DeFi simplificat - Acest articol vă ajută să înțelegeți mai bine ecosistemul Dei în cele mai multe detalii în doar 3 minute.
Prezentare generală
DeFi este un acronim pentru Decentralized Finance (alias Open Finance).
Conform Coin98, DeFi poate fi definit după cum urmează:
Un ecosistem de produse și servicii financiare construit pe o rețea descentralizată (Blockchain).
Pentru a fi clasificat ca DeFi, un produs sau serviciu financiar trebuie să aibă următoarele atribute:
Câteva componente comune în DeFi în acest moment:
Împrumut și împrumut
Împrumutul și împrumutul este unul dintre cele mai populare cazuri de utilizare în ecosistemul Ethereum DeFi în acest moment.
Prezentare generală
Împrumutul/împrumutul în DeFi este o modalitate nouă, complet automatizată de împrumut și împrumut, fără a fi nevoie de o terță parte sau de un contract scris.
Pentru ca acest lucru să se întâmple, platformele/protocoalele DeFi Lending vor folosi contracte inteligente pentru a stabili reguli pentru:
Sumă împrumutată:
Care este rata maximă de împrumut bazată pe garanții?
Rata dobânzii:
Activ colateral:
Platformele/protocoalele de creditare DeFi vor beneficia de:
Raportul de garanție
În prezent, majoritatea platformelor/protocoalelor DeFi Lending vor desfășura activități de creditare bazate pe supracolateralizare. Adică poți împrumuta doar cu o sumă mai mică decât proprietatea pe care o ipoteci.
Și, Rata Colaterală a platformelor/protocoalelor de creditare este destul de mare, cu o medie de ~325%. Adică, dacă ipoteci 1000 USD, poți împrumuta doar până la aproximativ 308 USD.
Iată ratele ipotecare ale celor mai populare 3 platforme/protocoale de creditare:
Dobânda de împrumut/Rata de împrumut
Ratele dobânzii la împrumut/împrumut vor depinde de fiecare platformă/protocol și diferitele clase de active vor avea rate ale dobânzii diferite.
Pentru a monitoriza și compara ratele dobânzilor între platformele/protocoalele de creditare, puteți utiliza instrumentul LoanScan.io.
Creșterea creditării DeFi
DeFi Lending a avut o dezvoltare puternică din 2018 până la jumătatea anului 2019, creșterea activelor totale blocate (TVL) ajungând la +30.002,5% (de peste 300 de ori).
În prezent, cu activele totale blocate (TVL) ajungând la 443 de milioane de dolari, DeFi Lending reprezintă mai mult de 66,7% din valoarea ecosistemului DeFi pe Ethereum.
Deși, DeFi Lending încă ocupă o proporție ridicată în întregul ecosistem. Cu toate acestea, proporția creditării este pe o tendință descendentă (~35%) de la începutul anului 2019 până în prezent.
Asta se arată în graficul de mai jos:
Acest lucru arată că DeFi se mută în alte domenii în afară de împrumuturi.
DEX-uri și protocoale
DEX este un acronim pentru Descentralized Exchange.
DEX poate fi definit după cum urmează:
DEX este o platformă/protocol care permite oricăror două părți să tranzacționeze cripto active peer-to-peer fără a fi nevoie să aibă încredere într-o terță parte.
Patru caracteristici ale clasificării DEX:
Direct pe blockchain (on-chain) sau operat de o terță parte (off-chain).
Inclus în contractele inteligente pe blockchain (on-chain)
Sau, multe terțe părți cumpără ordinele de cumpărare și vânzare pentru a crea lichiditate (în afara lanțului).
Beneficiile DEX:
Volumul total DEX 2019
Volumul de tranzacționare al DEX în 2019 este de 2,3 miliarde de dolari, în scădere cu 74% (de aproape 4 ori) față de 2017.
Volumul tranzacționării DEX în 2019, încă dominat de grupul DEX Order Books, reprezintă 57,82%, condus de IDEX.
Urmărit îndeaproape este grupul Pooled Liquidity (Kyber + Uniswap), care reprezintă 31,5% din volumul total de tranzacționare.
Și,
Volumul de tranzacționare se schimbă de la grupul DEX Order Books la pooled Liquidity DEX.
Acest lucru se arată clar în volumul de tranzacționare din ultimele 3 luni, Uniswap + Kyber a reprezentat mai mult de 60% din volumul de tranzacționare.
Protocoale de tranzacționare în marjă
Tranzacționarea în marjă DeFi este abia în stadiu incipient.
Tranzacționarea în marjă DeFi poate fi definită ca:
o platformă/protocol care permite utilizatorilor să cumpere/să vândă active cripto care sunt mai mari decât au deja într-o manieră automată, fără a avea încredere într-o terță parte.
Când vine vorba de DeFi Margin Trading, trebuie să existe:
Tranzacționarea în marjă DeFi 2019
Deși, a apărut abia la sfârșitul anului 2018 - începutul lui 2019. Cu toate acestea, grupul DeFi Margin Trading are o rată de creștere relativ rapidă, cu o valoare totală a activelor blocate (TLV) ajungând la ~ 24,7 milioane USD, o creștere de + 12.240% după doar 1 an.
În septembrie 2019, echipa DeFi Margin Trading a reprezentat aproximativ 7,19% din TLV total al DeFi.
Cu toate acestea, în prezent, această rată este de doar 3,78%, în scădere cu 47% în doar 3 luni.
Este vorba despre starea instabilă a platformelor/protocoalelor DeFi Margin.
Instrumente derivate și active
Derivatele DeFi pot fi:
o platformă/protocol care permite utilizatorilor să creeze, să cumpere și să vândă derivate legate de cripto, fără a trece printr-o terță parte.
Vorbind despre, DeFi Derivatives vor avea punctele pe care trebuie să le știți:
Exemplu: Synthetix
Derivate DeFi în 2019
DeFi Derivatives este un segment cu o creștere foarte rapidă în ceea ce privește activele blocate (TVL), crescând cu peste +9753,3% (~97,5x) în doar 1 an.
În prezent, DeFi Derivatives reprezintă 26,68% din întregul ecosistem DeFi, chiar în spatele matricei DeFi Lending.
Cu toate acestea, DeFi Derivatives este foarte fragmentat, deoarece Synthetix singur reprezintă 97,89% din valoarea totală TVL.
Portofele/Agregatoare
DeFi Wallets/Aggregators este un joc despre EQUITY, nu mai despre TOKEN.
Portofele DeFi
Pentru a fi clasificat drept portofele DeFi, portofelul găzduit TREBUIE să fie un portofel fără custodie.
Necustodia înseamnă:
Utilizatorii preiau controlul complet asupra activelor lor cripto prin deținerea de chei private.
Ține minte: nu cheile tale, nu monedele tale.
Câteva portofele populare fără custodie: MyEtherWallet, Argent, Metamask...
Agregatoare DeFi
Agregatorii sunt înțeleși ca un agregator al multor produse DeFi diferite, permițând utilizatorilor să selecteze și să utilizeze mai multe produse în același timp.
De exemplu, DEX.AG este un agregator de DEX-uri, permițând utilizatorilor să cumpere și să vândă jetoane prin diferite DEX-uri.
Majoritatea agregatorilor au apărut abia din 2019, cu câteva nume populare, cum ar fi:
Instadapp, DeFiZap, ParaSwap, Zerion, DefiSaver, DEX.AG, 1inch.exchange…..etc
Oportunitate de investiție în agregatori?
Pentru VC: DA.
Deși, agregatorii încă nu au nicio modalitate de a obține venituri/profit. Cu toate acestea, fondurile de investiții VC acceptă în continuare să investească capital de investiții în acest tip de investiții. Cu două proiecte tipice recente, InstaDapp (2,4 milioane USD) și Zerion (2 milioane USD).
Pentru frații și surorile noastre: GREU!
Acest articol vă va ghida să creați și să utilizați portofelul TRON (TRX) în detaliu și ușor. Cele mai recente informații despre portofelele de criptomonede.
Oasis Network este o platformă de contract inteligent lansată în 2018, investită recent de Binance Labs. Află mai multe despre caracteristicile și oportunitățile oferite de această rețea.
Ce este Oasis? Ce este ROSE Token? Ce face Oasis diferit de alte Blockchain-uri? Aflați mai multe despre ROSE tokenomics, caracteristici și viitorul platformei!
Magic Internet Money (MIM) este o monedă stabilă emisă de Abracadabra.money, o platformă descentralizată de creditare.
Ce este AMM? Acest articol vă ajută să aflați mai multe despre procesul de dezvoltare, beneficii, limitări și starea actuală a AMM, inclusiv cele mai recente tendințe și aplicații.
Ce este portofelul Polkadot? Ghidul complet pentru a crea și utiliza un portofel Polkadot în 2023. Află mai multe despre securitate, gestionare și cele mai bune portofele disponibile.
Ce este portofelul Ethereum? Unde să creezi un portofel Ethereum? În articolul de astăzi, vă voi arăta detalii despre cum să utilizați Ethereum Wallet, inclusiv informații actualizate despre ultimele protocoale DeFi și NFT-uri.
Să învățăm despre Sei Blockchain - un lanț de nivel 1 care se concentrează pe tranzacționare. Denumit „NASDAQ descentralizat”, deoarece se concentrează pe furnizarea de experiență de tranzacționare CeFi cu instrumente DeFi.
Maya este un protocol de lichiditate descentralizat pentru schimbul de active pe blockchains.
În acest articol, să aflăm cu TraderH4 mecanismul de funcționare și caracteristicile remarcabile ale Aura Finance - un protocol de furnizare de lichidități construit pe Balancer.
Real Yield este un concept nou care va deveni mai popular la sfârșitul lui 2022 și începutul lui 2023 datorită ecosistemului Arbitrum. Redacted Cartel este un proiect Real Yield trei în unu.
Just este cea mai impresionantă platformă de finanțare descentralizată a ecosistemului Tron.
Sector Finance este o aplicație descentralizată (Dapp) concepută pentru a ajuta utilizatorii să găsească profituri cu diferite strategii și niveluri de risc. Alăturați-vă echipei TraderH4 pentru a afla mai multe despre acest proiect.
Poolshark este un AMM direcțional (DAMM) folosit pentru a atenua pierderile temporare și pentru a genera profituri prin furnizarea de lichidități utilizatorilor.
În cadrul acestui articol, să aflăm despre proiectul Equilibre cu echipa TraderH4 - un ve(3,3) AMM al Kava construit pe ideea de Velodrome.
Confidențialitatea a fost întotdeauna o problemă fierbinte în spațiul DeFi. Renegade dezvoltă un DEX care oferă confidențialitate utilizatorilor săi.
Rage Trade este unul dintre proiectele notabile din ecosistemul Arbitrum din acest an. Să aflăm despre proiectul Rage Trade cu TraderH4 în articolul de mai jos.
ReStaking este o metodă recent lansată și astăzi, vom explora EigenLayer - primul proiect care oferă o soluție ReStaking pe Ethereum.
Cum a avut Near Protocol un Q3 volatil pentru piața cripto? Să aflăm cu TraderH4 prin articolul de mai jos.
Ce este remarcabil la proiectul dYdX din Q3, să aflăm împreună cu echipa TraderH4 prin articolul de astăzi.
Ce este Mainnet? Ce este Testnet? Aflați despre importanța și influența lor asupra prețurilor monedelor și 3 pași pentru testare chiar aici!
Mina și Polygon vor lucra împreună pentru a dezvolta produse care cresc scalabilitatea, verificarea îmbunătățită și confidențialitatea.
Analizați și evaluați modelul de funcționare al Uniswap V2, cel mai de bază model pentru orice AMM.
Schimbul Remitano este primul schimb care permite cumpărarea și vânzarea de criptomonede în VND. Instrucțiuni pentru a vă înregistra pentru Remitano și pentru a cumpăra și vinde Bitcoin în detaliu chiar aici!
Articolul vă va oferi cele mai complete și detaliate instrucțiuni pentru utilizarea testnetului Tenderize.
Articolul vă va oferi cel mai complet și detaliat ghid pentru utilizarea Mango Markets pentru a experimenta funcționalitatea completă a acestui nou proiect pe Solana.
În acest prim episod al seriei UNLOCKED, vom adăuga un strat suplimentar de securitate portofelului tău folosind Setări de securitate.
Agricultura este o șansă bună pentru utilizatori de a câștiga cripto cu ușurință în DeFi. Dar care este modalitatea corectă de a cultiva cripto și de a te alătura DeFi în siguranță?
Articolul traduce opinia autorului @jdorman81 cu privire la problema evaluării în Defi, alături de câteva opinii personale ale traducătorului.
Saddle Finance este un AMM care permite tranzacționarea și oferă lichiditate pentru tBTC, WBTC, sBTC și renBTC. Manual de utilizare pentru podeaua șai.
