Ce este Yield Farming? Cum funcționează Yield Farming? (2022)

În acest articol, vom explica ce este cultivarea randamentului, cum funcționează în spațiul criptomonedei și câteva dintre beneficiile cheie pe care le oferă. 

Yield Farming este un subiect fierbinte în aceste zile în comunitatea cripto în general și DeFi în special. Înțelegerea agriculturii de randament este importantă, deoarece le permite oamenilor să-și investească criptomonedele și să obțină totuși un venit pasiv din ele.

Ce este Yield Farming?

Yield farming este o strategie folosită de investitorii în criptomonede pentru a genera venituri pasive din investițiile lor. Acest lucru se poate face în mai multe moduri diferite, cum ar fi prin deținerea de criptomonede care plătesc dividende sau prin rularea de noduri principale pentru monede cu mecanisme de recompensă încorporate. 

Fie că abia începi să investești în criptomonede sau că ai fost implicat de ceva timp, cultivarea randamentului poate fi o strategie excelentă pentru a genera recompense suplimentare și a profita la maximum de portofoliul tău de investiții.

Yield Farming este o modalitate profitabilă de a începe în lumea criptomonedei

Cum funcționează Yield Farming?

Yield farming permite investitorilor să câștige randament prin introducerea de monede sau jetoane într-o aplicație descentralizată sau dApp . Randamentul constă în randamentul procentual al investiției și este de obicei plătit frecvent, ca zilnic sau săptămânal. Investitorii pot începe să obțină profit aproape imediat, fără a fi nevoie să aștepte ca o nouă monedă sau un token să fie listat la bursă.

Există mai multe tipuri de produse agricole cu randament, inclusiv împrumuturi crowdfunded, staking pools și servicii de găzduire Masternode. Fiecare produs are propriile sale avantaje și dezavantaje. De exemplu, investitorii care își miză monedele într-un pool pot câștiga mai mult randament, dar nu vor putea vota propuneri așa cum ar face dacă ar miza ei înșiși monedele. Cu toate acestea, punând în comun resursele, este mai puțin probabil ca aceștia să-și piardă întreaga investiție din cauza unui atac sau a altor circumstanțe neprevăzute.

Tipuri de agricultura de randament

Există 3 tipuri principale de cultivare a randamentului

Furnizor de lichiditate 

Furnizorii de lichidități sunt uneori denumiți „creatori de piață” și joacă un rol esențial în a ajuta la asigurarea că piețele funcționează eficient. Acești participanți la piață cumpără active de la vânzători dispuși și le vând cumpărătorilor dispuși, oferind astfel lichiditate pe două părți pentru activ. În mod obișnuit, aceștia își câștigă profituri prin spread-uri de licitație/cerere sau prin perceperea directă de către investitori a unei taxe pentru serviciile lor.

Staking pool

Staking pool-urile le permit investitorilor să-și unească resursele împreună pentru a participa la sisteme de verificare a mizei precum Pancakeswap sau Uniswap. Prin alăturarea unui pool de staking, investitorii sunt capabili să câștige randamente mai mari decât ar fi capabili să dețină propriile lor, deoarece pot profita de economiile de scară. 

Împrumut și împrumut

Platformele de împrumut și împrumut precum MakerDAO sau Compound oferă randament, permițând investitorilor să-și blocheze activele cripto ca garanție și apoi să se împrumute împotriva lor. Aceste platforme percep de obicei dobândă pentru împrumuturi, care este modul în care generează venituri și profituri pentru investitori.

Cum se calculează randamentul agriculturii

Când vine vorba de a câștiga criptomonede prin cultivarea randamentului, există câțiva factori cheie care vă vor afecta randamentul general. 

Primul factor pe care va trebui să îl luați în considerare este rata dobânzii oferită de ferma de producție. Aceasta se poate referi la APR și APY.

Rata procentuală anuală ( APR ) și randamentul procentual anual ( APY ) sunt două moduri de exprimare a ratei dobânzii la o investiție. APR este rata simplă a dobânzii, în timp ce APY ia în considerare efectul compusului. Compunerea are loc atunci când dobânda este câștigată nu numai pe investiția inițială, ci și pe dobânda acumulată din perioadele anterioare.

Presupunând că nu există taxe sau alte taxe, APR și APY vor fi aceleași dacă dobânda este plătită doar o dată pe an. Dar dacă dobânda este plătită mai frecvent - de exemplu, lunar sau trimestrial - atunci va avea loc compunerea, iar APY va fi mai mare decât APR.

Pentru a calcula APY, trebuie să cunoașteți rata dobânzii, frecvența combinării și numărul de ani în care va fi deținută investiția.

Formula este:  APY = (1 + r/n)^n - 1

• r este rata dobânzii.
• n este numărul de ori pe an în care dobânda este compusă și n este numărul de ani în care va fi deținută investiția.

De exemplu, să presupunem că aveți o investiție care plătește 2% dobândă pe an, iar dobânda este compusă trimestrial.

APY ar fi:  APY = (1 + 0,02/4)^4 - 1 = 0,0408 sau 4,08%

După cum puteți vedea, APY este mai mare decât APR din cauza efectului combinării.

Există câteva site-uri web care oferă calcule APR și APY, cum ar fi https://www.omnicalculator.com/finance/apy

Avantaje și dezavantaje ale agriculturii cu randament

Beneficiile agriculturii de randament

Există beneficii pentru agricultura cu randament, cum ar fi: 

• Randament crescut: prin mizați activele dvs. într-un protocol de generare a randamentului, puteți obține o rentabilitate mai mare a investiției decât dacă ați deține aceleași active.
• Rendimentul combinat: cultivarea randamentului vă permite, de asemenea, să vă combinați profiturile reinvestindu-vă câștigurile înapoi în protocol, ceea ce, la rândul său, vă crește miza generală și câștigurile potențiale.
• Venituri pasive: agricultura de randament vă poate oferi un flux de venit pasiv, permițându-vă să câștigați bani fără a fi nevoie să lucrați activ pentru asta. Acest lucru este benefic mai ales dacă aveți alte angajamente care vă împiedică să puteți tranzacționa sau să participați la alte activități din spațiul criptomonedei.
• Diversificare: cultivarea randamentului poate ajuta, de asemenea, la diversificarea portofoliului dvs., deoarece vă oferă expunere la o nouă clasă de active care nu este corelată cu piețele financiare tradiționale.
• Acces la proiecte noi: prin participarea la cultivarea producției, puteți obține acces din timp la noi proiecte și protocoale care sunt încă în faza de dezvoltare. Acest lucru vă permite să intrați la parter al unor întreprinderi potențial profitabile.
• Implicarea comunității: Agricultura de producție necesită adesea implicarea activă în comunitate, deoarece multe protocoale impun utilizatorilor să participe la guvernare sau la alte activități. Acest lucru vă poate ajuta să vă conectați cu persoane care au aceleași idei și să fiți la curent cu cele mai recente evoluții din spațiu.
• Educație: cultivarea randamentului poate fi, de asemenea, o modalitate excelentă de a afla despre spațiul criptomonedei și cum funcționează. Prin participarea la cultivarea producției, puteți afla despre noi proiecte și protocoale, precum și despre tehnologia de bază care le alimentează.
• Gestionarea riscurilor: cultivarea randamentului vă poate ajuta să vă gestionați riscul, permițându-vă să vă repartizați investiția într-un număr de active și protocoale diferite. Această diversificare poate ajuta la atenuarea riscurilor asociate cu investiția într-un anumit proiect sau protocol.

Există multe beneficii de a participa la cultivarea randamentului pentru investitorii și deținătorii de criptomonede. Indiferent dacă sunteți în căutarea unor profituri mai mari, venituri pasive, angajament comunității sau acces la noi proiecte, cultivarea randamentului vă poate ajuta să vă atingeți obiectivele și să generați bogăție în spațiul cripto în creștere rapidă.

Riscurile agriculturii de randament

Când vine vorba de cultivarea randamentului în criptomonedă, există câteva riscuri de care investitorii trebuie să fie conștienți. 

În primul rând, fermierii de randament trebuie să fie confortabili cu volatilitatea piețelor cripto. Prețurile pot oscila în sus și în jos, iar acest lucru poate avea un impact major asupra valorii activelor dvs. 

În al doilea rând, fermierii de producție trebuie să fie conștienți de potențialul de hack-uri și escrocherii. Au existat numeroase cazuri în care fermierii și-au pierdut întreaga proprietate în favoarea unor actori rău intenționați. 

În al treilea rând, riscul de lichidare este ceva de care toți fermierii de randament trebuie să fie conștienți. Dacă valoarea activelor dumneavoastră scade sub un anumit nivel, puteți fi supus lichidării forțate de către bursă. Acest lucru poate duce la pierderi mari. 

În al patrulea rând, implicațiile fiscale sunt un alt lucru de luat în considerare. În unele jurisdicții, agricultura de randament poate duce la impozite mari. 

În cele din urmă, fermierii de producție trebuie să fie conștienți de posibilitatea de tragere a covorului. Acesta este momentul în care un proiect se închide brusc, lăsându-i pe investitori la starea de bine. 

Una peste alta, cultivarea randamentului este o propunere riscantă. Cu toate acestea, dacă sunteți confortabil cu riscurile, poate fi o modalitate excelentă de a câștiga un venit pasiv. Doar asigurați-vă că faceți propria cercetare și investiți doar ceea ce vă puteți permite să pierdeți.

Cele mai bune platforme agricole de randament

Curve Finance : Curve Finance este un schimb descentralizat pentru tranzacționarea criptomonedei care se concentrează pe tranzacționarea eficientă cu monede stabile. Concentrarea Curve asupra monedelor stabile permite investitorilor să evite activele cripto mai volatile. Este un creator de piață automatizat ( AMM ) care menține comisioane scăzute și derapaj prin utilizarea fondurilor de lichiditate.

Aave : este un protocol de lichiditate descentralizat fără custodie în care utilizatorii pot participa ca deponenți sau împrumutători. Există peste 22 de miliarde de dolari de lichidități blocate în Aave în 7 rețele și peste 13 piețe.

Uniswap : este cel mai mare schimb descentralizat care operează pe blockchain-ul Ethereum. Permite utilizatorilor de oriunde în lume să tranzacționeze crypto fără un intermediar. 

Pancakeswap : este un schimb descentralizat dezvoltat pentru a facilita schimbul de jetoane BEP-20. BEP-20 este un standard de token Binance care trebuie urmat pe Binance Smart Chain.

Este profitabilă agricultura de randament?

Răspunsul scurt este: depinde.

Yield farming este o strategie nouă și relativ neexplorată în lumea investițiilor în criptomonede. Ca atare, nu există un răspuns definitiv dacă este sau nu profitabil. Există o serie de factori care pot afecta profitabilitatea agriculturii de randament, inclusiv simbolurile specifice implicate, durata de timp investită și condițiile pieței.

Cu toate acestea, unii primitori ai agriculturii cu randament au înregistrat profituri semnificative. De exemplu, un utilizator de pe Reddit a susținut că a câștigat peste 100.000 USD în doar șase săptămâni prin cultivarea randamentului diferitelor protocoale DeFi . Deși aceste tipuri de rentabilitate nu sunt garantate, ele arată că există potențial de profit cu această strategie.

Desigur, la fel ca orice altă strategie de investiție, este important să cercetați și să înțelegeți riscurile implicate înainte de a vă scufunda. . De asemenea, ar trebui să fiți la curent cu condițiile pieței și să vă asigurați că sunteți la curent cu cele mai recente evoluții din acest spațiu în evoluție rapidă.

În cele din urmă, doar timpul va spune dacă agricultura de randament își poate îndeplini promisiunea de creștere constantă a profitului. Cu toate acestea, pentru investitorii care doresc să-și asume o șansă cu această strategie relativ nouă, câștigurile potențiale ar putea merita.

Concluzie

În concluzie, cultivarea randamentului în criptomonede a permis multor oameni să se implice în tranzacționare și investiții. În plus, este o oportunitate excelentă pentru noii comercianți din cauza barierei scăzute la intrare.

Deși există unele dezavantaje potențiale ale agriculturii cu randament, cum ar fi riscul ridicat din cauza volatilității și dificultăți de înțelegere a modului în care funcționează, există și câteva avantaje care o fac atrăgătoare. Acestea fiind spuse, ca în orice investiție, există întotdeauna riscuri implicate. Asigurați-vă că luați în considerare cu atenție toate avantajele și dezavantajele înainte de a decide dacă cultivarea producției este potrivită pentru dvs.

Sper că ați dobândit câteva cunoștințe despre cultivarea randamentului în criptomonede din acest articol. Succes și nu uitați să vă alăturați comunității Coin98 pentru a obține informații mai valoroase.