Co to jest uprawa plonów? Jak działa uprawa plonów? (2022)

W tym artykule wyjaśnimy, czym jest uprawa plonów, jak działa w przestrzeni kryptowalutowej i niektóre z kluczowych korzyści, jakie oferuje. 

Yield Farming jest obecnie gorącym tematem w społeczności kryptograficznej, a w szczególności w DeFi. Zrozumienie uprawy plonów jest ważne, ponieważ pozwala ludziom inwestować swoje kryptowaluty i nadal uzyskiwać z nich pasywny dochód.

Co to jest uprawa plonów?

Yield farming to strategia wykorzystywana przez inwestorów kryptowalut do generowania pasywnego dochodu z ich inwestycji. Można to zrobić na kilka różnych sposobów, na przykład poprzez utrzymywanie kryptowalut, które wypłacają dywidendy lub uruchamianie węzłów głównych dla monet z wbudowanymi mechanizmami nagradzania. 

Niezależnie od tego, czy dopiero zaczynasz inwestować w kryptowaluty, czy też jesteś zaangażowany od jakiegoś czasu, uprawa plonów może być świetną strategią generowania dodatkowych nagród i maksymalnego wykorzystania swojego portfela inwestycyjnego.

Yield Farming to opłacalny sposób na start w świecie kryptowalut

Jak działa uprawa plonów?

Rolnictwo zysku pozwala inwestorom zarabiać, umieszczając monety lub tokeny w zdecentralizowanej aplikacji lub dApp . Dochód składa się z procentowego zwrotu z inwestycji i jest zwykle wypłacany często, np. codziennie lub co tydzień. Inwestorzy mogą zacząć zarabiać niemal natychmiast, bez konieczności czekania na pojawienie się nowej monety lub tokena na giełdzie.

Istnieje kilka rodzajów produktów do uprawy plonów, w tym pożyczki społecznościowe, pule tyczenia i usługi hostingowe Masternode. Każdy produkt ma swoje zalety i wady. Na przykład inwestorzy, którzy stawiają swoje monety w puli, mogą zarobić więcej, ale nie będą mogli głosować nad propozycjami, tak jak gdyby sami postawili monety. Jednak łącząc zasoby, jest mniej prawdopodobne, że stracą całą inwestycję z powodu ataku lub innych nieprzewidzianych okoliczności.

Rodzaje uprawy plonów

Istnieją 3 główne typy uprawy plonów

Dostawca płynności 

Dostawcy płynności są czasami określani jako „animatorzy rynku” i odgrywają zasadniczą rolę w zapewnianiu efektywnego funkcjonowania rynków. Ci uczestnicy rynku kupują aktywa od chętnych sprzedawców i sprzedają je chętnym kupującym, zapewniając w ten sposób dwustronną płynność aktywów. Zazwyczaj zarabiają na spreadach bid/ask lub bezpośrednio obciążając inwestorów opłatą za swoje usługi.

Pula do obstawiania

Pule stawek pozwalają inwestorom łączyć swoje zasoby w celu uczestniczenia w systemach proof-of- stake, takich jak Pancakeswap lub Uniswap. Dołączając do puli udziałów, inwestorzy mogą uzyskiwać wyższe zyski niż byliby w stanie posiadać własny, ponieważ mogą skorzystać z ekonomii skali. 

Pożyczki i pożyczki

Platformy pożyczkowe i pożyczkowe, takie jak MakerDAO lub Compound, oferują zysk, umożliwiając inwestorom zablokowanie swoich aktywów kryptograficznych jako zabezpieczenia, a następnie zaciągnięcie ich pożyczki. Platformy te zazwyczaj naliczają odsetki od pożyczek, dzięki czemu generują przychody i zwroty z wypłat dla inwestorów.

Jak obliczyć zwroty z uprawy?

Jeśli chodzi o zarabianie na kryptowalutach poprzez uprawę plonów, istnieje kilka kluczowych czynników, które wpłyną na ogólne zyski. 

Pierwszym czynnikiem, który musisz wziąć pod uwagę, jest stopa procentowa oferowana przez farmę plonów. Może to odnosić się do RRSO i RRSO.

Roczna stopa procentowa ( APR ) i roczna stopa procentowa ( APY ) to dwa sposoby wyrażania stopy procentowej inwestycji. APR to prosta stopa procentowa, podczas gdy RRSO uwzględnia efekt kapitalizacji. Składanie ma miejsce, gdy odsetki są naliczane nie tylko od pierwotnej inwestycji, ale także od skumulowanych odsetek z poprzednich okresów.

Zakładając, że nie ma żadnych opłat ani innych opłat, RRSO i RRSO będą takie same, jeśli odsetki będą wypłacane tylko raz w roku. Ale jeśli odsetki są płacone częściej – na przykład miesięcznie lub kwartalnie – nastąpi kapitalizacja, a RRSO będzie wyższa niż RRSO.

Aby obliczyć RRSO, musisz znać stopę procentową, częstotliwość kapitalizacji i liczbę lat inwestycji.

Wzór to:  RRSO = (1 + r/n)^n - 1

• r to stopa procentowa.
• n to liczba naliczanych odsetek w ciągu roku, a n to liczba lat, przez które inwestycja będzie utrzymywana.

Załóżmy na przykład, że masz inwestycję, która przynosi 2% odsetek rocznie, a odsetki są naliczane kwartalnie.

RRSO będzie wynosić:  RRSO = (1 + 0,02/4)^4 - 1 = 0,0408 lub 4,08%

Jak widać, RRSO jest wyższa niż APR ze względu na efekt łączenia.

Istnieje kilka stron internetowych oferujących obliczenia RRSO i RRSO, np. https://www.omnicalculator.com/finance/apy

Plusy i minusy uprawy plonów

Korzyści z uprawy plonów

Z uprawy plonów wiążą się takie korzyści, jak: 

• Zwiększone zwroty: Stawiając swoje aktywa w protokole generującym zysk, możesz uzyskać wyższy zwrot z inwestycji, niż gdybyś po prostu posiadał te same aktywa.
• Zwiększanie zysków: Rolnictwo plonów pozwala również zwiększać zyski, reinwestując je z powrotem w protokół, co z kolei zwiększa ogólną stawkę i potencjalne zarobki.
• Pasywny dochód: Rolnictwo plonów może zapewnić Ci strumień pasywnego dochodu, dzięki czemu możesz zarabiać pieniądze bez konieczności aktywnej pracy. Jest to szczególnie korzystne, jeśli masz inne zobowiązania, które uniemożliwiają Ci handel lub udział w innych działaniach w przestrzeni kryptowalut.
• Dywersyfikacja: Rolnictwo dochodowe może również pomóc zdywersyfikować Twój portfel, ponieważ zapewnia ekspozycję na nową klasę aktywów, która nie jest skorelowana z tradycyjnymi rynkami finansowymi.
• Dostęp do nowych projektów: Uczestnicząc w uprawie plonów, możesz uzyskać wczesny dostęp do nowych projektów i protokołów, które są wciąż w fazie rozwoju. Pozwala to na dostanie się na parter potencjalnie dochodowych przedsięwzięć.
• Zaangażowanie społeczności: Uprawa plonów często wymaga aktywnego zaangażowania w społeczność, ponieważ wiele protokołów wymaga od użytkowników udziału w zarządzaniu lub innych działaniach. Pomoże Ci to nawiązać kontakt z osobami o podobnych poglądach i być na bieżąco z najnowszymi osiągnięciami w przestrzeni.
• Edukacja: Uprawianie plonów może być również świetnym sposobem na poznanie przestrzeni kryptowalut i jej działania. Uczestnicząc w uprawie plonów, możesz dowiedzieć się o nowych projektach i protokołach, a także o technologii, która je napędza.
• Zarządzanie ryzykiem: Rolnictwo plonu może pomóc w zarządzaniu ryzykiem, umożliwiając rozłożenie inwestycji na szereg różnych aktywów i protokołów. Ta dywersyfikacja może pomóc złagodzić ryzyko związane z inwestowaniem w jeden konkretny projekt lub protokół.

Uczestnictwo w uprawie plonów przynosi wiele korzyści inwestorom i posiadaczom kryptowalut. Niezależnie od tego, czy szukasz wyższych zysków, pasywnego dochodu, zaangażowania społeczności lub dostępu do nowych projektów, uprawa plonów może pomóc Ci osiągnąć swoje cele i generować bogactwo w szybko rozwijającej się przestrzeni kryptograficznej.

Ryzyko związane z uprawą plonów

Jeśli chodzi o uprawę plonów w kryptowalutach, istnieje kilka zagrożeń, o których inwestorzy muszą być świadomi. 

Przede wszystkim hodowcy plonów muszą czuć się komfortowo ze zmiennością rynków kryptograficznych. Ceny mogą gwałtownie rosnąć i spadać, co może mieć duży wpływ na wartość Twoich aktywów. 

Po drugie, hodowcy plonów muszą być świadomi możliwości włamań i oszustw. Było wiele przypadków, w których rolnicy tracili całe swoje gospodarstwa na rzecz złośliwych podmiotów. 

Po trzecie, ryzyko likwidacji jest czymś, o czym powinni wiedzieć wszyscy hodowcy plonów. Jeśli wartość Twoich aktywów spadnie poniżej pewnego poziomu, możesz zostać poddany przymusowej likwidacji przez giełdę. Może to prowadzić do dużych strat. 

Po czwarte, następną kwestią do rozważenia są implikacje podatkowe. W niektórych jurysdykcjach uprawa plonów może skutkować wysokimi podatkami. 

Wreszcie, hodowcy plonów muszą być świadomi możliwości ciągnięcia dywanów. To wtedy projekt nagle się zamyka, pozostawiając inwestorów na haju i suchym. 

Podsumowując, uprawa plonów jest ryzykowną propozycją. Jeśli jednak czujesz się komfortowo z ryzykiem, może to być świetny sposób na zarobienie pasywnego dochodu. Tylko upewnij się, że prowadzisz własne badania i inwestujesz tylko to, na co możesz sobie pozwolić.

Najlepsze platformy do uprawy plonów

Curve Finance : Curve Finance to zdecentralizowana giełda handlu kryptowalutami, która koncentruje się na efektywnym handlu stablecoinami. Koncentracja Curve na stablecoinach pozwala inwestorom uniknąć bardziej niestabilnych aktywów kryptograficznych. Jest to automatyczny animator rynku ( AMM ), który utrzymuje niskie opłaty i poślizgi dzięki wykorzystaniu pul płynności.

Aave : to zdecentralizowany, niepowierniczy protokół płynności, w którym użytkownicy mogą uczestniczyć jako deponenci lub pożyczkobiorcy. W Aave w 7 sieciach i na 13 rynkach znajduje się ponad 22 miliardy dolarów płynności.

Uniswap : to największa zdecentralizowana giełda działająca na blockchainie Ethereum. Umożliwia użytkownikom na całym świecie handel kryptowalutami bez pośrednika. 

Pancakeswap : to zdecentralizowana giełda opracowana w celu ułatwienia wymiany tokenów BEP-20. BEP-20 to standard tokenów Binance, którego należy przestrzegać w inteligentnym łańcuchu Binance.

Czy uprawa plonów jest opłacalna?

Krótka odpowiedź brzmi: to zależy.

Yield farming to nowa i stosunkowo niezbadana strategia w świecie inwestowania w kryptowaluty. W związku z tym nie ma ostatecznej odpowiedzi, czy jest to opłacalne. Istnieje wiele czynników, które mogą wpływać na opłacalność uprawy plonów, w tym konkretne zaangażowane tokeny, czas zainwestowany i warunki rynkowe.

Jednak niektórzy pierwsi użytkownicy uprawy plonów odnotowali znaczne zyski. Na przykład jeden użytkownik Reddit twierdził, że zarobił ponad 100 000 USD w ciągu zaledwie sześciu tygodni, uprawiając różne protokoły DeFi . Chociaż tego rodzaju zwroty nie są gwarantowane, pokazują, że ta strategia może przynieść zysk.

Oczywiście, tak jak w przypadku każdej innej strategii inwestycyjnej, ważne jest, aby zbadać i zrozumieć związane z tym ryzyko przed podjęciem decyzji. Aby rozpocząć uprawę plonów, musisz najpierw znaleźć wysokowydajny protokół DeFi, który odpowiada Twoim celom inwestycyjnym i tolerancji ryzyka . Powinieneś także być na bieżąco z warunkami rynkowymi i być na bieżąco z najnowszymi osiągnięciami w tej szybko rozwijającej się przestrzeni.

Ostatecznie tylko czas pokaże, czy uprawa plonów może spełnić obietnicę stałego wzrostu zysków. Jednak dla inwestorów, którzy chcą zaryzykować tę stosunkowo nową strategię, potencjalne zyski mogą być tego warte.

Wniosek

Podsumowując, uprawa plonów w kryptowalutach pozwoliła wielu osobom zaangażować się w handel i inwestowanie. Dodatkowo jest to świetna okazja dla nowych traderów ze względu na niską barierę wejścia.

Chociaż uprawa plonów ma pewne potencjalne wady, takie jak wysokie ryzyko ze względu na zmienność i trudności w zrozumieniu, jak to działa, istnieje również kilka zalet, które sprawiają, że jest atrakcyjna. Powiedziawszy to, podobnie jak w przypadku każdej inwestycji, zawsze istnieje ryzyko. Pamiętaj, aby dokładnie rozważyć wszystkie zalety i wady przed podjęciem decyzji, czy uprawa plonów jest dla Ciebie odpowiednia.

Mam nadzieję, że dzięki temu artykułowi zdobyłeś trochę wiedzy na temat uprawy plonów w kryptowalucie. Powodzenia i nie zapomnij dołączyć do społeczności Coin98, aby uzyskać więcej cennych informacji.