Come DeFi 2020? Panoramica di DeFi Trends 2020 (parte 1)

Questo articolo riassume tutte le conoscenze di base e la roadmap in modo che tu possa capire più facilmente l'hot trend 2020 - Defi 2020.

How to DeFi 2020 è un articolo che aiuta i lettori a ottenere una panoramica delle attuali tendenze DeFi 2020.

Nell'articolo ho citato molte parole chiave e Coin98 aveva anche articoli dettagliati per quelle parole chiave, in allegato in modo che tutti possano leggere e afferrare rapidamente le informazioni.

Cos'è la DeFi?

DeFi = Finanza Decentralizzata (finanza decentralizzata). I prodotti e servizi finanziari che applicano la tecnologia blockchain (in particolare il decentramento) sono chiamati DeFi. Per saperne di più sulla DeFi, devi leggere:

1. Cos'è la DeFi? » Leggi l'articolo qui .
2. DeFi semplificata: capire la DeFi in 3 minuti » Leggi l'articolo qui .

Le caratteristiche della DeFi

1. Senza autorizzazione (nessuna autorizzazione richiesta): se ti piace, usalo, se non ti piace, allora va bene. Nessuno ha il diritto (o può) di impedirti di partecipare all'uso di tale prodotto DeFi.
2. Trustless (non fiducia): i fratelli che hanno aderito alla DeFi non sono preoccupati che questa persona venga truffata (in termini di blockchain). Smartcontract si occuperà di quella parte “Trustless”.
3. Trasparenza (trasparenza).

Per capire meglio, leggi l'articolo Cos'è la DeFi sopra!

Perché DeFi Boom? Boom?

Di base e i primi sono gli scambi DEX: gli utenti scambiano tramite portafogli, senza dover depositare denaro sullo scambio, le tue chiavi, che tieni.

Tuttavia, voglio che tu capisca in modo più ampio, non solo DEX (scambio decentralizzato).

Funziona così : le applicazioni DeFi attualmente ruotano attorno alla crittografia (se vedi altre applicazioni oltre alla crittografia, aggiungi commenti per aiutarmi).

I problemi nelle criptovalute sono anche un enorme PUNTO DOLORE che molti bigboy stanno cercando di risolvere.

Questa è liquidità.

Perché hai bisogno di liquidità?

Vuoi comprare/vendere 1 moneta? Allora chi ti parlerà?

Un altro commerciante, ovviamente.

Il processo di 1 transazione avviene come segue:

• Ogni persona effettuerà ordini di libri a prezzi diversi.
• Ogni portafoglio ordini abbinato genera 1 transazione.
• Gli scambi che si verificano a prezzi diversi creeranno ondate nel mercato.
• Più vicino è il Bid - Ask (il prezzo bid e il prezzo ask) tra loro, meno volatile sarà il prezzo quando si verifica la transazione.

Ma se vuoi vendere molti token contemporaneamente, il prezzo della transazione cambierà e tenderà a diminuire. A causa del basso volume di ordini di acquisto.

Questo non sarà adatto per i trader con mani grandi. Il bisogno che nasce è:

• Transazione conveniente: sempre, ovunque, senza ostacoli, transazioni sempre dal portafoglio, senza bisogno di intermediari.
• Grande liquidità ( Liquidità ).

Quindi, come fa la DeFi a risolvere questo Pain-Point?

Per brevità, nel meccanismo DeFi ci saranno i Pool (intesi come un pool o un serbatoio di gettoni/monete). Lì, vuoi vendere ETH (o acquistare) e ottenere subito USDT (e viceversa). Quando il serbatoio dell'acqua è pieno, più persone vengono ad attingere acqua più comodamente.

Ecco perché è nato Yield Farming & Liquidity Mining.

Rendimento agricolo e estrazione di liquidità

Per ottenere il pool di liquidità:

I progetti necessitano di incentivi affinché i partecipanti forniscano quel pool di liquidità. Quindi cosa motiva gli utenti (organizzazioni) a fornire i propri token (Crypto Assets - inclusi token, stablecoin, ..)?

Abbiamo il concetto: Yield Farming & Liquidity Mining.

Yield Farming : Fornisci liquidità (agricoltori) affinché i pool guadagnino (fattoria) x % di profitto (dell'importo totale).

Liquidity Mining : Fornisci liquidità (fornitori di liquidità) ai pool per raccogliere premi (fattoria) fornendo token di liquidità e governance (esempio: $YAM, $CRV, $BAL, $SNX, $MKR... ).

In quanto tali, le attività che forniscono liquidità ai pool di liquidità e ricevono ricompense redditizie sono chiamate farming.

Problema risolto:

• I fornitori di liquidità ricevono premi (OK).
• I trader hanno liquidità di trading facile e veloce direttamente sul portafoglio (OK).

PAIN-POINT è stato risolto => OK.

Inoltre, nel meccanismo operativo di Yield Farming & Liquidity Mining, è presente un token di governance, un token di governance.

Gettone di governance

Gli agricoltori riceveranno premi "fattoria-fattoria" tra cui: Commissione di transazione (1 parte) e Token. Di solito sono token di governance (token di amministrazione).

Con questi token di governance si può:

• Staking per aumentare il tasso di ricezione dei premi.
• Votare per le modifiche alla politica di quel progetto.

=> La necessità di possedere un token di governance continua ad aumentare.

Elenco di progetti popolari (e token di governance) con questo modello:

(Leggi tutto per capire cosa stanno facendo tutti questi progetti di tendenza DeFi).

• MakerDAO (MKR) » Leggi l'articolo qui
• Composto (COMP) » Leggi l'articolo qui
• Uniswap (UNI) » Leggi l'articolo qui
• Balancer (BAL) » Leggi l'articolo qui
• Sintetico (SNX) » Leggi l'articolo qui
• ETHLend (LEND) » Leggi l'articolo qui
• Curve Finance (CRV) » Leggi l'articolo qui
• yEarn Finance (YFI) » Leggi l'articolo qui

Leggi questi nuovi articoli sui progetti DeFi per capire come funziona la DeFi.

Piattaforma Oracle Blockchain

“Oracle (originariamente significando oracolo, uomo saggio) in informatica è una parte/sistema che raccoglie e acquisisce informazioni, eventi in tempo reale per fornire computer, altri processori nel sistema o nella blockchain. Come nodi per ottenere le informazioni più accurate in tempo reale quando si fa consenso”.

Quindi in Blockchain:

Oracle è una soluzione per aiutare a trasformare i dati (dati - informazioni comprensibili dall'uomo) in Smart Contract (informazioni blockchain comprensibili).

I progetti DeFi si concentrano principalmente su questioni di liquidità (come accennato in precedenza). Ciò richiede aggiornamenti dei prezzi affidabili e in tempo reale.

Ecco perché Oracle Blockchain Platform è salito al trono di recente.

L'accento è posto su:

I progetti Oracle potrebbero non essere progetti DeFi. Non emettono token di natura DeFi. Ma è direttamente correlato al modo in cui funzionano i progetti DeFi.

Quindi Oracle viene spesso menzionato insieme a DeFi.

Comprendi la natura dei progetti Oracle, quindi non tradurli più in Oracle. Chiamala piattaforma Oracle Blockchain.

Gli oracoli del progetto devono sapere:

• Chainlink (costruito su Ethereum) » Leggi qui .
• Band Protocol (si basa su Cosmos SDK) » Leggi qui .
• DIA (emergente) » Leggi qui .
• Tellor (Binance Labs) » Leggi qui .

Nuove funzionalità dalla DeFi?

Scambia - Scambia

Le transazioni nelle persone DeFi usano spesso la parola Swap - Swap.

Denaro (gettone) che metti nel Pool e scambia con un altro gettone. Allo stesso tempo, altre persone riceveranno i gettoni che hai inserito.

Così semplice. Ma per capire come funzionano i pool e i DEX (swap-allowing), leggi l'articolo su Uniswap qui: Questo è il modo più tipico di operazione di Swap.

Gli scambi che consentono lo scambio devono sapere:

• Uniswap, Mooniswap, 1inch Exchange.. (Ethereum).
• Scambio di fiducia (Tron).

Come catturare DeFi Trend? (non essere un ritardatario)

• Comprendi l'essenza della DeFi e come funziona (vedi sopra).
• Prepara ETH sul portafoglio online per partecipare all'investimento in token DeFi quando si presenta l'opportunità.
• Scopri come utilizzare le app DeFi (Uniswap, DEX, Wallet...).
• Installa il portafoglio Coin98 sul tuo telefono, presto potrai scambiare Uniswap direttamente sul portafoglio Coin98.
• Inoltre, è indispensabile aggiornare in modo proattivo le nuove conoscenze sulla DeFi. Il mercato cambia molto rapidamente. Ti incoraggia a utilizzare Twitter per aggiornare rapidamente le informazioni crittografiche (ricordati di leggere in modo selettivo).

Come guadagnare dal trend DeFi?

Bigboy (grande mano)

Diventa un agricoltore - un agricoltore agricolo => Fornisci un pool di liquidità (market maker automatico) => Ricevi ricompense (commissioni e governance dei token).

In questo modo ricevi premi regolarmente e in sicurezza. Ma solo per fratelli con molti soldi. Se sei un investitore al dettaglio con una piccola quantità di capitale, i premi ricevuti non sono significativi.

Investitori al dettaglio (in termini di investimento al dettaglio)

Investi token di progetti DeFi per ricevere profitto quando il prezzo aumenta.

Ecco le statistiche sui profitti degli investimenti token di alcuni progetti DeFi:

• $ XOR x636 (3 mesi).
• $ DOS x248 (5 mesi).
• $ YFI x147 (20 giorni).
• $ SNX x119 (oltre 1 anno).
• $ PRESTITO x108 (12 mesi).
• $ RUNE x68 (10 mesi).
• $ KNC x 142 (8 mesi).

Pazzo!

Ci sono anche vecchi progetti come LEND, DOS che sono aumentati notevolmente. Come mai?

Questi progetti cambiano il meccanismo della token - tokenomics, facendone aumentare l'utilità. La domanda di acquisto Buy Demand è maggiore della domanda di vendita Sell Demand, provocando così un aumento del prezzo.

Se vuoi capire l'essenza della tokenomica di questi progetti, vai su Coin98.net per cercare le parole chiave dei token.

Qual è il rischio sul DeFi Trend?

• Token truffa: molti token falsi vengono scambiati (su Uniswap molti cloni e token falsi).
• La velocità di sviluppo è troppo elevata, alcuni progetti non vengono controllati a fondo, creando buchi. YAM ha riscontrato un problema con il codice che ha causato la generazione di token 100 volte più di quanto progettato. Il prezzo di YAM è sceso da $ 159 a $ 0,28 nel punto più basso.

Il futuro della DeFi (parte 1)

Nel 2017, la tendenza ICO (la maggior parte delle persone acquista ICO e ottiene xx).

• I giocatori devono utilizzare ETH per acquistare progetti ICO => stimolare la domanda per acquistare ETH.
• ETH è aumentato da $ 10 a $ 1400, x140 volte.

Nel 2020, le tendenze DeFi:

• I giocatori che vogliono unirsi alla DeFi devono principalmente usare ETH per scambiare.
• La commissione del gas a volte aumenta fino a 600 Gwei (pazzesco!?) Costosa ma molte persone continuano a iscriversi perché è ancora redditizia.
• Fare clic sulla necessità di acquistare ETH per aderire.

Così è l'opportunità solo in Ethereum.

NON SONO!

Ethereum è una piattaforma blockchain, DeFi è principalmente progetti basati su Ethereum e richiede l'adesione di ETH.

Ma non solo Ethereum, ma molte altre piattaforme blockchain. E, naturalmente, nessuno vuole essere lasciato indietro.

• Tron Network sta cercando di costruire il proprio ecosistema DeFi con Trustswap » Leggi l'articolo qui .
• Polkadot ha anche il proprio universale con Oracle completo, piattaforma smartcontract, DeFi, Dex, Polkaswap... » Leggi l'articolo qui .
• E Solana sta diventando sempre più calda, avanzando lentamente con Serum (l'animale domestico di FTX) » Leggi l'articolo qui .
• Altri...

Scopri di più sul potenziale di questi concorrenti, sarai in grado di proiettare opportunità di crescita e investimento per te stesso.

Resta sintonizzato per la parte 2!

Parole chiave calde in futuro (saranno calde in futuro):

• Finanza Hakka.
• Buco nero.
• LIEN Finance (un progetto con un meccanismo operativo simile a MarkerDAO, MRK).

Il futuro della DeFi (parte 2)

Prossimamente...

Ok, leggi qui se hai domande, puoi scrivermi direttamente o iscriverti al corso DeFi 101.

Questa serie di corsi è realizzata da tutto il team di Coin98, ne condividerò una parte, ovvero: come investire nel trend DeFi per i singoli investitori?

PS: Gli articoli qui menzionati sono tutti prodotti entusiasti del team Coin98. Se lo trovi utile, condividilo con i tuoi amici!