Ce este o schemă Ponzi? Cum să te protejezi împotriva înșelătoriilor Ponzi

În acest articol de astăzi, vom discuta despre înșelătoria Ponzi. Acest tip de înșelătorie există de mult timp și a luat mai multe forme. În lumea cripto, nu există nicio excepție.

Vom discuta ce este o înșelătorie Ponzi, cum funcționează și câteva exemple notabile în spațiul criptomonedei.

Ce este o schemă Ponzi?

Schema Ponzi este numită de Charles Ponzi, care a condus o schemă de succes la începutul anilor 1920. Este o fraudă investițională care implică plata unor pretinse profituri către investitorii existenți din fonduri contribuite de noi investitori.

Schemele Ponzi se angajează în mod obișnuit în activități precum vânzarea unui produs sau serviciu care nu există, promiterea unor profituri excesive sau nerealiste sau plata profiturilor investitorilor inițiali cu bani investiți de investitorii ulterioari, mai degrabă decât din profiturile reale. 

Ponzi este numit de Charles Ponzi, care a condus o schemă de succes la începutul anilor 1920

Cum funcționează schema Ponzi?

Schema Ponzi funcționează promițând investitorilor randamente mari pentru investiția într-o anumită afacere. Banii care sunt investiți sunt apoi folosiți pentru a plăti investitorii anteriori, dând impresia că investiția este profitabilă. Cu toate acestea, în cele din urmă, nu sunt suficienți bani pentru a plăti pe toată lumea înapoi și schema se prăbușește.

Astăzi, există multe tipuri diferite de scheme Ponzi, dar toate au un lucru în comun: se bazează pe noi investitori pentru a continua schema. Dacă nu există noi investitori, schema se va prăbuși în cele din urmă.

Schema Ponzi funcționează de obicei astfel: 

• Promotorul le spune potențialilor investitori că se pot aștepta să primească o rentabilitate foarte mare a investiției lor, adesea de 30% pe lună sau mai mult. 
• Pentru a convinge potențialii investitori, promotorul poate produce și documentație falsă pentru a arăta câți bani au câștigat investitorii anteriori. 
• Unii investitori timpurii pot fi plătiți cu randamentele promise pe măsură ce banii vin de la noi investitori. Acest lucru creează o impresie falsă de durabilitate și încurajează mai mulți oameni să investească. 
• În cele din urmă, nu există destui investitori noi și schema se prăbușește, lăsând majoritatea oamenilor care au investit din buzunar. 

Bitconnect a fost o schemă Ponzi de criptomonede care a funcționat din 2016 până în 2018

Unul dintre exemplele din spațiul cripto: 

„Bitconnect a fost o schemă Ponzi de criptomonede care a funcționat din 2016 până în 2018. Schema a oferit investitorilor venituri mari printr-o „investiție” în criptomoneda proprie , Bitconnect Coin (BCC). 

Cu toate acestea, Bitconnect Coin a fost pur și simplu un simbol creat pe protocolul Omni Layer și nu avea valoare intrinsecă. Randamentele ridicate promise de Bitconnect au fost pur și simplu plătite de noi investitori, făcând-o o schemă Ponzi clasică. 

Schema s-a prăbușit în cele din urmă la începutul anului 2018, când Bitconnect a încetat să plătească profituri investitorilor și și-a închis bursele. Acest lucru a dus la o scădere bruscă a prețului BCC și mulți investitori și-au pierdut majoritatea sau toți banii. 

Acest rechizitoriu susține o schemă masivă de criptomonede care a fraudat investitori de peste 2 miliarde de dolari, a declarat procurorul american Randy Grossman pentru Districtul de Sud al Californiei.”

Dacă vă gândiți să investiți într-o schemă Ponzi, amintiți-vă că dacă sună prea bine pentru a fi adevărat, probabil că este. Asigurați-vă că vă cercetați înainte de a investi bani. Și dacă nu sunteți vreodată sigur de o oportunitate de investiție, este întotdeauna cel mai bine să greșiți din partea precauției și să o evitați cu totul.

De ce mulți investitori încă cad în înșelătoria Ponzi?

Mulți investitori încă cad în escrocheria Ponzi pentru că nu înțeleg cum funcționează aceste scheme. Schemele Ponzi promit randamente mari cu riscuri mici sau deloc. Ei folosesc adesea banii investitorilor noi pentru a plăti profiturile promise investitorilor anteriori, ceea ce dă schemei aspectul de a fi profitabilă. Dar, în cele din urmă, nu există destui investitori noi pentru a menține schema în funcțiune și aceasta se prăbușește.

Schemele Ponzi pot fi dificil de detectat, deoarece pot arăta ca afaceri legitime la prima vedere. Dar există câteva semne de avertizare la care puteți fi atenți:

• Randamente ridicate: Acesta este poate cel mai evident semn că ceva ar putea fi o schemă Ponzi. Dacă o investiție sună prea bine pentru a fi adevărată, probabil că este.
• Presiunea de a investi rapid: schemele Ponzi încearcă adesea să-i facă presiuni pe oameni să investească înainte de a avea ocazia să se gândească la asta sau să-și facă cercetări. Ei pot spune că oportunitatea este disponibilă doar pentru o perioadă limitată de timp sau că trebuie să acționați acum pentru a intra la parter.
• Strategii de investiții complexe sau secrete : schemele Ponzi folosesc adesea strategii de investiții complexe sau secrete, care sunt greu de înțeles pentru cei din afară. Acest lucru este făcut în mod intenționat, pentru a îngreuna oamenii să-și dea seama ce se întâmplă cu adevărat.
• Investiții neînregistrate: schemele Ponzi implică adesea investiții care nu sunt înregistrate la SEC sau alte organisme de reglementare. Acesta este un alt semnal roșu, deoarece înseamnă că nu există informații publice disponibile despre investiție.
• Promotori necunoscuți sau nedovediți: schemele Ponzi sunt adesea promovate de oameni care nu sunt bine cunoscuți sau au un istoric îndoielnic. Ai grijă să investești cu cineva pe care nu-l cunoști sau despre care nu poți găsi informații.
• Lipsa de transparență: schemele Ponzi sunt de obicei lipsite de transparență, ceea ce face dificil să înțelegeți cum sunt investiți banii dvs. și ce taxe sunt percepute.

Dacă vedeți oricare dintre aceste semne de avertizare, fiți foarte atenți înainte de a investi bani. Amintiți-vă, dacă o investiție sună prea bine pentru a fi adevărată, probabil că este.

Cum să te protejezi împotriva înșelătoriilor Ponzi

Schemele Ponzi sunt, din păcate, prea comune în lumea investițiilor. În realitate, escrocii pur și simplu folosesc bani de la noi investitori pentru a-i plăti pe cei existenți, dând aspectul de profitabilitate. În cele din urmă, schema se prăbușește atunci când nu vin suficienți bani noi pentru a o susține.

În timp ce schemele Ponzi pot lua multe forme diferite, există câteva semnale roșii comune la care puteți fi atenți. Dacă sunteți abordat cu privire la o investiție care sună prea bine pentru a fi adevărată, asigurați-vă că vă cercetați înainte de a preda orice bani. 

În plus, fiți atenți la orice investiție care necesită să vă păstrați banii blocați pentru o perioadă lungă de timp, deoarece acesta ar putea fi un semn că compania are probleme cu fluxul de numerar. 

În cele din urmă, nu ezitați să puneți întrebări - dacă persoana care promovează investiția nu vă poate oferi răspunsuri clare și concise, probabil că cel mai bine este să fiți clar.

În timp ce schemele Ponzi pot fi dificil de detectat, a fi conștient de pericolele pe care le prezintă este cel mai bun mod de a te proteja. Dacă ești vreodată abordat cu privire la o investiție care pare prea bună pentru a fi adevărată, nu uitați să vă faceți temele și să puneți o mulțime de întrebări înainte de a lua orice decizie. Luând aceste măsuri de precauție, veți fi mult mai puțin probabil să fiți victima uneia dintre aceste escrocherii.

Concluzie

În cele din urmă, ați aflat despre înșelătoriile Ponzi și despre cum funcționează acestea. Ați aflat, de asemenea, despre unele dintre semnalele roșii comune de care trebuie să fiți atenți. Dacă vă gândiți vreodată să investiți în ceva, asigurați-vă că faceți mai întâi cercetarea și nu investiți niciodată mai mulți bani decât vă puteți permite să pierdeți.

Sper că acest articol v-a ajutat să înțelegeți mai bine înșelătoriile Ponzi și cum să le evitați. Dacă aveți întrebări, nu ezitați să lăsați un comentariu mai jos și voi face tot posibilul să le răspund. Multumesc pentru lectura!