Co to jest pożyczka błyskawiczna? 3 sposoby zapobiegania atakom Flash Loan

W tym artykule przyjrzymy się bliżej pożyczkom flash i sposobom ich działania, a także zaletom i wadom korzystania z nich.

Pożyczki flashowe już zaczęły zdobywać popularność w społeczności kryptowalut i jest prawdopodobne, że w przyszłości staną się jeszcze bardziej popularne. Chociaż może oferować wiele korzyści, w tym natychmiastową płynność i możliwość handlu z dźwignią, wiąże się również z pewnym ryzykiem. 

Co to jest pożyczka błyskawiczna?

Pożyczka Flash to stosunkowo nowa forma niezabezpieczonej pożyczki dostępna dla handlowców w niektórych zdecentralizowanych protokołach finansowych. Są one tak zwane, ponieważ są realizowane w ramach jednej transakcji i nie wymagają wniesienia zabezpieczenia przez pożyczkobiorcę.

To sprawia, że ​​są atrakcyjne dla traderów, którzy chcą skorzystać z możliwości arbitrażu lub w inny sposób wykorzystać swój kapitał, ale mogą nie mieć zabezpieczenia wymaganego w przypadku tradycyjnej pożyczki.

Pożyczki Flash to nowy wynalazek w przestrzeni DeFi

Jak działa Pożyczka Błyskawiczna?

Pożyczka Flash może być postrzegana jako niezabezpieczona pożyczka, która jest zaciągana i spłacana w bardzo krótkim czasie. Aby uzyskać pożyczkę błyskawiczną, zazwyczaj wystarczy mieć konto na platformie pożyczkowej i nie są wymagane żadne aktywa zabezpieczające, ani nawet kontrole kredytowe. 

Aby wziąć pożyczkę błyskawiczną, po prostu określasz kwotę, którą chcesz pożyczyć, i kontynuuj. Pożyczka jest następnie przetwarzana niemal natychmiast, a środki trafiają na Twoje konto. Transakcja zostanie przesłana do łańcucha bloków  i będziesz musiał spłacić pożyczkę. Jeśli nie, transakcja zostanie odrzucona przez sieć.

Gdy już zdobędziesz fundusze, możesz je wykorzystać na dowolny cel. Kluczową sprawą jest tutaj wszystko, co trzeba zrobić w jednej transakcji. Nie możesz zaciągnąć pożyczki, a potem ją spłacić. To właśnie sprawia, że ​​pożyczki flash są tak wyjątkowe, a także ryzykowne. 

Pożyczki Flash mają 3 główne zastosowania, w tym arbitraż, zabezpieczenie i samolikwidację. Poniżej omówimy szczegółowo, jak każdy z nich działa.

Arbitraż

Arbitraż to proces wykorzystywania różnic cenowych na różnych rynkach.

Załóżmy na przykład, że masz 1 ETH i chcesz rozstrzygać różnicę między ceną ETH/USDT na dwóch różnych giełdach.

1. Pożyczasz 1 ETH z giełdy A po cenie 100 USD.
2. Sprzedaj 1 ETH na giełdzie B za 110 USD.
3. Spłać pożyczkę na wymianie A pożyczonym ETH plus 10 $ (100 $ + 10 $ = 110 $).
4. Zachowaj różnicę jako swój zysk! W tym przypadku uzyskałeś 10% zwrotu z inwestycji (ROI).

Zamiana zabezpieczenia

Swap zabezpieczenia to proces polegający na wykorzystaniu jednego składnika aktywów jako zabezpieczenia w celu pożyczenia innego składnika aktywów.

Załóżmy na przykład, że masz 1 ETH i chcesz pożyczyć USDT . 

1. Umieszczasz swój 1 ETH jako zabezpieczenie i pożyczasz USDT z platformy pożyczek flash. 
2. Użyj USDT, aby kupić ETH na giełdzie. 
3. Sprzedaj ETH na tej samej lub innej giełdzie za wyższą cenę. 
4. Spłać pożyczkę z USDT plus odsetki. 
5. Zachowaj różnicę jako swój zysk! W tym przypadku uzyskałeś zysk z różnicy w cenie między ETH a USDT.

Samolikwidacja

Likwidacja to proces wykorzystania pożyczki błyskawicznej do spłaty kolejnej pożyczki.

Załóżmy na przykład, że pożyczyłeś 1 ETH z giełdy przy oprocentowaniu 5%.

1. Zaciągasz pożyczkę flash na 1,05 ETH.
2. Użyj 1.05 ETH, aby spłacić pierwotną pożyczkę.
3. Zachowaj 0,05 ETH jako swój zysk! W tym przypadku uzyskałeś 5% zwrot z inwestycji (ROI).

Pożyczki flash stają się coraz bardziej popularne w przestrzeni kryptowalut  , ponieważ zapewniają sposób na szybkie czerpanie zysków z różnic cenowych między giełdami lub aktywami. 

Chociaż wiąże się to z ryzykiem, tak jak w przypadku każdego rodzaju inwestycji, potencjalne korzyści mogą być ogromne. Tak więc, jeśli szukasz sposobu na szybkie i łatwe zyski, pożyczki flash mogą być dobrym rozwiązaniem!

Dlaczego warto korzystać z pożyczek flash? Do czego służy Pożyczka Flash?

Pożyczki Flash są tworzone z myślą o potrzebie szybkiego i wygodnego dostępu do kredytu. W tradycyjnym systemie bankowym zatwierdzenie i sfinansowanie pożyczki może zająć dni lub nawet tygodnie. Może to stanowić problem, jeśli potrzebujemy natychmiastowego finansowania, aby skorzystać z okazji lub pokryć nieoczekiwane wydatki.

Pożyczki Flash to sposób na szybkie uzyskanie finansowania, bez konieczności przechodzenia przez tradycyjny proces kredytowy. Istnieje kilka przypadków użycia pożyczek flash w przestrzeni kryptowalut.

Po pierwsze, pożyczki flash można wykorzystać do skorzystania z możliwości arbitrażu. 

Załóżmy na przykład, że masz USDC na jednej giełdzie i widzisz, że cena USDC jest wyższa na innej giełdzie.

• Dzięki pożyczce błyskawicznej możesz pożyczyć USDC na pierwszej giełdzie, sprzedać je na drugiej giełdzie za wyższą cenę, a następnie spłacić pożyczkę na pierwszej giełdzie.
• Ten rodzaj arbitrażu działa tylko wtedy, gdy jesteś w stanie uzyskać pożyczkę i sprzedać USDC wystarczająco szybko, aby różnica w cenie nie zmieniła się przed zakończeniem transakcji.

Po drugie, pożyczki flash mogą być wykorzystywane do zapewnienia płynności protokołów DeFi. 

Załóżmy na przykład, że masz USDC w skarbcu MakerDAO.

• Możesz użyć tego USDC jako zabezpieczenia pożyczenia DAI z protokołu Maker.
• Po uzyskaniu DAI możesz użyć go do handlu na zdecentralizowanej giełdzie lub uczestniczyć w innym protokole DeFi.
• Kiedy skończysz, możesz spłacić pożyczkę wraz z odsetkami i odzyskać swoje USDC.

Pożyczki Flash to nowy i innowacyjny sposób na szybki dostęp do kredytu w przestrzeni kryptowalut. Mogą być wykorzystywane do arbitrażu lub do zapewnienia płynności protokołów DeFi.

Jeśli szukasz szybkiego i łatwego sposobu na uzyskanie finansowania, pożyczki typu flash mogą być dla Ciebie właściwym rozwiązaniem.

Ryzyko związane z pożyczkami błyskawicznymi

Pożyczka Flash może być świetnym sposobem na szybkie finansowanie, ale wiąże się również z pewnym ryzykiem. Oto niektóre z zagrożeń, o których należy pamiętać przed zaciągnięciem pożyczki błyskawicznej w kryptowalucie:

• Zmienność: Wartość kryptowaluty może być bardzo zmienna, co oznacza, że ​​pożyczona kwota może być mniej warta do czasu jej spłaty. Może to spowodować, że będziesz winien więcej niż pożyczyłeś, a nawet narazisz się na ryzyko niespłacenia pożyczki.
• Płynność: pożyczki błyskawiczne są często udzielane w kryptowalutach, które mogą być trudne do zamiany na gotówkę. Może to utrudnić spłatę pożyczki, jeśli wartość kryptowaluty spadnie lub jeśli potrzebujesz dostępu do gotówki w innych celach.
• Bezpieczeństwo: Giełdy i portfele kryptowalut często są przedmiotem włamań, co może narazić Twoją pożyczkę na ryzyko. Jeśli wartość Twojej pożyczki zostanie skradziona lub utracona, możesz nie być w stanie jej spłacić.
• Regulacje: Kryptowaluta nie jest obecnie regulowana w większości jurysdykcji, co oznacza, że ​​jeśli coś pójdzie nie tak, pożyczkobiorca może być słaba.
• Reputacja: Dostawcy pożyczek Flash byli czasami kojarzeni z oszustami i nieuczciwą działalnością. Może to utrudnić znalezienie renomowanego pożyczkodawcy, a także może narazić Cię na ryzyko oszustwa.

Przed zaciągnięciem pożyczki błyskawicznej w kryptowalucie należy zrozumieć związane z nią ryzyko. Wybierz renomowanego pożyczkodawcę i upewnij się, że masz plan spłaty pożyczki, jeśli wartość wynosi.

Gdzie korzystać z pożyczek Flash

Najpopularniejszym przypadkiem użycia pożyczek flash w przestrzeni kryptowalut są możliwości arbitrażowe. Niektóre z typowych miejsc, w których można korzystać z pożyczek flash, to:

Aave

Aave to protokół pożyczkowy, który oferuje pożyczki typu flash. Użytkownicy mogą udzielać pożyczek flash na Aave, aby skorzystać z możliwości arbitrażu. Jednak użytkownicy mogą potrzebować umiejętności kodowania, aby wykonać pożyczkę flash na Aave.

Aave jest wiodącym protokołem pożyczkowym na rynku z opcją pożyczki błyskawicznej

MakerDAO

MakerDAO to protokół, który pozwala zabezpieczyć swoje krypto i pożyczyć Dai. Wszystkie etapy pożyczki błyskawicznej można wykonać w jednej transakcji.

Dowiedz się więcej: Jak korzystać z MakerDAO

To tylko kilka przykładów wykorzystania pożyczek flash w kryptowalutach. Ponieważ przestrzeń będzie się nadal powiększać, prawdopodobnie pojawi się coraz więcej przypadków użycia pożyczek flash.

Co to jest atak pożyczki błyskawicznej?

Atak pożyczki błyskawicznej to rodzaj exploita, który pozwala atakującemu pożyczyć środki z platformy pożyczkowej, a następnie wykorzystać te środki do manipulowania ceną kryptowaluty lub papieru wartościowego. Atakujący ostatecznie spłaca pożyczkę zwiększoną wartością aktywów, co skutkuje zyskiem. 

Ataki na pożyczki błyskawiczne mogą być wykorzystywane do pompowania i obniżania cen, składania dużych zleceń sprzedaży, które obniżają ceny, a nawet do tworzenia sztucznych niedoborów płynności. W niektórych przypadkach napastnicy byli w stanie pożyczyć wystarczająco dużo pieniędzy, aby całkowicie wyczerpać rezerwy platformy pożyczkowej, prowadząc do jej upadku.

Jak działa atak pożyczki flash

Ataki typu flash pożyczki są zwykle przeprowadzane przez pożyczanie dużej liczby środków od dostawcy pożyczek flash, takiego jak dYdX lub MakerDAO. Atakujący następnie wykorzystuje te pieniądze do wykupienia dużej ilości określonego zasobu, takiego jak ETH lub USDC. Celem jest podniesienie ceny aktywów, aby mogli je sprzedać z zyskiem. 

W tym celu atakujący często używa automatycznych botów do tworzenia fałszywych wolumenów na giełdach. To sprawia, że ​​wydaje się, że popyt na aktywa jest większy niż w rzeczywistości, i podnosi cenę.

Atakujący może następnie sprzedać aktywa po sztucznie zawyżonej cenie i spłacić pożyczkę, zatrzymując różnicę. Ten rodzaj ataku jest często używany do manipulowania cenami w celu uzyskania krótkoterminowych korzyści, ale może być również wykorzystywany do wykorzystywania luk w protokołach DeFi i wysysania płynności.

Przykłady ataku na pożyczki flash

Firma Cream Finance była wielokrotnie atakowana przez pożyczki błyskawiczne

W październiku 2021 r. użytkownicy Cream Finance zostali zaskoczeni, gdy ich platforma została nagle zaatakowana przez nieznanego aktora. Ten atak, który został nazwany „atakem pożyczki błyskawicznej”, wykorzystał lukę w inteligentnym kontrakcie Cream Finance i spowodował stratę w wysokości 130 milionów dolarów.

Dzięki temu atakujący szybko zgromadził dużą ilość kapitału, który następnie wykorzystał do wykupienia aktywów na platformie i podniesienia cen. W rezultacie wielu użytkowników straciło pieniądze, a zespół Cream Finance musiał zamknąć platformę, aby zapobiec dalszym szkodom.

Jak to się stało z Cream Finance?

Atak rozpoczął się od tego, że atakujący zabrał 500 mln DAI i 2 mld ETH za pomocą dwóch oddzielnych pożyczek od Aave i Compound. Pożyczki te zostały zaciągnięte przy użyciu funkcji pożyczki flash, która umożliwia użytkownikom zaciągnięcie pożyczki i spłatę jej w ramach tej samej transakcji. 

Atakujący wykorzystał następnie te środki do strefy w CREAM i innych tokenach ERC-20 na platformie Cream Finance. Według danych hakerzy z powodzeniem przenieśli środki o wartości 130 mln USD na wiele adresów. Po incydencie cena tokena CREAM spadła o 37% w ciągu kilku minut.

Chociaż ten atak z pewnością był szkodliwy, mogło być znacznie gorzej, gdyby napastnik nie został zatrzymany, gdy był. Zespół Cream Finance od tego czasu podjął kroki w celu poprawy bezpieczeństwa swojej platformy i możemy mieć tylko nadzieję, że inne platformy DeFi również wyciągną wnioski z tego incydentu.

Jak zapobiec atakowi pożyczki flash

Chociaż atak pożyczki błyskawicznej może być niszczycielski dla kryptowaluty, istnieje kilka sposobów, aby temu zapobiec. 

• Jednym ze sposobów jest wprowadzenie limitu kwoty, którą można pożyczyć w ramach jednej pożyczki błyskawicznej . Ten limit utrudniłby hakerom pożyczenie kwoty wystarczającej na pokrycie całej kwoty ataku. 
• Innym sposobem zapobiegania włamaniom do pożyczek typu flash jest wymaganie zabezpieczenia pożyczek. To sprawiłoby, że pożyczanie pieniędzy przez hakerów byłoby droższe, ponieważ musieliby złożyć zabezpieczenie, aby uzyskać pożyczkę. 
• Wreszcie innym sposobem zapobiegania włamaniom do pożyczek typu flash jest zwiększenie przejrzystości procesu udzielania pożyczek. Utrudniając hakerom ukrywanie swoich działań, możemy utrudnić im przeprowadzanie tych ataków.

Chociaż żaden system nie jest doskonały, wdrażając te środki, możemy utrudnić hakerom przeprowadzanie ataków na pożyczki błyskawiczne i pomóc w utrzymaniu bezpieczeństwa naszej kryptowaluty.

Co to jest arbitraż pożyczki błyskawicznej?

Arbitraż pożyczki błyskawicznej to proces zaciągania pożyczki krótkoterminowej w celu zakupu aktywów, przetrzymywania ich przez pewien czas, a następnie sprzedaży ich z zyskiem. Ten rodzaj strategii handlowej może być stosowany na dowolnym rynku, ale często jest stosowany w przestrzeni kryptowalutowej ze względu na zmienny charakter aktywów cyfrowych. 

Aby wziąć pożyczkę flashową, inwestorzy muszą najpierw posiadać zabezpieczenie w postaci innej kryptowaluty lub stablecoina . Następnie wyślą to zabezpieczenie na platformę pożyczkową, gdzie mogą zaciągnąć pożyczkę na żądaną kwotę. Po sfinansowaniu pożyczki przedsiębiorca może wykorzystać kapitał do zakupu aktywów, którymi chce handlować. 

Po posiadaniu aktywa przez określony czas przedsiębiorca sprzeda go i spłaci pożyczkę wraz z odsetkami. Jeśli wszystko pójdzie dobrze, inwestor otrzyma zysk po tym, jak wszystko zostanie powiedziane i zrobione. 

Chociaż arbitraż pożyczek flash może być świetnym sposobem na zarabianie pieniędzy, jest to również bardzo ryzykowna strategia. Jeśli cena aktywa spadnie, zanim będzie można go sprzedać, inwestor może ponieść stratę. W związku z tym ten rodzaj handlu jest odpowiedni tylko dla tych, którzy czują się komfortowo z podejmowaniem wysokiego poziomu ryzyka.

Przyszłość pożyczek flash

Atak pożyczki błyskawicznej budzi obawy dotyczące protokołów DeFi

Pożyczki Flash stały się popularnym narzędziem w przestrzeni kryptowalut, pozwalającym użytkownikom pożyczać środki bez zabezpieczenia. Istnieją jednak pewne obawy dotyczące potencjalnego ryzyka związanego z pożyczkami typu flash. 

W przeszłości miało miejsce wiele ataków na pożyczki typu flash i możliwe, że w przyszłości nastąpi ich więcej. Pożyczki Flash są atrakcyjne dla osób atakujących, ponieważ można je wykorzystać do wykorzystania luk w inteligentnych umowach . 

Chociaż pojawiły się pewne obawy dotyczące potencjalnego ryzyka związanego z pożyczkami typu flash, nadal cieszą się one popularnością wśród użytkowników kryptowalut. Dzieje się tak, ponieważ pożyczki typu flash oferują szereg korzyści, w tym możliwość pożyczania środków bez zabezpieczenia. Ponadto pożyczki typu flash mogą służyć do zapewniania płynności zdecentralizowanym giełdom .

Jest prawdopodobne, że pożyczki flash będą nadal odgrywać znaczącą rolę w przestrzeni kryptowalut w przyszłości. Jeśli rozważasz skorzystanie z pożyczki flash, upewnij się, że rozumiesz ryzyko i podejmij kroki, aby je złagodzić.

Wniosek

Podsumowując, chociaż pożyczki flash mają pewne zalety, wiążą się również z pewnym ryzykiem. Projekty, które je oferują, muszą być tego świadome i podejmować kroki w celu ograniczenia ryzyka. Przed zaciągnięciem pożyczki flash upewnij się, że rozumiesz potencjalne ryzyko i czujesz się z nimi komfortowo.

Jeśli masz jakieś pytania, skontaktuj się z nami, aby omówić więcej kryptowalut i nie zapomnij dołączyć do społeczności Coin98, aby otrzymywać najnowsze aktualizacje.