Ce este Protocolul Fei (FEI & TRIBE)? Totul despre jetoanele FEI și TRIBE

Protocolul Fei, unul dintre cele mai cunoscute proiecte din spațiul DeFi 2.0, a ajutat la creșterea „2.0” a monedelor stabile a pieței. Să petrecem restul acestui articol învățând despre Protocolul Fei, monedele stabile FEI și jetonul TRIBE!

Ce este Protocolul Fei?

Înainte de a aborda Protocolul Fei, aș dori să discut despre starea actuală a monedelor stabile de pe piață.

Datorită confortului și popularității monedelor stabile USDT, USDC și BUSD, noi, ca utilizatori de vânzare cu amănuntul, interacționăm în primul rând cu acestea în aproape toate activitățile DeFi. Dar aceste monede stabile sunt emise de entități centralizate.

Ca rezultat, acest concept de stablecoin este diametral opus conceptului original de descentralizare al blockchain-ului și există preocupări cu privire la aceste stablecoins; astfel, este necesară o monedă stabilă „mai” descentralizată pentru a aborda această problemă.

DAI este prima soluție. Este un tip de monedă stabilă supra-colateralizată care este emisă în întregime în lanț. Un utilizator trebuie să depună active precum ETH sau BTC pentru a bate o parte din DAI care poate fi folosită în diverse scopuri. Cu toate acestea, există încă unele probleme. Supracolateralizarea DAI duce la probleme cu eficiența capitalului. În consecință, extinderea la scară largă pentru DAI este o provocare.

Protocolul Fei a introdus moneda stabilă FEI în ianuarie 2021 ca un concept nou-nouț care vizează rezolvarea problemelor enumerate mai sus.

Site-ul web al protocolului Fei: https://fei.money/

Protocolul Fei a dat și DeFi la acea vreme o nouă direcție în conceptul de Valori Controlate de Protocol (PCV).

Pentru cei care nu sunt familiarizați cu termenul „PCV”, Valoarea controlată prin protocol este mecanismul prin care Proiectele vor „deține” lichidități în loc să o „împrumute” de la utilizatori. Să-l comparăm cu mecanismul de batere a monedelor stabile (DAI) Maker DAO

• Creator DAO : Utilizatorii își depun activele ca garanție pentru monetizarea DAI.
• Protocolul Fei l: Utilizatorii își „vând” activele, cum ar fi ETH, pentru a primi înapoi monede FEI stabile. În acest caz, toate ETH vor aparține Protocolului Fei, care va avea control complet asupra acelor active → Acesta este conceptul principal de Protocol Controlled Value (PCV). 

Valoare controlată de utilizator vs Valoare controlată de protocol

Cum funcționează Protocolul Fei? 

Mecanism Mint & Redeem

Pentru a interacționa cu monedele stabile FEI, utilizatorii trebuie să urmeze acești pași: 

• Monetărie : Depuneți-vă activele (ETH în v1 sau DAI în v2) în Protocolul Fei și primiți monedele stabile FEI respective.
• Valorificați : spre deosebire de acțiunea de mai sus, returnați monedele stabile FEI înapoi la Protocolul Fei și primiți înapoi activele inițiale.

Monetărie - Mecanism de răscumpărare

Prețul activelor în procesul de batere și răscumpărare va fi susținut și determinat de Chainlink Oracle.

Întreținerea pegului 

Monedele stabile FEI sunt susținute de active în Trezorerie. În general, procesul de întreținere va avea loc în următoarele două cazuri: 

• Dacă FEI > 1 USD: Menționați FEI pe Protocolul Fei la 1 USD și vindeți-l pe piață.
• Dacă FEI < 1$:=""> Cumpărați FEI de pe piață și răscumpărați la prețul de 1 USD pe Protocolul Fei.

Întreținerea pegului

Fei Protocol x Ondo Finance 

În trecut, Fei Protocol a colaborat cu Ondo Finance pentru a oferi lichiditate ca serviciu (LaaS), un termen răspândit recent. Voi lua un exemplu pentru a ilustra beneficiile acestui eveniment de parteneriat.

Multe proiecte noi se nasc în fiecare oră pe piața cripto, iar aceste proiecte necesită lichiditate adecvată pentru a rula protocolul atunci când încep pentru prima dată.

• Metodă veche: pentru a obține suficientă lichiditate, unele proiecte vor alege să ofere utilizatorilor token-urile lor native prin recompense de „exploatare a lichidității” la un DAE „nebun”. Drept urmare, jetoanele câștigate sunt aruncate continuu pe piață, ceea ce are un efect negativ asupra protocolului.
• Nouă metodă : cu Liquidity as a Service pe care Protocolul Fei și Ondo Finance îl furnizează, proiectele noi trebuie doar să-și depună jetoanele native în seiful de lichiditate Ondo cu o durată flexibilă, iar Protocolul Fei va potrivi depozitul lor cu o sumă echivalentă de nou bătut. Monede stabile FEI pentru a forma o pereche de lichiditate. Jetoanele sunt asociate într-un AMM , cum ar fi Uniswap sau SushiSwap. 

Combinația Fei Protocol și Ondo Finance

→ Această metodă va elimina toate costurile de capital inițiale. Prin urmare, Fei's Liquidity as a Service (LaaS) este o modalitate rapidă și ieftină de a obține lichiditate în USD pentru un proiect. 

Fei v1 și Fei v2

Versiunea 2 Fei

Pe 15 decembrie 2021, Protocolul Fei a lansat oficial Fei v2 cu următoarele modificări principale: 

• Stabilitate : În Fei v2, comisioanele de răscumpărare au scăzut de la 1% la 0,5%. Acest lucru îi ajută pe spectaculoși să arbitrajeze FEI cu ușurință și să câștige mai mult profit.
• Alinierea stimulentelor : în Fei v1, jetoanele TRIBE sunt folosite doar pentru guvernare și ca stimulent pentru monedele stabile FEI. Cu toate acestea, deținătorii Fei v2, TRIBE vor avea piele în joc ca beneficiari direcți și purtători de risc ai performanței PCV.
• Gestionare eficientă a PCV: activele din PCV vor fi gestionate automat prin Fondul de investiții Balancer v2 pentru a gestiona riscul, a implementa lichiditate și a obține randament cu o eficiență mai mare a capitalului.

Informații despre token FEI și TRIBE

Ce este FEI Stablecoin?

Monedele stabile FEI sunt nelimitate. Valoarea FEI nou bătute va fi determinată pe baza sumei activelor depuse în Protocolul Fei.

Ce este TRIBE Token?

Tribul este simbolul de guvernare al Protocolului Fei

Valori indicative TRIBE

• Nume simbol: Trib
• Ticker : TRIBU
• Blockchain : Ethereum    
• Token Standard : ERC-20
• Contract : 0xc7283b66eb1eb5fb86327f08e1b5816b0720212b
• Tip token : guvernare
• Aprovizionare totală : 1.000.000.000 TRIB
• Aprovizionare în circulație : 455.015.530 TRIBU.

Alocarea jetoanelor TRIBE 

• Trezoreria DAO : 40%
• IDO : 20%
• Echipa de bază Fei : 13%
• Grupul Genesis : 10%
• Recompense de miză : 10%
• Investitori Fei Core Team : 5%
• Granturi : 2%

Alocarea jetoanelor TRIBE

Vânzare de jetoane TRIBE

Protocolul Fei a lansat TRIBE și FEI utilizatorilor pe 22 martie 2021, prin evenimentul Genesis Group, care s-a întâmplat în două fraze: 

• Angajamentul ETH: Toți participanții la Genesis Group au primit o cotă de 10% din aprovizionarea inițială TRIBE, care a fost de 100 M TRIBE.
• IDO : A avut loc după finalizarea Genezei. 20% din jetoanele Tribe (200M TRIBE) au fost vândute prin IDO.  

Programul de lansare a simbolurilor TRIBE 

Programul de lansare a simbolurilor TRIBE

Cazuri de utilizare a simbolurilor TRIBE

Jetonul TRIBE are următoarele roluri principale: 

• Guvernare : Gestionați PCV al Protocolului Fei și votați propuneri.
• Stimulente : sprijină și stimulează utilizatorii care se alătură activităților DeFi pe Protocolul Fei.
• Răscumpărări : 20% din capitalul propriu al protocolului va fi folosit pentru a răscumpăra jetoane TRIBE. Procedura de răscumpărare va fi efectuată automat de Balancer Smart Pool.

Cum să cumpărați Jetonul TRIBE

Puteți cumpăra Token TRIBE prin aceste schimburi: 

• DEX-uri: Uniswap,...
• CEX-uri: Binance, Gate.io KuCoin, BKEK,... 

Alternativ, puteți utiliza Coin98 Exchange pentru a schimba alte jetoane pentru BICO făcând clic pe butonul Schimbați de la sfârșitul articolului.

Cum să obțineți Jetonul TRIBE 

Puteți obține jetoane TRIBE prin diferite moduri, inclusiv:

• Mizați jetoane TRIBE în FeiRari Fuse Pool pentru a câștiga mai mult TRIBE.
• Oferiți lichiditate pentru perechea TRIBE-FEI LP.

Cum se păstrează TRIBE 

Puteți stoca tokenul TRIBE pe Portofelul Coin98 urmând acești pași simpli:

Pasul 1: Deschideți Portofelul Coin98 și faceți clic pe Primire pe ecranul de start.

Pasul 2: Căutați Jetonul TRIBE .

Pasul 3: Faceți clic pe rezultatul corect, copiați adresa portofelului și trimiteți TRIBE la această adresă.

Cum se păstrează TRIBE

Echipa, investitori și parteneri 

Echipă 

Echipa de protocol Fei

Investitorii 

Protocolul Fei a primit finanțare de la multe firme de capital de risc binecunoscute, inclusiv a16z, Coinbase Venture, Framework și altele.

Investitorii Protocolului Fei

Parteneri

Deoarece Fei Protocol oferă Liquidity as a Service (LaaS), fiecare proiect care are nevoie de lichiditate de la Fei Protocol va fi partener al acestui proiect. 

Mai mult, colaborarea Fei Protocol și Ondo Finance, care a fost menționată mai sus, este, de asemenea, un mare eveniment partener câștig-câștig pentru ambele două proiecte.

Foaie de parcurs și actualizare

Actualizare protocol (terminat)

• Integrare cu lanțuri.
• TRIBul de sprijin.
• Upgrade de securitate.

Integrari de împrumut de bază (terminat) 

• Extindeți gama de parteneriate cu 4 proiecte de creditare, inclusiv Rari Capital Fuse, CREAM, Aave și Kashi.

Alte inițiative (terminate) 

• Achiziție stETH pentru generarea de randament.
• Revizuirea oportunităților DAI/stablecoin cu o claritate suplimentară asupra strategiei de implementare.

Foaia de parcurs viitoare

Caracteristica principală, managementul algoritmic PCV va fi lansată după lansarea de către Balancer a pool-urilor gestionate.

Foaia de parcurs FEi v2

Este Protocolul Fei o investiție bună? 

Sper că ați înțeles ce este Protocolul Fei cu informațiile menționate mai sus. Acest articol ar trebui să vă ofere o perspectivă profundă asupra proiectului, deci nu există sfaturi financiare. Ar trebui să faceți propria cercetare înainte de a efectua orice investiție și să fiți responsabil pentru propriul fond. 

Cu toate acestea, Coin98 Insights va oferi câteva puncte notabile despre proiect pentru a vă oferi cea mai bună imagine de ansamblu pentru a lua propriile decizii.

Din perspectiva unui investitor de retail

Protocolul Fei a gestionat deja peste 750 de milioane de dolari în valoare, cu o rată de garantare de 240% (rata de garantare este calculată prin valoarea totală a PCV împărțită la valoarea FEI care circulă de către utilizator). Drept urmare, FEI de circulație a utilizatorilor a acestui protocol este acum de 313 milioane USD.

Valoarea PCV în Protocolul Fei

După cum puteți vedea acum, venitul net al Protocolului Fei este acum de 439 de milioane de dolari, o valoare uriașă! După cum sa menționat mai sus, o parte din profitul PCV va fi utilizată pentru a cumpăra înapoi jetoane TRIBE. În acest caz, o valoare de peste 13 milioane USD vor fi folosite pentru a răscumpăra TRIBE, oferind avantaje mari pentru deținători. 

O altă metodă de investiție este să vă alăturați activităților Protocolului Fei, cum ar fi furnizarea de lichidități pentru a câștiga randament. 

Cea mai mare APR din Fei este să mizezi TRIBE și să câștigi 26,9% APY, sau într-un mod mai stabil cu perechea FEI-DAI cu un APR de 20,9% (mai mare decât agricultura multor perechi de monede stabile de pe piață, care oferă doar 5-10% ).
 

Bazinele agricole actuale în Protocolul Fei

Din Perspectiva Proiectelor 

Clienții Fei Protocol nu sunt doar utilizatori de retail, ci și mii de proiecte de pe piață care au nevoie de lichiditate. Această imagine va compara câteva caracteristici între Fei Protocol, Olympus Pro și Tokemak, unul dintre proiectele de top DeFi 2.0 .

Protocolul Fei și alte protocoale DeFi 2.0

• Olympus Pro: Proiectează propria lichiditate pe perpetuitate, dar această lichiditate trebuie achiziționată în avans cu un cost de capital.
• Tokemak : Proiectele pot împrumuta lichiditate gratuită de la Tokemak, dar doar un număr mic de proiecte sunt eligibile.
• Fei x Ondo : Proiectele trebuie doar să-și depună jetoanele native, Protocolul Fei va adăuga monedele stabile FEI respective pentru a forma o pereche de tranzacționare. În acest caz, Fei oferă proiectelor lichiditate adecvată, iar proiectele trebuie doar să plătească o mică taxă de împrumut de lichiditate din Protocolul Fei (5-10% DAE, destul de rezonabil). 

Proiecte similare 

Unele proiecte care funcționează și în sectorul stablecoin sunt Ample Forth sau Basis Cash.

Alte proiecte DeFi 2.0 care utilizează PCV (Protocol Controlled Value) sau POL (Protocol Owned Liquidity) sunt Olympus , Tokemak , Wonderland etc. Pentru informații suplimentare, puteți vedea stiva DeFi 2.0 aici.

DeFi 2.0 Stack

Concluzie 

Coin98 Insights speră că ați obținut toate informațiile importante despre Protocolul Fei, inclusiv caracteristicile și punctele sale importante în acest subiect.

Dacă aveți întrebări despre TRIBE sau doriți să aflați mai multe despre TRIBE, nu ezitați să lăsați un comentariu mai jos și să vă alăturați comunității Coin98 pentru discuții suplimentare despre Crypto.