De Defi Legos-serie is een diepgaande serie die is geschreven over elk specifiek segment in Defi, waarbij mogelijke "volgende stappen",...
De Defi Legos-serie is een diepgaande serie die elk specifiek segment in Defi bestrijkt, uitlegt waarom dit segment belangrijk is, mogelijke projecten "Volgende stappen",...
Als schrijver hoop ik dat het de lezers een overzicht geeft van elk segment, zodat lezers hun eigen onderzoek kunnen doen, dieper kunnen graven en Flow Money-projecties op de internetmarkt kunnen maken en de golven voor kunnen blijven.
Natuurlijk is deze serie door de invloed van kennis, ervaring en kunde erg persoonlijk en zullen er veel projecties van jezelf zijn, je moet het niet 100% correct vinden, maar blijf altijd sceptisch. .
Altijd DOOR!
-----
De eerste Lego: Stablecoins
Wat zijn stabiele munten?
Zoals gedefinieerd door Coingecko, is een Stablecoin een type CryptoCurrency die is ontworpen om de volatiliteit te minimaliseren door te worden gefixeerd op een stabieler activum zoals Fiat, goud.
Stablecoin = "Stable" + "Munt"
Waarom zijn Stablecoins een belangrijk stuk van de Crypto-puzzel in het algemeen?
Afgeleid van werkelijke behoeften
De meesten van ons investeren in crypto, niet omdat we geloven in het "gedecentraliseerde" ideaal van Nakamoto Satoshi. Voor ons is Crypto een investeringskanaal, speculatie accumuleert waarde.
Voordat stablecoins beschikbaar waren, moesten gebruikers in Crypto Space die toegang wilden krijgen tot Fiat's "Stable" -functie, via een tussenpersoon Crypto met Fiat verhandelen. Maar dit is zeer arbeidsintensief. Ze zijn onderhevig aan hoge spreads, hoge vaste opnamekosten, ingewikkelde en tijdrovende processen,...
Maar in werkelijkheid willen de meeste van die gebruikers gewoon een "stabiel" account en saldo, niet echt Fiat buitensluiten.
In een jonge markt als Crypto, waar aanbod is, zal er vraag zijn => dus Stablecoin werd geboren!
Stablecoins stellen gebruikers in Crypto Space bloot aan het "stabiele" kenmerk van Fiat zonder hun Crypto aan een tussenpersoon te hoeven verkopen.
Exponentiële groei
Kijkend naar de gegevens, al was het maar van 1/2017 tot 12/2020, is de kapitalisatie van Stablecoin ongeveer 1756 keer gestegen en heeft het meer dan $ 26 miljard bedragen (volgens Coingecko-gegevens), het aantal actieve Stablecoins op de markt is ook van het type 1. Populariteit ( Tether) in 2017 groeit naar enkele tientallen soorten in 2020.
Een mix van Defi en Cefi
In Cefi zijn Stablecoins erg snel gegroeid en hetzelfde geldt voor Defi.
Momenteel is er niet al te veel duidelijke scheiding tussen Cefi Stablecoin en Defi Stablecoin. Integendeel, er is een mix van Cefi Stablecoins in Defi, het feit dat populaire Cefi Stablecoins zoals USDT, USDC nog steeds veel worden gebruikt in het Defi-ecosysteem via Protocol Layers en Dapps.
Maar dat betekent niet dat Stablecoin Defi niet evolueert. Integendeel, ze groeien extreem krachtig.
DAI - Top Defi Stablecoin
DAI is een Stablecoin die is gemaakt door andere crypto-activa te veel te onderpanden in MakerDAO. Het is momenteel een van de beste Defi Stablecoins door kapitalisatie in de Defi-ruimte (momenteel meer dan $ 1,1 miljard), met name DAI die pas eind 2019 op de markt komt.
Dit is een verbazingwekkende groeisnelheid voor elk Crypto-project, maar het lijkt niet genoeg om de Defi-bubbel te dekken.
Beperkingen van DAI en MakerDAO
De vraag naar DAI om deel te nemen aan Defi neemt met de dag toe.
MakerDAO heeft het probleem opgelost door meer activa dan ETH als onderpand te accepteren.
Meer activa geaccepteerd => Meer onderpand => Meer DAI => Probleem opgelost
Begin met het accepteren van USDC, vervolgens "USDT" en 15 andere crypto-activa. Natuurlijk hebben Crypto-activa met een lagere liquiditeit een hogere liquiditeitsratio.
Tijdens de razernij van Defi een paar maanden geleden nam de vraag naar DAI echter dramatisch toe en men realiseerde zich dat "de oplossing van MakeDAO niet erg goed lijkt te werken".
In feite verdubbelde het aanbod van DAI bijna in de twee weken van september, maar de prijs van DAI handelde in die periode nog steeds op $ 1,04.
Hoewel Defi de laatste tijd gekalmeerd lijkt te zijn, is DAI nog steeds in staat om Minted buiten de deur te houden en in de markt te laten circuleren. Dit bewijst dat Defi alleen maar minder "vestigt" qua prijs, terwijl het ecosysteem en de omliggende applicaties sterk blijven groeien.
Beperkingen van cryptografie met volledige back-up
Het valt niet te ontkennen dat Full Backed Crypto zoals USDC, USDT, ... in toenemende mate aanwezig is in Defi via Dapps en Protocol Layers, maar er zijn nog steeds zorgen over deze stablecoins.
De controverse rond de audit van USDT is het belangrijkste onderwerp, mensen stellen zichzelf de vraag "Hoe zal Defi eruit zien, als USDT frauduleus blijkt te zijn?". Daarnaast zijn er zorgen over de "centralisatie"-kwestie van Full Backed Stablecoins in het algemeen.
Daarom heeft een deel van Dapps en Protocol Layers de neiging om Full Backed Stablecoins te beperken en meer Defi Stablecoins te gebruiken zoals DAI, sUSD, etc. Dit verklaart ook deels waarom de vraag naar deze stablecoins.Defi Stablecoins zoals DAI, sUSD zo sterk stegen.
Einde
Door de bovenstaande analyse zie ik 2 dingen:
=> De markt heeft andere stablecoin-modellen en -typen nodig om aan de bovenstaande ontbrekende vraag te voldoen.
In deel 2 van Defi Legos: Stablecoins, zal ik 4 verschillende soorten Stablecoins systematiseren en investeringsmogelijkheden bekijken vanuit het perspectief van een Retail Trader.
Auteur: Vinh Vo
Bijdrager: Trang Nguyen
Los verbindingsproblemen met API-sleutels van cryptohandelbots op met een praktische checklist voor machtigingen, IP-toegangslijsten, handtekeningen, tijdstempels, eindpunten, snelheidslimieten en veilige hertesten op Binance en OKX.
Learn a practical breakout workflow using crypto screeners, liquidity and on-chain scanners, chart confirmation, and risk checks, with a clearly fictional example.
Leer hoe spot grid bots werken en stel er vervolgens zelf een in en beheer deze op Binance of OKX met gebruiksvriendelijke parameters, risicocontroles en exit-stappen.
Vergelijk vijf gratis crypto-tokenscanners voor honeypots, oplichtingssignalen, kwetsbaarheden in smart contracts, risico's voor houders en tokenbeveiliging voordat u gaat handelen.
Leer hoe je waarschuwingssignalen voor een rugpull in de cryptomarkt kunt herkennen voordat je koopt: hype, transparantie van het team, concentratie van houders, beheerdersbevoegdheden, liquiditeit, verkoopbeperkingen en wallet-goedkeuringen.
Leer hoe X (Twitter) en Telegram het momentum van meme-coins kunnen versterken, welke sociale signalen belangrijk zijn, hoe je gecoördineerde hype kunt herkennen en hoe je pump-and-dump-valkuilen kunt vermijden.
Leer hoe Coinbase Advanced Trade werkt in 2026, van het kiezen van een markt en het lezen van het orderboek tot het plaatsen van markt-, limiet-, stoplimiet- en bracketorders.
Vergelijk crypto-daytrading en swingtrading op basis van tijd, risico, kosten, hefboomwerking en discipline om een strategie te kiezen die bij uw schema past.
Leer hoe je cryptoprojecten met een lage marktkapitalisatie kunt screenen op basis van marktkapitalisatie, FDV, liquiditeit, tokenomics, unlocks, contractrechten, catalysts en risicobeheersing.
Leer hoe cryptobridges activa tussen blockchains verplaatsen, hoe je routes kunt vergelijken, tokens kunt verifiëren, gas en goedkeuringen kunt beheren en veelvoorkomende risico's bij het overbruggen van cryptovaluta kunt verminderen.
