Terra Ecosystem: O mega expansiune dincolo de un ecosistem DeFi

După explozia DeFi și NFT, Terra plănuiește să continue o serie de câștiguri în timp ce țintește plata globală.

Crypto există de un deceniu și au fost făcute mii de inovații și îmbunătățiri. Pe măsură ce timpul trece, cursa cripto este competitivă și numai constructorii cu adevărat cu aplicații utilizabile pot supraviețui pe termen lung. Echipa Terra a construit un șanț de stablecoin pentru a domina piața de stablecoin bazată pe blockchain.

Peisaj Terra DeFi în 2022

Acest articol va prezenta cea mai recentă prezentare generală a Terra și va explora mai adânc ecosistemul pentru a găsi informații valoroase pentru a se pregăti pentru un an nou profitabil. Deci, haideți să explorăm imaginea de ansamblu asupra blockchain-ului Terra și a ecosistemului său!

Privire de ansamblu Terra

Ce este Terra (LUNA)?

Terra (LUNA) este cea mai de succes platformă de blockchain cu contracte inteligente de pe deasupra Cosmos, care are propriul UST stablecoin algoritmic fixat în USD. Tokenul nativ al Terra este LUNA, care primește o mulțime de beneficii din creșterea acestei monede stabile UST și a ecosistemului DeFi pe deasupra.

Terra Blockchain și ecosistemul său interconectat

Folosite de monedele sale stabile din ecosistem, aplicațiile DeFi pe deasupra blockchain-ului Terra prosperă rapid, deoarece TVL total ocupă ferm locul al doilea în cripto, doar după TVL-ul ecosistemului Ethereum. Performanța TVL a dovedit viabilă strategia stablecoin a Terra. 

Repere Terra

• Monedă stabilă algoritmică UST: LUNA are o relație de tip nod cu UST, deoarece mecanismul de reechilibrare al monedei stabile se bazează pe LUNA. Pe scurt, UST > 1 USD, apoi 1 USD din LUNA este schimbat cu UST pentru a crește oferta de UST pentru a aduce stablecoin-ul înapoi la 1 USD și invers. Este pentru prima dată când viitorul unui ecosistem DeFi este legat de moneda stabilă UST implementată la scară largă.
• Strategie DeFi: Terra construiește șanțuri în jurul aplicațiilor DeFi care în cele din urmă pot fi Dapp-uri încrucișate. Spre deosebire de alte platforme de contracte inteligente, Terra a construit un UST de monede stabile de vârf cu stimulente pentru a sprijini creșterea Dapps.
• Interoperabilitatea Cosmos: După cum am menționat, Terra este construită pe deasupra Cosmosului și mulți cripto-degen cred în viitorul internetului blockchain. Cosmos primește multe blockchain-uri pe măsură ce trece timpul. Terra se va conecta la tatăl blockchain Cosmos pentru a moșteni avantajele altora.
• Captarea valorii: Cosmos (ATOM) a captat doar o mică valoare, deoarece ecosistemul Terra și prețul LUNA a crescut recent. Prin urmare, LUNA împărtășește doar puțin cu ATOM. 
• O alternativă de plată: Terra este concepută a fi sistemul de plată descentralizat care detronează metodele tradiționale de plată precum Paypal.
• Do Kwon și SEC: Do Kwon - fondatorul Terra a răspuns la cazul SEC împotriva lui și a Terraform Labs, ceea ce a creat o creștere în rândul comunității. Rezultatul final nu a fost încă făcut, dar evenimentul a arătat responsabilitatea echipei de a proteja comunitatea Terra.

Terra Highlight Numbers 

Actualizat: 8 februarie 2022. (Sursa:  https://terra.smartstake.io/ust )

• Moneda principală: LUNA;
• Aprovizionare LUNA: 818M;
• Monedă stabilă nativă: UST;
• Aprovizionare Stablecoin UST: 11,25B;
• Adrese Terra Unique: 120.769;
• Total LUNA delegat/Total aprovizionare LUNA: 306.164.879/818.527.236 (37%);
• APR miza LUNA: 9,66%
• Coeficientul Nakamoto: 20;
• Coeficientul Gini: 0,5135;

Foaia de parcurs și progresul dezvoltării

• 2018: A apărut ideea Terra.
• 2019: Rețeaua principală Columbus-1, modernizarea Columbus-2 care accelerează infrastructura DeFi, Columbus-4 se concentrează pe valorificarea utilității LUNA și îmbunătățirea securității.
• 2020: Cardul CHAI pentru a ajunge mai departe la frontiera utilizatorilor. Columbus-4 permite dezvoltatorilor să implementeze contracte inteligente pe Terra blockchain.
• 2021: Columbus-5 cu schimbări economice, bazin comunitar, Ozone, IBC și Stargate.

În acest moment, IBC este motorul cheie care îi permite Terra să comunice cu alte blockchain-uri bazate pe Cosmos. Activele criptografice și lichiditatea sunt interconectate la o forță comună urmată de noțiunea de Cosmos.

Dezvoltarea ecosistemului

Ecosistemul Terra La mijlocul anului 2021. Sursa: Terrians_

Ecosistemul Terra În 2022. Sursa: Terrians_

Pornind de la câteva proiecte la o industrie DeFi (100+ proiecte) pe deasupra blockchain-ului Terra , a arătat numărul mare de constructori cripto care contribuie la ecosistem. Această creștere este o piatră de hotar remarcabilă pentru Terra, deoarece a creat un ecosistem complet DeFi care înconjoară blockchain-ul bazat pe Cosmos. 

Dincolo de un ecosistem

Terra va viza piața globală de plăți cu stablecoin UST, un obiectiv final al echipei. Pentru a atinge această etapă, Terra acceptă construirea de aplicații UST pe diverse platforme (mobile, web și hardware) pentru a atinge frontiera utilizatorilor din întreaga lume .

Investitori și Parteneri

În 2019, HASHED a investit în Terra. Investiția este cel mai mare succes al capitalului de risc HASHED. În calitate de investitor timpuriu, a stabilit o viziune ambițioasă pentru Terra de a prelua piața monetară cu tehnologia blockchain. Rezultatul este masiv pentru HASHED.

Terra și HASHED împărtășesc un lucru comun în coreeană. Ambele părți au construit o relație de noduri încă de la început. La sfârșitul anului 2021, HASHED a strâns 200 de milioane de dolari pentru a alimenta dezvoltarea Web 3, fondul anterior a fost strâns de 120 de milioane de dolari în 2020. Deși HASHED nu a lansat planul detaliat pentru fond, ne putem aștepta că banii vor veni în ecosistemul Terra.

Stablecoin algoritmic UST

Terra are misiunea supremă de a aduce moneda sa algoritmică stabilă UST la adoptarea în masă în întreaga lume. Capitalizarea pieței de peste 11 miliarde a UST și-a dezvăluit acceptarea, deoarece a depășit cea mai mare monedă stabilă descentralizată a MakerDAO, DAI, cu o capitalizare de piață de 10 miliarde. Ca rezultat, LUNA captează o mulțime de valoare pe măsură ce oferta totală de UST crește.

Stablecoin algoritmic UST

Moneda stabilă UST care circulă în ecosistem este ca sângele într-un corp, diagnosticând starea de sănătate și estimând dimensiunea ecosistemului. Strategia Terra este de a concentra suportul pentru a accelera aplicațiile DeFi. Deoarece echipa Terra își propune să cucerească piața reală cu stablecoin, DeFi va fi un motor indiscutabil important.

Adopția UST. Sursa: Terrians_

Va fi o risipă să nu exploatezi cea mai mare monedă stabilă algoritmică descentralizată dintre blockchain-uri. UST este acum acceptat pe majoritatea platformelor blockchain de top, oferind un impact uriaș atunci când se îmbarcă în ecosisteme.

În decembrie 2021, NEAR a sărit peste 20% când a fost lansată integrarea UST, arătând influența stablecoin-ului UST cu o bază de utilizatori în creștere. Extinderea UST este, fără îndoială, și putem aștepta cu nerăbdare adoptarea sa mai puternică în viitor.

Prezentare generală a ecosistemului Terra

2021 a fost un an epic pentru fiecare ecosistem blockchain, inclusiv Terra. TVL total al ecosistemului Terra crește continuu într-un ritm rapid (aproape de 400 de ori în 2021) , ceea ce face ca clasamentul TVL al Terra să fie doar în spatele gigantului contract inteligent Ethereum. În special, Anchor este un proiect lider, cu o dominație de peste 50% în ecosistem.

TVL total în ecosistemul Terra

DEX/platforme de tranzacționare

• Terraswap și Astroport sunt DEX-uri asemănătoare standard pe Terra, care este unul dintre primele Dapp-uri care au integrat ecosistemul. Ca și în numele proiectului său, care conține „Terra” și pionierii, care este unul dintre factorii care ajută Terraswap și Astroport să fie DEX-urile cu cel mai mare număr de TVL pe Terra, 700 de milioane de dolari și, respectiv, 800 de milioane de dolari.
• Loop Markets este un centru de schimb pe deasupra blockchain-ului Terra, care conține multe utilități pe care utilizatorii le pot experimenta. Valoarea totală a TVL-urilor Loop Markets este de aproximativ 50 de milioane de dolari, un număr umil în comparație cu alte DEX-uri. Cu toate acestea, platforma a construit o suită DeFi pe Terra pentru a facilita utilizatorilor tranzacționarea cripto.

Piețe în buclă

• OpenOcean este de așteptat să fie de 1 inch de Terra, care are cifre de performanță impresionante. Platforma integrată cu DeFi și CeFi pentru a facilita experiența utilizatorului cu cele mai bune rate de pe piața cripto.

Statistici OpenOcean

⇒ DEX și platformele de tranzacționare generează întotdeauna cel mai mare volum de tranzacționare și concentrează lichiditatea pentru fiecare ecosistem blockchain. În general, DEX și platformele de tranzacționare de pe Terra funcționează fără probleme deocamdată. Unele DEX generează venituri de milioane de dolari din comisioane de tranzacționare.

Cu toate acestea, în ciuda veniturilor mari și a bazei mari de utilizatori, TerraSwap, Astroport și OpenOcean nu și-au lansat planurile de jetoane. Aceasta ar putea fi o oportunitate pentru cripto-degenii de a căuta token-uri retroactive din contribuții semnificative. În plus, ar trebui să urmărim mai multe pentru anunțuri ulterioare și să luăm în considerare cu atenție înainte de a lua orice decizie de investiție.

Derivate/Sintetice

• Mirror Protocol , un protocol de active sintetice incubat de Terraform Labs, oferă nu numai active sintetice, ci și împrumuturi și agricultură pe platformă. Cu peste 600 de milioane de dolari în TVL, are o poziție solidă în protocoalele de top care au cel mai mare TVL de pe Terra. Deoarece primește sprijin din partea laboratoarelor Terraform, este, fără îndoială, să obțină acțiune din partea comunității.

TVL-ul total al Mirror Protocol a scăzut de la lansare și nu există niciun semn de aflux suplimentar de bani.

Protocol oglindă TVL

• Altered Protocol , un proiect de simbol elastic, și-a lansat platforma pentru ca utilizatorii să schimbe UST cu ALTE. În plus, platforma poate crea active sintetice sub forma jetonului CW-20, dar această caracteristică nu a fost încă lansată.
• Nebula , o platformă ETF, integrată cu Astroport pentru îmbunătățirea lichidității. Cu toate acestea, echipa nu a lansat încă Nebula, în ciuda anunțurilor din noiembrie 2021 și ianuarie 2022.

⇒ Categoria de active sintetice se dezvoltă într-un ritm rapid, deoarece este activată de brațul de risc al Terra Money, Terraform Labs. Mirror Protocol este cel mai activ jucător în domeniu, în timp ce alții sunt iminenți să-și lanseze platformele.

Putem observa că Terraform Labs cu proiectele lor finanțate domină ecosistemul Terra cu o inundație de bani (fond de ecosistem DeFi de 150 milioane USD în iulie 2021). Dacă există loc pentru alte proiecte cripto bazate pe Terra să crească?

Piața monetară / Protocolul de împrumut și împrumut

• Anchor Protocol , o piață monetară descentralizată incubată de Terraform Labs, cu un TVL de 7,9 miliarde USD domină ecosistemul Terra. Graficul arată creșterea stabilă a TVL pe Anchor, ceea ce înseamnă că fluxul de bani se revarsă în protocol. Pe de altă parte, capitalizarea pieței token-ului ANC pare să meargă în sens invers la începutul anului 2022.

Anchor Protocol TVL

Anchor Protocol $ANC Market Cap

Raportul capitalizare de piață/TVL al Protocolului Anchor este de aproximativ 0,046, ceea ce face că prețul ANC este subevaluat, deoarece protocolul deține miliarde de dolari în TVL . Acest număr pe alte protocoale este mai mare decât Anchor; deci ar trebui să evaluăm tokenomics, precum și valoarea capturată la token pentru a estima prețul viabil.

• Orion Money, o platformă de generare a randamentului stablecoin-ului încrucișat, se conectează cu Anchor Protocol pe Terra pentru a valorifica utilizarea stablecoin-urilor în rândul blockchain-urilor.
• Protocolul Levana integrat cu un protocol de împrumut bazat pe Terra, Mars Protocol , pentru a valorifica activele depozitate pentru o utilizare mai bună. Cu toate acestea, Mars Protocol nu a anunțat încă rețeaua principală. Ca rezultat, ambele proiecte sunt de așteptat să fie lansate în curând, oferind ecosistemului mai mulți jucători de calitate.

⇒ Piața monetară este brațul strategic al Terra, deoarece poate maximiza potențialul stablecoin-ului UST. Terra are Anchor Protocol ca jucător de top DeFi susținut de Terraform Labs, ceea ce este bun pentru sănătatea ecosistemului. În faza de înflorire, Terra a ales o strategie de concentrare a lichidității în protocolul pieței monetare pentru o creștere stabilă.

În prezent, toate componentele DeFi ale Terra funcționează activ și avem o anumită lichiditate interconectată între platformele cripto. Investitorii cu amănuntul pot participa la activități de mizare de active sau de împrumut pentru a obține profituri stabile. 

Mizarea randamentului

• LIDO , o platformă de pariuri de lichiditate, este al doilea nume ca mărime pe Terra, cu peste 3,5 miliarde USD în TVL. Platforma este disponibilă și pe Ethereum și Solana cu 5,7 miliarde de dolari și, respectiv, 200 de milioane de dolari în TVL.

LIDO Protocol TVL

Pylon Protocol, un protocol de investiții de randament, este o altă aplicație DeFi puternică pe Terra. Acest proiect demonstrează capacitatea competitivă a blockchain-ului Terra cu UST. Deoarece utilizatorii caută o platformă de investiții fără pierderi pe această piață cu volatilitate ridicată, Pylon este un loc potrivit.

⇒ Cu cele două protocoale din această categorie, utilizatorii Terra pot utiliza capitalul mai eficient pentru a genera randament și venituri pasive din activele lor cripto. LIDO și Pylon oferă aproximativ 9% și, respectiv, 20% APY , ceea ce este peste numărul mediu de mize APY de 5% pe majoritatea protocoalelor/blockchain-urilor.

Terra APY Staking On LIDO

Laboratoarele Terraform

În această secțiune, ne vom scufunda în brațul de risc al Terra, Terraform Labs și de ce joacă un rol principal în dezvoltarea ecosistemului. Să explorăm portofoliul Terraform Labs:

• Mirror Protocol - protocol de active sintetice.
• Anchor Protocol - piata monetara.
• Pylon Protocol - investiție și plată fără pierderi.

Am analizat cele trei proiecte din secțiunile anterioare și am înțeles pozițiile lor solide în ecosistemul Terra. În acest moment, aceștia acționează ca jucători de frunte în DeFi pe Terra.

Daniel Shin și Do Kwon

Terraform Labs este cel mai important constructor al blockchain-ului Terra și al stablecoin-ului UST. Prin urmare, echipa înțelege viziunea din spatele celor două idei ambițioase. Pentru a accelera dezvoltarea Terra, ei oferă, de asemenea, o mână de ajutor pentru a construi Dapp-uri deasupra blockchain-ului prin incubații.

În iulie 2021, Terraforms Labs s-a remarcat prin a strânge 150 de milioane de dolari de la marile capitaluri de risc, inclusiv Arrington Capital, BlockTower Capital, Delphi Digital, Galaxy Digital, Hashed, Lightspeed Ventures, Pantera Capital, Parafi Capital și SkyVison Capital, pentru a iniția dezvoltarea DeFi pe Terra. Au fost discutate trei nume menționate.

În ciuda rezultatului clar al celor trei incubații, alte proiecte bazate pe Terra se luptă să deschidă calea pentru atenția asupra Terrei. Ne-am putea aștepta ca viitoarele programe de stimulare de la alții să nu facă din Terra un loc de joacă „centralizat” doar pentru jucătorii mari.

Pod

Podul Terra. Sursa: Terrians_

Podurile încrucișate îi permit Terra să se extindă dincolo de ecosistemul său, în special este construit pe platforma blockchain de nivel 0, Cosmos. Allbridge, Wormhole, Axelar și Terra Bridge ajută la interconectarea criptoactivelor între blockchain-uri.

Plăți

• Chai , o aplicație de plată, oferă aplicații UST pentru adoptarea în masă în Coreea de Sud - patria Terra și UST. A ajuns la milioane de utilizatori. După cum este prezentat în grafic, numărul de noi utilizatori crește treptat în timp, adică aproximativ 2,5 milioane de utilizatori în Coreea de Sud. Coreenii adoptă noua monedă stabilă bazată pe blockchain.

Baza de utilizatori ai CHAI este în creștere

• Kado , poarta de carduri cadou, permite utilizatorilor să cheltuiască UST pentru achiziții din lumea reală. 
• Memepay , o poartă de plată, se concentrează pe piața mongolă.
• Tiiik Money , o aplicație care economisește bani, vizează piața australiană.

⇒ Plata este frontiera pentru adoptarea UST în masă. Va deveni inutil pentru UST dacă se limitează la un singur ecosistem DeFi. Deoarece UST este disponibil pentru plată în unele țări, inclusiv Coreea, Mongolia și Australia, urmează o strategie sigură atunci când vizează țări cu toate reglementările cripto.

NFT

NFT pe Terra. Sursa: Terrians_

⇒ În ciuda strategiei axate pe DeFi, NFT-urile de pe Terra prosperă și ele. Putem numi câteva NFT care sunt similare (oarecum bifurcate) cu NFT-urile de pe alte platforme blockchain emergente, Galactic Punks, LunaKiittys, Luna Apes, Wat Da Pug, TerraFloki Labs etc.

Loop Markets NFT-uri

NFT-urile sunt ilichide și nu au aproape niciun caz de utilizare. Loop Markets se evidențiază a fi un jucător de pionier în integrarea unei piețe NFT pe platformă și crearea unei piese de colecție NFT. Acesta va implementa NFT-urile într-un mod care le dă putere NFT-urilor cu mai multe utilități pentru colecționari . Cu toate acestea, momentan, Loop NFT Marketplace se află în stadiul demo, nelansat oficial.

Hackathonul NFTerra

Oportunități de investiții cu Terra

Investiții în token

Jetoane de proiect pe Terra

Acesta este cel mai simplu mod de a investi în ecosistemul Terra pentru investitorii de retail. Multe protocoale de pe Terra și-au lansat jetoanele de proiect după lansări. Le putem evalua pentru a evalua dacă sunt subevaluate sau supraprețuite pentru a stabili investițiile noastre.

Staking/Yield Farm/Credit

Cu activele cripto pe Terra, investitorii pot depune în unele protocoale pentru a obține profituri considerabile ale investițiilor lor. Cu toate acestea, investitorii ar trebui să fie conștienți de riscuri, inclusiv de tragere de covor, pierdere permanentă, lichidare, blocare a jetoanelor,... în timp ce participă la acele metode de investiție.

Să explorăm APY-ul mediu al acestor protocoale:

• LIDO : 9% APY.
• Protocol pilon: 20% APY.
• Protocolul de ancorare: aproape 20% APY.
• StaderLabs: 10% DAE.
• Miza LUNA: 9,66% DAE.
• Piețe în buclă: 285,45% - DAE pe 12 luni.
• Apollo DAO: 15%-70% APY, în funcție de perechile de jetoane.

Investiții în active sintetice

Protocol oglindă

Dacă investitorii caută produse sintetice, Protocolul oglindă este o platformă de active sintetice. De asemenea, oferă utilizatorilor o primă care derivă din diferența dintre prețul pool și oracle. Activele sintetice urmăresc volatilitatea prețurilor din lumea reală și pot fi afectate enorm atunci când pool-urile au lichiditate redusă. Investitorii ar trebui să țină cont de acest lucru pentru investițiile în active sintetice.

Platforma de lansare

Performanța platformei de lansare StarTerra:

• Orion Money (ORION): 1.460%.
• Loop Markets (LOOP): 380%.
• Terra Land (TLAND): 770%.

Pentru o platformă IDO, numărul de lansări noi este o măsură importantă pentru a măsura sustenabilitatea pe termen lung. Fără lansări, platforma IDO va fi inutilă. Vorbind despre StarTerra, putem vedea că există întotdeauna proiecte iminente gata să fie lansate, construind un șanț pentru acesta. 

Vânzările viitoare ale StarTerra

În general, tendința IDO în cripto se epuizează, deoarece piața tremură de o volatilitate ridicată în acest moment. Când se află în faza optimistă, lansările IDO au adesea multă tracțiune în comunitate, ceea ce duce la strângerea unei sume uriașe de capital.

Airdrop

Link: https://www.terradrops.io/

Link: https://learnterra.io/airdrops/

Predicții Terra

Terra cu o idee aventuroasă de stablecoin a stimulat piața de când a urcat de jos în primele 10 proiecte cripto cu cea mai mare capitalizare de piață. Coin98 Insights va prezenta câteva predicții că Terra și ecosistemul său ar putea merge înainte și haideți să explorăm ce putem face în următorul val.

• Oportunități pentru alte nișe DeFi: DEX-urile și piețele monetare obțin cea mai mare acțiune din partea comunității. Pe de altă parte, nișa de derivate și opțiuni este încă în proces de dezvoltare. Oportunitățile pentru investitori sunt iminente, dar ar trebui să luăm în considerare investițiile noastre cu atenție, deoarece piața cripto este extrem de riscantă.
• Jocuri bazate pe NFT cu modelul DeFi: în noiembrie 2021, Terra a anunțat că va intra pe piața jocurilor de noroc din Coreea, dând un semnal bun, deoarece industria jocurilor de noroc din Coreea a fost estimată a avea o valoare de peste 15 miliarde USD în 2020.

Terra inundă pe piața coreeană a jocurilor de noroc

• În afară de Terraform Labs? Terra este de așteptat să atragă din ce în ce mai mulți jucători mari care vin în ecosistem pentru a accelera Dapps. Există încă câteva nume mari de capital de risc care apar și platformele de lansare IDO de pe Terra vor fi un jucător cheie pentru a obține tracțiune din partea comunității.
• Adopție în masă: acesta este obiectivul principal al Terra cu UST. Sistemul global de plată valorează acum mai multe trilioane de dolari, iar UST vizează să fie un câștigător. Dacă UST este capabilă să realizeze ambiția, LUNA va capta cu siguranță tone de valoare.

Concluzie

În concluzie, asta este tot ce trebuie să știți despre Terra și ecosistemul său. Sperăm că ați obținut informații valoroase pentru a înțelege potențialul viitor și pentru a găsi oportunități pe piața cripto. Mai multe rezumate ale ecosistemelor sunt în mișcare, rămâneți pe fază!