Ce este un împrumut flash? 3 moduri de a preveni atacurile de împrumut flash

În acest articol, vom arunca o privire mai atentă asupra împrumuturilor flash și a modului în care funcționează, precum și asupra avantajelor și dezavantajelor utilizării lor.

Împrumuturile flash au început deja să câștige acțiune în comunitatea criptomonedelor și este probabil ca acestea să devină și mai populare în viitor. Deși poate oferi multe beneficii, inclusiv lichiditate instantanee și capacitatea de a tranzacționa cu efect de pârghie, vine și cu unele riscuri. 

Ce este un împrumut flash?

Împrumutul rapid este o formă relativ nouă de împrumut negarantiat disponibil pentru comercianți pe unele protocoale de finanțare descentralizate . Ele sunt așa-numite pentru că sunt finalizate într-o singură tranzacție și nu necesită nicio garanție care să fie depusă de către împrumutat.

Acest lucru le face atractive pentru comercianții care doresc să profite de oportunitățile de arbitraj sau să își folosească în alt mod capitalul, dar este posibil să nu aibă garanția necesară pentru un împrumut tradițional.

Împrumuturile Flash sunt o nouă invenție în spațiul DeFi

Cum funcționează un împrumut Flash?

Un împrumut Flash poate fi văzut ca un împrumut negarantat care este luat și rambursat într-o perioadă foarte scurtă de timp. Pentru a obține un împrumut rapid, în general trebuie doar să aveți un cont pe platforma de creditare și nu sunt necesare active colaterale sau chiar verificări de credit. 

Pentru a contracta un împrumut rapid, trebuie doar să specificați suma de bani pe care doriți să o împrumutați și să continuați. Împrumutul este apoi procesat aproape instantaneu, iar fondurile sunt depuse în contul dumneavoastră. Tranzacția va fi transmisă în blockchain  și va trebui să rambursați împrumutul. Dacă nu sunt, tranzacția va fi respinsă de rețea.

Odată ce aveți fondurile, le puteți folosi în orice scop aveți nevoie. Principalul lucru aici este că totul trebuie făcut într-o singură tranzacție. Nu puteți lua împrumutul și apoi îl rambursați mai târziu. Acesta este ceea ce face ca împrumuturile flash să fie atât de unice și, de asemenea, riscante. 

Împrumuturile Flash au 3 aplicații principale, inclusiv arbitraj, garanții și auto-lichidare. Mai jos vom detalia modul în care funcționează fiecare dintre acestea.

Arbitraj

Arbitrajul este procesul de a profita de diferențele de preț pe diferite piețe.

De exemplu, să presupunem că aveți 1 ETH și doriți să arbitrați între diferența de preț ETH/USDT pe două burse diferite.

1. Împrumuți 1 ETH de la schimbul A la prețul de 100 USD.
2. Vinde 1 ETH la schimbul B pentru 110 USD.
3. Rambursați împrumutul la schimbul A cu ETH împrumutat plus 10 USD (100 USD + 10 USD = 110 USD).
4. Păstrează diferența ca profit! În acest caz, ați obținut o rentabilitate a investiției (ROI) de 10%.

Schimb de garanții

Un schimb de garanții este un proces de utilizare a unui activ ca garanție pentru a împrumuta un alt activ.

De exemplu, să presupunem că aveți 1 ETH și doriți să împrumutați USDT . 

1. Vă puneți 1 ETH drept garanție și împrumutați USDT de pe platforma de împrumut flash. 
2. Utilizați USDT pentru a cumpăra ETH pe o bursă. 
3. Vindeți ETH pe aceeași bursă sau pe un alt schimb la un preț mai mare. 
4. Rambursați împrumutul cu USDT plus dobândă. 
5. Păstrează diferența ca profit! În acest caz, ați obținut profit din diferența de preț dintre ETH și USDT.

Auto-Lichidare

Auto-lichidarea este procesul de utilizare a unui împrumut rapid pentru a rambursa un alt împrumut.

De exemplu, să presupunem că ați împrumutat 1 ETH de la o bursă la o rată a dobânzii de 5%.

1. Luați un împrumut rapid pentru 1,05 ETH.
2. Utilizați 1,05 ETH pentru a rambursa împrumutul inițial.
3. Păstrați 0,05 ETH drept profit! În acest caz, ați obținut o rentabilitate a investiției (ROI) de 5%.

Împrumuturile flash devin din ce în ce mai populare în spațiul criptomonedei  , deoarece oferă o modalitate de a obține profituri rapide din diferențele de preț dintre schimburi sau active. 

Deși există riscuri implicate, ca și în cazul oricărui tip de investiție, recompensele potențiale pot fi mari. Deci, dacă sunteți în căutarea unei modalități de a obține niște profituri rapide și ușoare, împrumuturile flash ar putea fi cea mai bună soluție!

De ce să folosiți împrumuturi flash? Pentru ce este folosit Flash Loan?

Împrumuturile flash sunt create pentru a răspunde nevoii de acces rapid și convenabil la credit. În sistemul bancar tradițional, împrumuturile pot dura zile sau chiar săptămâni pentru a fi aprobate și finanțate. Aceasta poate fi o problemă dacă avem nevoie imediat de finanțare pentru a profita de oportunități sau pentru a acoperi cheltuieli neașteptate.

Împrumuturile flash oferă o modalitate de a obține finanțare rapid, fără bătaia de cap de a trece printr-un proces tradițional de împrumut. Există câteva cazuri de utilizare pentru împrumuturile flash în spațiul criptomonedei.

În primul rând, împrumuturile flash pot fi folosite pentru a profita de oportunitățile de arbitraj. 

De exemplu, să presupunem că aveți USDC într-un schimb și vedeți că prețul USDC este mai mare la un alt schimb.

• Cu un împrumut rapid, puteți împrumuta USDC la primul schimb, îl puteți vinde la al doilea schimb la un preț mai mare și apoi puteți rambursa împrumutul la primul schimb.
• Acest tip de arbitraj funcționează numai dacă puteți obține împrumutul și vinde USDC suficient de repede, astfel încât diferența de preț să nu se modifice înainte de a putea finaliza tranzacția.

În al doilea rând, împrumuturile flash pot fi folosite pentru a oferi lichiditate pentru protocoalele DeFi. 

De exemplu, să presupunem că aveți USDC într-un seif MakerDAO.

• Puteți utiliza acel USDC ca garanție pentru a împrumuta DAI din protocolul Maker.
• Odată ce aveți DAI, îl puteți folosi pentru a tranzacționa pe o bursă descentralizată sau pentru a participa la un alt protocol DeFi.
• Când ați terminat, puteți rambursa împrumutul cu dobândă și vă puteți recupera USDC.

Împrumuturile flash sunt o modalitate nouă și inovatoare de a accesa rapid creditul în spațiul criptomonedei. Ele pot fi folosite pentru oportunități de arbitraj sau pentru a oferi lichiditate pentru protocoalele DeFi.

Dacă sunteți în căutarea unui mod rapid și ușor de a obține finanțare, împrumuturile flash pot fi soluția potrivită pentru dvs.

Riscurile împrumuturilor flash

Împrumutul flash poate fi o modalitate excelentă de a obține finanțare rapidă, dar vine și cu unele riscuri. Iată câteva dintre riscurile de care trebuie să fii conștient înainte de a contracta un împrumut rapid în criptomonedă:

• Volatilitate: Valoarea criptomonedei poate fi foarte volatilă, ceea ce înseamnă că suma pe care ați împrumutat-o ​​poate valorifica mai puțin în momentul în care o rambursați. Acest lucru vă poate lăsa să datorați mai mult decât ați împrumutat sau chiar să vă expuneți riscului de a rămâne în neregulă cu împrumutul.
• Lichiditate: împrumuturile flash sunt adesea oferite în criptomonede, care pot fi dificil de convertit în numerar. Acest lucru poate face dificilă rambursarea împrumutului dacă valoarea criptomonedei scade sau dacă trebuie să accesați numerarul în alte scopuri.
• Securitate: schimburile de criptomonede și portofelele sunt adesea supuse piratarii, ceea ce ar putea pune împrumutul în pericol. Dacă valoarea împrumutului dumneavoastră este furată sau pierdută, este posibil să nu îl puteți rambursa.
• Reglementare: Criptomoneda nu este reglementată în prezent în majoritatea jurisdicțiilor, ceea ce înseamnă că poate exista puțină protecție pentru debitori dacă ceva nu merge bine.
• Reputație: furnizorii de împrumuturi flash au fost uneori asociați cu artiști înșelători și activități frauduloase. Acest lucru poate face dificilă găsirea unui creditor de renume și, de asemenea, vă poate expune riscul de a fi înșelat.

Înainte de a contracta un împrumut flash în criptomonedă, asigurați-vă că înțelegeți riscurile implicate. Alegeți un creditor de renume și asigurați-vă că aveți un plan de rambursare a împrumutului dacă valoarea.

Unde să folosiți împrumuturile Flash

Cel mai popular caz de utilizare pentru împrumuturile flash în spațiul criptomonedei este pentru oportunitățile de arbitraj. Unele dintre locurile comune în care puteți folosi împrumuturi flash sunt:

Aave

Aave este un protocol de creditare care oferă împrumuturi flash. Utilizatorii pot efectua împrumuturi flash pe Aave pentru a profita de oportunitățile de arbitraj. Cu toate acestea, utilizatorii ar putea avea nevoie să aibă abilități de codare pentru a efectua un împrumut flash pe Aave.

Aave este cel mai important protocol de creditare de pe piață cu opțiune de împrumut rapid

MakerDAO

MakerDAO este un protocol care vă permite să vă garantați cripto și să împrumutați Dai. Toți pașii unui împrumut flash pot fi executați într-o singură tranzacție.

Aflați mai multe: Cum să utilizați MakerDAO

Acestea sunt doar câteva exemple de unde împrumuturile flash pot fi utilizate în criptomonede. Pe măsură ce spațiul continuă să crească, probabil că vom vedea tot mai multe cazuri de utilizare pentru împrumuturile flash.

Ce este un atac de împrumut rapid?

Un atac de împrumut rapid este un tip de exploatare care permite unui atacator să împrumute fonduri de la o platformă de creditare și apoi să utilizeze acele fonduri pentru a manipula prețul unei criptomonede sau al unei valori mobiliare. Atacatorul rambursează în cele din urmă împrumutul cu valoarea crescută a activului, rezultând un profit. 

Atacurile de împrumut rapid pot fi folosite pentru a pompa și a-și arunca prețuri, pentru a plasa comenzi mari de vânzare care scad prețurile sau chiar pentru a crea lipsuri artificiale de lichiditate. În unele cazuri, atacatorii au reușit să împrumute destui bani pentru a epuiza complet rezervele platformei de creditare, ducând la prăbușirea acesteia.

Cum funcționează un atac de împrumut rapid

Atacurile de împrumut flash sunt de obicei efectuate prin împrumut mai întâi a unui număr mare de fonduri de la un furnizor de împrumuturi flash, cum ar fi dYdX sau MakerDAO. Atacatorul folosește apoi acești bani pentru a cumpăra o sumă mare dintr-un anumit activ, cum ar fi ETH sau USDC. Scopul este de a crește prețul activului, astfel încât să îl poată vinde cu profit. 

Pentru a face acest lucru, atacatorul va folosi adesea roboți automati pentru a crea un volum fals pe schimburi. Acest lucru face să pară că există mai multă cerere pentru activ decât există de fapt și crește prețul.

Atacatorul poate vinde activul la prețul umflat artificial și poate rambursa împrumutul, punând în buzunar diferența. Acest tip de atac este adesea folosit pentru a manipula prețurile pentru câștig pe termen scurt, dar poate fi folosit și pentru a exploata vulnerabilitățile din protocoalele DeFi și pentru a scurge lichiditatea.

Exemple de atac de împrumuturi flash

Cream Finance a fost atacată de împrumut rapid de mai multe ori

În octombrie 2021, utilizatorii Cream Finance au fost luați prin surprindere când platforma lor a fost atacată brusc de un actor necunoscut. Acest atac, care a fost numit „atacul de împrumut flash”, a profitat de o defecțiune a contractului inteligent Cream Finance și a dus la o pierdere de 130 de milioane de dolari.

Acest lucru a permis atacatorului să acumuleze rapid o sumă mare de capital, pe care apoi l-a folosit pentru a cumpăra active de pe platformă și pentru a crește prețurile. Rezultatul final a fost că mulți utilizatori au pierdut bani, iar echipa Cream Finance a fost nevoită să închidă platforma pentru a preveni alte daune.

Deci, cum s-a întâmplat asta cu Cream Finance?

Atacul a început cu atacatorul luând 500 de milioane de dolari DAI și 2 miliarde de dolari ETH cu două împrumuturi separate de la Aave și Compound. Aceste împrumuturi au fost contractate folosind funcția de împrumut flash, care permite utilizatorilor să contracteze un împrumut și să-l ramburseze în cadrul aceleiași tranzacții. 

Atacatorul a folosit apoi aceste fonduri pentru a zona în CREAM și alte jetoane ERC-20 pe platforma Cream Finance. Potrivit datelor, hackerii au mutat cu succes fonduri în valoare de 130 de milioane de dolari către mai multe adrese. În urma incidentului, prețul tokenului CREAM a scăzut cu 37% în câteva minute.

Deși acest atac a fost cu siguranță dăunător, ar fi putut fi mult mai rău dacă atacatorul nu ar fi fost oprit atunci când au fost. De atunci, echipa Cream Finance a luat măsuri pentru a îmbunătăți securitatea platformei lor și nu putem decât să sperăm că și alte platforme DeFi vor învăța din acest incident.

Cum să preveniți atacul de împrumut flash

Deși un atac de împrumut rapid poate fi devastator pentru o criptomonedă, există câteva modalități de a-l preveni. 

• O modalitate este prin implementarea unei limite a sumei care poate fi împrumutată într-un singur împrumut rapid . Această limită ar face mai dificil pentru hackeri să împrumute suficient pentru a acoperi întreaga sumă a atacului. 
• O altă modalitate de a preveni hackurile de împrumut flash este solicitarea de garanții pentru împrumuturi. Acest lucru ar face mai costisitoare pentru hackeri să împrumute bani, deoarece ar trebui să ofere garanții pentru a obține un împrumut. 
• În cele din urmă, o altă modalitate de a preveni hackurile de creditare flash este creșterea transparenței în jurul procesului de creditare. Făcând mai dificil pentru hackeri să-și ascundă activitățile, le putem îngreuna să efectueze aceste atacuri.

Deși niciun sistem nu este perfect, prin implementarea acestor măsuri, le putem face mai dificil pentru hackeri să efectueze atacuri de împrumut flash și să contribuim la menținerea criptomonedei în siguranță.

Ce este arbitrajul împrumuturilor flash?

Arbitrajul flash de împrumut este procesul de a contracta un împrumut pe termen scurt pentru a cumpăra un activ, de a-l păstra pentru o perioadă de timp și apoi de a-l vinde pentru profit. Acest tip de strategie de tranzacționare poate fi utilizat pe orice piață, dar este adesea folosit în spațiul criptomonedei datorită naturii volatile a activelor digitale. 

Pentru a contracta un împrumut rapid, comercianții trebuie să aibă mai întâi garanții sub forma unei alte criptomonede sau stablecoin . Ei vor trimite apoi această garanție către o platformă de creditare de unde pot contracta un împrumut pentru suma dorită. Odată ce împrumutul este finanțat, comerciantul poate folosi capitalul pentru a cumpăra activul pe care dorește să-l tranzacționeze. 

După ce deține activul pentru o anumită perioadă de timp, comerciantul îl va vinde și va rambursa împrumutul cu dobândă. Dacă totul merge bine, comerciantul va rămâne cu un profit după ce totul va fi spus și făcut. 

În timp ce arbitrajul de împrumut rapid poate fi o modalitate excelentă de a face bani, este și o strategie foarte riscantă. Dacă prețul activului scade înainte de a putea fi vândut, comerciantul poate avea o pierdere. Ca atare, acest tip de tranzacționare este potrivit doar pentru cei care se simt confortabil să își asume un nivel ridicat de risc.

Viitorul împrumuturilor flash

Atacul de împrumut rapid ridică îngrijorări pentru protocoalele DeFi

Împrumuturile flash au devenit un instrument popular în spațiul criptomonedei, permițând utilizatorilor să împrumute fonduri fără garanții. Cu toate acestea, există unele îngrijorări cu privire la riscurile potențiale asociate cu împrumuturile flash. 

Au existat mai multe atacuri de împrumut flash în trecut și este posibil ca mai multe să aibă loc în viitor. Împrumuturile flash sunt atractive pentru atacatori, deoarece pot fi folosite pentru a exploata vulnerabilitățile din contractele inteligente . 

Deși au existat unele îngrijorări cu privire la riscurile potențiale asociate cu împrumuturile flash, acestea continuă să fie populare în rândul utilizatorilor de criptomonede. Acest lucru se datorează faptului că împrumuturile flash oferă o serie de beneficii, inclusiv capacitatea de a împrumuta fonduri fără garanții. În plus, împrumuturile flash pot fi folosite pentru a oferi lichiditate burselor descentralizate .

Este probabil ca împrumuturile flash vor continua să joace un rol semnificativ în spațiul criptomonedei în viitor. Dacă vă gândiți să utilizați un împrumut rapid, asigurați-vă că înțelegeți riscurile și luați măsuri pentru a le atenua.

Concluzie

În concluzie, în timp ce împrumuturile flash oferă unele avantaje, ele vin și cu un anumit risc. Proiectele care le oferă trebuie să fie conștiente de acest lucru și să ia măsuri pentru a atenua riscurile. Înainte de a contracta un împrumut rapid, asigurați-vă că înțelegeți potențialele riscuri și că sunteți confortabil cu ele.

Dacă aveți întrebări, nu ezitați să ne contactați pentru a discuta mai multe criptomonede și nu uitați să vă alăturați comunității Coin98 pentru cele mai recente actualizări.