volta all'anno. Ma se gli interessi vengono pagati più frequentemente, ad esempio mensilmente o trimestralmente, si verificherà la capitalizzazione e l'APY sarà superiore ad APR.

Per calcolare l'APY, è necessario conoscere il tasso di interesse, la frequenza di capitalizzazione e il numero di anni in cui verrà mantenuto l'investimento.

La formula è:  APY = (1 + r/n)^n - 1

• r è il tasso di interesse.
• n è il numero di volte all'anno in cui l'interesse viene composto e n è il numero di anni in cui l'investimento sarà detenuto.

Ad esempio, supponiamo di avere un investimento che paga il 2% di interessi all'anno e gli interessi vengono composti trimestralmente.

L'APY sarebbe:  APY = (1 + 0,02/4)^4 - 1 = 0,0408 o 4,08%

Come puoi vedere, l'APY è superiore all'APR a causa dell'effetto della composizione.

Esistono alcuni siti Web che offrono calcoli APR e APY, come https://www.omnicalculator.com/finance/apy

Pro e contro della produzione agricola

Vantaggi della produzione agricola

Ci sono vantaggi nel produrre agricoltura, come ad esempio: 

• Rendimenti aumentati: puntando le tue risorse in un protocollo di generazione di rendimento, puoi guadagnare un ritorno sull'investimento maggiore rispetto a quando detenessi le stesse risorse.
• Rendimenti cumulativi : l'agricoltura del rendimento ti consente anche di aumentare i tuoi guadagni reinvestindo i tuoi guadagni nel protocollo, che a sua volta aumenta la tua puntata complessiva e i guadagni potenziali.
• Reddito passivo: l'agricoltura del rendimento può fornirti un flusso di reddito passivo, consentendoti di guadagnare denaro senza dover lavorare attivamente per questo. Ciò è particolarmente vantaggioso se hai altri impegni che ti impediscono di poter fare trading o partecipare ad altre attività nello spazio delle criptovalute.
• Diversificazione: l'agricoltura del rendimento può anche aiutare a diversificare il tuo portafoglio, in quanto ti offre esposizione a una nuova classe di attività che non è correlata ai mercati finanziari tradizionali.
• Accesso a nuovi progetti: partecipando alla produzione agricola, puoi ottenere un accesso anticipato a nuovi progetti e protocolli che sono ancora nella fase di sviluppo. Ciò ti consente di entrare al piano terra di iniziative potenzialmente redditizie.
• Coinvolgimento della comunità: l'agricoltura del rendimento spesso richiede un coinvolgimento attivo nella comunità, poiché molti protocolli richiedono agli utenti di partecipare alla governance o ad altre attività. Questo può aiutarti a connetterti con persone che la pensano allo stesso modo e rimanere aggiornato sugli ultimi sviluppi nello spazio.
• Istruzione: l'agricoltura del rendimento può anche essere un ottimo modo per conoscere lo spazio delle criptovalute e come funziona. Partecipando alla produzione agricola, puoi conoscere nuovi progetti e protocolli, nonché la tecnologia sottostante che li alimenta.
• Gestione del rischio: l'agricoltura del rendimento può aiutarti a gestire il rischio consentendoti di distribuire il tuo investimento su una serie di risorse e protocolli diversi. Questa diversificazione può aiutare a mitigare i rischi associati all'investimento in un particolare progetto o protocollo.

Ci sono molti vantaggi nel partecipare all'agricoltura del rendimento per gli investitori e i detentori di criptovalute. Che tu stia cercando rendimenti più elevati, reddito passivo, coinvolgimento della comunità o accesso a nuovi progetti, l'agricoltura del rendimento può aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi e generare ricchezza nello spazio crittografico in rapida crescita.

Rischi della produzione agricola

Quando si tratta di rendere l'agricoltura in criptovaluta, ci sono alcuni rischi di cui gli investitori devono essere consapevoli. 

Innanzitutto, i produttori di rendimento devono sentirsi a proprio agio con la volatilità dei mercati delle criptovalute. I prezzi possono oscillare selvaggiamente su e giù e questo può avere un forte impatto sul valore dei tuoi asset. 

In secondo luogo, i coltivatori devono essere consapevoli del potenziale di hack e truffe. Ci sono stati numerosi casi di agricoltori che hanno perso le loro intere proprietà a causa di attori malintenzionati. 

In terzo luogo, il rischio di liquidazione è qualcosa di cui tutti gli agricoltori devono essere consapevoli. Se il valore delle tue attività scende al di sotto di un certo livello, potresti essere soggetto a liquidazione forzata da parte della borsa. Questo può portare a pesanti perdite. 

In quarto luogo, le implicazioni fiscali sono un'altra cosa da considerare. In alcune giurisdizioni, l'agricoltura del rendimento può comportare tasse pesanti. 

Infine, gli agricoltori devono essere consapevoli della possibilità di strappi. Questo è quando un progetto si interrompe improvvisamente, lasciando gli investitori a bocca aperta. 

Tutto sommato, la produzione agricola è una proposta rischiosa. Tuttavia, se sei a tuo agio con i rischi, può essere un ottimo modo per guadagnare un reddito passivo. Assicurati solo di fare le tue ricerche e di investire solo ciò che puoi permetterti di perdere.

Migliori piattaforme di agricoltura di rendimento

Curve Finance : Curve Finance è uno scambio decentralizzato per il trading di criptovalute che si concentra sul trading efficiente di stablecoin. L'attenzione di Curve sulle stablecoin consente agli investitori di evitare asset crittografici più volatili. È un market maker automatizzato ( AMM ) che mantiene commissioni basse e slippage attraverso l'uso di pool di liquidità.

Aave : è un protocollo di liquidità non detentivo decentralizzato in cui gli utenti possono partecipare come depositanti o mutuatari. Ci sono oltre 22 miliardi di dollari di liquidità bloccati in Aave su 7 reti e oltre 13 mercati.

Uniswap : è il più grande exchange decentralizzato che opera sulla blockchain di Ethereum. Consente agli utenti di qualsiasi parte del mondo di fare trading di criptovalute senza intermediari. 

Pancakeswap : è uno scambio decentralizzato sviluppato per facilitare lo scambio di token BEP-20. BEP-20 è uno standard di token Binance che deve essere seguito sulla Binance Smart Chain.

La produzione agricola è redditizia?

La risposta breve è: dipende.

L'agricoltura del rendimento è una strategia nuova e relativamente inesplorata nel mondo degli investimenti in criptovalute. In quanto tale, non esiste una risposta definitiva sul fatto che sia redditizio o meno. Ci sono una serie di fattori che possono influenzare la redditività dell'agricoltura del rendimento, inclusi i token specifici coinvolti, il tempo investito e le condizioni di mercato.

Tuttavia, alcuni dei primi ad adottare la produzione agricola hanno registrato profitti significativi. Ad esempio, un utente su Reddit ha affermato di aver guadagnato oltre $ 100.000 in sole sei settimane producendo vari protocolli DeFi . Sebbene questi tipi di rendimento non siano garantiti, mostrano che esiste un potenziale di profitto con questa strategia.

Naturalmente, proprio come qualsiasi altra strategia di investimento, è importante ricercare e comprendere i rischi coinvolti prima di tuffarsi. Per iniziare con la produzione agricola, devi prima trovare un protocollo DeFi ad alto rendimento che corrisponda ai tuoi obiettivi di investimento e alla tolleranza al rischio . Dovresti anche tenerti aggiornato sulle condizioni del mercato e assicurarti di rimanere aggiornato sugli ultimi sviluppi in questo spazio in rapida evoluzione.

In definitiva, solo il tempo dirà se la produzione agricola può mantenere la sua promessa di una crescita costante dei profitti. Tuttavia, per gli investitori disposti a rischiare con questa strategia relativamente nuova, i potenziali guadagni potrebbero valerne la pena.

Conclusione

In conclusione, l'agricoltura del rendimento in criptovaluta ha permesso a molte persone di essere coinvolte nel trading e negli investimenti. Inoltre, è una grande opportunità per i nuovi trader a causa della bassa barriera all'ingresso.

Sebbene ci siano alcuni potenziali svantaggi nell'agricoltura produttiva, come l'alto rischio dovuto alla volatilità e la difficoltà a capire come funziona, ci sono anche diversi vantaggi che lo rendono interessante. Detto questo, come con qualsiasi investimento, ci sono sempre dei rischi. Assicurati di considerare attentamente tutti i pro e i contro prima di decidere se la produzione agricola è giusta per te.

Spero che tu abbia acquisito alcune conoscenze sull'agricoltura del rendimento in criptovaluta da questo articolo. Buona fortuna e non dimenticare di unirti alla community di Coin98 per ottenere informazioni più preziose.