Seria Defi Legos to dogłębna seria napisana na temat każdego konkretnego segmentu w Defi, przedstawiająca możliwe "Następne kroki",...
Seria Defi Legos to dogłębna seria, która obejmuje każdy konkretny segment w Defi, wyjaśnia, dlaczego ten segment jest ważny, możliwe projekty "Następne kroki",...
Jako autor tego artykułu, mam nadzieję, że dostarczy on czytelnikom przeglądu każdego segmentu, tak aby czytelnicy mogli przeprowadzić własne badania, głębiej sięgać i tworzyć prognozy Flow Money na rynku internetowym i wyprzedzać fale.
Oczywiście, ze względu na wpływ wiedzy, doświadczenia i umiejętności, ta seria jest bardzo osobista i będzie zawierała wiele projekcji siebie, nie należy uważać jej w 100% za poprawną, ale zawsze zachowuj sceptyczne podejście. .
Zawsze DYOR!
-----
Pierwsze Lego: Stablecoins
Czym są stablecoiny?
Zgodnie z definicją Coingecko, Stablecoin jest rodzajem kryptowaluty zaprojektowanej w celu zminimalizowania zmienności poprzez przywiązanie do bardziej stabilnego aktywa, takiego jak Fiat, złoto.
Stablecoin = „Stabilny” + „Moneta”
Dlaczego Stablecoins są ogólnie ważnym elementem układanki Crypto?
Wynika z rzeczywistych potrzeb
Większość z nas inwestuje w kryptowaluty nie dlatego, że wierzymy w „zdecentralizowany” ideał Nakamoto Satoshiego. Dla nas Crypto jest kanałem inwestycyjnym, spekulacja kumuluje wartość.
Zanim stablecoiny stały się dostępne, użytkownicy Crypto Space, którzy chcieli uzyskać dostęp do funkcji „Stabilna” Fiata, musieli handlować Crypto z Fiatem przez pośrednika. Ale to jest niezwykle zasobożerne. Podlegają wysokim spreadom, wysokim stałym opłatom za wypłatę, skomplikowanym i czasochłonnym procesom,...
Ale w rzeczywistości większość z tych użytkowników chce po prostu „stabilnego” konta i salda, a nie tak naprawdę chce zablokować Fiata.
Na młodym rynku, takim jak Crypto, gdzie jest podaż, będzie popyt => tak narodził się Stablecoin!
Stablecoins wystawiają użytkowników w Crypto Space na „stabilną” charakterystykę Fiata bez konieczności sprzedawania ich Crypto pośrednikowi.
Wykładnicza stopa wzrostu
Patrząc na dane, choćby tylko od 1/2017 do 12/2020, kapitalizacja Stablecoin wzrosła około 1756 razy i przekroczyła 26 mld USD (wg danych Coingecko), liczba aktywnych Stablecoinów na rynku również należy do typu 1. Popularność ( Tether) w 2017 r. rozrasta się do kilkudziesięciu typów w 2020 r.
Mieszanka Defi i Cefi
W Cefi, Stablecoins rosły bardzo szybko i to samo dotyczy Defi.
Obecnie nie ma zbyt wyraźnego podziału na Cefi Stablecoin i Defi Stablecoin. Wręcz przeciwnie, w Defi jest mieszanka Cefi Stablecoins, fakt, że popularne Cefi Stablecoins, takie jak USDT, USDC, są nadal często używane w ekosystemie Defi poprzez warstwy protokołów i Dapps.
Ale to nie znaczy, że Stablecoin Defi nie ewoluuje. Wręcz przeciwnie, rosną niezwykle energicznie.
DAI - Top Defi Stablecoin
DAI to Stablecoin stworzony przez nadmierne zabezpieczenie innych aktywów kryptograficznych w MakerDAO. Jest to obecnie jeden z najlepszych Defi Stablecoins pod względem kapitalizacji w przestrzeni Defi (obecnie ponad 1,1 mld USD), w szczególności DAI jest na rynku dopiero pod koniec 2019 roku.
To niesamowite tempo wzrostu dla każdego projektu Crypto, ale wydaje się, że nie wystarczy, aby pokryć bańkę Defi.
Ograniczenia DAI i MakerDAO
Zapotrzebowanie na DAI do udziału w Defi rośnie z dnia na dzień.
MakerDAO rozwiązał problem, akceptując jako zabezpieczenie więcej aktywów innych niż ETH.
Więcej zaakceptowanych aktywów => Więcej zabezpieczeń => Więcej DAI => Problem rozwiązany
Zacznij od zaakceptowania USDC, a następnie „USDT” i 15 innych aktywów kryptograficznych. Oczywiście aktywa kryptograficzne o niższej płynności będą miały wyższy współczynnik płynności.
Jednak podczas szaleństwa Defi kilka miesięcy temu, zapotrzebowanie na DAI drastycznie wzrosło i zdano sobie sprawę, że "rozwiązanie MakeDAO nie działa zbyt dobrze".
W rzeczywistości podaż DAI prawie się podwoiła w ciągu dwóch tygodni września, ale w tym okresie cena DAI nadal wynosiła 1,04 USD.
Chociaż wydaje się, że Defi ostatnio się uspokoił, DAI nadal jest w stanie utrzymać Minted poza rynkiem. To udowadnia, że Defi tylko mniej „rozlicza się” pod względem ceny, podczas gdy ekosystem i otaczające go aplikacje nadal mocno się rozwijają.
Ograniczenia kryptowalut z pełnym wsparciem
Nie można zaprzeczyć, że w pełni wspierane krypto, takie jak USDC, USDT, ... są coraz częściej obecne w Defi przez Dapps i Protocol Layers, ale nadal istnieją obawy dotyczące tych stablecoinów.
Kontrowersje wokół audytu USDT są głównym tematem, ludzie zadają sobie pytanie „Jak będzie wyglądał Defi, jeśli USDT okaże się oszukańczy?”. Ponadto istnieją ogólne obawy dotyczące kwestii „centralizacji” Stablecoins z pełnym zabezpieczeniem.
Dlatego część Dapps i Protocol Layers ma tendencję do ograniczania Stablecoins z pełnym wsparciem i używania większej liczby Defi Stablecoin, takich jak DAI, sUSD, itp. To również częściowo wyjaśnia, dlaczego popyt na te stablecoiny, takie jak DAI, sUSD tak silnie wzrósł.
Kończący się
Dzięki powyższej analizie widzę 2 rzeczy:
=> Rynek potrzebuje innych modeli i typów stablecoinów, aby zaspokoić powyższy brakujący popyt.
W części 2 Defi Legos: Stablecoins, usystematyzuję 4 różne rodzaje Stablecoins i omówię możliwości inwestycyjne z perspektywy tradera detalicznego.
Autor: Vinh Vo
Współtwórca: Trang Nguyen
Praktyczna struktura umożliwiająca identyfikację portfeli kryptowalut potencjalnie powiązanych z osobami z wewnątrz, wykorzystująca koncentrację posiadaczy, powiązania z podmiotami wdrażającymi, wzorce finansowania, etykiety i zachowania w łańcuchu.
Learn how to trade meme coins with a risk budget, token due diligence, wallet security, careful execution, exit rules, and tax records.
Dowiedz się, jak używać KuCoin P2P do kupowania i sprzedawania kryptowalut, weryfikowania płatności, wybierania ofert, unikania typowych oszustw i bezpiecznego rozwiązywania sporów.
Dowiedz się, czym są zrzuty kryptowalut, jak działają zasady kwalifikowalności, jakich mitów unikać i jak korzystać z dużych okazji, nie ryzykując przy tym portfela.
Dowiedz się, jak naprawić błędy weryfikacji KYC na giełdach Binance, Bybit i OKX, korygując problemy z dokumentami, selfie, niezgodnością danych i kontem.
Learn how spot trading and margin trading differ in crypto, including ownership, leverage, liquidation risk, costs, order types, and beginner risk checks.
Learn how honeypot crypto scams block token sales, how to check sell simulations, taxes, liquidity, and contract controls before risking funds.
Dowiedz się, jak działają oszustwa typu pump-and-dump, na jakie sygnały ostrzegawcze należy zwracać uwagę i jakie praktyczne kroki podjąć, aby chronić swój kapitał przed manipulowanymi akcjami i kryptowalutami.
Dowiedz się, jak bezpiecznie odzyskać zablokowane konto na giełdzie kryptowalut, przygotować dokumenty weryfikacyjne, wykonać kontrole bezpieczeństwa, unikać oszustw i radzić sobie z opóźnieniami w weryfikacji.
Learn how Binance Dual Investment works, including Buy Low, Sell High, settlement, APR, liquidity limits, market risk, and Auto-Compound.
