Hoe Crypto Farmen en veilig lid worden van DeFi?
Farming is een goede kans voor gebruikers om gemakkelijk crypto te verdienen in DeFi. Maar wat is de juiste manier om crypto te farmen en veilig lid te worden van DeFi?
APR en APY zijn de twee termen die bepalen hoeveel de beloningen beleggers zullen ontvangen in rendementgenererende beleggingen.
Voor elke belegger is het rendementsgetal belangrijk. Het creëert passief inkomen uit de activa die ze aanhouden in de hoop op toekomstige groei. Na het kopen van de crypto-activa zullen crypto-nieuwkomers of zelfs veteranen iets anders doen dan ze op te slaan. Beleggers kunnen lid worden van DeFi-producten zoals lenen, uitzetten of opbrengstlandbouw om rendement te behalen.
In dit artikel gaan we dieper in op de twee termen APR en APY die het verwachte rendement van de investering weerspiegelen. Laten we ze rocken.
Wat is APR?
Jaarlijks percentage (JKP) verwijst naar de jaarlijkse rente in een percentage van een lening of een investering. Het is het bedrag aan rente dat een kredietnemer jaarlijks moet betalen na het aangaan van een lening. Bovendien, als u een belegger bent, laat APR zien hoe groot de beloning is die u ontvangt. In de crypto-ruimte worden gebruikers aangetrokken door hoge APR's van DeFi- platforms.
Voor meer informatie, een JKP sluit samengestelde rente uit . Dit betekent dat de rente niet automatisch wordt herbelegd in de initiële investering.
Hoe APR te berekenen
Serviceproviders (lenen/lenen of staken) bepalen de APR's op hun platforms die gebruikers kunnen bekijken. Hoewel APR op jaarbasis wordt berekend, kan een lener de rente maandelijks betalen. Het maandelijkse bedrag wordt berekend door het rentebedrag dat in een jaar wordt gegenereerd, gedeeld door 12. Het berekeningsproces is hetzelfde als de beloningen die aan gebruikers worden gegeven.
Soorten APR:
Vaste en flexibele investering op Binance Earn
Op Binance Earn kunnen beleggers bijvoorbeeld kiezen voor vaste of flexibele investeringen. In de vaste investering ontvangen ze een winst met een APR van 5%. Bij de flexibele investering geeft Binance een rente van 1% -10% op de initiële investering aan zijn gebruikers. Gebruikers moeten elke investeringsstrategie begrijpen voordat ze kapitaal investeren.
Wat is APY?
Jaarlijks percentage rendement (APY) verwijst naar het rendement op de investering in de loop van een jaar. Net als APR bepaalt APY het bedrag van de beloning die beleggers na een bepaalde periode ontvangen. Daarnaast omvat APY samengestelde rente, wat inhoudt dat de gegenereerde rente regelmatig wordt herbelegd in de hoofdsom (beginbedrag) om meer rente te genereren.
APY-formule
Wanneer de rente wordt verhoogd, is de APY vaak groter dan de APR. Maar het tarief is inherent afhankelijk van de platforms. Het kan variëren afhankelijk van de huidige waarde van de activa en andere factoren zoals gasvergoedingen , platformvergoedingen of de investeringsstrategie.
APY's van sommige crypto-activa. Bron: Binance Earn
Verschillen tussen APR versus APY
Het belangrijkste verschil tussen APR en APY is met of zonder de samenstellingsstrategie. APR omvat geen compounding, terwijl APY het wel heeft. Daarom zien we vaak dat APY's groter zijn dan APR's.
Het samengestelde effect kan op lange termijn enorme gevolgen hebben voor de investering. Albert Einstein, een theoretisch fysicus, verklaarde dat samengestelde rente het 8e wereldwonder is. Als we het werkingsprincipe van compounding begrijpen, kunnen we rijkdom genereren.
Op de lange termijn presteert samengestelde rente zeker beter dan vaste rente.
Waar komt de opbrengst vandaan?
Beleggingen met een APR of een APY geven beleggers in de loop van de tijd een aanzienlijk rendement. De interesse kan afkomstig zijn van het project of zijn investeerders. In de volgende paragrafen zullen we dieper in de rivieren van opbrengst duiken om te begrijpen wat er achter die cijfers zit.
Het project
Op de cryptomarkt kan het oprichtersteam toewijzingen hebben voor de ontwikkeling van het project. Bovendien is een deel van de totale tokendistributie om nieuwe investeerders aan te trekken altijd essentieel voor elk project.
Crypto-gebruikers kunnen deelnemen aan opbrengstlandbouwprogramma's om de platformliquiditeit op te starten en tokenbeloningen te ontvangen. Echter, de high-yield incentives kunnen niet lang duren, investeerders die zich richten op rendement zullen vertrekken voor rendement.
Meer informatie: Wat is opbrengstlandbouw ?
de gebruikers
“Als je niet weet waar de opbrengst vandaan komt, ben jij de opbrengst”
Als particuliere beleggers zien we vaak dat startup-projecten massale liquiditeitsmijnbouw of opbrengstlandbouwprogramma's met overweldigende APY's aankondigen. Nieuwe investeerders storten hun crypto-activa in liquiditeitspools om token-beloningen te ontvangen in de hoop dat het token in de toekomst waarde zal hebben.
UST op Anchor Protocol
Een opmerkelijk voorbeeld is de 20% APY van UST, de algoritmische stablecoin op Terra. Anchor Protocol on Terra bood investeerders een vaste 20% APY aan. Het model was onhoudbaar en het verlaagde de APY tot 16%. Desondanks kon het Terra niet redden uit de dodelijke spiraal van LUNA en UST. Toen was de totale marktkapitalisatie van LUNA en UST in slechts een maand tijd van tientallen miljarden dollars naar minder dan een miljard dollar.
Ongelukkige gebeurtenissen zijn altijd aanstaande, vooral in de cryptomarkt. Daarom moeten we altijd ons eigen onderzoek doen en risicobeheer zorgvuldig implementeren voordat we kansen grijpen.
Veelgestelde vragen over APR versus APY
Moeten we investeren in kansen met hoge APR's en APY's?
Onze ogen zijn vaak gehecht aan elke mogelijke kans. Het kan zo verleidelijk zijn om even te kijken en dan actie te ondernemen. Maar we moeten voorzichtig zijn, omdat het rentenummer kan worden gemanipuleerd of gemanipuleerd.
Ten eerste kunnen we winst maken met de hoogrentende investeringen.
Vervolgens kunnen we meer verliezen dan we verdienen, omdat elke belegging een bepaald risiconiveau met zich meebrengt.
APY-calculator
APY-calculator. Bron: Coingecko
Dit is niet de enige rekenmachine, er zijn ook andere APY- en APR-rekenmachines.
Waar vind je de beste APR's en APY's?
Coindix is een dataplatform dat alle DeFi-protocollen verzamelt en vergelijkt op verschillende criteria, waaronder APY's.
Staking Rewards is een staking-dataplatform dat het potentiële rendement laat zien van het inzetten op blockchains zoals Solana, Cardano, XRP, BNB Chain, enz.
Hierboven staan twee platforms die we aanbevelen om te verkennen. Op dit moment zijn er andere websites die vergelijkbare functies hebben. Dus voel je vrij om de crypto-ruimte in je eigen tempo te ontdekken.
Conclusie
Begrijpen waar APR en APY voor staan, zal het vertrouwen van crypto-investeerders vergroten om op de lange termijn met de markt mee te gaan. Mogelijkheden met een hoog rendement bevatten altijd onderliggende verhalen die we misschien niet helemaal begrijpen. Daarom kunnen voorzichtige beleggers ons helpen vervalste crypto-schema's te vermijden. Nogmaals, we moeten risicobeheer toepassen om onszelf te behoeden voor grote fouten.
Farming is een goede kans voor gebruikers om gemakkelijk crypto te verdienen in DeFi. Maar wat is de juiste manier om crypto te farmen en veilig lid te worden van DeFi?
Het artikel vertaalt de mening van auteur @jdorman81 over de kwestie van waardering in Defi, samen met enkele persoonlijke meningen van de vertaler.
Wat is het verschil tussen vaste rente in Crypto? Krijg een overzicht van vastrentende projecten en potentiële investeringsmogelijkheden.
Andre Cronje vertelt over de ontberingen die hij doormaakte toen hij begon met het ontwikkelen van een van de meest succesvolle DeFi Dapps ooit.
Wat is een stimuleringsprogramma? Hoe beïnvloedt het Incentive Program de platformmunt en het ecosysteem? Helpen ze DeFi echt?
Of je het nu leuk vindt of niet, DeFi-protocollen zoals Uniswap, Compound, Curve ... moeten accepteren dat ze altijd en overal FORK zullen zijn, door wie.
Analyseer de structuur en werking van de traditionele economie, en breng daarbij de Crypto-markt in kaart om de toekomst ervan te projecteren.
In deze sectie zal ik het hebben over de belangrijkste risico's in DeFi en hoe u de risico's bij projectselectie kunt beperken.
Het artikel geeft u de lagen waaruit DeFi bestaat, zodat u investeringsprojecten kunt evalueren.
Het artikel deelt een beetje het perspectief van de auteur op Serum - een DeFi Hub op Solana, zodat je kunt visualiseren wat Serum wil bouwen.
Analyseer de puzzelstukjes voor lenen op elk ecosysteem, op basis van de gegevens om het potentieel te beoordelen en investeringsmogelijkheden te vinden met het veld Lenen.
DeFi Connected Hackathon georganiseerd door Delphi Digital heeft als doel het Terra-ecosysteem te ontwikkelen. Dus wie zijn de winnaars?
Dit artikel zal u helpen om Yield Farming beter te begrijpen, interessante en nuttige informatie die u misschien niet weet over Yield Farming.
Analyseer NFT-puzzelstukken op elk ecosysteem en zoek naar investeringsmogelijkheden met toekomstige NFT- en DeFi-trends!
Het artikel is vertaald vanuit het perspectief van Teddy Woodward - een lid van Notional Finance, die spreekt over het belang van DeFi Fixed Rate.
Dit artikel helpt u een overzicht te krijgen van DeFi-protocollen in het Serum-ecosysteem en hun sterke en zwakke punten.
Wat is DeFi? Hoe werkt DeFi en of we investeringsmogelijkheden hebben met deze markt?Laten we meer te weten komen in dit door DeFi uitgelegde artikel!!!
Het artikel geeft een overzicht van de rentegerelateerde aspecten bij de beslissing om cryptocurrencies in pools te storten.
Het artikel bespreekt de richting van technologieprojecten die zijn ontwikkeld op basis van Blockchain - dat wil zeggen, de overstap naar Web3.
Het artikel geeft informatie over het Notional-project in de beginfase, van waaruit u beslist of u dit project vanaf de eerste stappen volgt of niet?
Wat is Santos FC Fan Token? Wat is SANTOS-token? Lees hier meer over SANTOS Tokenomics!
Wat is TomoChain (TOMO)? Dit artikel geeft je alle nuttige informatie over de TomoChain (TOMO) cryptocurrency.
Wat is lawine? Wat is een AVAX-munt? Wat maakt Avalanche anders dan andere Blockchain? Meer informatie over AVAX Tokenomics!!!
Wat is ShibaSwap? Lees hier meer over alle ShibaSwap-hoogtepunten en SHIB Token-tokenomics-details!
Wat is Tezos? Wat is XTZ-token? Wat maakt Tezos anders dan andere blockchains? Lees hier meer over XTZ Tokenomics!
Wat is Unit Protocol (DUCK)? Het artikel geeft je de meest nuttige informatie over de Unit Protocol (DUCK) cryptocurrency.
Wat is Quantstamp (QSP)? Het artikel biedt alle nodige en nuttige informatie voor u over de virtuele valuta Quantstamp (QSP).
Wat is Flamingo (FLM)? Dit artikel geeft je belangrijke en nuttige informatie over de Flamingo (FLM) cryptocurrency.
Wat is een Vicuta-vloer? Vicuta is een Vietnamese beurs die het kopen en verkopen van een verscheidenheid aan altcoins tegen lage kosten ondersteunt. Zie hier de Vicuta vloerhandleiding!
Wat is Blockcloud (BLOC)? Het artikel geeft je de meest gedetailleerde informatie over het Blockcloud-project en BLOC Token.