Wat is een Ponzi-schema? Hoe u uzelf kunt beschermen tegen Ponzi-zwendel

In dit artikel van vandaag zullen we de Ponzi-zwendel bespreken. Dit soort zwendel bestaat al heel lang en heeft vele vormen aangenomen. In de cryptowereld is er geen uitzondering.

We zullen bespreken wat een Ponzi-zwendel is, hoe het werkt, en enkele opmerkelijke voorbeelden in de cryptocurrency-ruimte.

Wat is een Ponzi-schema?

Ponzi-schema is genoemd door Charles Ponzi, die begin jaren twintig een succesvol plan had. Het is een investeringsfraude waarbij beweerdelijk rendement wordt betaald aan bestaande investeerders uit fondsen die zijn bijgedragen door nieuwe investeerders.

Ponzi-schema's houden zich doorgaans bezig met activiteiten zoals het verkopen van een product of dienst die niet bestaat, het beloven van buitensporige of onrealistische rendementen, of het betalen van rendementen aan initiële investeerders met geld dat door latere investeerders is geïnvesteerd, in plaats van met werkelijke winsten. 

Ponzi is genoemd door Charles Ponzi, die begin jaren twintig een succesvol plan voerde

Hoe werkt het Ponzi-schema?

De Ponzi-regeling werkt door investeerders een hoog rendement te beloven voor investeringen in een bepaalde onderneming. Het geld dat wordt geïnvesteerd, wordt vervolgens gebruikt om eerdere investeerders af te betalen, waardoor de indruk wordt gewekt dat de investering winstgevend is. Uiteindelijk is er echter niet genoeg geld om iedereen terug te betalen en stort het plan in.

Tegenwoordig zijn er veel verschillende soorten Ponzi-schema's, maar ze hebben allemaal één ding gemeen: ze vertrouwen op nieuwe investeerders om het schema draaiende te houden. Als er geen nieuwe investeerders zijn, zal de regeling uiteindelijk instorten.

Het Ponzi-schema werkt meestal als volgt: 

• De promotor vertelt potentiële investeerders dat ze een zeer hoog rendement op hun investering kunnen verwachten, vaak 30% per maand of meer. 
• Om potentiële investeerders te overtuigen, kan de promotor ook valse documentatie produceren om aan te tonen hoeveel geld eerdere investeerders hebben verdiend. 
• Sommige vroege investeerders krijgen mogelijk het beloofde rendement betaald als er geld binnenstroomt van nieuwe investeerders. Dit wekt een verkeerde indruk van duurzaamheid en stimuleert meer mensen om te investeren. 
• Uiteindelijk zijn er niet genoeg nieuwe investeerders en stort het plan in, waardoor de meeste mensen die geïnvesteerd hebben uit eigen zak overblijven. 

Bitconnect was een cryptocurrency Ponzi-schema dat liep van 2016 tot 2018

Een van de voorbeelden in de crypto-ruimte: 

“Bitconnect was een cryptocurrency Ponzi-schema dat liep van 2016 tot 2018. Het schema bood beleggers een hoog rendement door een "investering" in hun eigen cryptocurrency , Bitconnect Coin (BCC). 

De Bitconnect-munt was echter gewoon een token gemaakt op het Omni Layer-protocol en had geen intrinsieke waarde. De hoge rendementen die Bitconnect beloofde, werden eenvoudigweg betaald door nieuwe investeerders, waardoor het een klassiek Ponzi-schema werd. 

De regeling stortte uiteindelijk begin 2018 in, toen Bitconnect stopte met het uitbetalen van rendementen aan investeerders en de uitwisselingen sloot. Dit leidde tot een scherpe daling van de prijs van BCC, en veel beleggers verloren het meeste of al hun geld. 

Deze aanklacht beweert een enorm cryptocurrency-schema dat investeerders voor meer dan $ 2 miljard heeft opgelicht, zei de Amerikaanse advocaat Randy Grossman voor het zuidelijke district van Californië.

Als u overweegt te investeren in een Ponzi-schema, onthoud dan dat als het te mooi klinkt om waar te zijn, dat waarschijnlijk ook zo is. Zorg ervoor dat u uw onderzoek doet voordat u geld investeert. En als u ooit twijfelt over een investeringsmogelijkheid, is het altijd het beste om voorzichtig te zijn en deze helemaal te vermijden.

Waarom vallen veel investeerders nog steeds in de Ponzi-zwendel?

Veel investeerders vallen nog steeds in de Ponzi-zwendel omdat ze niet begrijpen hoe deze schema's werken. Ponzi-schema's beloven een hoog rendement met weinig of geen risico. Ze gebruiken vaak het geld van nieuwe investeerders om beloofde rendementen te betalen aan eerdere investeerders, waardoor de regeling winstgevend lijkt. Maar uiteindelijk zijn er niet genoeg nieuwe investeerders om het plan draaiende te houden, en het stort in.

Ponzi-schema's kunnen moeilijk te herkennen zijn omdat ze op het eerste gezicht op legitieme bedrijven kunnen lijken. Maar er zijn enkele waarschuwingssignalen waar u op kunt letten:

• Hoog rendement: dit is misschien wel het meest voor de hand liggende teken dat iets een Ponzi-schema kan zijn. Als een investering te mooi klinkt om waar te zijn, is dat waarschijnlijk ook zo.
• Druk om snel te investeren: Ponzi-schema's proberen mensen vaak onder druk te zetten om te investeren voordat ze de kans krijgen om erover na te denken of hun onderzoek te doen. Ze kunnen zeggen dat de mogelijkheid slechts voor een beperkte tijd beschikbaar is, of dat je nu moet handelen om op de begane grond binnen te komen.
• Complexe of geheime beleggingsstrategieën : Ponzi-schema's gebruiken vaak complexe of geheime beleggingsstrategieën die voor buitenstaanders moeilijk te begrijpen zijn. Dit is opzettelijk gedaan, om het voor mensen moeilijker te maken om erachter te komen wat er werkelijk aan de hand is.
• Niet-geregistreerde investeringen: Ponzi-schema's hebben vaak betrekking op investeringen die niet zijn geregistreerd bij de SEC of andere regelgevende instanties. Dit is opnieuw een rode vlag, omdat het betekent dat er geen openbare informatie beschikbaar is over de investering.
• Onbekende of onbewezen promotors: Ponzi-schema's worden vaak gepromoot door mensen die niet bekend zijn of een twijfelachtige staat van dienst hebben. Wees op uw hoede om te beleggen met iemand die u niet kent of waarover u geen informatie kunt vinden.
• Gebrek aan transparantie: Ponzi-schema's zijn doorgaans niet transparant, waardoor het moeilijk te begrijpen is hoe uw geld wordt belegd en welke kosten in rekening worden gebracht.

Als u een van deze waarschuwingssignalen ziet, wees dan heel voorzichtig voordat u geld belegt. Onthoud dat als een investering te mooi klinkt om waar te zijn, dat waarschijnlijk ook zo is.

Hoe u uzelf kunt beschermen tegen Ponzi-zwendel

Ponzi-schema's komen helaas maar al te vaak voor in de wereld van beleggen. In werkelijkheid gebruiken de oplichters gewoon geld van nieuwe investeerders om bestaande investeerders af te betalen, wat de schijn van winstgevendheid geeft. Uiteindelijk stort het plan in elkaar als er niet genoeg nieuw geld binnenkomt om het te ondersteunen.

Hoewel Ponzi-schema's veel verschillende vormen kunnen aannemen, zijn er enkele veelvoorkomende rode vlaggen waar u op kunt letten. Als u wordt benaderd over een investering die te mooi klinkt om waar te zijn, doe dan eerst uw onderzoek voordat u geld overhandigt. 

Wees bovendien op uw hoede voor investeringen waarbij u uw geld voor een langere periode opgesloten moet houden, omdat dit een teken kan zijn dat het bedrijf cashflowproblemen heeft. 

Tot slot, aarzel niet om vragen te stellen - als de persoon die de investering promoot u geen duidelijke en beknopte antwoorden kan geven, is het waarschijnlijk het beste om duidelijk te blijven.

Hoewel Ponzi-schema's moeilijk te herkennen kunnen zijn, is het de beste manier om jezelf te beschermen als je je bewust bent van de gevaren die ze met zich meebrengen. Als u ooit wordt benaderd over een investering die te mooi lijkt om waar te zijn, vergeet dan niet uw huiswerk te doen en veel vragen te stellen voordat u een beslissing neemt. Door deze voorzorgsmaatregelen te nemen, is de kans veel kleiner dat u het slachtoffer wordt van een van deze oplichtingspraktijken.

Conclusie

Eindelijk heb je geleerd over Ponzi-zwendel en hoe ze werken. Je hebt ook geleerd over enkele van de veelvoorkomende rode vlaggen om op te letten. Als u ooit overweegt ergens in te investeren, zorg er dan voor dat u eerst uw onderzoek doet en nooit meer geld investeert dan u zich kunt veroorloven te verliezen.

Ik hoop dat dit artikel je heeft geholpen om Ponzi-zwendel beter te begrijpen en hoe je ze kunt vermijden. Als je vragen hebt, kun je hieronder een reactie achterlaten en ik zal mijn best doen om ze te beantwoorden. Bedankt voor het lezen!