Inverse Finance lanceert Anchor & Dola: Het optimale product voor lenen en uitlenen

In het artikel wordt uitgelegd over een zeer potentieel nieuw product van Inverse Finance, Anchor & Dola, het optimale product voor lenen en uitlenen.

Compound, Maker, Synthetix en Iron Bank hebben veel verschillende benaderingen, maar hebben allemaal hetzelfde doel om gebruikers in staat te stellen activa te hypotheken om krediet te lenen.

Algemene uitleenprotocollen zoals Compound geven krediet uit in de vorm van het toestaan ​​van gebruikers om activa te lenen die door het protocol worden ondersteund. Wat betreft synthetische protocollen zoals Synthetix, geeft Maker credits uit in de vorm van ERC 20-tokens zoals DAI, sUSD, sTSLA. Hoewel ze verschillend zijn, zijn het in wezen gewoon broers die lenen op basis van het bedrag van hun onderpand.

De lancering van Iron Bank was een grote doorbraak, het product had geen "DAI" en stelde zorgvuldig geselecteerde en gecontroleerde partners in staat om van Iron Bank te lenen. Maker DAO heeft DAI, maar de DAI van Maker DAO kan niet worden gebruikt om activa van het protocol te lenen.

Dus wat als er een product is dat de twee sterke punten combineert van het hebben van tokens en het kunnen lenen van activa van het protocol?

Over ANKER & DOLA 

Anchor Protocol is de geldmarktproductvork van Inverse Finance van Compound. Wat het project speciaal maakt, is de relatie met DOLA, een stablecoin uitgegeven op Anchor.

Elke DOLA is $ 1 waard en kan worden gebruikt om activa uit het protocol te lenen zonder te worden beïnvloed door de omringende factoren.

Dit zal helpen:

1. Naarmate de activa in Anchor toenemen, neemt ook het gebruik en de veelzijdigheid van DOLA toe.
2. In tegenstelling tot Maker ontvangen DOLA-leners nog steeds rente over het onderpand.
3. DOLA is een opbrengstgenererende eigenschap. De gebruiker kan DOLA kopen en aan Anchor geven om rente te krijgen.
4. Wanneer nieuwe synthetische activa op Anchor worden uitgebracht, kunnen verschillende soorten synths worden gecombineerd, waardoor handelaren een onbeperkte hoeveelheid hefboomwerking kunnen gebruiken.

Protocol bij protocol uitlenen

Door DOLA's uit te geven en alleen te lenen volgens geselecteerde en zorgvuldig gecontroleerde protocollen, zal Anchor dezelfde functionaliteit hebben als Iron Bank, maar de kredietlimiet zal worden vervangen door het geleende bedrag aan DOLA.

Subprime-leningen 

Momenteel is het token van Inverse Finance - INV nog steeds niet verhandelbaar en waardeloos, maar het is waarschijnlijk dat als Inverse DAO in de toekomst besluit de handelsfunctie te openen, dit meer gebruiksscenario's voor Anchor zal creëren.

Wanneer er voldoende liquiditeit is, kan INV een backstop-token voor DOLA en Anchor (u kunt zich voorstellen zoals MKR en DAI). Dit zal het mogelijk maken om DOLA te delven en uit te lenen aan andere partijen en rente te ontvangen. 

Leners kunnen DOLA als onderpand op Anchor gebruiken en andere tokens lenen of gebruiken als stablecoins. In het geval dat de lener in gebreke blijft, zullen de INV-houders de uitstaande DOLA betalen en het onderpand ontvangen.

Waarde accumuleren

When Anchor heeft een gevarieerde pool en leningactiva, samen met een overvloedige hoeveelheid liquiditeit. De Inverse DAO kan opbrengstmogelijkheden vastleggen via activalijsten van DeFi-protocollen.

De stappen omvatten:

1. Inverse DAO vindt een mogelijkheid om toe te geven aan een ander protocol.
2. De DAO zal van het protocol zelf een bedrag aan DOLA lenen.
3. Als dat protocol stabiele activa vereist (ruil DOLA voor stablecoins op Curve), als dat protocol vluchtige activa vereist, gebruik dan DOLA als onderpand en leen activa van Anchor (lijst met activa van dat protocol) en leen ze dan zelf van Anchor).
4. De DAO gebruikt dat actief om rendement te genereren.
5. Doe het tegenovergestelde en verbrand de originele geleende DOLA en bespaar tegelijkertijd de rente.

Zelflening door DAO helpt ook degenen die DOLA in Anchor deponeren om rentetarieven te ontvangen, waardoor de efficiëntie van het kapitaalgebruik wordt geoptimaliseerd.

Lanceringsplan

Het plan is opgedeeld in 3 delen:

1. Verplaats DOLA langzaam naar een gedecentraliseerde en vertrouwde stablecoin .
2. Zorg voor liquiditeit voor DOLA voordat u leningen in Anchor inschakelt.
3. Beperking van Anchor-gerelateerde risico's als gevolg van ETH-prijsschommelingen

Fase 0 (momenteel)

• Lenen bij Anchor is momenteel niet beschikbaar. DOLA is tijdelijk gekoppeld aan DAI en kan worden gekocht bij 1:1.

Staat 1

• Inverse DAO stemt om INV te betalen aan liquiditeitsverschaffers (LP's) voor DOLA - ETH-paar op Uniswap en DOLA - 3CRV Curve Metapool, waardoor de vraag en de liquiditeit voor DOLA toenemen.
• Verhoogde liquiditeit op Curve Metapool zal het proces van de-binding van DOLA met DAI helpen.

Fase 2

• Schakel de DOLA-lening van Anchor in met een laag schuldenplafond. Aanvankelijk werd alleen ETH als onderpand geaccepteerd. De hypotheekrente wordt 200% voor zekerheid en wordt geleidelijk verlaagd.
• Er zullen INV-beloningen zijn voor leners en geldschieters op Anchor. Dola-houders kunnen storten in Anchor en opbrengst ontvangen.
• DOLA wordt een onafhankelijke stablecoin, direct gekoppeld aan de dollarwaarde.

Fase 3

• Verlaag uw hypotheekrente naar 130%.
• Ondersteuning voor meer middelen voor Anchor.
• Ondersteuning voor het gebruik van DOLA als onderpand en het lenen van ETH.
• DOLA-leners gebruiken ETH als onderpand voor het rendement.

Gids aap-in

1. Begrijp de risico's bij het gebruik van een niet-gecontroleerd protocol.
2. Koop DAI en converteer hier naar DOLA tegen 1:1 .
3. Zorg voor liquiditeit bij de DOLA /ETH-pool op Uniswap.
4. Sluit je aan bij Discord, Telegram en volg Twitter om op de hoogte te blijven van aankomende plannen van het project.

Potentiële risico's 

Ik moet benadrukken, er zijn veel risico's verbonden aan een product dat GEEN AUDIT is en het project is niet verantwoordelijk voor enig verlies van uw eigendom.

De risico's kunnen zijn:

• Risico van Smart Contract : aangevallen worden met schade aan eigendommen.
• Risico van partners : de meeste beheerderssleutels worden beheerd door de implementerende partij. Zal overgaan naar gemeenschapsbeheer na succesvolle productlancering.
• Risico's van arbitrage : de verliezen bij het kopen/verkopen van DOLA.
• Risico van liquidatie : wanneer het uitleenmechanisme op Anchor is geactiveerd en u niet genoeg ETH als onderpand toevoegt, loopt u het risico te worden geliquideerd.
• Risico's van gemonteerde activa .

Epiloog

DeFi ontwikkelt zich zeer snel en verbetert voortdurend, de beperkingen van vandaag kunnen in slechts een dag of twee volledig worden vervangen door laatkomers.

Inverse is daar een bewijs van, het product neemt wat "typisch" is van eerdere producten, combineert en verbetert om een ​​meer complete versie te creëren. 

Als DeFi-gebruikers zijn wij de directe begunstigden van deze verandering. Als belegger is Inverse Finance in het algemeen en Anchor/DOLA zelf in het bijzonder een DeFi-puzzel die onze aandacht verdient.

Referenties hier.