Wat is een Flash-lening? 3 manieren om Flash Loan-aanvallen te voorkomen

In dit artikel gaan we dieper in op flitsleningen en hoe ze werken, evenals de voor- en nadelen van het gebruik ervan.

Flitsleningen beginnen al grip te krijgen in de cryptocurrency-gemeenschap en het is waarschijnlijk dat ze in de toekomst nog populairder zullen worden. Hoewel het veel voordelen kan bieden, waaronder onmiddellijke liquiditeit en de mogelijkheid om met hefboomwerking te handelen, brengt het ook enkele risico's met zich mee. 

Wat is een Flash-lening?

Flash-lening is een relatief nieuwe vorm van niet-onderpandlening die beschikbaar is voor handelaren op sommige gedecentraliseerde financieringsprotocollen . Ze worden zo genoemd omdat ze in één enkele transactie worden voltooid en er geen onderpand door de kredietnemer hoeft te worden gesteld.

Dit maakt ze aantrekkelijk voor handelaren die willen profiteren van arbitragemogelijkheden of op een andere manier hun kapitaal willen benutten, maar mogelijk niet over het onderpand beschikken dat nodig is voor een traditionele lening.

Flash Loans zijn een nieuwe uitvinding in de DeFi-ruimte

Hoe werkt een Flashlening?

Een flitslening kun je zien als een ongedekte lening die in zeer korte tijd wordt aangegaan en afgelost. Om een ​​flitslening te krijgen, hoeft u over het algemeen alleen een account op het uitleenplatform te hebben en zijn er geen onderpanden of zelfs kredietcontroles vereist. 

Om een ​​flitslening af te sluiten, geeft u eenvoudig het bedrag op dat u wilt lenen en gaat u ermee aan de slag. De lening wordt dan vrijwel onmiddellijk verwerkt en het geld wordt op uw rekening gestort. De transactie wordt ingediend bij de blockchain  en u zult de lening moeten terugbetalen. Als dit niet het geval is, wordt de transactie door het netwerk geweigerd.

Zodra u het geld heeft, kunt u het gebruiken voor elk doel dat u nodig heeft. Het belangrijkste hier is dat alles in één transactie moet worden gedaan. U kunt de lening niet afsluiten en later terugbetalen. Dit is wat flitsleningen zo uniek en ook riskant maakt. 

Flash-leningen hebben 3 hoofdtoepassingen, waaronder arbitrage, onderpand en zelfliquidatie. Hieronder gaan we dieper in op hoe elk van deze werkt.

Arbitrage

Arbitrage is het proces waarbij wordt geprofiteerd van prijsverschillen in verschillende markten.

Stel dat u bijvoorbeeld 1 ETH heeft en dat u wilt arbitreren tussen het prijsverschil van ETH/USDT op twee verschillende beurzen.

1. U leent 1 ETH van beurs A tegen de prijs van $ 100.
2. Verkoop 1 ETH op beurs B voor $ 110.
3. Betaal de lening terug op beurs A met de geleende ETH plus $ 10 ($ 100 + $ 10 = $ 110).
4. Houd het verschil als uw winst! In dit geval heeft u 10% rendement op uw investering (ROI) behaald.

Onderpand swap

Een onderpandswap is een proces waarbij een actief als onderpand wordt gebruikt om een ​​ander actief te lenen.

Stel dat u bijvoorbeeld 1 ETH heeft en USDT wilt lenen . 

1. U stelt uw 1 ETH op als onderpand en leent USDT van het flitskredietplatform. 
2. Gebruik de USDT om ETH op een beurs te kopen. 
3. Verkoop de ETH op dezelfde of een andere beurs voor een hogere prijs. 
4. Betaal de lening terug met de USDT plus rente. 
5. Houd het verschil als uw winst! In dit geval heeft u winst gemaakt op het prijsverschil tussen ETH en USDT.

Zelfliquidatie

Zelfliquidatie is het proces waarbij een flitslening wordt gebruikt om een ​​andere lening terug te betalen.

Stel dat u bijvoorbeeld 1 ETH hebt geleend van een beurs met een rentepercentage van 5%.

1. Je sluit een flitslening af voor 1,05 ETH.
2. Gebruik de 1,05 ETH om de oorspronkelijke lening terug te betalen.
3. Houd de 0,05 ETH als uw winst! In dit geval heeft u 5% rendement op uw investering (ROI) behaald.

Flash-leningen worden steeds populairder in de cryptocurrency  -ruimte omdat ze een manier bieden om snel winst te maken op prijsverschillen tussen beurzen of activa. 

Hoewel er risico's aan verbonden zijn, zoals bij elk type investering, kunnen de potentiële beloningen groot zijn. Dus als u op zoek bent naar een manier om snel en gemakkelijk winst te maken, dan zijn flitsleningen misschien de juiste keuze!

Waarom flitsleningen gebruiken? Waar wordt Flash Loan voor gebruikt?

Flash-leningen zijn gemaakt om tegemoet te komen aan de behoefte aan snelle en gemakkelijke toegang tot krediet. In het traditionele banksysteem kan het dagen of zelfs weken duren voordat leningen worden goedgekeurd en gefinancierd. Dit kan een probleem zijn als we direct financiering nodig hebben om kansen te benutten of onverwachte kosten te dekken.

Flash-leningen bieden een manier om snel financiering te krijgen, zonder het gedoe van een traditioneel leenproces. Er zijn een aantal use-cases voor flitsleningen in de cryptocurrency-ruimte.

Ten eerste kunnen flitsleningen worden gebruikt om te profiteren van arbitragemogelijkheden. 

Stel dat u bijvoorbeeld USDC op de ene beurs hebt en u ziet dat de prijs van USDC hoger is op een andere beurs.

• Met een flitslening kun je USDC lenen op de eerste beurs, het op de tweede beurs verkopen voor een hogere prijs en vervolgens de lening terugbetalen op de eerste beurs.
• Dit type arbitrage werkt alleen als u de lening snel genoeg kunt krijgen en de USDC kunt verkopen, zodat het prijsverschil niet verandert voordat u de transactie kunt voltooien.

Ten tweede kunnen flitsleningen worden gebruikt om liquiditeit te verschaffen voor DeFi-protocollen. 

Stel dat u bijvoorbeeld USDC in een MakerDAO-kluis heeft.

• U kunt die USDC als onderpand gebruiken om DAI te lenen van het Maker-protocol.
• Zodra u de DAI heeft, kunt u deze gebruiken om te handelen op een gedecentraliseerde beurs of om deel te nemen aan een ander DeFi-protocol.
• Als u klaar bent, kunt u de lening met rente terugbetalen en uw USDC terugkrijgen.

Flash-leningen zijn een nieuwe en innovatieve manier om snel toegang te krijgen tot krediet in de cryptocurrency-ruimte. Ze kunnen worden gebruikt voor arbitragemogelijkheden of om liquiditeit te bieden voor DeFi-protocollen.

Als u op zoek bent naar een snelle en gemakkelijke manier om aan financiering te komen, dan zijn flitsleningen wellicht de juiste oplossing voor u.

Risico's van flitsleningen

Een flitslening kan een geweldige manier zijn om snel financiering te krijgen, maar het brengt ook enkele risico's met zich mee. Hier zijn enkele van de risico's waarmee u rekening moet houden voordat u een flitslening in cryptocurrency aangaat:

• Volatiliteit: De waarde van cryptocurrency kan erg volatiel zijn, wat betekent dat het geleende bedrag mogelijk minder waard is tegen de tijd dat u het terugbetaalt. Dit kan ertoe leiden dat u meer verschuldigd bent dan u hebt geleend, of dat u zelfs het risico loopt uw ​​lening niet meer te betalen.
• Liquiditeit: Flash-leningen worden vaak verstrekt in cryptocurrency, die moeilijk in contanten kan worden omgezet. Dit kan het moeilijk maken om uw lening terug te betalen als de waarde van cryptocurrency daalt of als u voor andere doeleinden over het geld moet beschikken.
• Veiligheid: Cryptocurrency-uitwisselingen en portefeuilles zijn vaak onderhevig aan hacking, wat uw lening in gevaar kan brengen. Als de waarde van uw lening wordt gestolen of verloren gaat, kunt u deze mogelijk niet terugbetalen.
• Regelgeving: Cryptocurrency is momenteel niet gereguleerd in de meeste rechtsgebieden, wat betekent dat er mogelijk weinig bescherming is voor leners als er iets misgaat.
• Reputatie: Aanbieders van flitsleningen worden soms in verband gebracht met oplichters en frauduleuze activiteiten. Dit kan het moeilijk maken om een ​​betrouwbare kredietverstrekker te vinden, en het kan u ook het risico opleveren om opgelicht te worden.

Voordat u een flitslening in cryptocurrency aangaat, moet u de risico's begrijpen. Kies een gerenommeerde geldschieter en zorg ervoor dat u een plan heeft voor het terugbetalen van uw lening als de waarde van.

Waar Flash-leningen gebruiken?

De meest populaire use-case voor flitsleningen in de cryptocurrency-ruimte is voor arbitragemogelijkheden. Enkele veelvoorkomende plaatsen waar u flitsleningen kunt gebruiken, zijn:

Aave

Aave is een uitleenprotocol dat flitsleningen aanbiedt. Gebruikers kunnen flitsleningen op Aave afsluiten om te profiteren van arbitragemogelijkheden. Het is echter mogelijk dat gebruikers codeervaardigheden moeten hebben om een ​​flitslening op Aave uit te voeren.

Aave is het toonaangevende leenprotocol op de markt met flitsleningoptie

MakerDAO

MakerDAO is een protocol waarmee u uw crypto kunt onderpanden en Dai kunt lenen. Alle stappen van een flitslening kunnen in één transactie worden uitgevoerd.

Meer informatie: MakerDAO gebruiken

Dit zijn slechts enkele voorbeelden van waar flitsleningen kunnen worden gebruikt in cryptocurrency. Naarmate de ruimte blijft groeien, zullen we waarschijnlijk steeds meer use-cases voor flitsleningen zien opduiken.

Wat is een flitsleningaanval?

Een flitsleningaanval is een type exploit waarmee een aanvaller geld kan lenen van een uitleenplatform en dat geld vervolgens kan gebruiken om de prijs van een cryptocurrency of beveiliging te manipuleren. De aanvaller betaalt uiteindelijk de lening terug met de verhoogde waarde van het actief, wat resulteert in winst. 

Flash-leningaanvallen kunnen worden gebruikt om prijzen op te pompen en te dumpen, grote verkooporders te plaatsen die de prijzen doen dalen of zelfs kunstmatige liquiditeitstekorten veroorzaken. In sommige gevallen hebben aanvallers genoeg geld kunnen lenen om de reserves van het uitleenplatform volledig uit te putten, waardoor het instortte.

Hoe een flitsleningaanval werkt

Aanvallen met flitsleningen worden meestal uitgevoerd door eerst een groot aantal fondsen te lenen van een aanbieder van flitsleningen, zoals dYdX of MakerDAO. De aanvaller gebruikt dit geld vervolgens om een ​​groot bedrag van een bepaald activum op te kopen, zoals ETH of USDC. Het doel is om de prijs van het actief op te drijven, zodat ze het met winst kunnen verkopen. 

Om dit te doen, zal de aanvaller vaak geautomatiseerde bots gebruiken om vals volume op uitwisselingen te creëren. Hierdoor lijkt het alsof er meer vraag naar het actief is dan er in werkelijkheid is, en wordt de prijs opgedreven.

De aanvaller kan het activum vervolgens verkopen tegen de kunstmatig hoge prijs en de lening terugbetalen, waarbij hij het verschil in zijn zak steekt. Dit type aanval wordt vaak gebruikt om prijzen te manipuleren voor winst op korte termijn, maar kan ook worden gebruikt om kwetsbaarheden in DeFi-protocollen te misbruiken en liquiditeit weg te nemen.

Voorbeelden van flitsleningen aanval

Cream Finance is meerdere keren aangevallen door flitsleningen

In oktober 2021 werden de gebruikers van Cream Finance verrast toen hun platform plotseling werd aangevallen door een onbekende acteur. Deze aanval, die de "flash-lening-aanval" wordt genoemd, profiteerde van een fout in het slimme contract van Cream Finance en resulteerde in een verlies van $ 130 miljoen.

Hierdoor kon de aanvaller snel een grote hoeveelheid kapitaal vergaren, dat ze vervolgens gebruikten om activa op het platform op te kopen en de prijzen op te drijven. Het eindresultaat was dat veel gebruikers geld verloren en het Cream Finance-team het platform moest afsluiten om verdere schade te voorkomen.

Dus hoe is dit gebeurd met Cream Finance?

De aanval begon toen de aanvaller $500M DAI en $2B ETH opnam met twee afzonderlijke leningen van Aave en Compound. Deze leningen zijn afgesloten met behulp van de flitsleningfunctie, waarmee gebruikers een lening kunnen afsluiten en deze binnen dezelfde transactie kunnen terugbetalen. 

De aanvaller gebruikte dit geld vervolgens om CREAM en andere ERC-20-tokens op het Cream Finance-platform te plaatsen. Volgens gegevens hebben de hackers met succes $ 130 miljoen aan fondsen naar meerdere adressen verplaatst. Na het incident daalde de CREAM-tokenprijs in een paar minuten met 37%.

Hoewel deze aanval zeker schadelijk was, had het veel erger kunnen zijn als de aanvaller niet was gestopt toen hij dat was. Het Cream Finance-team heeft sindsdien stappen ondernomen om de beveiliging van hun platform te verbeteren en we kunnen alleen maar hopen dat andere DeFi-platforms ook van dit incident zullen leren.

Hoe een flitsleningaanval te voorkomen?

Hoewel een aanval met een flitslening verwoestend kan zijn voor een cryptocurrency, zijn er enkele manieren om dit te voorkomen. 

• Een manier is door een limiet in te voeren op het bedrag dat kan worden geleend in een eenmalige flitslening . Deze limiet zou het voor hackers moeilijker maken om voldoende te lenen om het volledige bedrag van de aanval te dekken. 
• Een andere manier om hacks voor flitsleningen te voorkomen, is door onderpand te eisen voor leningen. Dit zou het voor hackers duurder maken om geld te lenen, omdat ze onderpand zouden moeten stellen om een ​​lening te krijgen. 
• Ten slotte is een andere manier om hacks voor flitsleningen te voorkomen, het vergroten van de transparantie rond het uitleenproces. Door het voor hackers moeilijker te maken om hun activiteiten te verbergen, kunnen we het voor hen moeilijker maken om deze aanvallen uit te voeren.

Hoewel geen enkel systeem perfect is, kunnen we het door het implementeren van deze maatregelen voor hackers moeilijker maken om aanvallen met flitsleningen uit te voeren en onze cryptocurrency veilig te houden.

Wat is flitskredietarbitrage?

Flash-leningarbitrage is het proces van het afsluiten van een kortlopende lening om een ​​actief te kopen, het voor een bepaalde periode vast te houden en het vervolgens met winst te verkopen. Dit type handelsstrategie kan in elke markt worden gebruikt, maar wordt vaak gebruikt in de cryptocurrency-ruimte vanwege de vluchtige aard van digitale activa. 

Om een ​​flitslening af te sluiten, moeten traders eerst onderpand hebben in de vorm van een andere cryptocurrency of stablecoin . Dit onderpand sturen ze vervolgens naar een uitleenplatform waar ze een lening kunnen afsluiten voor het gewenste bedrag. Zodra de lening is gefinancierd, kan de handelaar het kapitaal gebruiken om het actief te kopen dat hij wil verhandelen. 

Na het bezit van het actief voor een bepaalde periode, zal de handelaar het vervolgens verkopen en de lening met rente terugbetalen. Als alles goed gaat, houdt de handelaar winst over nadat alles is gezegd en gedaan. 

Hoewel flitskredietarbitrage een geweldige manier kan zijn om geld te verdienen, is het ook een zeer risicovolle strategie. Als de prijs van het actief daalt voordat het kan worden verkocht, kan de handelaar een verlies lijden. Als zodanig is dit type handel alleen geschikt voor diegenen die zich prettig voelen bij het nemen van hoge risiconiveaus.

Toekomst van flitsleningen

Aanval met flitslening roept bezorgdheid op over DeFi-protocollen

Flash-leningen zijn een populair hulpmiddel geworden in de cryptocurrency-ruimte, waardoor gebruikers geld kunnen lenen zonder onderpand. Er zijn echter enkele zorgen over de mogelijke risico's van flitsleningen. 

Er zijn in het verleden meerdere flitsleningaanvallen geweest en het is mogelijk dat er in de toekomst meer zullen plaatsvinden. Flash-leningen zijn aantrekkelijk voor aanvallers omdat ze kunnen worden gebruikt om kwetsbaarheden in slimme contracten uit te buiten . 

Hoewel er enige bezorgdheid bestaat over de mogelijke risico's van flitsleningen, blijven ze populair onder gebruikers van cryptocurrency. Dit komt omdat flitsleningen een aantal voordelen bieden, waaronder de mogelijkheid om geld te lenen zonder onderpand. Daarnaast kunnen flitsleningen worden gebruikt om decentrale beurzen van liquiditeit te voorzien .

Het is waarschijnlijk dat flitsleningen in de toekomst een belangrijke rol zullen blijven spelen in de cryptocurrency-ruimte. Als u overweegt een flitslening te gebruiken, zorg er dan voor dat u de risico's begrijpt en maatregelen neemt om deze te beperken.

Conclusie

Kortom, hoewel flitsleningen enkele voordelen bieden, brengen ze ook een bepaald risico met zich mee. Projecten die hen dat bieden, moeten zich hiervan bewust zijn en maatregelen nemen om de risico's te mitigeren. Voordat u een flitslening afsluit, moet u ervoor zorgen dat u de mogelijke risico's begrijpt en er vertrouwd mee bent.

Als je vragen hebt, neem dan gerust contact met ons op om meer cryptocurrency te bespreken, en vergeet niet lid te worden van de Coin98 Community voor de laatste updates.