Inverse Finance wprowadza Anchor & Dola: optymalny produkt do zaciągania pożyczek i pożyczek

Artykuł wyjaśnia bardzo potencjalny nowy produkt Inverse Finance, Anchor & Dola, optymalny produkt do zaciągania i pożyczania.

Compound, Maker, Synthetix i Iron Bank mają wiele różnych podejść, ale wszystkie mają ten sam cel, jakim jest umożliwienie użytkownikom zaciągania kredytów hipotecznych.

Ogólne protokoły kredytowe, takie jak złożony kredyt emisji, w formie umożliwiającej użytkownikom pożyczanie aktywów obsługiwanych przez protokół. Jeśli chodzi o protokoły syntetyczne, takie jak Synthetix, Maker wystawia kredyty w postaci tokenów ERC 20, takich jak DAI, sUSD, sTSLA. Chociaż różnią się od siebie, zasadniczo są tylko braćmi pożyczającymi na podstawie kwoty ich zabezpieczenia.

Wprowadzenie Iron Bank było dużym przełomem, produkt nie posiadał „DAI” i pozwalał starannie wybranym i skontrolowanym partnerom pożyczać od Iron Bank. Maker DAO ma DAI, ale DAI Maker DAO nie może być używany do pożyczania zasobów z protokołu.

Co z tego, że istnieje produkt, który łączy dwie mocne strony posiadania tokenów i możliwości pożyczania aktywów z protokołu?

O KOTWICA I DOLA 

Anchor Protocol to widelec produktów rynku pieniężnego Inverse Finance firmy Compound. Tym, co czyni projekt wyjątkowym, jest jego związek z DOLA, stablecoinem emitowanym na Anchor.

Każda DOLA jest warta 1 USD i może być użyta do pożyczenia dowolnego składnika aktywów z protokołu bez wpływu czynników otoczenia.

To pomoże:

1. Wraz ze wzrostem zasobów w Anchor rośnie wykorzystanie i wszechstronność DOLA.
2. W przeciwieństwie do Maker, kredytobiorcy DOLA nadal otrzymują odsetki od zabezpieczenia.
3. DOLA to nieruchomość generująca plony. Użytkownik może kupić DOLA i przekazać ją Anchorowi w celu uzyskania odsetek.
4. Gdy nowe aktywa syntetyczne zostaną wydane na Anchor, różne typy syntezatorów można łączyć, umożliwiając traderom korzystanie z nieograniczonej dźwigni.

Protokół do wypożyczenia protokołu

Wystawiając DOLA i pożyczając tylko do wybranych i dokładnie zbadanych protokołów, Anchor będzie miał taką samą funkcjonalność jak Iron Bank, ale limit kredytowy zostanie zastąpiony kwotą pożyczonej DOLA.

Kredyty subprime 

Obecnie token Inverse Finance - INV jest nadal niezbywalny i bezwartościowy, ale jest prawdopodobne, że w przyszłości, jeśli Inverse DAO zdecyduje się otworzyć funkcję handlu, stworzy więcej przypadków użycia dla Anchor.

Gdy płynność jest wystarczająca, INV może być tokenem zabezpieczającym dla DOLA i Anchor (możesz sobie wyobrazić jak MKR i DAI). Umożliwi to wydobywanie DOLA i pożyczanie innym stronom oraz otrzymywanie odsetek. 

Pożyczkobiorcy mogą używać DOLA jako zabezpieczenia na Anchor i pożyczać inne tokeny lub używać ich jako stablecoinów. W przypadku niewykonania zobowiązania przez kredytobiorcę, posiadacze INV zapłacą zaległy kredyt DOLA i otrzymają zabezpieczenie.

Akumuluj wartość

Gdy Anchor ma zróżnicowaną pulę i aktywa pożyczkowe, a także dużą ilość płynności. Inverse DAO może uchwycić możliwości zysku poprzez wykazy aktywów z protokołów DeFi.

Kroki obejmują:

1. Odwrotne DAO znajduje możliwość uzyskania ustępstwa z innego protokołu.
2. DAO pożyczy z samego protokołu pewną ilość DOLA.
3. Jeśli ten protokół wymaga stabilnych aktywów (zamień DOLA na stablecoins na Curve), jeśli ten protokół wymaga aktywów niestabilnych, użyj DOLA jako zabezpieczenia i pożycz aktywa od Anchor (lista aktywów z tego protokołu), a następnie pożycz je samodzielnie od Anchor.
4. DAO wykorzystuje ten zasób do generowania zysku.
5. Zrób odwrotnie i spal oryginalną pożyczoną DOLA, a jednocześnie zaoszczędź odsetki.

Samopożyczanie przez DAO pomaga również osobom, które zdeponują DOLA w Anchor, uzyskać oprocentowanie, pomagając zoptymalizować efektywność wykorzystania kapitału.

Plan uruchomienia

Plan podzielony jest na 3 części:

1. Powoli przenieś DOLA do zdecentralizowanego i zaufanego stablecoina .
2. Zapewnij płynność DOLA przed włączeniem pożyczania w Anchor.
3. Ograniczenie ryzyka związanego z Kotwicą z powodu wahań cen ETH

Etap 0 (obecnie)

• Pożyczanie z Anchor jest obecnie niedostępne. DOLA jest tymczasowo powiązana z DAI i można ją kupić w cenie 1:1.

Stan 1

• Odwrotne DAO głosuje za zapłaceniem INV dostawcom płynności (LP) za parę DOLA - ETH w Uniswap i DOLA - 3CRV Curve Metapool, pomagając zwiększyć popyt i płynność dla DOLA.
• Zwiększona płynność na Curve Metapool pomoże w procesie usuwania powiązania DOLA z DAI.

Faza 2

• Włącz pożyczkę DOLA firmy Anchor z niskim limitem zadłużenia. Początkowo jako zabezpieczenie przyjmowano tylko ETH. Oprocentowanie kredytu hipotecznego na zabezpieczenie wyniesie 200% i będzie stopniowo obniżane.
• Na Anchor będą dostępne nagrody INV dla pożyczkobiorców i pożyczkodawców. Posiadacze Doli mogą dokonywać wpłat na Anchor i otrzymywać zysk.
• DOLA staje się niezależnym stablecoinem, bezpośrednio powiązanym z wartością dolara.

Etap 3

• Obniż oprocentowanie kredytu hipotecznego do 130%.
• Obsługa większej liczby zasobów dla Anchor.
• Wsparcie wykorzystania DOLA jako zabezpieczenia i pożyczania ETH.
• Kredytobiorcy DOLA używają ETH jako zabezpieczenia zysku.

Przewodnik po małpach

1. Zapoznaj się z ryzykiem związanym z korzystaniem z nieaudytowanego protokołu.
2. Kup DAI i przekonwertuj na DOLA w 1:1 tutaj.
3. Zapewnij płynność w puli DOLA /ETH na Uniswap.
4. Dołącz do Discorda, Telegrama i śledź Twittera, aby otrzymywać informacje o nadchodzących planach związanych z projektem.

Potencjalne zagrożenia 

Muszę podkreślić, że istnieje wiele zagrożeń związanych z produktem, który NIE JEST AUDYTOWY i projekt nie będzie odpowiedzialny za jakąkolwiek utratę Twojej własności.

Zagrożenia mogą obejmować:

• Ryzyko wynikające z inteligentnego kontraktu : atakowanie powodujące uszkodzenie mienia.
• Ryzyko ze strony partnerów : większość kluczy administratora jest kontrolowana przez stronę wdrażającą. Po udanym uruchomieniu produktu przejdzie do administracji społeczności.
• Ryzyko związane z arbitrażem : Straty poniesione przy kupnie/sprzedaży DOLA.
• Ryzyko związane z likwidacją : Po aktywowaniu mechanizmu pożyczania na Anchor, jeśli nie dodasz wystarczającej ilości ETH jako zabezpieczenia, będziesz narażony na ryzyko likwidacji.
• Ryzyko związane z zamontowanym majątkiem .

Epilog

DeFi rozwija się bardzo szybko i ciągle się poprawia, dzisiejsze ograniczenia mogą być całkowicie zastąpione przez spóźnialskich w zaledwie dzień lub dwa.

Odwrotność jest tego świadectwem, produkt czerpie to, co jest „kwintesencją” poprzednich produktów, łączy i ulepsza, aby stworzyć pełniejszą wersję. 

Jako użytkownicy DeFi jesteśmy bezpośrednimi beneficjentami tej zmiany. Jako inwestor, Inverse Finance w ogóle, a sama Anchor/DOLA w szczególności, to łamigłówka DeFi godna naszej uwagi.

Referencje tutaj.