Ce este Lending Pool? Înțelegeți și obțineți profit cu Lending Pool

Nucleul echipei de proiect Lending Pool sunt activele fondului de lichiditate (LP). Deci, care este oportunitatea de a obține profit din acest grup de proiect?

În acest articol, voi împărtăși tuturor o privire de ansamblu asupra echipei de proiect Lending & Borrowing și câteva oportunități care pot fi profitate de acest grup de proiect.

Împrumut și împrumut

Concept de bază

Împrumutul și împrumutul poate fi înțeles literal ca împrumut și împrumut, unde:

• Creditorii (Deponenții) împrumută bani pentru a primi dobândă la depozitele lor.
• Împrumutații (ceștinii de împrumuturi) se vor împrumuta și vor plăti dobândă pentru banii pe care îi împrumută.

Proces de dezvoltare

Din 2017 până în prezent, Creditarea și împrumutul în Crypto a experimentat:

Împrumut și împrumut P2P

• Prin utilizarea Smart Contracts , debitorii și creditorii pot semna contracte de împrumut și împrumut fără a trece prin intermediari. În schimb, contractele inteligente se execută automat și permit tranzacții fără încredere.
• Împrumuturile P2P necesită garanții (împrumuturi garantate), de obicei Crypto Assets (unele sunt foarte lichide). Suma maximă pe care un utilizator o poate împrumuta, determinată de cantitatea de garanție oferită, variază de obicei între 50 - 75% din valoarea Activelor Crypto garantate.
• Până în 2018 - 2019, Concept Lending Pool a început să apară și a devenit cel mai utilizat model astăzi.

Fondul de împrumut

• Nucleul echipei de proiect Lending Pool sunt activele fondului de lichiditate (LP). Creditorii vor transfera Activele Crypto acceptate în fondul de lichiditate, în schimb, vor primi dobândă.
• Împrumutații vor depune alte Cripto Active în Pool-ul de lichiditate ca garanție și vor împrumuta token-urile pe care le doresc din Pool-ul de lichiditate și vor plăti dobândă. Rata dobânzii va fi calculată automat conform formulei disponibile și depinde de oferta și cererea fiecărei clase de active din Pool.

Ce este Lending Pool în DeFi?

În scopul acestui articol, aflăm doar despre grupul de proiecte Lending Pool cu ​​cele mai de bază caracteristici ale creditării, împrumuturilor și ratelor dobânzii.

Fondul de creditare pe Ethereum

Primele pool-uri de împrumut s-au născut pe Ethereum, iar acesta este, de asemenea, locul pentru a duce această echipă de proiect la următorul nivel.Cel mai de bază concept al echipei de împrumut este împrumutul, împrumutul și dobânda.

• Creditorii (Deponenții) depun Crypto Assets în Pool pentru a primi rate variabile ale dobânzii.
• Împrumutații (asumătorul de împrumut) ipotecă Crypto Asset în Pool pentru a împrumuta o sumă și a plăti dobândă în funcție de suma pe care o împrumută.
• Dobânzile (ratele dobânzii) sunt calculate dintr-o formulă predeterminată, în funcție de nevoile de împrumut și de împrumut ale acelei clase de active din Fondul respectiv.

Grupul de proiect pe Lending Pool pe Ethereum se dezvoltă divers, atât pe orizontală, cât și pe verticală, dar poate fi împărțit în următoarele 2 tipuri:

• Grupul de proiecte Primitives Lending Pool: Unele componente ale proiectelor din acest grup sunt adesea profund integrate la nivel de protocol cu ​​alte proiecte, se poate spune că Primitives Lending Pools reprezintă fundamentul pentru construirea produselor.alte produse. Acest pool reprezintă de obicei mai mult de 95% din TVL-ul tuturor platformelor de creditare de pe Ethereum. De exemplu, DAI de la Maker, cToken de la Compound, aToken de la Aave. Fondurile de creditare remarcabile Primitives includ: Compound, Aave, Maker.
• Echipa Long Tail Lending Pool: Poate fi înțeleasă ca un grup de proiecte care vizează piețele de nișă, se concentrează adesea pe dezvoltare pentru a rezolva un anumit punct „blocat” pe piața actuală. Pool-urile de împrumut cu coadă lungă notabile includ: Cream Finance, Protocol Ruler, Protocol Unit, Euler XYZ (Nu este activ), Maple Finance (Nu este activ), Împrumut de bază (Nu este activ).

De exemplu, Cream Finance permite să împrumute și să împrumute jetoane pentru proiecte mai puțin populare și nelichide. În plus, Cream adaugă și o mulțime de caracteristici Platformei sale pentru a crește eficiența capitalului (Iron Bank, Swapping,...).

Grup de împrumuturi pe stratul 2 și alte lanțuri

Există 2 motive pentru care să sortez după „Ethereum și restul”:

• Majoritatea lanțurilor Layer 2 & Other sunt încă în stadiul de dezvoltare a infrastructurii, Smart Contract. Proiectul nu este pregătit pentru a construi protocolul și stratul Dapp pe el.
• Numărul de proiecte de creditare pe platforme este foarte limitat. Dacă da, sunt doar proiecte Lending Pool cu ​​cel mai simplu Concept (împrumut, împrumut și rate ale dobânzii). Chiar și unele platforme nu au încă proiecte de Lending Pool.

Iată cei „doi jucători” proeminenți din afara ecosistemului Ethereum:

• Binance Smart Chain : Cel mai proeminent Lending Pool de pe BSC este Venus , care combină caracteristicile Maker și Compound. Cea mai proeminentă caracteristică despre Venus poate fi TVL (TVL $9B), dar încă se oprește la o Platformă de împrumut cu TVL mare, nu o pot vedea ca Primitives Lending Pool, deoarece componentele sale nu au fost aplicate profund alte protocoale.
• Kava : Platforma Kava și Protocolul Hard sunt 2 pool-uri de împrumut pe ecosistemul Kava. În timp ce Kava Platform funcționează similar cu Maker pentru a crea un Stablecoin descentralizat numit USDX, Hard Protocol funcționează similar cu Compound, permițând utilizatorilor să împrumute și să împrumute o serie de diferite Crypto Assets.

Oportunitate de investiție cu Lending Pool

În opinia mea personală, cred că există 2 oportunități de a investi în Lending Pool:

• Pe Stratul 2 și alte lanțuri, este posibil să investiți în proiecte Lending Pool cu ​​un concept simplu (împrumut, împrumut și dobândă).
• Pe Ethereum, oportunitățile de investiții sunt mult mai greu de găsit, necesitându-vă să găsiți pool-uri de împrumut cu avantaj comparativ unic (USP) care abordează un anumit punct „blocat” al pieței, ceea ce nu este ușor nici măcar pentru cei cu experiență pe piața Crypto.

rezumat

Iată câteva puncte cheie ale articolului:

• Împrumutul și împrumutul este o piesă importantă a puzzle-ului DeFi.
• În prezent, Lending Pool este cel mai utilizat și popular model de împrumut și împrumut.
• Lending Pool pe Ethereum crește cel mai mult, atât pe orizontală, cât și pe verticală.
• O oportunitate bună de investiție în acest grup de proiecte este să investești în pool-uri de împrumut pe stratul 2 și alte lanțuri.