Is Algoritmische Stablecoin Trend 2021?
Dit artikel introduceert enkele Fork-projecten van het grote Algorithmic Stablecoin-project. Is dit een trend in 2021?
Wat is Stablecoin? Wat is de rol van Stablecoin in de markt? Hoeveel soorten Stablecoins zijn er? Lees hier meer over Stablecoins!
Stablecoins zijn een van de meest essentiële activa in Crypto, en toch misschien wel de meest over het hoofd gezien. Hoewel Stablecoins door elke Crypto-gebruiker op grote schaal worden gebruikt, zijn ze nooit volledig in detail begrepen.
Daarom zal ik u in dit artikel kennis laten maken met een dieper begrip van Stablecoins, inclusief hun definitie, verschillende soorten Stablecoins, vergelijking met andere activa en hoe u ze kunt optimaliseren voor winst.
Definitie van Stablecoin: wat is Stablecoin?
Stablecoin wordt gedefinieerd als een cryptocurrency waarvan de waarde is uitgedrukt in een specifieke grondstof (Goud, Zilver,...) of Fiat (Dollar, Euro,...). Dit vergemakkelijkt de verplaatsing van de cashflow op Crypto, gezien de extreem hoge volatiliteit en het niet-bestaan van originele Fiat-valuta's hier.
Op dit moment zijn er ongeveer 81 Stablecoins binnen de Crypto-markt (volgens Coingecko), elk met een ander mechanisme en gekoppelde waarde. In de volgende paragrafen gaan we hier dieper op in.
Hoe werken Stablecoins?
Om Stablecoins te laten werken, moeten ze hun uitgedrukte waarde kunnen behouden. Op dit moment zijn de meeste Stablecoins uitgedrukt in USD. Dit is begrijpelijk aangezien de USD momenteel de grootste Fiat-valuta is.
Om de prijs op een bepaalde waarde vast te houden, zijn verschillende methoden ontwikkeld; bij elke manier komt een overeenkomstig type Stablecoin. De meest gebruikelijke en meest efficiënte benadering tot nu toe is om Stablecoins te ondersteunen met echte Fiat-valuta's in een verhouding van 1:1.
Top 10 Stablecoins met de hoogste marktkapitalisatie op dit moment
Stabielecoin Begrip
Zijn Stablecoins veilig?
Laten we het eerst hebben over de veiligheid van Stablecoins in termen van hun prijzen. Zoals hun naam al aangeeft, zijn ze "stabiel" in prijs. In vergelijking met andere cryptocurrencies die normaal volatiel in waarde zijn, kunnen Stablecoins als een veilig bezit worden beschouwd. Stablecoins worden ook wel 'store-of-value'-activa genoemd.
Het belangrijkste belang van een Stablecoin is echter het vermogen om de peg-waarde te behouden. Om te zeggen of een Stablecoin veilig is of niet, moet dit aspect in overweging worden genomen.
Hier is een voorbeeld van hoe DAI een veiligere (en dus betere) Stablecoin is dan USDP door naar hun prijsspreads te kijken. Terwijl DAI in het volledig ontwikkelde stadium de prijs rond slechts 1% kon houden, had USDP het aantal op meer dan 4%.
Prijsspreiding vergelijking tussen USDP en DAI
Hoewel 4% een klein aantal lijkt, is het van enorme betekenis voor een Stablecoin. Zelfs 1% is een enorme kwestie voor een grote Stablecoin zoals DAI. Als DAI met 1% in prijs daalt en niet kan herstellen, gaat er onmiddellijk $ 872 miljoen verloren.
Dus om te concluderen: Over het algemeen zijn Stablecoins veilig. Het wordt echter aanbevolen om de beste Stablecoins zoals USDT, USDC of UST te gebruiken, omdat deze meerdere keren op de markt zijn getest. Daarom kunt u er zeker van zijn dat ze niet te veel in prijs zullen fluctueren.
Waarom Stablecoins kopen? Waarom zijn Stablecoins belangrijk?
Zoals vermeld aan het begin van het artikel, zijn Stablecoins een van de belangrijkste activa in Crypto. Net als Fiat-valuta's kunnen ze worden gebruikt om waarde op te slaan, een numerieke rekening te bieden en uitwisseling binnen de Crypto-markt te vergemakkelijken. Daarom zijn ze het belangrijkste hulpmiddel om het financiële systeem en de economie van Crypto in stand te houden.
Er zijn een paar redenen waarom u Stablecoins zou willen kopen:
Waar worden Stablecoins voor gebruikt?
Afgezien van de bovengenoemde hulpprogramma's van Stablecoins, worden ze ook voor verschillende andere doeleinden gebruikt:
Verdienen met Stablecoins
Risico's van Stablecoins
Hoewel Stablecoins normaal gesproken veilig zijn, zoals gezegd, lopen ze nog steeds het risico om hun gekoppelde waarde te verliezen . Aangezien de Crypto-markt nog onvolwassen is en zich in de ontwikkelingsfase bevindt, zijn de meeste activa nog steeds illiquide en kwetsbaar voor volatiliteit. Stablecoins zijn geen uitzondering. Zelfs MIM - een 6e gerangschikte Stablecoin, kan zijn gekoppelde waarde niet duurzaam behouden.
MIM-prijsgrafiek
Dit gebeurt meestal met door Crypto ondersteunde Stablecoins en Algoritmische Stablecoins, vooral de laatste. Een paar procenten in waarde verliezen kan verschrikkelijk zijn voor een Stablecoin, maar niet om de prijs naar een absoluut nulpunt te brengen. Dit is het geval geweest voor een groot aantal Algoritmische Stablecoins, met als voorbeeld BAC.
BAC prijsgrafiek
Hoe Stablecoins zich verhouden tot andere valuta's
Fiat versus Stablecoins
Fiat-valuta's en Stablecoins hebben veel gemeen, vooral in hun primaire gebruik. Hier is een gedetailleerde vergelijking tussen de twee:
Altcoins versus Stablecoins
Stablecoins worden vaker vergeleken met Altcoins omdat dit de twee meest populaire soorten cryptocurrencies zijn. Laten we eens kijken hoe ze verschillen:
Soorten Stablecoins
Zoals hierboven vermeld, zijn er 4 soorten Stablecoins, elk met een ander mechanisme om de gekoppelde waarde te behouden. In de volgende paragrafen zal ik in detail ingaan op elk type.
Door Fiat ondersteunde Stablecoins
Fiat-back Stablecoins zijn Stablecoins die 100% worden ondersteund door Fiat-valuta's. Dit is momenteel het meest gebruikte type Stablecoins, waarbij USDT en USDC de twee grootste Stablecoins zijn.
Om dit type Stablecoin uit te geven en ervoor te zorgen dat hun peg-waarde behouden blijft, moeten ze worden ondersteund door Fiat-valuta's in een verhouding van 1:1. Dit betekent dat, om bijvoorbeeld 1 USDT uit te geven, activa ter waarde van 1 USD in de reserves van Tether moeten worden gestort.
Door grondstoffen gesteunde Stablecoins
Door grondstoffen ondersteunde Stablecoins werken op dezelfde manier als door Fiat ondersteunde Stablecoins. Het enige verschil zit in hun gekoppelde waarde:
Op dit moment is goud de meest populaire peg-waarde voor door grondstoffen ondersteunde Stablecoins. Enkele voorbeelden van dit type Stablecoin zijn Tether Gold (XAUT) en PAX Gold (PAXG). Voor deze tokens is 1 ounce goud gelijk aan 1 XAUT of PAXG.
Door crypto ondersteunde Stablecoins
Door crypto ondersteunde Stablecoins, ook bekend als gedecentraliseerde Stablecoins, zijn Stablecoins die niet afhankelijk zijn van real-life activa om hun gekoppelde waarde te behouden. In plaats daarvan maken ze direct gebruik van crypto-activa, waardoor de Crypto-markt kapitaalefficiënter en liquider wordt.
Het mechanisme dat de meeste door crypto's ondersteunde Stablecoins implementeren, is overcollateraliseren: gebruikers (of protocollen) munt Stablecoins wanneer er een overgewaardeerde waarde is van activa die als onderpand worden gestort. Op deze manier wordt gegarandeerd dat de Stablecoin-token altijd wordt ondersteund met activa die meer waard zijn dan zichzelf, waardoor het mogelijke verlies wordt geëlimineerd in het geval dat de Stablecoin zijn peg niet kan behouden.
MakerDAO is het meest prominente protocol in deze sector. MakerDAO maakt het mogelijk om DAI, een door crypto ondersteunde Stablecoins, te slaan door ongeveer 150% te overcollateraliseren. Tot op dit moment is meer dan $ 14 miljard vastgezet in MakerDAO, waardoor DAI de huidige grootste door Crypto ondersteunde Stablecoin is.
Algoritmische Stablecoins
Het is duidelijk te zien dat alle bovengenoemde soorten Stablecoins hun gekoppelde waarde moeten behouden door geld of activa in reserves te houden. Dit maakt het echter moeilijk om Stablecoins in hoeveelheden te schalen, wat leidt tot kapitaalinefficiënties.
Algoritmische Stablecoins zijn ontwikkeld in een poging om deze uitdaging aan te gaan. Algoritmische Stablecoins zijn Stablecoins die volledig afhankelijk zijn van algoritmen om hun gekoppelde waarde te behouden. Daarom is er geen kapitaal nodig om dit soort Stablecoin uit te geven, wat resulteert in het gemak van het produceren en uitbreiden ervan.
Er zijn momenteel 3 soorten Algoritmische Stablecoins:
Hoe Stablecoins te kopen?
Op dit moment zijn Stablecoins enorm wijdverbreid in Crypto. Als gevolg hiervan zijn er nu talloze manieren om Stablecoins te kopen. Hier zijn enkele aanbevelingen:
Hoe te beleggen in Stablecoins
Er zijn verschillende manieren om te investeren en winst te maken met Stablecoins. Elk van deze manieren heeft zijn eigen risico/beloning, dus u moet zorgvuldig overwegen voordat u er een volgt.
Merk op dat alle onderstaande methoden de betrokkenheid van DeFi vereisen . DeFi bevat hoge risico's, waaronder protocolrisico en smart contractrisico. Kies zorgvuldig welk platform je gaat gebruiken.
Dit is op geen enkele manier financieel advies. U moet verantwoordelijk zijn voor uw eigen fonds en acties.
Opbrengst landbouw
U kunt Stablecoins bewerken om opbrengst te verdienen met behulp van het Stablecoin-paar of het Stablecoin-Altcoin-paar. Deze manier van beleggen in Stablecoin brengt het hoogste risico/rendement met zich mee sinds er tijdelijk verlies kan optreden.
Enkele opmerkelijke Stablecoin-landbouwplatforms:
uitzetten
Uitzetten is een veiligere manier om te verdienen met Yield Farming, en dus een lager rendement op de investering. U kunt Stablecoins inzetten op CEX's zoals Binance of DeFi-protocollen zoals Yearn Finance of Stargate Finance.
uitlenen
Het uitlenen of leveren van Stablecoins werkt absoluut hetzelfde als Staking. Het enige verschil is hun concept van hoe de geleverde Stablecoins zullen worden gebruikt. Enkele uitleenprotocollen die u kunt gebruiken om Stablecoins te leveren:
Conclusie
En dat is alles wat u moet weten over Stablecoins. Ik hoop dat je na het lezen van dit artikel een beter begrip hebt gekregen van Stablecoins, wat ze zijn en hoe ze werken. Voorlopig, omdat Stablecoins zo belangrijk zijn in Crypto, kan het grondig erkennen van Stablecoins je een voorsprong geven op de meerderheid van de mensen die er zijn.
Het gebruik en het potentieel van Stablecoins is enorm en we zien nog maar het topje van de ijsberg. In de toekomst kunnen Stablecoins mogelijk zelfs meer verspreid worden dan Fiat-valuta's. Wie kan het weten? Het enige dat we zeker weten, is dat Stablecoins enorm zijn geweest en dat ze zeker nog massiever zullen worden.
Dit artikel introduceert enkele Fork-projecten van het grote Algorithmic Stablecoin-project. Is dit een trend in 2021?
Naast fiat-backed en crypto-backed stablecoins, is er nog een andere stablecoin die Algorithmic Stablecoin is.
In deze Stablecoin-analyse zal Coin98 de Stablecoin-sector grondig analyseren en u alle gedetailleerde informatie geven over Stablecoin in Crypto.
Door het werkingsmechanisme van Terra te analyseren, begrijp je het verschil tussen UST en LUNA en hoe Terra waarde creëert voor LUNA.
Het artikel introduceert het stablecoin BAC-algoritme en het mechanisme om prijsstabiliteit te waarborgen met de mogelijkheid om winst te maken voor beleggers.
Werk het basisbegrip van het Basisprotocol bij, zodat u de meest intuïtieve weergaven krijgt van het token van dat project.
Wat is Santos FC Fan Token? Wat is SANTOS-token? Lees hier meer over SANTOS Tokenomics!
Wat is TomoChain (TOMO)? Dit artikel geeft je alle nuttige informatie over de TomoChain (TOMO) cryptocurrency.
Wat is lawine? Wat is een AVAX-munt? Wat maakt Avalanche anders dan andere Blockchain? Meer informatie over AVAX Tokenomics!!!
Wat is ShibaSwap? Lees hier meer over alle ShibaSwap-hoogtepunten en SHIB Token-tokenomics-details!
Wat is Tezos? Wat is XTZ-token? Wat maakt Tezos anders dan andere blockchains? Lees hier meer over XTZ Tokenomics!
Wat is Unit Protocol (DUCK)? Het artikel geeft je de meest nuttige informatie over de Unit Protocol (DUCK) cryptocurrency.
Wat is Quantstamp (QSP)? Het artikel biedt alle nodige en nuttige informatie voor u over de virtuele valuta Quantstamp (QSP).
Wat is Flamingo (FLM)? Dit artikel geeft je belangrijke en nuttige informatie over de Flamingo (FLM) cryptocurrency.
Wat is een Vicuta-vloer? Vicuta is een Vietnamese beurs die het kopen en verkopen van een verscheidenheid aan altcoins tegen lage kosten ondersteunt. Zie hier de Vicuta vloerhandleiding!
Wat is Blockcloud (BLOC)? Het artikel geeft je de meest gedetailleerde informatie over het Blockcloud-project en BLOC Token.