Che cosè uno schema Ponzi? Come proteggersi dalle truffe Ponzi

In questo articolo oggi parleremo della truffa Ponzi. Questo tipo di truffa è in circolazione da molto tempo e ha assunto molte forme. Nel mondo delle criptovalute, non ci sono eccezioni.

Discuteremo cos'è una truffa Ponzi, come funziona e alcuni esempi notevoli nello spazio delle criptovalute.

Che cos'è uno schema Ponzi?

Lo schema Ponzi prende il nome da Charles Ponzi, che gestiva uno schema di successo all'inizio degli anni '20. È una frode di investimento che comporta il pagamento di presunti rendimenti agli investitori esistenti da fondi forniti da nuovi investitori.

Gli schemi Ponzi in genere si impegnano in attività come la vendita di un prodotto o servizio che non esiste, la promessa di rendimenti eccessivi o non realistici o il pagamento di rendimenti agli investitori iniziali con denaro investito da investitori successivi, piuttosto che dai profitti effettivi. 

Ponzi prende il nome da Charles Ponzi, che gestiva uno schema di successo all'inizio degli anni '20

Come funziona lo schema Ponzi?

Lo schema Ponzi funziona promettendo agli investitori alti rendimenti per l'investimento in una determinata impresa. Il denaro investito viene quindi utilizzato per ripagare gli investitori precedenti, dando l'impressione che l'investimento sia redditizio. Tuttavia, alla fine, non ci sono abbastanza soldi per ripagare tutti e lo schema crolla.

Oggi ci sono molti diversi tipi di schemi Ponzi, ma hanno tutti una cosa in comune: fanno affidamento su nuovi investitori per mantenere lo schema in corso. Se non ci sono nuovi investitori, lo schema alla fine crollerà.

Lo schema Ponzi di solito funziona così: 

• Il promotore dice ai potenziali investitori che possono aspettarsi di ricevere un ritorno molto elevato sul loro investimento, spesso il 30% al mese o più. 
• Per convincere i potenziali investitori, il promotore può anche produrre documentazione falsa per mostrare quanti soldi hanno guadagnato gli investitori precedenti. 
• Alcuni dei primi investitori potrebbero effettivamente essere pagati con i rendimenti promessi quando il denaro fluisce da nuovi investitori. Questo crea una falsa impressione di sostenibilità e incoraggia più persone a investire. 
• Alla fine, non ci sono abbastanza nuovi investitori e lo schema crolla, lasciando la maggior parte delle persone che hanno investito di tasca propria. 

Bitconnect era uno schema Ponzi di criptovaluta attivo dal 2016 al 2018

Uno degli esempi nello spazio crittografico: 

"Bitconnect era uno schema Ponzi di criptovaluta attivo dal 2016 al 2018. Lo schema offriva agli investitori rendimenti elevati attraverso un "investimento" nella loro criptovaluta proprietaria , Bitconnect Coin (BCC). 

Tuttavia, la Bitconnect Coin era semplicemente un token creato sul protocollo Omni Layer e non aveva valore intrinseco. Gli alti rendimenti promessi da Bitconnect sono stati semplicemente pagati dai nuovi investitori, rendendolo un classico schema Ponzi. 

Lo schema alla fine è crollato all'inizio del 2018, quando Bitconnect ha smesso di pagare rendimenti agli investitori e ha chiuso i suoi scambi. Ciò ha portato a un forte calo del prezzo di BCC e molti investitori hanno perso la maggior parte o tutto il loro denaro. 

Questa accusa sostiene un massiccio schema di criptovaluta che ha frodato investitori per oltre $ 2 miliardi, ha affermato il procuratore degli Stati Uniti Randy Grossman per il distretto meridionale della California.

Se stai pensando di investire in uno schema Ponzi, ricorda che se sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è. Assicurati di fare le tue ricerche prima di investire denaro. E se non sei mai sicuro di un'opportunità di investimento, è sempre meglio peccare per eccesso di cautela ed evitarla del tutto.

Perché molti investitori cadono ancora nella truffa Ponzi?

Molti investitori cadono ancora nella truffa Ponzi perché non capiscono come funzionano questi schemi. Gli schemi Ponzi promettono rendimenti elevati con rischi minimi o nulli. Spesso usano il denaro dei nuovi investitori per pagare i rendimenti promessi agli investitori precedenti, il che dà allo schema l'impressione di essere redditizio. Ma alla fine, non ci sono abbastanza nuovi investitori per portare avanti lo schema e crolla.

Gli schemi Ponzi possono essere difficili da individuare perché a prima vista possono sembrare attività legittime. Ma ci sono alcuni segnali di pericolo a cui puoi fare attenzione:

• Rendimenti elevati: questo è forse il segno più ovvio che qualcosa potrebbe essere uno schema Ponzi. Se un investimento sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è.
• Pressione per investire rapidamente: gli schemi Ponzi spesso cercano di spingere le persone a investire prima che abbiano la possibilità di pensarci o fare le loro ricerche. Potrebbero dire che l'opportunità è disponibile solo per un periodo di tempo limitato o che devi agire ora per entrare al piano terra.
• Strategie di investimento complesse o segrete : gli schemi Ponzi utilizzano spesso strategie di investimento complesse o segrete difficili da capire per gli estranei. Questo viene fatto intenzionalmente, per rendere più difficile per le persone capire cosa sta realmente succedendo.
• Investimenti non registrati: gli schemi Ponzi spesso comportano investimenti che non sono registrati presso la SEC o altri organismi di regolamentazione. Questa è un'altra bandiera rossa, poiché significa che non sono disponibili informazioni pubbliche sull'investimento.
• Promotori sconosciuti o non provati: gli schemi Ponzi sono spesso promossi da persone poco conosciute o con precedenti discutibili. Diffida di investire con qualcuno che non conosci o su cui non riesci a trovare informazioni.
• Mancanza di trasparenza: gli schemi Ponzi in genere mancano di trasparenza, rendendo difficile capire come vengono investiti i tuoi soldi e quali commissioni vengono addebitate.

Se vedi uno di questi segnali di pericolo, fai molta attenzione prima di investire denaro. Ricorda, se un investimento sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è.

Come proteggersi dalle truffe Ponzi

Gli schemi Ponzi sono purtroppo fin troppo comuni nel mondo degli investimenti. In realtà, i truffatori stanno semplicemente usando i soldi di nuovi investitori per ripagare quelli esistenti, dando l'impressione di una redditività. Alla fine, lo schema fallisce quando non ci sono abbastanza nuovi soldi in entrata per sostenerlo.

Mentre gli schemi Ponzi possono assumere molte forme diverse, ci sono alcune bandiere rosse comuni a cui puoi fare attenzione. Se vieni contattato per un investimento che sembra troppo bello per essere vero, assicurati di fare le tue ricerche prima di consegnare denaro. 

Inoltre, fai attenzione a qualsiasi investimento che richieda di mantenere i tuoi soldi sotto chiave per un lungo periodo di tempo, poiché questo potrebbe essere un segno che l'azienda sta avendo problemi di flusso di cassa. 

Infine, non esitare a porre domande: se la persona che promuove l'investimento non può darti risposte chiare e concise, probabilmente è meglio evitare.

Mentre gli schemi Ponzi possono essere difficili da individuare, essere consapevoli dei pericoli che rappresentano è il modo migliore per proteggersi. Se sei mai stato contattato per un investimento che sembra troppo bello per essere vero, ricorda di fare i compiti e di fare molte domande prima di prendere qualsiasi decisione. Prendendo queste precauzioni, avrai molte meno probabilità di cadere vittima di una di queste truffe.

Conclusione

Infine, hai imparato a conoscere le truffe Ponzi e come funzionano. Hai anche appreso di alcune delle bandiere rosse comuni a cui prestare attenzione. Se stai pensando di investire in qualcosa, assicurati di fare prima le tue ricerche e non investire mai più soldi di quelli che puoi permetterti di perdere.

Spero che questo articolo ti abbia aiutato a capire meglio le truffe Ponzi e come evitarle. Se avete domande, sentitevi liberi di lasciare un commento qui sotto e farò del mio meglio per rispondervi. Grazie per aver letto!