Wat is uitleenpool? Begrijp en verdien winst met Lending Pool

De kern van het projectteam Lending Pool zijn de Liquidity Pool Assets (LP's). Dus wat is de kans om winst te maken met deze projectgroep?

In dit artikel deel ik met iedereen een overzicht van het projectteam Lenen & Lenen en enkele kansen die uit deze projectgroep kunnen worden gehaald.

Lenen en lenen

Basis concept

Uitlenen en lenen kan letterlijk worden opgevat als uitlenen en lenen, waarbij:

• Lenders (deposanten) lenen geld om rente op hun deposito's te ontvangen.
• Leners (leningnemers) lenen en betalen rente over het geld dat ze lenen.

Ontwikkelingsproces

Van 2017 tot nu heeft Lending & Borrowing in Crypto ervaren:

P2P lenen en lenen

• Door gebruik te maken van Smart Contracts kunnen leners en kredietverstrekkers leen- en leencontracten ondertekenen zonder tussenkomst van tussenpersonen. In plaats daarvan voeren slimme contracten zichzelf uit en maken ze betrouwbare transacties mogelijk.
• P2P- leningen vereisen onderpand (leningen met onderpand), meestal Crypto-activa (sommige zijn zeer liquide). Het maximale bedrag dat een gebruiker kan lenen, bepaald door het verstrekte onderpand, varieert doorgaans van 50 - 75% van de waarde van de door onderpand gedekte Crypto-activa.
• Tegen 2018 - 2019 begon Concept Lending Pool te verschijnen en werd het vandaag het meest gebruikte model.

Uitleenpool

• De kern van het projectteam Lending Pool zijn de Liquidity Pool Assets (LP's). Lenders zullen de ondersteunde Crypto-activa overdragen aan de liquiditeitspool, in ruil daarvoor ontvangen ze rente.
• Leners zullen andere crypto-activa als onderpand in de liquiditeitspool storten en de tokens die ze willen lenen van de liquiditeitspool en rente betalen. De rentevoet wordt automatisch berekend volgens de beschikbare formule en is afhankelijk van vraag en aanbod van elke activaklasse in de Pool.

Wat is uitleenpool in DeFi?

In het kader van dit artikel leren we alleen over de projectgroep Uitleenpool met de meest elementaire kenmerken van uitlenen, lenen en rentetarieven.

Uitleenpool op Ethereum

De eerste Lending Pools werden geboren op Ethereum en dit is ook de plek om dit projectteam naar een hoger niveau te tillen.Het meest basale concept van het Lending Pool-team is uitlenen, lenen en rente.

• Lenders (deposanten) storten crypto-activa in de pool om variabele rentetarieven te ontvangen.
• Leners (leningnemer) hypotheken Crypto Asset in Pool om een ​​bedrag te lenen en rente te betalen op basis van het bedrag dat ze lenen.
• Rentes (rentetarieven) worden berekend op basis van een vooraf bepaalde formule, afhankelijk van de krediet- en kredietbehoeften van die activaklasse in de respectieve Pool.

De projectgroep Lending Pool op Ethereum ontwikkelt zich divers, zowel horizontaal als verticaal, maar is op te delen in de volgende 2 typen:

• Projectgroep Primitives Lending Pool: Sommige onderdelen van projecten in deze groep zijn op protocolniveau vaak diep geïntegreerd met andere projecten, men kan stellen dat Primitives Lending Pools de basis vormen voor het bouwen van producten. Deze pool is doorgaans goed voor meer dan 95% van de TVL van alle Lending Pool Platforms op Ethereum. Bijvoorbeeld DAI van Maker, cToken van Compound, aToken van Aave. Opmerkelijke Primitives Lending Pools zijn onder meer: ​​Compound, Aave, Maker.
• Long Tail Lending Pool Team: Kan worden opgevat als een projectgroep die zich richt op nichemarkten, ze richten zich vaak op ontwikkeling om een ​​bepaald "vastgelopen" punt in de huidige markt op te lossen. Opmerkelijke Long Tail Lending Pools zijn onder meer: ​​Cream Finance, Ruler-protocol, Unit Protocol, Euler XYZ (niet live), Maple Finance (niet live), Basis Lending (niet live).

Cream Finance maakt het bijvoorbeeld mogelijk om tokens van minder populaire en illiquide projecten te lenen en uit te lenen. Daarnaast voegt Cream ook heel wat features toe aan zijn Platform om de kapitaalefficiëntie te verhogen (Iron Bank, Swapping,...).

Uitleenpool op laag 2 en andere ketens

Er zijn 2 redenen voor mij om te sorteren op "Ethereum en de rest":

• De meeste Layer 2 & Other-ketens bevinden zich nog in de fase van infrastructuurontwikkeling, Smart Contract. Het project is niet klaar om het protocol en Dapp Layer erop te bouwen.
• Het aantal uitleenprojecten op platforms is zeer beperkt. Als dat zo is, zijn het alleen maar Lending Pool-projecten met het eenvoudigste Concept (lenen, lenen en rentetarieven). Zelfs sommige platforms hebben nog geen Lending Pool-projecten.

Dit zijn de prominente "twee spelers" buiten het Ethereum-ecosysteem:

• Binance Smart Chain : de meest prominente uitleenpool op BSC is Venus , het combineert de functies van Maker en Compound. Het meest opvallende kenmerk van Venus is misschien TVL (TVL $ 9 miljard), maar het stopt nog steeds bij een uitleenplatform met een hoog TVL, kan het niet zien als Primitives Lending Pool, omdat de componenten ervan niet diep zijn toegepast.
• Kava : Kava Platform en Hard Protocol zijn 2 Lending-pools op het Kava-ecosysteem. Hoewel Kava Platform vergelijkbaar is met Maker om een ​​gedecentraliseerde Stablecoin genaamd USDX te creëren, werkt Hard Protocol vergelijkbaar met Compound, waardoor gebruikers een aantal verschillende Crypto-activa kunnen uitlenen en lenen.

Investeringsmogelijkheid met Lending Pool

Naar mijn persoonlijke mening zijn er volgens mij 2 mogelijkheden om in Lending Pool te investeren:

• Op Layer 2 & Other Chains is het mogelijk om met een eenvoudig Concept (lenen, lenen en Rente) te investeren in Lending Pool projecten.
• Op Ethereum zijn investeringsmogelijkheden veel moeilijker te vinden, waardoor u unieke comparatieve voordelen (USP) Lending Pools moet vinden die een bepaald markt "vastlopen" punt aanpakken, wat zelfs niet gemakkelijk is voor mensen met ervaring in de Crypto-markt.

overzicht

Hier zijn enkele belangrijke punten van het artikel:

• Uitlenen en lenen is een belangrijk stukje van de DeFi-puzzel.
• Momenteel is Lending Pool het meest gebruikte en populaire Lending & Borrowing-model.
• Lending Pool op Ethereum groeit het meest, zowel horizontaal als verticaal.
• Een goede investeringsmogelijkheid in deze projectgroep is om te investeren in Lending Pools op Layer 2 & Other Chains.