Is de cryptomarkt een miniatuureconomie?

Analyseer de structuur en werking van de traditionele economie, en breng daarbij de Crypto-markt in kaart om de toekomst ervan te projecteren.

Hallo jongens! Zoals u weet, is de Coin98 Insights-website een informatiekanaal over fundamentele tot diepgaande analyse in de Crypto-markt. In de context dat Crypto geleidelijk wijdverbreid raakt en zelfs de deelname aantrekt van investeringsinstellingen, banken, zelfs overheden in de traditionele financiële markt, enz., hebben deze actoren een steeds grotere impact op de Crypto-markt.

Daarom zal het Coin98 Insights-team een ​​reeks artikelen starten met het onderwerp "Traditionele Financiën gerelateerd aan Crypto Space - Hoe is de traditionele financiële markt gerelateerd aan Cryptocurrency?" , om u een meer diepgaand overzicht en analyse te geven van hoe de traditionele financiële markten werken. Breng ze ook in kaart met Crypto- en DeFi-markten om de toekomstige ontwikkeling van deze markt te analyseren en te voorspellen. 

Deze serie artikelen behandelt de volgende onderwerpen:

• De overeenkomsten van de economie met de Crypto-markt.
• Vergelijk het traditionele financiële marktoverzicht met DeFi (geschiedenis, ontwikkelingstrends, marktomvang).
• Duik in een stapsgewijze vergelijking van traditionele financiën met de DeFi-puzzelstukjes om de vraag te beantwoorden: is deze puzzel nog steeds aantrekkelijk om in te investeren?

In het eerste artikel zal ik je laten zien hoe de Crypto-markt is als een miniatuureconomie? 

Overzicht van de structuur en werking van de economie

Door een lange geschiedenis zijn er nu veel theorieën die de structuur en de werking van de economie verklaren. In deze sectie zal ik echter de algemene evenwichtstheorie gebruiken die is ontwikkeld door de Franse econoom Leon Walras.

De structuur van de economie

Volgens Leon Walras zijn er in de structuur van een markteconomie drie soorten markten: de goederenmarkt, de kapitaalmarkt en de arbeidsmarkt. Daarin:

3 componenten van de economie

• Productmarkt: Een plaats waar productie, levering en uitwisseling van goederen en diensten plaatsvindt.
• Kapitaalmarkt: de plaats waar de leen- en leenbehoeften samenkomen en de kapitaalkosten en rentetarieven vormen.
• Arbeidsmarkt: Hier wordt arbeid ingehuurd, waar de prijs van arbeid (of wat we lonen noemen) wordt gevormd.

Hoe beïnvloeden deze factoren elkaar?

Deze drie markten zijn praktisch onafhankelijk van elkaar, maar hebben dankzij hun productie- en bedrijfsactiviteiten een hechte relatie met elkaar. 

Hoe de bovenstaande markten op elkaar inwerken?

In het bijzonder, wanneer er een marktvraag is naar een bepaald product (dienst of goederen), zullen bedrijven onderzoek doen, dat product vervaardigen en verkopen. 

En tijdens deze operatie zullen ondernemingen kapitaal moeten lenen om de productie en bedrijfsactiviteiten uit te breiden om meer winst te maken. Tegelijkertijd zal er bij de uitbreiding van het bedrijf meer vraag zijn naar het inhuren van werknemers, waardoor de arbeidsmarkt ontstaat.

Hoe de economie werkt

De belangrijkste factor van een economie is of het toegevoegde waarde creëert of niet. Wat is hier de toegevoegde waarde?

Om de zaken voor u te vereenvoudigen, kunt u zich wel voorstellen dat een economie groeit als die economie meer producten (goederen & diensten) creëert, maar deze producten moeten door mensen gebruikt worden Consumptie, consumptie, economische groei. 

=> Het ding om hier op te merken is dat de productie van meer goederen en diensten en de vraag naar die producten ook toeneemt. Dan groeit de economie en vice versa.

Hoe de economie werkt

Een meer specifiek voorbeeld is toen de industriële revolutie 4.0 plaatsvond, met de ontwikkeling van informatietechnologie. De economie heeft heel wat nieuwe producten gelanceerd (vb. Netflix, Facebook, Tiktok, ...) en de markt heeft deze producten zeer positief ontvangen. Dankzij dat is de economie gegroeid en er wordt gezegd dat de 4.0-revolutie een groot potentieel heeft voor de ontwikkeling van de economie.

En vice versa, in de context van de Covid-19-epidemie. Veel zakelijke activiteiten lopen vertraging op als gevolg van een verminderde vraag van de consument (vanwege het beleid inzake sociale afstand), waardoor goederen en diensten worden geproduceerd zonder vraag van consumenten. Als gevolg daarvan kende de economie een scherpe daling.

Crypto & DeFi is een miniatuureconomie

Misschien hebben jullie tot nu toe een bepaalde mentaliteit: "Crypto of Bitcoin is gewoon een financieel spel, gewoon Pump & Dump". Als we echter op het overzicht uit de mapping van de structuur en werking van de economie hierboven gaan staan, zullen we een andere kijk hebben op de waarde van Crypto & DeFi. 

Waar is de toegevoegde waarde van Bitcoin?

Een economie moet toegevoegde waarde creëren om lang te kunnen overleven en ontwikkelen. Dus waar is de toegevoegde waarde van Crypto & DeFi?

Toen Bitcoin voor het eerst werd geboren na de economische crisis van 2008, dachten mensen bij het noemen van Bitcoin aan "Betaling" - een valuta buiten het kapitalistische systeem. 

Op dit moment is Bitcoin niet langer gebonden aan "Betaling", maar in plaats daarvan aan "Digital Gold" of "Store of Value Asset Class". Een tool die ons helpt waarde op te slaan die activa beschermt tegen inflatie.

Een korte samenvatting voor u over inflatie en waardeopslag:

• Zoals ik hierboven heb geanalyseerd, groeit de economie wanneer er meer goederen en diensten worden geproduceerd en de vraag naar de toename van die goederen en diensten toeneemt.
• Valuta is slechts een hulpmiddel om de waarde van de gecreëerde producten weer te geven en om de uitwisseling van producten gemakkelijker te maken (bijvoorbeeld een economie met x producten zal in de toekomst x' dollars hebben. gedrukte applicatie).
• Naarmate x toeneemt (economische groei), moet x' ook met hetzelfde bedrag toenemen. Vanwege het probleem van asymmetrische informatie en de overheid zal echter meer geld vrijmaken dan het in werkelijkheid is om de groei te stimuleren (zoals DeFi-platforms het Liquidity Mining - programma creëren om gebruikers aan te trekken).
• Tijdens economische neergang (overeenkomend met het gebruik van Liquidity Mining Program dat de markt dumpt) zal leiden tot x' veel meer dan x en leiden tot een scherpe stijging van de inflatie waardoor de valuta deprecieert (of het token deprecieert). voorbeeld). En als gevolg daarvan neemt de waarde van USD in de loop van de tijd af, zoals u in de onderstaande afbeelding kunt zien:

Een beroemde foto van de devaluatie van de dollar in de loop van de tijd

Daarom zal Bitcoin een troef zijn die ons helpt in te dekken tegen inflatie en onze koopkracht te beschermen. 

Het is ook de toegevoegde waarde van Bitcoin omdat het voorziet in de behoefte aan een Store of value assets. Als Bitcoin een dienst is, komt het overeen met de dienst om onze rijkdom te beschermen tegen inflatie. 

Bovendien heeft het toenemende aantal bestaande bedrijven dat betalingen accepteert de waarde van Bitcoin verder versterkt.

De toegevoegde waarde van Crypto & DeFi

Dus, creëert Bitcoin toegevoegde waarde, maar hoe zit het met de hele Crypto- en DeFi-markt? 

Aangezien Bitcoin toegevoegde waarde creëert, creëren de "diensten" die binnen DeFi ontstaan, allemaal toegevoegde waarde, zoals:

• AMM/DEX: Maak het ons gemakkelijk om Bitcoin-uitwisseling te bezitten.
• Uitlenen en lenen: waar we meer winst kunnen maken met het uitlenen van Bitcoin en rente kunnen ontvangen.
• Derivaten/verzekeringen: een instrument om zich in te dekken tegen prijsvolatiliteit op korte termijn.
• Oracles: biedt dataservices om ervoor te zorgen dat er geen buitensporige prijsverschillen zijn tussen markten.
• Activabeheer: Platforms die u helpen hogere prestaties te behalen wanneer u Bitcoin (of andere activa) aanhoudt.
• …

DeFi helpt gebruikers meer waarde te halen uit het vasthouden van Bitcoin

Tijdens het proces om u te helpen de toegevoegde waarde te krijgen die Bitcoin creëert (Store of value), of om de winstbronnen te optimaliseren, zullen deze platforms een deel van de vergoeding innen.

Met de mechanismen om waarde vast te leggen voor de tokens van de platforms, verschillen deze protocollen niet van de productiebedrijven waarvan de overeenkomstige tokens aandelen op de aandelenmarkt zijn.

Het gaat in het bijzonder over DeFi, hoe zit het met Crypto in het algemeen? Zoals je kunt zien, is de Crypto-markt niet alleen DeFi, maar ook veel op Blockchain gebaseerde munten, NFT's en infrastructuren zoals Chainlink, The Graph, enz. Dus waar is hun waarde?

Als je de afbeelding hierboven vergroot, zie je duidelijker:

Beschrijf eenvoudig de links in de Crypto-economie (

• Blockchains zoals Ethereum, BSC, Solana, enz. kunnen niet alleen dienen als basis voor de ontwikkeling van DeFi, maar zijn er ook use cases die veel behoeften oplossen, zoals toepassingen in logistiek, bankwezen, landbouw, opslag, enz. … (gedetailleerde informatie vindt u hier ).
• Van het oplossen van problemen buiten DeFi (zoals entertainment, betaling, …), zal Crypto de investeringscashflow terugkrijgen en de markt sterker en sterker maken.
• Andere infrastructuurplatforms zoals Chainlink, The Graph, enz. zullen belangrijke factoren zijn voor de werking van het bovengenoemde systeem.

Daarom creëren ze allebei toegevoegde waarde op basis van de initiële vorming van Bitcoin als een waardeopslagmiddel. 

Structuur van de cryptomarkt

Op basis van de structuur van de economie bestaande uit 3 componenten zoals ik hierboven vermeldde, heeft de Crypto-markt de volgende overeenkomsten:

• Productmarkt: Zoals ik hierboven heb geanalyseerd, is het product (goederen en diensten) in de huidige Crypto-markt de inflatiehedge van Bitcoin, DeFi-services (uitwisseling, vermogensbeheer, enz.) ...), verzamelobjecten en entertainment (NFT) en wat gebruik Cases die Blockchain in de praktijk toepassen...
• Kapitaalmarkten: het duidelijkst in Lending & Borrowing-platforms, die net als in traditionele financiële markten werken (alleen niet zo ingewikkeld).
• Arbeidsmarkt: Momenteel werken Crypto-medewerkers (of ontwikkelaars) meestal nog in de traditionele economie. Wat betreft de onbetrouwbare en gedecentraliseerde arbeidsmarktplatforms, zie ik momenteel heel weinig. Slechts een paar prominente voorbeelden van vandaag zijn Keep3r Network of Human Protocol .

Aangezien de oorsprong van de Crypto-markt zijn oorsprong vindt en is gebouwd op Bitcoin - een financieel bezit, kun je duidelijk zien dat de producten die erop zijn gebouwd een zeer financiële vooringenomenheid hebben.

Het bewijs ligt in de onderontwikkelde arbeidsmarkt (gedecentraliseerd of gebouwd op blockchain), evenals de productmarkt die voornamelijk verband houdt met financiën (entertainment en collectible-applicaties via de huidige NFT) die nog steeds vrij zwaar is op financiën en investeringen).

De huidige Crypto-economie mist dus nog steeds veel stukken en de markten zijn niet gediversifieerd. Daarom is de kans voor Crypto om zich vandaag buiten DeFi te ontwikkelen enorm. 

Ontwikkelingstrend van Crypto Economy (cEconomy)

In deze sectie zal ik de historische ontwikkeling van de economie vergelijken en analyseren en op basis daarvan de toekomst van de "Crypto-economie" voorspellen.

Ontwikkelingsgeschiedenis

Geschiedenis van de vorming en ontwikkeling van de economie (op een eenvoudige manier):

• De startende economie is voornamelijk gebaseerd op zelfvoorzienende landbouw, de geproduceerde producten zijn ook heel eenvoudig (landbouw en veeteelt zijn de belangrijkste).
• De periode van de industriële revolutie verminderde de rol van zelfvoorzienende landbouw en verschoof deze in de afgelopen drie eeuwen naar meer extensieve en monoculturele vormen van landbouw. De economische groei deed zich vooral voor in de mijnbouw, de bouw en de verwerkende industrie. Handel werd belangrijker vanwege de toegenomen behoefte aan productuitwisseling en distributie in de gemeenschap.
• In de economieën van de moderne consumptiemaatschappij dragen steeds meer diensten, financiën en technologie bij...

Als we de Crypto-markt vergelijken, zien we een overeenkomst:

Contrast met de ontwikkeling van de Crypto-markt

• Begin met de ontwikkeling van Bitcoin (het meest elementaire handelsartikel).
• Met de komst van Ethereum en Smart is contract als de industriële revolutie, waardoor veel toepassingen voor Crypto worden geopend als de infrastructuur om de volgende fasen (zoals industriële ontwikkeling, bruggen bouwen, enz.) te ontwikkelen om de volgende stap van ontwikkeling te dienen) . DeFi in deze ontwikkelingsfase.
• Cross-chain , Multi-chain en inter-chain interoperabiliteit worden ontwikkeld (vergelijkbaar met internationale handel) waardestromen stromen tussen Chains om elkaars sterke punten te optimaliseren. Naarmate DeFi Dapps zich ontwikkelen op ecosystemen die geleidelijk verzadigd raken, zal er behoefte zijn aan interactie met meerdere ketens om de voordelen te maximaliseren.
• Geleidelijk aan worden steeds meer Dapps op veel andere gebieden dan DeFi gebouwd.

Toekomstige trends

Vergeleken met de ontwikkeling van de economie zie je duidelijk dat de economie zich ontwikkelt van eenvoudig naar complex en met veel verschillende verhoudingen.

En in het proces van economische ontwikkeling verdwijnen de oude industrieën niet maar groeien integendeel nog (landbouw & veeteelt groeien nog steeds) maar zullen zich ontwikkelen tot een andere complexe vorm.

De Crypto-markt in het algemeen is op dit moment nog vrij klein en heeft veel potentieel voor ontwikkeling in de toekomst. Maar hoe zit het met elk onderdeel van de economie? In welke richting zullen ze zich ontwikkelen?

In termen van ontwikkelingsgeschiedenis:

• Zoals u kunt zien, heeft BTC zich in de huidige markt samen met andere Blockchains sterk ontwikkeld en raakt geleidelijk meer verzadigd. Op de lange termijn zullen ze blijven groeien, maar zullen ze langzamer groeien dan de volgende sectoren.
• Met Smart contract en DeFi-markt zie ik momenteel nog steeds dat de puzzelstukjes nog vrij jong zijn evenals de DeFi-stacks die niet volledig zijn gevuld (we kunnen zien dat AMM, Lending, Stablecoin, ... erg ontwikkeld zijn, hoewel echter , andere stukken zoals derivaten of vermogensbeheer, enz. hebben niet veel indruk gemaakt op de markt).
• Dit werd gevolgd door de ontwikkeling van Multi-chain en Cross-chain (zoals internationale handel in de economie). Hoewel dit in de loop van de ontwikkeling vrij vaak is gebeurd, zijn bepaalde infrastructuren (zoals de ontwikkeling van zeehavens, transportsystemen in traditionele markten) nodig om dit segment te promoten.
• En dan zijn er nog andere Dapps ontwikkeld om meer doelen in het leven buiten DeFi te dienen. In dit geval kunnen we enkele typische voorbeelden noemen zoals het Gaming-segment met Trend Play om te verdienen , het MUSIC-segment met AUDIO, het kunstcollectiesegment met NFT-spreiding & Marketplace-platforms,...

Gezien de structuur van de economie:

• Productmarkt: Momenteel zijn de belangrijkste producten nog zwaar financieel. Daarom zal de trend in de toekomst bestaande producten blijven ontwikkelen (DeFi & Blockchain), en tegelijkertijd zullen we veel nieuwe trends zien zoals Gaming of NFT (Producten die buiten de financiële sector gaan).
• Kapitaalmarkt: aangezien de Crypto-markt groeit en DeFi momenteel de sterkste is, lijkt het erop dat de kapitaalmarkt in Crypto langzaam verzadiging nadert. Er zijn echter nog steeds niches die zich in deze markt kunnen ontwikkelen (ik zal in deze serie een meer gedetailleerde analyse van dit segment geven).
• Arbeidsmarkt: Dit is een vrij nieuwe niche in de Crypto-markt, aangezien momenteel alleen Keep3r Network en Human Protocol de meest prominente verschijning zijn. Dit kan dus ook een plek zijn waar we goede investeringsmogelijkheden vinden.

Dus met de toenemende populariteit van Blockchain, zullen er in de toekomst veel producten worden gebouwd en zijn er altijd veel kansen in de markt. 

Epiloog

Dus door de introductie en vergelijking van het overzicht van de traditionele economie en de Crypto-markt, kunt u zien dat er in de toekomst veel overeenkomsten zijn in zowel de structuur als de ontwikkelingstrend.

Net als de economie wanneer de markt groeit, zijn de stukjes en lagen in de Crypto-markt verzadigd. Het is niet zo dat de groei niet doorgaat, het vertraagt ​​alleen. 

Omdat de markt op de lange termijn blijft groeien, zullen er altijd nieuwe producten worden ontwikkeld, waardoor er altijd kansen in de markt zijn. Je hoeft alleen maar de markt goed in de gaten te houden, regelmatig te updaten met innovaties om de eerste kansen te kunnen grijpen.

En omdat de Crypto-markt gebonden is aan veel financiële producten. Het volgende punt dat ik met u ga bespreken is: Welke overeenkomsten heeft DeFi met de traditionele financiële markt? In welke ontwikkelingsfase zit je momenteel? 

Vergeet niet het Coin98 Insights News -kanaal te volgen om de snelste updates te krijgen over de volgende artikelen in het onderwerp " Traditionele financiën gerelateerd aan Crypto Space" en andere opmerkelijke informatie en evenementen van andere Crypto-projecten!