Deblocați cutia Pandora DeFi - Secretul proiectelor x100 (partea 1)

Partea 1 a acestei serii de deblocare a casetei Defi Pandora vă va oferi o privire de ansamblu asupra componentelor care compun DeFi.

ALPHA x~100

SUSHI x15

SOL x8 

Și multe alte căpriori x4, x5.

Acestea sunt câteva monede DeFi care au fost remarcate în mod deosebit de comunitatea Coin98 în ultima vreme, împreună cu profiturile pe care le aduc. 

Nu întâmplător aceste proiecte pot fi atât de profitabile, toate au metode prin care putem deschide „Cutia Pandorei” a DeFi și găsim „bijuterii ascunse”.

Deci, în seria de deblocare a casetei Pandora DeFi, care constă din 3 părți, voi: (1) oferi o privire de ansamblu asupra componentelor care alcătuiesc DeFi, (2) analizez factorii fundamentali pentru a evalua oportunitățile și riscurile, (3) oportunitățile și riscurile în DeFi. De acolo, vă ajută să aveți cunoștințe solide pentru a putea găsi cele mai bune oferte pentru dvs.

Articolul este compilat din mai multe surse plus cunoștințele autorului, toate doar în scop de referință și nu ar trebui să fie considerate sfaturi de investiții.

Să începem!

Cutia DeFi a Pandorei

Ce este DeFi?

DeFi este o platformă de finanțare descentralizată (sau finanțare deschisă) în care instituțiile, piețele sau instrumentele financiare sunt gestionate descentralizat. Cu progrese în tehnologie (blockchain), DeFi ajută la crearea unui sistem financiar cu integritate și transparență ridicate. 

Nu există nicio îndoială că în momentul de față Decentralized Finance (DeFi) este în prezent zona cea mai interesată de Crypto. DeFi nu numai că aduce platforma financiară tradițională în lanț într-un mod mai transparent și mai deschis, dar, cu interoperabilitate, DeFi este, de asemenea, cheia pentru a debloca o mulțime de potențial nou pe care nu îl putem vedea în finanțele tradiționale. 

Cu aceste potențiale, DeFi atrage multă atenție și crește într-un ritm extrem de rapid, doar TVL (key asset value) în rețeaua Ethereum a ajuns la peste 40 de miliarde de dolari în lume.

Sursa: DeFi Pulse

DeFi Pandora și arhitectura sa stratificată

În esență, DeFi este o structură de mai multe straturi (straturi) stivuite unul peste altul. Acest lucru ajută la crearea capacității de a combina și interacționa între straturi, dar înseamnă și că, dacă straturile de mai jos au probleme, va afecta direct straturile de deasupra. 

Prin urmare, atunci când aflați despre un proiect, primul lucru pe care trebuie să-l faceți este să determinați cărui strat aparține, apoi să analizați straturile de mai jos pentru a vedea dacă funcționează eficient, apoi vom începe să pătrundem în adâncime și să învățăm despre proiect.

În secțiunea următoare, voi enumera straturile DeFi și voi aborda analiza lor. Dacă înțelegeți cunoștințele de mai jos, aveți practic un cadru atunci când analizați un proiect DeFi.

Bucăți din DeFi Pandora

Practic, DeFi este împărțit în 5 straturi:

1. Stratul de decontare : include blockchain-ul și activul său părinte. De exemplu, BTC pe blockchain-ul Bitcoin sau ETH pe blockchain-ul Ethereum.
2. Stratul de active : include toate activele emise pe stratul de decontare. Puteți înțelege pur și simplu Token.
3. Stratul de protocol : oferă standarde pentru fiecare dintre diferitele ramuri din DeFi (dex, derivate, managementul activelor). Cu alte cuvinte, acesta este un set de contracte inteligente pe care orice utilizator sau aplicație DeFi le poate accesa pentru a le dezvolta după cum dorește.
4. Stratul de aplicație : include aplicații cu multe scopuri diferite și utilizatori conectați la fiecare protocol individual. De exemplu, există multe dex-uri, dar unul dex tranzacționează stablecoins (Curve), un alt dex tranzacționează mai multe jetoane (Uniswap), dex tranzacționează randament - purtând jetoane (Snowswap).
5. Strat de agregare : o platformă care conectează mai multe aplicații și protocoale. Scopul său este de a oferi un instrument de comparare sau servicii conexe care ajută utilizatorii să realizeze o varietate de sarcini complexe. De exemplu: 1 inch agregă dex pentru cel mai bun preț de simbol sau furucombo pentru a face multe tranzacții pe multe schimburi cu doar 1 clic .

Acum că aveți o privire de bază asupra structurii DeFi, să ne aprofundăm în analiza tokenizării activelor și a stratului de protocol, acestea sunt bazele de bază pentru analiza oportunităților și riscurile în DeFi. 

Tokenizarea activelor 

Pentru a spune simplu, adăugarea de noi active la un blockchain se numește tokenizare. Scopul acestui lucru este de a facilita accesul și tranzacționarea activelor. 

Puteți trimite active sub formă de jetoane oriunde în lume într-un timp scurt, acel token poate fi folosit în multe aplicații diferite și stocat în contractele inteligente. Prin urmare , jetoanele sunt o parte esențială a DeFi.

Jetoanele au mai multe tipuri și servesc mai multor scopuri diferite, cum ar fi:

• Monede stabile.
• Jeton de guvernare.
• Jeton utilitar (jeton utilitar).
• NFT (jeton nefungibil).
• Alte jetoane.

Monede stabile 

Adăugarea de active la activele din lanț este cu adevărat explozivă numai atunci când există participarea monedelor stabile . Puteți folosi jetoane precum BTC sau ETH pentru a folosi dapps, dar există o cerere uriașă pentru active stabile. Și stablecoins sunt, de asemenea, o măsurătoare pentru a măsura volatilitatea activelor din lanț. Prin urmare, după analizarea blockchain-ului, următorul lucru la care trebuie să acordați atenție este ce fel de stablecoins acceptă blockchain-ul. 

În prezent există multe stablecoins, dar nu există un model perfect, fiecare cu propriile sale avantaje și dezavantaje. De exemplu, USDT are riscuri asociate cu conturile bancare netransparente ale emitentului, DAI are o volatilitate ridicată a prețurilor.

Token de guvernare și jeton de utilitate

Token-ul de guvernare ajută la implementarea direcției de dezvoltare a proiectului într-un mod descentralizat, token-ul multi-utilizare vă ajută să efectuați multe acțiuni specifice în dapp.

NFT (jeton nefungibil)

NFT-urile sunt jetoane care reprezintă clase unice de active. Astfel de active pot fi active electronice sau active reale. 

Aceasta este o gamă foarte largă și are un potențial mare, vă puteți referi la setul complet de NFT aici. 

Alte Jetoane

Există din ce în ce mai multe tipuri noi de jetoane cu aplicații diferite, cum ar fi jetoanele reprezentând dobânda pe care o primesc de la obligațiuni, jetoanele sintetice reprezentând prețul activelor din viața reală, ...

Final

În partea 1 a seriei de decodare a cutiei DeFi Pandora, v-am arătat despre componentele care alcătuiesc DeFi și tipurile de jetoane care există în lanț. 

În secțiunea următoare vom vedea cum va fi folosit acel token. Cum sunt tranzacționate jetoanele pe Dexs, cum sunt utilizate ca garanție pentru împrumut sau pentru a crea o varietate de instrumente derivate și cum pot fi folosite pentru a genera investiții în lanț de fonduri speculative.

Sursa de referință: Finanțe descentralizate: pe piețele financiare bazate pe blockchain și pe contracte inteligente