Acala is een Polkadot DeFi- platform dat modulaire financiële diensten biedt en wordt geleverd met een liquiditeitshub die speciaal is ontworpen om Polkadot DeFi te ondersteunen. Het brengt functionaliteit voor lenen, uitlenen en stablecoin naar het bredere Polkadot-ecosysteem.
Acala is een uitgebreid gedecentraliseerd financieel (DeFi) platform gebaseerd op Web 3.0. Aangezien het Acala-netwerk het eerste DeFi-protocol is dat is gelanceerd met Polkadot parachain- veilingen , wordt het beschouwd als de Polkadot DeFi-hub. Compatibel met de Ethereum virtuele machine, kunnen ontwikkelaars hun projecten eenvoudig migreren van Ethereum naar het Acala-netwerk. Dit betekent dat het de potentie heeft om de DeFi-hub te worden voor vrijwel alle cryptocurrencies.
Het Acala-netwerk gebruikt een dubbel tokensysteem, bestaande uit een governance-token genaamd ACA en een native gedecentraliseerde stablecoin genaamd aUSD. Het ACA-token wordt ook gebruikt om eventuele transactiekosten te betalen. Naast ACA is er een reeks extra tokens die transactiekosten mogen betalen op het Acala-netwerk.
Acala, opgericht door de Acala Foundation, is in wezen een intensieve samenwerking tussen twee teams die zijn ontwikkeld met Polkadot DeFi, genaamd Polkawallet en Laminar. De Foundation heeft geprobeerd de DeFi-markt te ontwikkelen op verschillende blockchains die zijn verbonden door de Relay Chain. Daartoe werd het Acala-netwerk gecreëerd als een financiële laag die eigendom is van en beheerd wordt door de gemeenschap, met behulp van het Substrate-framework van Polkadot. Hoewel Acala financiële applicatiefuncties bevat, ligt hun belangrijkste focus op het verbeteren van ontwikkelingsmogelijkheden en interoperabiliteitsinitiatieven.
De ontwikkeling op het Acala-netwerk begon in 2019 toen de Web3 Foundation Acala een ontwikkelingssubsidie verstrekte. Sinds die tijd heeft het Acala-netwerk aanvullende financiering ontvangen van crypto-investeringsmaatschappijen Pantera Capital en Polychain Capital. Deze particuliere fondsen hebben in augustus 2020 meer dan 8 miljoen dollar opgehaald en eind 2021 wordt het Acala-netwerk officieel gelanceerd op Polkadot.
Het Acala-netwerk biedt een gedecentraliseerde uitwisseling (DEX), een liquid staking-protocol en een stablecoin, waardoor het een volwaardig cryptoproject is, onderdeel van het Polkadot DeFi-initiatief. Aangezien het Acala-netwerk volledig EVM-compatibel is, heeft het veel voordelen voor Acala-crypto-investeerders.
Door dit platform te gebruiken, krijgt u toegang tot DApps, crypto-activa en op DOT gebaseerde derivaten. Momenteel bestaat het Acala-netwerk uit drie delen: AcalaSwap, Honzon en Homa.
AcalaSwap is een geautomatiseerde marktmaker (AMM) op basis van een standaard swap-interface die u de mogelijkheid geeft om verschillende crypto-activa in liquiditeitspools te verhandelen. Elke liquiditeitsverschaffer kan vergoedingen verdienen voor het plaatsen van Acala-crypto in pools. Hoewel de Acala DEX een zeer vertrouwde structuur gebruikt, is het niet nodig om dingen volledig te veranderen als het gaat om gedecentraliseerde handel.
Aan de andere kant is een nieuwe functie die mogelijk wordt gemaakt via het Acala DEX-netwerk de mogelijkheid om native te handelen tussen verschillende cryptocurrencies, op elke blockchain die is verbonden met Polkadot. Merk op dat zowel Polkadot als Kusama op grote schaal zijn overgenomen. Populaire projecten kondigen zelfs aan dat ze zich regelmatig via parachains bij Polkadot willen aansluiten. Daarom wordt aangenomen dat de hoeveelheid cross-chain liquiditeit die beschikbaar is via Acala DEX altijd zal blijven bestaan.
Een opmerkelijk verschil tussen het Acala-netwerk DEX en alle andere op Ethereum gebaseerde DEX-platforms is dat de Acala DEX veel goedkoper in gebruik is. Polkadot staat bekend als een high-throughput blockchain die kleine gaskosten mogelijk maakt. Deze vergoedingen kunnen worden betaald in Acala-cryptocurrency en vele andere cryptocurrencies.
Honzon is het stablecoin-protocol dat wordt gebruikt met het Acala cryptocurrency-netwerk. Acala heeft zijn reputatie als een cross-chain interoperabel netwerk benut door zijn eigen stablecoin aUSD te ontwikkelen, een wiskundige stablecoin die 1:1 is gekoppeld aan USD. Het wordt echter ook volledig ondersteund door andere crypto-onderpanden.
Het aUSD stablecoin-platform, mogelijk gemaakt door het Honzon-protocol, is gemaakt om stablecoins te minen wanneer deze munten door cryptogebruikers als onderpand worden gestort. Bij de lancering van dit protocol kon het stablecoin-platform aUSD ETH, BTC en DOT als onderpand accepteren. Aangenomen wordt dat aanvullende valuta's uiteindelijk zullen worden ondersteund door parachains.
aUSD stablecoin is gemakkelijk te begrijpen. Zodra het onderpand van Acala (of vele andere valuta's) is gestort, wordt een USD officieel geslagen en kunt u een door onderpand gedekte positie openen. Door deze positie in te nemen, bent u rechtstreeks geld verschuldigd aan het protocol, dat op een later tijdstip samen met een bepaald bedrag aan rente moet worden terugbetaald.
Zodra u uw onderpandpositie heeft terugbetaald, zal het eerder genoemde protocol dezelfde hoeveelheid stablecoin aUSD verbranden, waardoor het aantal stablecoin aUSD dat momenteel in omloop is, wordt verminderd. Door dit proces kan stablecoin aUSD zijn koers in USD behouden. Als u overweegt te investeren in stablecoin aUSD, is het belangrijk om te weten dat Honzon wordt geleverd met verbeterde stabiliteit en veiligheid.
Het Polkadot DeFi-ecosysteem is gericht op het verbinden van activa. "Bonding" omvat een proces dat lijkt op staking. Tijdens bonding worden uw tokens vergrendeld met een slim contract voor een bepaalde hoeveelheid nut. In ruil daarvoor ontvang je rente.
Vóór de ontwikkeling van gedecentraliseerde financiering was het moeilijk om platforms te vinden die staking-activa gebruikten. Zodra deze activa bestaan, kunnen ze niet worden gebruikt voor liquiditeit. Nu er staked-derivaten zijn gemaakt, hebben cryptoplatforms toegang tot staked-liquiditeit.
Het Acala-netwerk gaat nog een stap verder door DOT LDOT-houders te voorzien via het Homa-protocol. LDOT, ook bekend als Liquid DOT, is een token dat wordt gebruikt om uw ingezette liquiditeit weer te geven. Uw LDOT kan uit het Homa-protocol worden verwijderd voordat het via Honzon wordt gebruikt als onderpand in USD stablecoin.
Acala biedt ontwikkelaars, projecten en investeerders leningen van de DOT-gemeenschap met de mogelijkheid om hun volledige cryptokapitaal te bundelen zonder DOT rechtstreeks in de markt te zetten. Het protocol is op deze manier ontworpen om de liquiditeitsproblemen op te lossen die gepaard gaan met uitgezette DOT.
Hoewel Acala niet noodzakelijkerwijs een revolutie teweeg heeft gebracht in DeFi, heeft het enkele unieke aspecten die het onderscheiden van andere DeFi-hubs. Allereerst is het Acala cryptocurrency-netwerk gericht op samenwerking via zijn cross-chain DeFi-infrastructuur, waar de hele branche van profiteert. Beleggers kunnen volledig lenen en hypothekeren met cryptocurrencies van andere blockchains. U kunt AMM ook gebruiken om cryptocurrencies te wisselen zonder ze eerst in te pakken, wat het hele proces vereenvoudigt.
Als u eerder in het Polkadot-platform heeft geïnvesteerd, heeft het Acala-cryptocurrency-netwerk in wezen het Polkadot DeFi-platform gefaciliteerd. De meest moderne en geavanceerde DeFi-functies worden ondersteund met Acala. Als u het Acala-token bezit, heeft u de mogelijkheid om er specifiek passieve winst mee te behalen. De winst die u krijgt, is gebaseerd op het aantal tokens dat wordt uitgezet. Al uw staking-beloningen worden betaald in ACA.
Ondanks de rijke beveiligingsfuncties van Acala, evenals die van het hele Polkadot DeFi-platform, vond er op 14 augustus 2022 een Acala DeFi-hack plaats, wat resulteerde in de mijnbouw van een groot deel van de stablecoin aUSD. Op zijn beurt verloor een USD ongeveer 99% van zijn waarde, en daarom is de Acala DeFi-hack een van de ernstigste crypto-aanvallen die in jaren hebben plaatsgevonden. De mijnactiviteit van het Acala-netwerk was zo intens dat de prijs van één USD zelfs tot 0 daalde. Voorheen was deze 1:1 gekoppeld aan de Amerikaanse dollar.
Het ontwikkelingsteam van Acala stelde snel vast dat de Acala DeFi-hack werd veroorzaakt door een verkeerde configuratie van de aUSD/iBTC-liquiditeitspool, die net voor die dag actief was geweest. Dit incident resulteerde in een muntfout met een aanzienlijk bedrag van een USD. Een hacker die betrokken was bij de Acala DeFi-hack kon ongeveer 1,28 miljard dollar verdienen in één dollar, die werd ingewisseld voor een veel kleiner bedrag aan ACA.
Kort nadat de Acala DeFi-hack begon, zette Acala de parachain in de onderhoudsmodus, waardoor alle swaps werden stopgezet. Oracle's prijsinvoer en cross-chain-transacties werden ook stopgezet, waardoor de hacker feitelijk vastzat met $ 1,28 miljard aan waardeloze aUSD-tokens.
Sommige extra gebruikers bootsten de oorspronkelijke hack na om tussen de $ 25.000 en $ 80 miljoen in één dollar te verdienen. Het totale gestolen bedrag was minder dan $ 10 miljoen, exclusief de aUSD-afhankelijkheid. Na de Acala DeFi-hack begonnen veel crypto-investeerders de levensvatbaarheid van het Acala-netwerk in twijfel te trekken.
Sinds de inbreuk op het Acala-netwerk half augustus heeft het team geprobeerd ongeveer 3 miljard dollar terug te vorderen om de waarde dichter bij de 1:1 USD-koppeling te brengen. In de tweede follow-up, na de Acala DeFi-hack, konden ze ongeveer 1,68 miljard dollar terugkrijgen. Het eerste spoor maakt het herstel van 1,29 miljard dollar mogelijk. In de komende weken worden aanvullende trackingrapporten verwacht, die de ernst van de Acala DeFi-hack kunnen verminderen.
Hoewel de Acala DeFi-hack ernstig was, kon het Acala-team alle services snel bevriezen, waardoor de impact van de hack effectief werd verzacht. Ongeveer 16 afzonderlijke gebruikers die hebben bijgedragen aan de aUSD-liquiditeitspool ontvingen de aUSD-munten die waren geslagen tijdens de Acala DeFi-hack. Terwijl een USD aanvankelijk werd gewaardeerd op ongeveer $ 0,01 na de Acala DeFi-hack, wordt deze nu gewaardeerd op ongeveer $ 0,85 vanwege recente herstelpogingen.
Als Acala-platformtoken is ACA toegewezen voor beloningen, strategische investeerders, het Acala-team, verdere ontwikkeling van het ecosysteem en een bepaalde hoeveelheid reserve. Tegen het einde van 2026 zal meer dan $ 800 miljoen aan ACA worden verdeeld. Het bedrag dat wordt uitgekeerd aan deelnemers aan crowdleningen, strategische partners en het Acala-team zal in de loop van de tijd toenemen.
ACA kost momenteel US $ 0,2 en heeft een circulerend aanbod van meer dan 508 miljoen tokens. De marktkapitalisatie ligt rond de 120 miljoen dollar. Acala streeft ernaar om binnenkort een gedetailleerder definitief trackingrapport over de recente DeFi-hack uit te brengen, dat door de gemeenschap kan worden geverifieerd met behulp van on-chain-gegevens. Voorstellen worden vervolgens gevormd door een USD te onderpand te geven. De gemeenschap kan beslissingen nemen en plannen maken voor herstel van de dienstverlening.
De Acala DeFi-hack heeft de waarde van een USD onmiddellijk beschadigd. Hoewel het Acala-team stappen heeft ondernomen om dit probleem op te lossen, betekent de omvang en ernst van de hack dat u even de tijd moet nemen om te bepalen of Acala een goede investering voor u is.
Hoewel de hack is gestopt, blijft Acala's roadmap voor ontwikkeling ambitieus en kan het uiteindelijk crypto-investeerders helpen vertrouwen in het platform te winnen. Acala wil bijvoorbeeld uiteindelijk saldooverdrachten mogelijk maken en werkt eraan om de komende jaren meer te investeren in de groei van het ecosysteem.
Voordat u investeert, kunt u overwegen om u te concentreren op wat het Acala-team te zeggen heeft over de aanvullende stappen die zij zullen nemen om de problemen aan te pakken die worden veroorzaakt door de Acala DeFi-hack. Als ze deze problemen oplossen, kunt u beleggen zonder u al te veel zorgen te maken over uw cryptoportfolio.
Ondanks de ernst van de Acala DeFi-hack, heeft het team van Acala veel stappen ondernomen om de geslagen aUSD te herstellen en problemen veroorzaakt door deze hack te voorkomen. Sommige crypto-investeerders vertrouwen Acala echter nog steeds niet en zeggen dat het platform niet zo gedecentraliseerd is als werd geadverteerd. Of u nu kiest om te investeren in stablecoin aUSD of besluit om uw crypto-activa ergens anders heen te brengen, het is duidelijk dat de Acala DeFi-hack aanzienlijke schade heeft toegebracht aan de reputatie van het platform, evenals aan de waarde ervan.
Blockade Games biedt een platform waarmee ontwikkelaars blockchain-games kunnen maken. Daarnaast creëert Blockade Games ook veel interessante gratis spellen.
UNQ Club is een project dat een blockchain-platform biedt waarmee investeerders bestaande NFT-activa kunnen verzamelen en beheren.
BENQI is een van de belangrijke onderdelen van het lawine-ecosysteem. Word lid van TraderH4 om erachter te komen wat BENQI (QI) is, evenals gedetailleerde informatie over het QI-token.
Naast een cryptocurrency-opslagportemonnee is SafePal bij veel investeerders ook bekend om zijn SFP-tokens en airdrop-evenementen met aantrekkelijke beloningen.
De koorts van Akita Inu op de Crypto-markt in de afgelopen tijd heeft voor een grote buzz gezorgd, samen met de snelle ontwikkeling van het "dog house token".
Wat is IoTeX? Dit is een blockchain die is gebouwd en ontwikkeld in samenwerking met het Internet of Things (IoT). Word lid van TraderH4 om dit artikel te lezen.
Wat is OKB? OKB is een wisselmunt van OKX en de OKX Chain-blockchain. Laten we in dit artikel meer te weten komen over OKX- en OKB-uitwisselingen met TraderH4.
DROPP GG komt met een innovatief en nieuw idee om een NFT-muntplatform te bieden op basis van geografische gebieden buiten de echte wereld.
CronaSwap is een DEX gebouwd op Cronos Chain, die een vergelijkbaar model heeft als Uniswap.
Highstreet is een spel dat Metaverse, commercie en de Play to Earn-trend combineert. Dankzij het unieke idee heeft Highstreet 5 miljoen USD opgehaald.
