Co to jest schemat Ponziego? Jak uchronić się przed oszustwami Ponzi?

W tym artykule dzisiaj będziemy omawiać oszustwo Ponzi. Ten rodzaj oszustwa istnieje od dłuższego czasu i przybiera wiele form. W świecie kryptowalut nie ma wyjątku.

Omówimy, czym jest oszustwo Ponzi, jak to działa, i kilka godnych uwagi przykładów w przestrzeni kryptowalut.

Co to jest schemat Ponzi?

Schemat Ponziego został nazwany przez Charlesa Ponziego, który prowadził udany program na początku lat dwudziestych. Jest to oszustwo inwestycyjne, które polega na wypłacie domniemanych zwrotów istniejącym inwestorom ze środków wniesionych przez nowych inwestorów.

Schematy Ponzi zazwyczaj angażują się w takie działania, jak sprzedaż produktu lub usługi, która nie istnieje, obiecywanie nadmiernych lub nierealistycznych zwrotów lub wypłacanie zwrotów początkowym inwestorom pieniędzmi zainwestowanymi przez późniejszych inwestorów, a nie rzeczywistymi zyskami. 

Ponzi został nazwany przez Charlesa Ponzi, który prowadził udany program na początku lat 20. XX wieku

Jak działa schemat Ponzi?

Schemat Ponzi działa, obiecując inwestorom wysokie zwroty z inwestycji w określone przedsięwzięcie. Zainwestowane pieniądze są następnie wykorzystywane na spłatę wcześniejszych inwestorów, co daje wrażenie, że inwestycja jest opłacalna. Jednak w końcu nie ma wystarczająco dużo pieniędzy, aby spłacić wszystkich, a program upada.

Obecnie istnieje wiele różnych rodzajów systemów Ponzi, ale wszystkie mają jedną wspólną cechę: polegają na nowych inwestorach, aby utrzymać system. Jeśli nie będzie nowych inwestorów, system ostatecznie upadnie.

Schemat Ponzi zwykle działa tak: 

• Promotor mówi potencjalnym inwestorom, że mogą spodziewać się bardzo wysokiego zwrotu z inwestycji, często 30% miesięcznie lub więcej. 
• Aby przekonać potencjalnych inwestorów, promotor może również sporządzić fałszywą dokumentację, aby pokazać, ile pieniędzy zarobili poprzedni inwestorzy. 
• Niektórzy pierwsi inwestorzy mogą faktycznie otrzymać obiecane zwroty, gdy pieniądze napływają od nowych inwestorów. Stwarza to fałszywe wrażenie zrównoważonego rozwoju i zachęca więcej osób do inwestowania. 
• W końcu nie ma wystarczającej liczby nowych inwestorów, a program upada, pozostawiając większość ludzi, którzy zainwestowali z własnej kieszeni. 

Bitconnect był schematem kryptowalut Ponzi, który działał od 2016 do 2018 r.

Jeden z przykładów w przestrzeni kryptograficznej: 

„Bitconnect był kryptowalutowym schematem Ponzi, który funkcjonował od 2016 do 2018 roku. Program oferował inwestorom wysokie zwroty dzięki „inwestycji” w ich zastrzeżoną kryptowalutę, Bitconnect Coin (BCC). 

Jednak Bitconnect Coin był po prostu tokenem stworzonym w protokole Omni Layer i nie miał żadnej wartości wewnętrznej. Wysokie zwroty obiecane przez Bitconnect zostały po prostu opłacone przez nowych inwestorów, co czyni go klasycznym schematem Ponzi. 

Program ostatecznie upadł na początku 2018 roku, kiedy Bitconnect przestał wypłacać inwestorom zwroty i zamknął swoje giełdy. Doprowadziło to do gwałtownego spadku ceny BCC, a wielu inwestorów straciło większość lub całość swoich pieniędzy. 

Ten akt oskarżenia dotyczy masowego programu kryptowalut, który oszukał inwestorów o wartości ponad 2 miliardów dolarów, powiedział amerykański prokurator Randy Grossman z południowego dystryktu Kalifornii.

Jeśli myślisz o zainwestowaniu w schemat Ponzi, pamiętaj, że jeśli brzmi to zbyt pięknie, aby mogło być prawdziwe, prawdopodobnie tak jest. Pamiętaj, aby przeprowadzić badania przed zainwestowaniem jakichkolwiek pieniędzy. A jeśli kiedykolwiek nie masz pewności co do możliwości inwestycyjnej, zawsze najlepiej zachować ostrożność i całkowicie jej unikać.

Dlaczego wielu inwestorów wciąż wpada w oszustwo Ponzi?

Wielu inwestorów wciąż wpada w oszustwo Ponzi, ponieważ nie rozumieją, jak działają te schematy. Schematy Ponzi obiecują wysokie zwroty przy niewielkim ryzyku lub bez ryzyka. Często wykorzystują pieniądze nowych inwestorów, aby spłacać obiecane zwroty wcześniejszym inwestorom, co sprawia, że ​​program wygląda na zyskowny. Ale ostatecznie nie ma wystarczającej liczby nowych inwestorów, aby utrzymać ten program i upada.

Schematy Ponzi mogą być trudne do wykrycia, ponieważ na pierwszy rzut oka mogą wyglądać jak legalne firmy. Ale jest kilka znaków ostrzegawczych, na które możesz uważać:

• Wysokie zwroty: jest to prawdopodobnie najbardziej oczywisty znak, że coś może być schematem Ponziego. Jeśli inwestycja brzmi zbyt dobrze, aby była prawdziwa, prawdopodobnie tak jest.
• Presja na szybkie inwestowanie: schematy Ponzi często próbują wywierać presję na ludzi, aby inwestowali, zanim będą mieli szansę o tym pomyśleć lub przeprowadzić badania. Mogą powiedzieć, że taka możliwość jest dostępna tylko przez ograniczony czas lub że musisz działać już teraz, aby dostać się na parter.
• Złożone lub tajne strategie inwestycyjne : schematy Ponzi często wykorzystują złożone lub tajne strategie inwestycyjne, które są trudne do zrozumienia dla osób postronnych. Robi się to celowo, aby utrudnić ludziom zorientowanie się, co się naprawdę dzieje.
• Niezarejestrowane inwestycje: schematy Ponzi często obejmują inwestycje, które nie są zarejestrowane w SEC lub innych organach regulacyjnych. To kolejna czerwona flaga, bo oznacza, że ​​nie ma informacji publicznej o inwestycji.
• Nieznani lub niesprawdzeni promotorzy: Schematy Ponzi są często promowane przez osoby, które nie są dobrze znane lub mają wątpliwe osiągnięcia. Uważaj na inwestowanie z kimś, kogo nie znasz lub nie możesz znaleźć informacji.
• Brak przejrzystości: schematom Ponzi zazwyczaj brakuje przejrzystości, co utrudnia zrozumienie, w jaki sposób są inwestowane Twoje pieniądze i jakie opłaty są pobierane.

Jeśli zobaczysz którykolwiek z tych znaków ostrzegawczych, bądź bardzo ostrożny przed zainwestowaniem jakichkolwiek pieniędzy. Pamiętaj, że jeśli inwestycja brzmi zbyt dobrze, aby była prawdziwa, prawdopodobnie tak jest.

Jak uchronić się przed oszustwami Ponzi?

Schematy Ponziego są niestety zbyt powszechne w świecie inwestowania. W rzeczywistości oszuści po prostu wykorzystują pieniądze od nowych inwestorów, aby spłacić istniejących, co sprawia wrażenie rentowności. W końcu program upada, gdy nie ma wystarczającej ilości nowych pieniędzy, aby go utrzymać.

Chociaż schematy Ponzi mogą przybierać różne formy, istnieje kilka powszechnych czerwonych flag, na które możesz uważać. Jeśli zostaniesz poproszony o inwestycję, która brzmi zbyt dobrze, aby była prawdziwa, pamiętaj, aby przeprowadzić rozeznanie przed przekazaniem jakichkolwiek pieniędzy. 

Ponadto uważaj na wszelkie inwestycje, które wymagają zablokowania pieniędzy przez dłuższy czas, ponieważ może to oznaczać, że firma ma problemy z przepływem środków pieniężnych. 

Na koniec nie wahaj się zadawać pytań - jeśli osoba promująca inwestycję nie może udzielić jasnych i zwięzłych odpowiedzi, prawdopodobnie najlepiej jest trzymać się z daleka.

Chociaż schematy Ponziego mogą być trudne do zauważenia, świadomość zagrożeń, jakie stwarzają, jest najlepszym sposobem na ochronę siebie. Jeśli kiedykolwiek zapytano Cię o inwestycję, która wydaje się zbyt piękna, aby była prawdziwa, pamiętaj, aby odrobić pracę domową i zadać wiele pytań przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji. Stosując te środki ostrożności, znacznie mniej prawdopodobne jest, że padniesz ofiarą jednego z tych oszustw.

Wniosek

Wreszcie dowiedziałeś się o oszustwach Ponzi i ich działaniu. Dowiedziałeś się również o niektórych typowych czerwonych flagach, na które należy uważać. Jeśli kiedykolwiek myślisz o zainwestowaniu w coś, najpierw wykonaj rozeznanie i nigdy nie inwestuj więcej pieniędzy, niż możesz stracić.

Mam nadzieję, że ten artykuł pomógł ci lepiej zrozumieć oszustwa Ponzi i jak ich uniknąć. Jeśli masz jakieś pytania, zostaw komentarz poniżej, a dołożę wszelkich starań, aby na nie odpowiedzieć. Dziękuję za przeczytanie!