Стоит ли инвестировать в доллар США после взлома?

• Что такое Акала?
• Происхождение акалы
• Как действует Акала?
• AcalaSwap (AMM)
• Хонзон (протокол стейблкоина)
• Homa (протокол ликвидного стейкинга)
• Почему Акала так популярна?
• Как атаковали Акала?
• Восстановление Акалы
• Токеномика ВДА
• Является ли Acala хорошей инвестицией?
• краткое содержание

Что такое Акала?

Acala — это платформа Polkadot DeFi , которая предоставляет модульные финансовые услуги и поставляется с концентратором ликвидности, специально разработанным для поддержки Polkadot DeFi. Он привносит функциональность заимствования, кредитования и стабильной монеты в более широкую экосистему Polkadot.

Acala — это комплексная платформа децентрализованных финансов (DeFi), основанная на Web 3.0. Поскольку сеть Acala является первым протоколом DeFi, запущенным с аукционами парачейнов Polkadot , она считается центром Polkadot DeFi. Благодаря совместимости с виртуальной машиной Ethereum разработчики могут легко перенести свои проекты из Ethereum в сеть Acala. Это означает, что он может стать центром DeFi практически для всех криптовалют.

Сеть Acala использует двойную систему токенов, состоящую из токена управления под названием ACA и нативной децентрализованной стабильной монеты под названием aUSD. Токен ACA также используется для оплаты любых комиссий за транзакции. Наряду с ACA существует ряд дополнительных токенов, которым разрешено оплачивать комиссию за транзакции в сети Acala.

Происхождение акалы

Основанная Acala Foundation, Acala, по сути, представляет собой интенсивное сотрудничество между двумя командами, разработанными с помощью Polkadot DeFi, которые называются Polkawallet и Laminar. Фонд пытается развивать рынок DeFi на различных блокчейнах, связанных цепочкой реле. С этой целью сеть Acala была создана как финансовый уровень, принадлежащий и управляемый сообществом, с использованием инфраструктуры Substrate Polkadot. Хотя Acala включает в себя функции финансовых приложений, их основное внимание уделяется улучшению возможностей разработки и инициатив по обеспечению совместимости.

Разработка сети Acala впервые началась в 2019 году, когда фонд Web3 Foundation предоставил Acala грант на разработку. С тех пор сеть Acala получила дополнительное финансирование от криптоинвестиционных компаний Pantera Capital и Polychain Capital. Эти частные средства собрали более 8 миллионов долларов США в августе 2020 года, и к концу 2021 года сеть Acala официально запущена на Polkadot.

Как действует Акала?

Сеть Acala предлагает децентрализованную биржу (DEX), протокол ликвидных ставок и стейблкоин, что делает ее полноценным криптопроектом, частью инициативы Polkadot DeFi. Поскольку сеть Acala полностью совместима с EVM, она имеет много преимуществ для криптоинвесторов Acala.

Используя эту платформу, вы получите доступ к DApps, криптоактивам и производным на основе DOT. В настоящее время сеть Acala состоит из трех частей: AcalaSwap, Honzon и Homa.

AcalaSwap (AMM)

AcalaSwap — это автоматизированный маркет-мейкер (AMM), основанный на стандартном интерфейсе обмена, который дает вам возможность торговать различными криптоактивами в пулах ликвидности. Любой поставщик ликвидности может получать комиссию за размещение криптовалюты Acala в пулах. Хотя Acala DEX использует очень знакомую структуру, нет необходимости полностью что-то менять, когда речь идет о децентрализованной торговле.

С другой стороны, новая функция, ставшая возможной благодаря сети Acala DEX, — это возможность изначально торговать между различными криптовалютами на любом блокчейне, подключенном к Polkadot. Обратите внимание, что и Polkadot, и Kusama получили широкое распространение. На самом деле, популярные проекты регулярно заявляют, что хотят присоединиться к Polkadot через парачейны. Таким образом, считается, что количество межсетевой ликвидности, доступной через Acala DEX, всегда будет поддерживаться.

Одно заметное различие между сетевым DEX Acala и всеми другими платформами DEX на основе Ethereum заключается в том, что Acala DEX намного доступнее в использовании. Polkadot известен как высокопроизводительный блокчейн, позволяющий взимать небольшую плату за газ. Эти сборы могут быть оплачены в криптовалюте Acala и во многих других криптовалютах.

Хонзон (протокол стейблкоина)

Honzon — это протокол стабильной монеты, используемый в криптовалютной сети Acala. Acala воспользовалась своей репутацией межсетевой функциональной сети, разработав собственный стейблкоин aUSD, математический стейблкоин, привязанный к доллару США в соотношении 1:1. Тем не менее, он также полностью обеспечен другими крипто-залогами.

Платформа стейблкоинов aUSD, работающая на протоколе Honzon, была создана для майнинга стейблкоинов всякий раз, когда эти монеты депонируются пользователями криптовалюты в качестве залога. При запуске этого протокола платформа стейблкоинов aUSD могла принимать ETH, BTC и DOT в качестве залога. Считается, что дополнительные валюты в конечном итоге будут поддерживаться парачейнами.

Стабильная монета aUSD проста для понимания. Как только обеспечение от Acala (или многих других валют) депонировано, доллар США официально отчеканен, тогда вы можете открыть обеспеченную позицию. Занятие этой позиции означает, что вы должны деньги непосредственно протоколу, которые должны быть погашены вместе с определенной суммой процентов позднее.

Как только вы погасите свою обеспеченную позицию, ранее упомянутый протокол сожжет такое же количество стейблкоинов aUSD, что уменьшит количество стейблкоинов aUSD, находящихся в настоящее время в обращении. Этот процесс позволяет стабильной монете aUSD поддерживать курс доллара США. Если вы планируете инвестировать в стейблкоин aUSD, важно знать, что Honzon отличается повышенной стабильностью и безопасностью.

Homa (протокол ликвидного стейкинга)

Экосистема Polkadot DeFi ориентирована на объединение активов. «Связывание» включает в себя процесс, аналогичный стейкингу. Во время связывания ваши токены блокируются смарт-контрактом на определенное количество полезностей. Взамен вы получите проценты.

До развития децентрализованных финансов было трудно найти платформы, которые использовали бы стекинг активов. Когда эти активы существуют, они не могут быть использованы для обеспечения ликвидности. Теперь, когда были созданы стейкинговые деривативы, криптоплатформы могут получить доступ к стейкинговой ликвидности.

Сеть Acala делает еще один шаг вперед, предоставляя держателям DOT LDOT протокол Homa. LDOT, также известный как Liquid DOT, представляет собой токен, используемый для представления вашей ликвидности. Ваш LDOT может быть удален из протокола Homa перед тем, как он будет использоваться в качестве обеспечения стабильной монеты в долларах США через Honzon.

Acala предоставляет разработчикам, проектам и инвесторам ссуды от сообщества DOT с возможностью объединить весь свой криптовалютный капитал, не размещая DOT напрямую на рынке. Протокол разработан таким образом, чтобы решить проблемы с ликвидностью, связанные с стейкингом DOT.

Почему Акала так популярна?

Хотя Acala не обязательно произвела революцию в DeFi, у нее есть некоторые уникальные аспекты, которые отличают ее от других центров DeFi. Прежде всего, криптовалютная сеть Acala ориентирована на сотрудничество через свою межсетевую инфраструктуру DeFi, которая приносит пользу всей отрасли. Инвесторы могут брать кредиты и ипотечные кредиты полностью с помощью криптовалют из других блокчейнов. Вы также можете использовать AMM для обмена криптовалютами без предварительной упаковки, что упрощает весь процесс.

Если вы ранее инвестировали в платформу Polkadot, то криптовалютная сеть Acala существенно облегчила платформу Polkadot DeFi. Acala поддерживает самые современные и продвинутые функции DeFi. Если вы держите токен Acala, у вас есть возможность получать с его помощью пассивную прибыль. Прибыль, которую вы получаете, зависит от количества поставленных токенов. Все ваши вознаграждения за стекинг выплачиваются в ACA.

Как атаковали Акала?

Несмотря на богатые функции безопасности Acala, а также всей платформы Polkadot DeFi, 14 августа 2022 года произошел взлом Acala DeFi, в результате которого была добыта большая часть стабильной монеты aUSD. В свою очередь, доллар США потерял около 99% своей стоимости, поэтому взлом Acala DeFi является одной из самых серьезных криптоатак, произошедших за последние годы. Активность майнинга в сети Acala была настолько интенсивной, что цена одного доллара фактически упала до 0. Ранее она была привязана к доллару США в соотношении 1:1.

Команда разработчиков Acala быстро определила, что взлом Acala DeFi был вызван неправильной конфигурацией пула ликвидности aUSD/iBTC, который был активен незадолго до этого дня. Этот инцидент привел к ошибке чеканки значительной суммы в долларах США. Хакер, причастный к взлому Acala DeFi, смог заработать около 1,28 миллиарда долларов США в одном долларе США, который был обменян на гораздо меньшую сумму ACA.

Вскоре после того, как начался взлом Acala DeFi, Acala перевела парачейн в режим обслуживания, что остановило все свопы. Ценовой поток Oracle и межсетевые транзакции также были остановлены, в результате чего хакер фактически застрял с 1,28 миллиардами долларов в бесполезных токенах aUSD.

Некоторые дополнительные пользователи имитировали первоначальный взлом, чтобы заработать от 25 000 до 80 миллионов долларов США в одном долларе США. Общая сумма украденного составила менее 10 миллионов долларов США без учета зависимости от доллара США. После взлома Acala DeFi многие криптоинвесторы начали сомневаться в жизнеспособности сети Acala.

Восстановление Акалы

После взлома сети Acala в середине августа команда пыталась вернуть около 3 миллиардов австралийских долларов, чтобы приблизить стоимость к привязке 1:1 к доллару. Во втором последующем, после взлома Acala DeFi, им удалось вернуть около 1,68 миллиарда долларов США. Первая трассировка позволяет восстановить 1,29 миллиарда долларов США. В ближайшие недели ожидаются дополнительные отчеты об отслеживании, которые могут снизить серьезность взлома Acala DeFi.

Хотя взлом Acala DeFi был серьезным, команда Acala смогла быстро заморозить все сервисы, что эффективно смягчило воздействие, вызванное взломом. Приблизительно 16 отдельных пользователей, которые внесли свой вклад в пул ликвидности aUSD, получили монеты aUSD, отчеканенные во время взлома Acala DeFi. Хотя первоначально после взлома Acala DeFi доллар США оценивался примерно в 0,01 доллара США, теперь он оценивается примерно в 0,85 доллара США из-за недавних усилий по восстановлению.

Токеномика ВДА

Как токен платформы Acala, ACA был выделен для вознаграждения, стратегических инвесторов, команды Acala, дальнейшего развития экосистемы и определенного количества резерва. К концу 2026 года будет распределено более 800 миллионов долларов в виде ACA. Сумма, распределяемая среди участников крауд-кредита, стратегических партнеров и команды Acala, со временем будет увеличиваться.

В настоящее время ACA оценивается в 0,2 доллара США, а в обращении находится более 508 миллионов токенов. Рыночная капитализация составляет около 120 миллионов долларов США. Acala планирует вскоре выпустить более подробный окончательный отчет об отслеживании недавнего взлома DeFi, который может быть проверен сообществом с использованием данных в сети. Предложения затем будут формироваться путем предоставления обеспечения в долларах США. Сообщество сможет принимать решения и планировать восстановление обслуживания.

Является ли Acala хорошей инвестицией?

Взлом Acala DeFi сразу же повредил стоимость aUSD. Несмотря на то, что команда Acala предприняла шаги для решения этой проблемы, масштабы и серьезность взлома означают, что вам потребуется некоторое время, чтобы определить, является ли Acala хорошей инвестицией для вашего инвестиционного портфеля или нет.

Хотя взлом был остановлен, дорожная карта развития Acala остается амбициозной и может в конечном итоге помочь криптоинвесторам обрести доверие к платформе. Например, Acala в конечном итоге хочет разрешить перевод баланса и работает над тем, чтобы инвестировать больше в развитие экосистемы в течение следующих нескольких лет.

Прежде чем инвестировать, подумайте о том, чтобы сосредоточиться на том, что команда Acala может сказать о дополнительных шагах, которые они предпримут для решения проблем, вызванных взломом Acala DeFi. Если они исправят эти проблемы, вы сможете инвестировать, не слишком беспокоясь о своем крипто-портфеле.

краткое содержание

Несмотря на серьезность взлома Acala DeFi, команда Acala предприняла множество шагов, чтобы восстановить отчеканенный aUSD и предотвратить проблемы, вызванные этим взломом. Однако некоторые криптоинвесторы по-прежнему не доверяют Acala, говоря, что платформа не настолько децентрализована, как ее рекламировали. Независимо от того, решите ли вы инвестировать в стейблкоин aUSD или решите перевести свои криптоактивы в другое место, ясно, что взлом Acala DeFi нанес значительный ущерб репутации платформы, а также ее стоимости aUSD.

• В сети Acala Network была использована уязвимость, aUSD внезапно потерял «привязку»
• Анализ Polkadot: данные о деривативах показывают, что цена DOT по-прежнему сильна