Analiza modelului operațional Alpha Finance - De ce este Alpha Homora foarte apreciată?

De ce a crescut ALPHA atât de puternic? Ce este special la Alpha Homora? Vor exista oportunități de investiții în ALPHA în viitor? Aflați aici.

Prezentare generală Alpha Finance

Ce este Alpha Finance Lab?

Alpha Finance Lab (ALPHA) este un proiect axat pe construirea unui ecosistem de produse și servicii financiare, care deservește utilizatorii pe diferite blockchain. 

Produsele Alpha Finance

Produsul principal al proiectului actual este Alpha Homora, care permite utilizatorilor să obțină randament folosind efectul de levier, Alpha Homora este disponibil atât pe Ethereum, cât și pe Binance Smart Chain.

În plus, proiectul va avea și alte produse în viitor precum Alpha X - un produs care ridică contractul perpetuu (contract perpetuu) și Alpha Asgardian - un produs de tranzacționare cu opțiuni.

ALPHA, simbolul nativ al proiectului, a crescut odată de peste 100 de ori, de la un minim de 0,026 USD la 2,9 USD. 

Asa de:

• De ce a crescut ALPHA atât de puternic?
• Ce are special produsul Alpha Finance, Alpha Homora?
• Tokenul ALPHA a crescut brusc, deci există vreo oportunitate de a investi în ALPHA în viitor?

Acest articol vă va ajuta să răspundeți la aceste întrebări. În prezent, Alpha Finance se concentrează pe un singur produs, Alpha Homora, așa că mă voi concentra pe acest produs.

Articolul va consta din 3 părți principale:

• Model operațional al Alpha Homora V2.
• Cum Alpha Finance captează valoarea pentru tokenul Alpha.
• Potențialul de dezvoltare al Alpha Finance.

La sfârșitul articolului, voi avea un scurt rezumat pe care să îl înțelegeți ușor despre modelul de operare al Alpha.

Vă rugăm să consultați pentru a avea mai multe perspective în investiții.

Modelul de funcționare al Alpha Homora V2

Prezentare generală a Alpha Homora

Ce problemă rezolvă Alpha Homora?

Unul dintre motivele pentru care Alpha Finance este foarte apreciată este că proiectul a dezvoltat un produs foarte potrivit pentru piață (Product Market Fit). 

Alpha Homora s-a născut pentru a rezolva dificultățile pieței, printre care:

• Decalajul 1 al pieței: Mulți oameni dețin ETH și doresc să împrumute, dar rata dobânzii de pe piață este destul de scăzută.
• Decalajul pieței 2: Mulți producători de producție/furnizori de lichidități caută niveluri mai ridicate APY .
• Decalajul de pe piață 3: Multe proiecte doresc să crească lichiditatea (TVL) în Pool-urile lor, așa că au creat stimulente ⇒ există din ce în ce mai multe oportunități agricole.

Ce este Alpha Homora?

Alpha Homora va rezolva problema de mai sus, acesta este un produs care vă permite să utilizați efectul de levier atunci când participați la Yield Farming sau Liquidity Mining și îi ajută pe creditorii ETH să câștige dobânzi mai bune.

Alpha Homora are în prezent 2 versiuni:

• Alpha Homora V1: A trăit pe Ethereum și BSC.
• Alpha Homora V2: Trăiește doar pe Ethereum.

Alpha Homora V2 este un produs îmbunătățit în comparație cu V1, permițând utilizatorilor să cultive mai multe protocoale, mai multe pool-uri cu un efect de pârghie mai mare. Cu toate acestea, practic, modelul de funcționare al lui V1 față de V2 nu este mult diferit. 

Deci, în acest articol, voi intra în profunzime despre modelul de lucru al Alpha Homora V2.

Cele 3 ingrediente principale implicate în acest produs vor include:

• Creditor : un creditor ETH sau alt creditor de simboluri.
• Yield Farmer/ Furnizor de lichiditate : Utilizatorul produsului, principala sursă de venit pentru Alpha Homora.
• Lichidator: un lichidator de active, care asigură împrumuturi pentru Creditor.

Vom învăța la rândul nostru procesul de funcționare al acestor 3 obiecte de preț.

Fermier de randament/furnizor de lichiditate

Acesta este cel mai important ingredient al Alpha Homora, ca utilizator al produsului. Dacă sunteți LP și doriți să utilizați efectul de pârghie, procesul va decurge astfel:

Procesul va include 6 pași:

(1) Frații care depun active care doresc să cultive în Alpha Homora V2 pot alege să ofere lichiditate cu jetoane LP sau cu 1 activ.

(2) În continuare, veți împrumuta active, majoritatea Pool-urilor vor împrumuta acum ETH. Acest pas va determina cât de mult pârghie doriți să utilizați. În prezent, Alpha Homora oferă un efect de pârghie maxim de x10.

(3) Alpha Finance va converti automat activele dvs., inclusiv activele pariate + activele împrumutate în 2 active A și B cu un raport de 1:1 pentru a participa la furnizarea de lichidități.

(4) După confirmarea strategiei de împrumut, Alpha Finance va furniza lichiditate Pool-ului ales de beneficiar.

(5) Jetoanele LP primite vor fi mizate în Pool-ul de exploatare a lichidității.

(6) Suma pe care o primiți la Farming on Alpha = Comision de tranzacție + Fermă de jetoane (SUSHI, CRV,...) + Stimulente ALPHA - Dobândă la împrumut. 

Creditor

Ca produs cu efect de levier, Alpha Homora are cu siguranță nevoie de un creditor, iar Lender este o parte integrantă.

În loc să fie nevoiți să creeze un produs de împrumut pentru ei înșiși, Alpha Homora a colaborat cu Iron Bank de la Cream V2 . Prin acest parteneriat, Alpha Finance poate crea cu ușurință lichiditate pentru nevoile de levier ale utilizatorilor, fără a fi limitată de Fondul de creditare al proiectului , ca în Alpha Homora V1.

Creditorul poate acum să împrumute și pe Alpha Finance, suma împrumutului, pe lângă crearea unui efect de pârghie pentru utilizatorii Alpha, poate fi folosită și pentru a împrumuta pe Iron Bank, crescând astfel eficiența utilizării capitalului.

Procesul de împrumut în Alpha Finance va avea loc după cum urmează: 

(1) Utilizatorii furnizează lichidități către Iron Bank pe Alpha Finance sau direct pe Cream Finance.

(2) Iron Bank va acorda împrumuturi unor protocoale incluse pe lista albă, cum ar fi Alpha și Yearn. Punctul forte al acestui model este că Protocoalele se pot împrumuta la Iron Bank fără garanții de peste 100% (supragaranție), crescând astfel utilizarea capitalului.

(3) Alpha după împrumutul de la Cream se va combina cu garanția LP, oferind lichiditate pentru Pool.

(4) Suma primită de LP, va plăti dobândă la împrumut către Alpha Finance. Interesul va fi împărțit în 2 părți:

• 80% au fost returnate creditorului.
• 20% aparține Alpha Finance, care este principala sursă de venit pentru proiect. Acest venit va fi împărțit între Stakers ALPHA, pe care îi voi specifica în secțiunea următoare.

Lichidator

Ultimul component care se alătură Alpha Homora este Lichidatorul. 

Odată ce garanția începe să scadă în raport cu activele împrumutate până când rata de îndatorare ajunge la 100%, lichidatorul poate lichida activele din acel Pool și poate primi un bonus de 5% pentru activele lichidate.

Procesul de lichidare în Alpha Finance decurge după cum urmează:

(1) Când rata datoriei ajunge la 100%, lichidatorul are dreptul de a lichida activele prin rambursarea creditului respectiv.

(2) La rambursarea împrumutului, Lichidatorul are dreptul de a rambursa parțial sau integral. Când rambursarea este finalizată, lichidatorul va primi jetonul LP al Pool-ului cu o valoare egală cu 105% din suma lichidată, ceea ce înseamnă că va exista un bonus de +5% pentru lichidator. De exemplu: atunci când rambursați 10 ETH, veți primi jetoane LP în valoare de 10,5 ETH.

(3) Rambursarea lichidatorului va fi returnată Creditorului.

Comentarii despre modelul de funcționare al Alpha Homora

În general, Alpha Homora este produsul potrivit pentru piață, iar prin împărțirea stimulentelor, proiectul a împărțit beneficiile cu părțile destul de rezonabil. 

Avantajele modelului de operare Alpha Homora:

În primul rând, interesele părților sunt garantate:

• Dobânda la împrumut este calculată pe baza profitului din agricultură, astfel încât Yield Farmer/Furnizorul de lichiditate va fi garantat că profitul este întotdeauna mai mare decât dobânda împrumutului.
• Creditorului i se garantează beneficiul lichidării activelor, precum și profituri mai mari prin participarea la activități cu APY ridicat.
• Lichidatorul este compensat cu 5% pentru activele lichidate.

În al doilea rând, Alpha Homora profită de resursele sale, în special de la Iron Bank, ajutând astfel proiectul să se concentreze pe dezvoltarea produsului său principal, Leverage Yield Farming, în loc să dezvolte produse de creditare în paralel cu acesta.

Defect: 

• Proiectul nu își dezvoltă propria platformă de creditare, așa că Alpha Homora trebuie să depindă de protocoalele de creditare disponibile pe piață. Dacă Alpha Finance dorește să se dezvolte pe un lanț, acel lanț necesită protocoale de creditare reputate, cum ar fi Compound, Aave, Cream,....
• În opinia mea, acesta este principalul motiv pentru care Alpha Finance a fost dezvoltată doar pe Ethereum și BSC și nu a putut să lanseze noi lanțuri mai atractive precum Avalanche, Solana, ... sau piețe Layer 2 precum Polygon,...

Mai sus este o prezentare generală a modelului de lucru al Alpha Homora V2 și a modului în care funcționează componentele interne. 

În continuare vom ajunge la partea de care cu siguranță deținătorii ALPHA sunt foarte interesați, așa că Alpha Finance captează valoare pentru tokenul ALPHA.

Cum Alpha Finance captează valoare pentru tokenul ALPHA

Anterior, veniturile Alpha Finance erau transferate în întregime către Trezoreria ALPHA. Cu toate acestea, de la sfârșitul lunii martie, Alpha Finance a lansat tokenomics ALPHA, oferind mai multe cazuri de utilizare pentru jetoanele ALPHA, atrăgând astfel utilizatorii să cumpere și să Staking jetoane ALPHA.

În prezent, Alpha Finance captează valoare pentru simbolul ALPHA în două moduri principale:

• Primiți taxe de la produsele din ALPHA
• Programul de membru vă ajută să deblocați funcții atunci când utilizați produse Alpha.

Obțineți taxe de la produse

Potrivit tokenomics, deținătorii ALPHA vor primi o parte din veniturile din toate produsele Alpha Finance, cu toate acestea, în prezent, Alpha Finance are în prezent doar 1 produs, Alpha Homora, astfel încât utilizatorii vor primi utilizatori care primesc doar vânzări din acest produs.

După cum am menționat mai sus, veniturile de la Alpha Homora vor proveni din dobânda de la Vaults în Alpha Homora V1 și V2. 

Veniturile vor fi apoi împărțite după cum urmează:

• 75% pentru ALPHA Staker.
• 5% pentru Trezoreria Alpha: Ajutați proiectul să aibă finanțare pentru dezvoltarea proiectului.
• 20% este folosit pentru a rambursa datoria pentru Cream.

Acesta este cel mai mare beneficiu al Alpha Stakers, în prezent, dacă deținătorii Alpha aduc jetoane ALPHA la miza, ei vor primi 7D APY de 10,62%.

În ceea ce privește așteptările de viitor, atunci când Alpha achită toate datoriile pentru Cream și lansează produse noi precum Alpha X, Alpha,... atunci veniturile vor crește foarte mult și ALPHA Staker va fi beneficiar.

Calitatea de membru

Acesta este un program destul de special al Alpha Finance. 

Mai exact, în funcție de câte ALPHA sunt pariate, utilizatorul se va afla în 1 din 5 niveluri de Alpha. Cu cât mai mulți frați Stake, cu atât va fi mai mare Nivelul Alfa. Cu cât nivelul Alpha este mai mare, cu atât mai multe caracteristici unice pot fi deblocate atunci când utilizați produse Alpha.

Prima caracteristică pentru aplicarea acestui sistem este deblocarea pârghiei, cu cât mizați mai mult ALPHA, cu atât levierul este mai mare pe care îl puteți utiliza atunci când cultivați.

Detaliu:

• Alpha Woof Woof (miză de la 0 - 1.000 ALPHA): Momentan, nu există funcții deblocate la acest nivel.
• Alpha Wolf Pup (miză de la 1.000 - 10.000 ALPHA): levierul cu 10% mai mare poate fi folosit pe Alpha Homora V2.
• Alpha Wolf Warrior (miză de la 10.000 - 100.000 ALPHA): levierul cu 20% mai mare poate fi folosit pe Alpha Homora V2.
• Alpha Wolf Elder (mize de la 100.000 - 1.000.000 ALPHA): levierul cu 30% mai mare poate fi folosit pe Alpha Homora V2.
• Alpha Pack Leader (miză > 1.000.000 ALPHA): se poate folosi cu 40% mai mult efect de pârghie pe Alpha Homora V2.

În plus față de cele două beneficii de mai sus, jetoanele ALPHA sunt, de asemenea, folosite pentru a stimula utilizatorii de produse Alpha Finance, pentru a oferi lichiditate pentru pool-urile ALPHA pe Uniswap, Sushiswap, Bancor sau pentru a împrumuta pe Cream Finance.

În total, valoarea Alpha Finance Capture oferă un simbol ALPHA în 4 moduri, după cum urmează:

• Guvernare: deținătorii ALPHA au dreptul de a vota cu privire la propunerile Alpha Finance.
• Obțineți 1 parte din venitul din produse (aceasta este valoarea principală).
• Deblocați funcții în Alpha Homora, Alpha X,...
• Creați cerere de cumpărare:
  • Oferiți lichiditate ALPHA pe Uniswap, Sushiswap, Bancor.
  • Împrumut ALPHA pe Cremă.

Potențialul de dezvoltare al Alpha Finance

(1) În piața DeFi și în finanțe în general, eficiența capitalului este o măsură foarte importantă, iar utilizarea efectului de pârghie este una dintre modalitățile de a îmbunătăți această măsură.

Alpha Finance rezolvă nevoile utilizatorilor foarte corect, permițând Leverage Yield Farming și este în prezent singurul proiect în curs de dezvoltare în acest domeniu, așa că Alpha Finance are multe avantaje pentru dezvoltarea produsului:

• Avantaj principal: Alpha Finance de la începuturile sale și-a concentrat resursele doar pe un singur produs Alpha Homora, proiectul a integrat multe Pool-uri și multe AMM-uri mari pe piață, dacă apare un nou proiect, va dura mult timp pentru a construi către Alpha Finance.
• Situat în ecosistemul Yearn : Ecosistemul Yearn este un ecosistem mare de pe piață, cel mai puternic punct al acestui ecosistem este că protocoalele pot interacționa cu ușurință unele cu altele. Alpha Finance a profitat de acest avantaj atunci când a lucrat cu Yearn și Cream pentru a dezvolta IronBank, astfel:
  • Alpha Homora are întotdeauna suficientă lichiditate pentru împrumuturile cu efect de levier ale Furnizorilor de lichiditate, care reprezintă fundamentul dezvoltării Homora V2, permițând efect de levier de până la x10.
  • Alpha Homora nu mai trebuie să depindă de creditori, proiectul nu trebuie să dezvolte un produs de creditare separat, dar se poate concentra pe alte produse cheie.

Acesta este avantajul competitiv actual al Alpha Finance, ajutându-i să-și mențină poziția nr. 1 în segmentul Leverage Yield Farming în viitor.

(2) De asemenea, nu este o coincidență că prețul ALPHA a crescut de peste 100 de ori, de la 0,02 USD la 2 USD. Asta pentru că echipa lor a dezvoltat un produs care este foarte potrivit pentru piața „Product market fit”. 

Echipa Alpha este foarte apreciată de fonduri precum Delphi Digital, DeFiance,... Așa că putem aștepta cu nerăbdare următoarele produse.

(3) După cum am spus mai sus, atunci când piața va începe să crească din nou, veniturile Alpha vor crește și când datoria va fi achitată pentru Cream Finance, deținătorii ALPHA vor primi mai multe comisioane.

(4) În sfârșit, Alpha Finance este lansată în prezent doar pe Ethereum și BSC, motiv așa cum am menționat mai sus, poate pentru că depinde de protocolul de creditare și de sursele de randament de pe piață, dar când piețele Blockchain au început deja. Piesele de puzzle de împrumut sunt disponibile treptat, produsele Alpha vor fi foarte potrivite pentru nevoile utilizatorilor (Alpha Finance este în prezent lider în domeniul Leverage Yield Farming). 

Prin urmare, în viitor Alpha Finance se poate lansa complet pe alte lanțuri.

Pe scurt, potențialul de dezvoltare al Alpha Finance în viitor va include 4 idei principale:

• Poziția actuală solidă a Alpha Finance.
• Echipa bună cu gândire creativă creează produse adecvate pieței.
• Profiturile pentru ALPHA Staker au crescut pe măsură ce piața a revenit și Alpha și-a plătit datoria față de Cream Finance.
• Imaginea Multichain de la Alpha Finance.

Comentarii si concluzii

Alpha Finance este un proiect de dezvoltare a unui ecosistem de produse și servicii financiare, care deservește utilizatorii pe diferite blockchain.

Rezumând modelul de funcționare al Alpha Finance, putem trage câteva idei principale după cum urmează:

• Produsul Alpha Homora de la Alpha Finance este un produs foarte potrivit pentru piață și este lider în segmentul Leverage Yield Farming.
• Alpha Homora funcționează destul de eficient, atunci când împarte profiturile în mod rezonabil și asigură beneficii între părțile implicate.
• După lansarea tokenomics, deținătorii de token-uri ALPHA au acum mai multe stimulente, în special beneficiind de venituri din produsele Alpha.
• În plus, calitatea de membru este, de asemenea, o caracteristică destul de unică, contribuind la creșterea nevoii de a deține mai mult token ALPHA.
• Există multe oportunități pentru Alpha Finance de a continua să crească.

După ce ați citit articolul despre modelul de funcționare, natura și potențialul de dezvoltare al Alpha Finance, ce părere aveți despre acest proiect? Poate prețul ALPHA să revină la vârful de 2,96 USD după ce a scăzut cu mai mult de -77% în zona de 0,66 USD?

Vă rugăm să lăsați comentariile dumneavoastră în secțiunea de comentarii de mai jos, astfel încât să putem face schimb și discuta.

Dacă doriți să aflați mai multe despre modelul de lucru al Protocolului, vă rugăm să comunicați în secțiunea de comentarii, astfel încât să putem face acest lucru în următoarele numere.

Ne vedem în următoarea serie Operation Model.